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Per gli investitori che hanno puntato sui principali titoli bancari dell'UE, i risultati sono stati più che positivi, con guadagni impressionanti: Banco Santander (+48%), Banco de Sabadell (+96%), Deutsche Bank (+56%), Unicaja Banco (+40%), Banca Monte dei Paschi (+124%), Bankinter (+29%), Unicredit (+96%), BBVA (+61%), CaixaBank (+52%), Intesa Sanpaolo (+52%), ING Groep (+34%), HSBC (+17%), BNP Paribas (+18%) e altri grandi nomi come Barclays (+22%) e Commerzbank (+33%).
Fonte: MarketScreener
UniCredit ha visto il suo valore di mercato salire a 59,16 miliardi di euro, collocandosi al settimo posto tra le prime 20 banche europee. Le sue azioni sono schizzate di oltre il 40% dall'inizio dell'anno e sono quasi raddoppiate negli ultimi 12 mesi. Intesa Sanpaolo SpA, ancora una banca italiana, ha visto la sua capitalizzazione di mercato aumentare del 27%. Dopo un anno di redditività record nel 2023, UniCredit e Intesa Sanpaolo hanno annunciato sostanziali ritorni per i loro azionisti, con dividendi rispettivamente di 7,7 miliardi di euro e 5,4 miliardi di euro, oltre a 1,7 miliardi di euro di riacquisto di azioni per Intesa. In Spagna, BBVA ha registrato il secondo maggior aumento della capitalizzazione di mercato, seguita da vicino da CaixaBank e Banco Santander, che hanno entrambe ottenuto aumenti di quasi il 19%. Santander prevede inoltre di distribuire agli azionisti oltre 5,5 miliardi di euro.
Le principali banche d’Italia e Spagna hanno beneficiato dell'impatto positivo dell'aumento dei tassi d'interesse in Europa e oltreoceano sui loro profitti annuali, che si è riflesso in particolare nell'aumento delle commissioni sulla gestione patrimoniale e sui pagamenti, nonché nella crescita del margine d'interesse. La stabilità dei ricavi da trading e le performance migliori del previsto nei settori del commercial banking, del retail banking e dei servizi finanziari hanno rafforzato questo slancio. Con un margine di interesse in crescita, un portafoglio prestiti stabile e un aumento delle attività in gestione, le prospettive di un miglioramento duraturo degli utili per il settore finanziario europeo sono più che promettenti.
Performance delle banche europee nell'ultimo anno rispetto allo Stoxx Europe 600
Fonte: MarketScreener
Continua l'ondata di consolidamento del settore bancario europeo
Prosegue il consolidamento del settore bancario, stimolato dall'inasprimento delle normative e dalla vulnerabilità di alcuni istituti finanziari, come dimostra il progetto di fusione di Credit Suisse con UBS nel 2023. In questo contesto, BBVA ha nuovamente espresso il suo interesse per l'acquisto di Banco Sabadell, offrendo più di 12 miliardi di euro, rilanciando così un tentativo precedentemente fallito quattro anni fa. L'operazione, che punta a ridurre i costi e ad aumentare le dimensioni del settore bancario spagnolo, potrebbe coincidere con i previsti tagli dei tassi di interesse da parte della Banca Centrale Europea. In caso di successo, l'alleanza tra BBVA e Sabadell creerebbe un gigante bancario con oltre 100 milioni di clienti e un patrimonio di oltre mille miliardi di euro, secondo solo al Banco Santander in Spagna. Con una capitalizzazione di mercato di 65 miliardi di dollari, BBVA si colloca al terzo posto tra le banche dell'area dell'euro, preceduta solo da BNP Paribas e Banco Santander e seguita da HSBC e UBS Group in Europa.
