La nuova agenzia dell'Unione Europea creata per combattere il denaro sporco ha dichiarato mercoledì di essere sulla buona strada per diventare pienamente operativa nel 2028, mentre ha presentato il suo piano per affrontare i rischi emergenti di finanza illecita, tra cui le criptovalute e i "canali di pagamento innovativi".
L'Autorità per la Lotta al Riciclaggio di Denaro (AMLA) sta per essere istituita a Francoforte, dando vita al primo organismo a livello europeo per contrastare i flussi finanziari illegali.
A partire dal 2028, AMLA supervisionerà direttamente 40 istituti finanziari dell'UE considerati come quelli che presentano il rischio più elevato.
AMLA finalizzerà la sua metodologia per la valutazione dei rischi nel 2026 e inizierà il processo di selezione nel 2027, come indicato nel piano 2026-2028 pubblicato mercoledì. L'agenzia ha già raggiunto il suo obiettivo iniziale per il 2025 di assumere 120 dei 432 dipendenti previsti, ha dichiarato AMLA.
L'idea di un'agenzia a livello UE è stata proposta nel 2021, dopo che un importante scandalo di riciclaggio di denaro aveva messo in luce l'inadeguatezza delle difese del blocco contro la finanza illecita.
"AMLA segna un nuovo capitolo nella lotta dell'Europa contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, passando da risposte nazionali frammentate a un sistema unificato e basato sul rischio, progettato per la complessità delle reti criminali odierne," ha scritto la presidente di AMLA, Bruna Szego, in un rapporto che illustra il piano.
"Le sfide che ci attendono -- dalla supervisione degli asset cripto all'innovazione criminale transfrontaliera -- richiedono un'Autorità tecnicamente eccellente e fondata su una solida governance."
RISCHI EMERGENTI DI CRIMINALITÀ FINANZIARIA
Il piano ha citato gli sviluppi nel mercato degli asset cripto o nei canali di pagamento innovativi come esempi di rischi emergenti di criminalità finanziaria.
I ricercatori stimano che i riciclatori di denaro abbiano ricevuto almeno 82 miliardi di dollari in criptovalute lo scorso anno, rispetto ai 10 miliardi di cinque anni prima. Tuttavia, la "grande maggioranza" del finanziamento al terrorismo utilizza denaro tradizionale, secondo quanto affermato dal Financial Action Task Force.
Parlando a margine di una conferenza a Bruxelles martedì, la membro del consiglio di AMLA Derville Rowland ha dichiarato a Reuters che l'agenzia seguirà le prove per individuare i maggiori rischi di riciclaggio di denaro, e non ha ancora deciso quanto focalizzarsi sulle criptovalute.
"Certamente, quando analizziamo il rischio di riciclaggio di denaro, è presente in alcuni settori più che in altri. Sicuramente, le criptovalute sono un'area in cui tecnologia e segretezza possono coincidere per generare un rischio elevato di riciclaggio di denaro," ha dichiarato.
