Gli esperimenti faranno parte di un "progetto sandbox" attualmente in corso presso la Banca del Giappone per consentire l'utilizzo del denaro della banca centrale in una vasta gamma di regolamenti tramite blockchain, ha spiegato Ueda in un discorso intitolato "Il nuovo ecosistema finanziario e il ruolo delle banche centrali".
"Intendiamo compiere ulteriori progressi, con il supporto di esperti esterni, esplorando i metodi di connessione con i sistemi esistenti e analizzando casi d'uso come il regolamento interbancario domestico e il regolamento dei titoli", ha affermato Ueda.
La Banca del Giappone gestisce il regolamento intrabancario, la liquidità e la politica monetaria attraverso i conti di riserva delle banche commerciali detenuti presso la banca centrale.
L'introduzione della tecnologia blockchain per regolare tali riserve consentirebbe la possibilità di regolamenti istantanei 24 ore su 24 e ridurrebbe il rischio di blocco nei momenti di stress, secondo gli analisti.
La tecnologia blockchain ha il potenziale per aumentare l'efficienza nelle transazioni e nei regolamenti finanziari per una vasta gamma di attività e servizi.
La rapida proliferazione dell'intelligenza artificiale (AI) negli ultimi anni ha permesso analisi rapide e la transizione di big data che, combinata con la blockchain, apre ulteriori prospettive di miglioramento per i servizi finanziari, ha affermato Ueda.
Sebbene coesistano vari strumenti di pagamento, il denaro della banca centrale – come il contante e i depositi nei conti correnti – svolge il suo ruolo di "ancora della fiducia" per l'economia collegando tutti gli strumenti di pagamento e funzionando come l'attività di regolamento più sicura e liquida, ha aggiunto.
La Banca del Giappone ha iniziato gli esperimenti per l'emissione di una valuta digitale della banca centrale (CBDC) nel 2021. Nel 2023 ha avviato un programma pilota per la CBDC retail che verrebbe distribuita tramite banche private o società di pagamento.
Tuttavia, non è stata ancora presa alcuna decisione sull'emissione della CBDC. Alcuni analisti hanno espresso dubbi sulla necessità di una CBDC retail in Giappone, dove esiste un sistema di pagamento digitale privato ben sviluppato e il pubblico è ancora affezionato all'uso del contante.
La Banca del Giappone ha inoltre continuato il dialogo con le istituzioni finanziarie private sull'utilizzo della CBDC wholesale per ottimizzare i regolamenti.
Oltre a queste iniziative, la Banca del Giappone ha aderito a un esperimento internazionale per costruire un meccanismo che consenta alle banche centrali di emettere denaro della banca centrale come depositi tokenizzati su blockchain che, se avrà successo, ottimizzerà i pagamenti transfrontalieri.
