Le sanzioni occidentali, che mirano a spremere l'economia russa e a separarla dal sistema finanziario globale, hanno costretto le aziende e le società finanziarie in massa a fermare gli affari nel paese.
Ma molti dei più grandi scambi di criptovalute del mondo - tra cui Binance e gli statunitensi Kraken e Coinbase - si sono fermati a un divieto generale per i clienti russi, nonostante la richiesta del governo ucraino. Hanno detto che avrebbero vagliato gli utenti e bloccato chiunque sia stato preso di mira dalle sanzioni.
Lo stallo illustra l'abisso ideologico tra il settore finanziario tradizionale e il mondo delle criptovalute, le cui radici si trovano in ideali libertari e sfiducia nei governi.
Gli scambi di criptovalute hanno sostenuto che tagliare fuori un'intera nazione sarebbe in contrasto con l'etica del bitcoin di offrire accesso ai pagamenti senza la supervisione del governo.
Tuttavia, alcuni specialisti dell'antiriciclaggio hanno avvertito che gli scambi potrebbero mantenere una via aperta per i russi per spostare denaro all'estero, minando così gli sforzi occidentali per fare pressione sulla Russia per allontanarsi dalla guerra.
"Non c'è dubbio che le sanzioni siano diminuite", ha detto Ross Delston, un avvocato statunitense ed ex regolatore bancario, aggiungendo che le criptovalute "permettono una via per una fuga verso la sicurezza che altrimenti non sarebbe esistita".
Mentre la maggior parte degli scambi richiede controlli di identità, il rigore delle regole di "conoscenza del cliente" differisce nel settore, preoccupando i regolatori che vedono le criptovalute come un veicolo per il denaro illecito.
Gli esperti di antiriciclaggio e di criptovalute hanno detto che le persone prese di mira dalle sanzioni possono cercare di spostare i fondi attraverso le cosiddette monete di privacy - una classe di criptovalute che oscura l'identità degli utenti più del bitcoin. I sostenitori dicono che offrono agli utenti una maggiore protezione dal monitoraggio intrusivo dei governi.
CORSA AI RUBLI
Le famiglie e le imprese russe si sono affrettate a convertire i rubli in valuta estera, dato che il rublo ha colpito un minimo storico di 110 contro il dollaro mercoledì.[
Ci sono anche segni che suggeriscono che le persone si stanno affrettando a convertire i risparmi in criptovalute - i volumi di scambio tra il rublo e le criptovalute hanno raggiunto 15,3 miliardi di rubli (140,7 milioni di dollari) lunedì, un salto di tre volte rispetto alla settimana precedente, secondo il ricercatore CryptoCompare.
Il picco ha preoccupato le autorità di regolamentazione, con la Commissione europea che sta esaminando se la criptovaluta viene utilizzata per aggirare le sanzioni, un funzionario dell'UE ha detto mercoledì.
Il Tesoro degli Stati Uniti e l'organo di controllo finanziario della Gran Bretagna non hanno risposto alle richieste di commento per questa storia.
La posizione degli scambi di cripto va contro quella di diverse società di pagamento tradizionali e imprese fintech che hanno risposto alle sanzioni limitando i servizi in Russia.
La società di pagamenti Wise e il processore di rimesse Remitly hanno, per esempio, sospeso i servizi di trasferimento di denaro in Russia, mentre Apple Inc ha limitato l'uso di Apple Pay.
I giganti delle carte di pagamento statunitensi Visa Inc e Mastercard Inc hanno anche bloccato diverse imprese finanziarie russe dalle loro reti.
VALORI LIBERTARI
Il vice primo ministro ucraino Mykhailo Fedorov domenica ha chiesto agli scambi di criptovalute https://twitter.com/FedorovMykhailo/status/1497922588491792386 di bloccare gli indirizzi dei portafogli digitali degli utenti russi, una mossa che avrebbe effettivamente eliminato la loro capacità di scambiare criptovalute.
Il CEO di Kraken Jesse Powell ha detto che non avrebbe acconsentito https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265, chiamando bitcoin "l'incarnazione dei valori libertari".
Bloccare gli utenti di un intero paese "non punisce necessariamente coloro che sono effettivamente responsabili e che possono aver già preparato la possibilità di sanzioni a tappeto", ha detto un portavoce di Kraken.
Kraken rispetta i requisiti legali e normativi di tutte le giurisdizioni in cui opera, ha aggiunto.
Binance, il più grande scambio di criptovalute del mondo, ha anche rifiutato di vietare tutti gli utenti russi, ma dice che sta bloccando i conti di tutti i clienti presi di mira dalle sanzioni. "Le criptovalute erano destinate a fornire una maggiore libertà finanziaria per le persone in tutto il mondo", ha detto lunedì.
Binance rappresenta oltre il 40% di tutti gli scambi di criptovalute in rubli, ha detto CryptoCompare. Un portavoce di Binance ha rifiutato di commentare la cifra, o di fornire dettagli sugli utenti sanzionati che ha bloccato.
Anche lo scambio di criptovalute statunitense Coinbase Global Inc ha detto che non imporrà un divieto generale sulle transazioni che coinvolgono i russi, anche se bloccherà i conti di quelli colpiti dalle sanzioni.
Tuttavia, continuare ad operare in Russia probabilmente pone dei rischi per gli scambi stessi, ha avvertito Joby Carpenter, uno specialista in criptovalute e finanza illecita presso l'Associazione degli specialisti certificati per il riciclaggio di denaro.
"Gli scambi e, in ultima analisi, le banche in cui le criptovalute escono dovranno essere attenti a questi sforzi per evitare di violare le sanzioni o la legislazione sul terrorismo", ha detto Carpenter.
($1 = 108,7200 rubli)
