Ecco le risposte ad alcune domande chiave su Binance, il più grande exchange del mondo per volumi di scambio, mentre la pressione normativa aumenta.
QUANTO È GRANDE BINANCE?
Per alcune misure, è la più grande piattaforma del mondo. I suoi volumi di scambio nel mese di luglio sono stati di 455 milioni di dollari, in calo di quasi un terzo rispetto al mese precedente in mezzo a mercati di criptovalute più freddi, ma ancora n. 1 a livello globale, secondo i dati di CryptoCompare.
Binance è anche leader nel trading dei derivati delle criptovalute, con volumi che hanno raggiunto 1,4 trilioni di dollari a luglio - una quota del 55% del mercato complessivo.
Binance è guidata da Changpeng Zhao, un canadese noto come "CZ". Lo scambio offre una vasta gamma di servizi agli utenti di tutto il mondo, dal trading di criptovalute spot e derivati ai prestiti e ai token non fungibili.
Gestisce anche uno scambio "decentralizzato" che permette agli utenti di scambiare direttamente tra loro. La sua criptovaluta, Binance Coin, è la terza più grande al mondo, con circa 68 miliardi di dollari in circolazione.
DOVE HA SEDE?
Non è del tutto chiaro.
La struttura aziendale di Binance è opaca. La sua società di partecipazioni è registrata nelle Isole Cayman, secondo i documenti del tribunale britannico e l'organo di controllo dei titoli della Malesia https://www.sc.com.my/resources/media/media-release/sc-takes-enforcement-actions-on-binance-for-illegally-operating-in-malaysia.
Un portavoce di Binance ha detto che la società è "decentralizzata" e che "lavora con una serie di entità regolamentate in tutto il mondo".
Binance ha costruito un enorme seguito in tutto il mondo, con canali sul social media app Telegram per gli utenti in più di 30 paesi.
Su LinkedIn, Binance attualmente elenca oltre 1.000 posizioni vacanti, sparse dalla Gran Bretagna e dai Paesi Bassi a Hong Kong, Singapore e Taiwan.
E STA VENENDO SOTTO ESAME DA PARTE DELLE AUTORITÀ DI REGOLAMENTAZIONE?
Sì, in tutto il mondo.
La banca centrale olandese lunedì ha detto che Binance non era in conformità con le leggi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Una serie di altri regolatori - compresi quelli in Giappone, Gran Bretagna https://www.fca.org.uk/news/news-stories/consumer-warning-binance-markets-limited-and-binance-group, Germania, Italia, Hong Kong https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/EN/news-and-announcements/news/doc?refNo=21PR76 e Malesia - hanno anche emesso avvertimenti contro Binance nelle ultime settimane.
Binance è anche sotto indagine da parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e dell'Internal Revenue Service.
La piattaforma ha detto che prende molto seriamente i suoi obblighi di conformità e si impegna a seguire tutti i requisiti normativi ovunque operi.
L'ESAME STA AVENDO UN IMPATTO?
Binance non rilascia dati finanziari, quindi è difficile dire se ha colpito il suo business.
Eppure lo scambio ha fatto diverse mosse degne di nota sulla scia della pressione normativa.
Il mese scorso il CEO di Binance Zhao ha detto di voler migliorare le relazioni con i regolatori. Lo scambio avrebbe cercato la loro approvazione e stabilito sedi regionali, ha detto.
Binance ha anche ridotto alcuni dei suoi prodotti di criptovalute che i regolatori potrebbero supervisionare.
Il mese scorso ha detto che avrebbe chiuso la sua attività di futures e derivati in tutta Europa, con gli utenti in Germania, Italia e Paesi Bassi tra i primi interessati.
Ha anche limitato il trading di derivati da parte degli utenti di Hong Kong, dicendo che la mossa era "in linea con il nostro impegno alla conformità".
A luglio, Binance ha anche smesso di vendere token digitali legati alle azioni dopo che le autorità di regolamentazione hanno dato un giro di vite sul suo "stock token". Ha anche detto che avrebbe smesso di offrire il trading di margine di criptovalute che coinvolge il dollaro australiano, l'euro e la sterlina.
Questa settimana l'azienda ha nominato un ex investigatore criminale del Tesoro degli Stati Uniti come suo funzionario globale di segnalazione del riciclaggio di denaro. (Relazione di Tom Wilson; Montaggio di Hugh Lawson)
