La banca centrale era preoccupata che alcune pratiche di trasferimento di denaro all'estero dei partner fintech della SBM non seguissero le procedure appropriate, ha detto una fonte bancaria a condizione di anonimato perché le discussioni erano private.
Né la SBM né la RBI hanno risposto immediatamente alle richieste di commento inviate via e-mail.
Il programma LRS consente ai residenti indiani di inviare fino a 250.000 dollari all'estero ogni anno finanziario.
"La RBI ha detto che la proprietà dell'intera transazione deve essere della banca per garantire migliori meccanismi di controllo e alla banca è stato chiesto di risolvere il problema", ha detto la fonte.
"Per i trasferimenti di denaro, il conto deve essere aperto presso la banca, anche se si tratta di una società fintech, che in genere è più conveniente, e questo deve essere risolto".
La RBI non ha fissato alcuna scadenza, ma SBM sta lavorando per garantire di soddisfare tutti i requisiti il prima possibile, ha aggiunto la fonte.
SBM Bank India è una filiale della State Bank of Mauritius ed è stata la prima banca straniera a ricevere una licenza bancaria universale nell'ambito di uno schema indiano per le filiali interamente controllate, che ha permesso agli istituti di credito stranieri di competere con le banche indiane.
