Flusso di cassa ABN AMRO Bank N.V.

Azioni

ABN

NL0011540547

Banche

Mercato chiuso - Euronext Amsterdam Altri mercati azionari 17:35:01 18/09/2024			Dopo chiusura 21:59:48
16,29 ^EUR	-1,00%		16,32	+0,18%

12/09	ABN AMRO BANK N.V. : downgrade da JPMorgan che passa a Neutral	ZM
12/09	La nostra lettura di UCG si muove

3a98fe3731.CagAfDepp9DWndpdpa7ZpXbp8lPvVd89b35xH3g8KDQ.P_1pMHiQn4bu_4hlneWX1jydoDSLZZBHWTtIfQ5GXEdl-Hcadtr0srv0qQ

Dati finanziari pubblicati: ABN AMRO BANK N.V.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	9,7 Mrd	7,52 Mrd	6,76 Mrd	7,7 Mrd	15,85 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	355 Mln	290 Mln	258 Mln	236 Mln	334 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	10,06 Mrd	7,82 Mrd	7,02 Mrd	7,93 Mrd	16,18 Mrd
Interessi sui depositi	3,41 Mrd	1,83 Mrd	1,4 Mrd	2,46 Mrd	9,81 Mrd
Interessi Totali su Prestiti	181 Mln	118 Mln	411 Mln	57 Mln	92 Mln
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	3,59 Mrd	1,95 Mrd	1,81 Mrd	2,51 Mrd	9,9 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	6,47 Mrd	5,86 Mrd	5,21 Mrd	5,42 Mrd	6,28 Mrd
Redditi da Attività di Trading	84 Mln	163 Mln	145 Mln	282 Mln	213 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	-	-	-108 Mln	1 Mln	-75 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	233 Mln	275 Mln	330 Mln	147 Mln	33 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	39 Mln	2 Mln	42 Mln	-	-
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	52 Mln	29 Mln	23 Mln	107 Mln	41 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	1,73 Mrd	1,58 Mrd	1,95 Mrd	1,88 Mrd	2,13 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,14 Mrd	2,05 Mrd	2,39 Mrd	2,42 Mrd	2,34 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	8,6 Mrd	7,92 Mrd	7,6 Mrd	7,84 Mrd	8,62 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	657 Mln	2,3 Mrd	-46 Mln	39 Mln	-158 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	7,95 Mrd	5,61 Mrd	7,64 Mrd	7,8 Mrd	8,78 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	2,2 Mrd	2,18 Mrd	2,32 Mrd	2,46 Mrd	2,49 Mrd
Spese di occupazione	229 Mln	219 Mln	195 Mln	175 Mln	169 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	2,7 Mrd	2,52 Mrd	3,14 Mrd	2,7 Mrd	2,49 Mrd
Totale Altre Spese Non Interesse	99 Mln	95 Mln	149 Mln	96 Mln	-1 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	5,22 Mrd	5,02 Mrd	5,8 Mrd	5,43 Mrd	5,15 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	2,72 Mrd	596 Mln	1,84 Mrd	2,37 Mrd	3,63 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-3 Mln	-160 Mln	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-9 Mln	-30 Mln	-	-	-79 Mln
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-2 Mln	-50 Mln	1 Mln	3 Mln	-3 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-30 Mln	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	2,68 Mrd	356 Mln	1,84 Mrd	2,38 Mrd	3,54 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	634 Mln	401 Mln	604 Mln	509 Mln	847 Mln
Utili da Attività Continuate	2,05 Mrd	-45 Mln	1,23 Mrd	1,87 Mrd	2,7 Mrd
Reddito Netto dell'Azienda	2,05 Mrd	-45 Mln	1,23 Mrd	1,87 Mrd	2,7 Mrd
Interessi di minoranza	-	-	-3 Mln	-	-
Risultato Netto - (CE)	2,05 Mrd	-45 Mln	1,23 Mrd	1,87 Mrd	2,7 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	105 Mln	113 Mln	91 Mln	92 Mln	92 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	1,94 Mrd	-158 Mln	1,14 Mrd	1,78 Mrd	2,6 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	1,94 Mrd	-158 Mln	1,14 Mrd	1,78 Mrd	2,6 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Utile di base per azione - Operazioni continuative	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	940 Mln	940 Mln	940 Mln	908 Mln	872 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
EPS diluito - Operazioni continuative	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	940 Mln	940 Mln	940 Mln	908 Mln	872 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	1,81	0,4	1,22	1,63	2,6
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	1,81	0,4	1,22	1,63	2,6
Dividendo Per Azione	1,28	-	0,61	0,99	1,51
Rapporto di distribuzione	69,45	-260	59,3	49,84	44,79
Rapporto ADR	1	1	1	1	1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	23,66	112,64	32,86	21,41	23,9
Imposte correnti totali	662 Mln	349 Mln	676 Mln	522 Mln	825 Mln
Imposte differite totali	-28 Mln	52 Mln	-72 Mln	-13 Mln	22 Mln
Reddito Netto Normalizzato	1,7 Mrd	372 Mln	1,15 Mrd	1,48 Mrd	2,27 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	-5 Mln	-3 Mln	-7 Mln	4 Mln	6 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	14 Mln	-2,6 Mln	-	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	14 Mln	-2,6 Mln	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	28,44 Mrd	61,68 Mrd	67,6 Mrd	62,6 Mrd	55,05 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	54,22 Mrd	55,53 Mrd	50,47 Mrd	50,47 Mrd	51,8 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	7,71 Mrd	7,68 Mrd	4,79 Mrd	6,17 Mrd	6,48 Mrd
Titoli garantiti da ipoteche	3,65 Mrd	3,53 Mrd	3,17 Mrd	3,27 Mrd	5,05 Mrd
Investimenti totali	65,58 Mrd	66,74 Mrd	58,43 Mrd	59,92 Mrd	63,32 Mrd
Prestiti Lordi	276 Mrd	263 Mrd	269 Mrd	263 Mrd	261 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-2,43 Mrd	-3,47 Mrd	-2,42 Mrd	-2,03 Mrd	-1,6 Mrd
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-	-	-250 Mln	-9,77 Mrd	-6,4 Mrd
Prestiti netti	273 Mrd	259 Mrd	266 Mrd	251 Mrd	253 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	3,96 Mrd	3,28 Mrd	3,25 Mrd	2,81 Mrd	2,8 Mrd
Ammortamento accumulato	-2,26 Mrd	-2,03 Mrd	-2,08 Mrd	-1,82 Mrd	-1,82 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	1,71 Mrd	1,26 Mrd	1,17 Mrd	988 Mln	978 Mln
Avviamento	110 Mln	78 Mln	79 Mln	78 Mln	0
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	68 Mln	50 Mln	48 Mln	30 Mln	99 Mln
Interessi maturati da ricevere	498 Mln	575 Mln	564 Mln	496 Mln	492 Mln
Altri Crediti	2,01 Mrd	2,47 Mrd	2,4 Mrd	2,29 Mrd	2,06 Mrd
Contante Vincolato	296 Mln	212 Mln	431 Mln	7 Mln	1 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	467 Mln	703 Mln	367 Mln	50 Mln	154 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	590 Mln	675 Mln	620 Mln	497 Mln	278 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	2,16 Mrd	2,02 Mrd	1,39 Mrd	1,74 Mrd	2,83 Mrd
Totale Attivo	375 Mrd	396 Mrd	399 Mrd	380 Mrd	378 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	1,1 Mrd	1,06 Mrd	1,01 Mrd	1,07 Mrd	1,09 Mrd
Depositi a Interesse	32,19 Mrd	54,1 Mrd	55,52 Mrd	47,48 Mrd	57,31 Mrd
Depositi non remunerati	215 Mrd	220 Mrd	233 Mrd	224 Mrd	202 Mrd
Depositi Totali	247 Mrd	275 Mrd	289 Mrd	272 Mrd	259 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	7,27 Mrd	8,92 Mrd	5,31 Mrd	5,19 Mrd	3,61 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	32,83 Mrd	31,37 Mrd	27,31 Mrd	30,71 Mrd	28,82 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	64 Mln	66 Mln	59 Mln	88 Mln	92 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	60,54 Mrd	54,19 Mrd	48,93 Mrd	42,08 Mrd	54,39 Mrd
Locazioni a lungo termine	199 Mln	254 Mln	426 Mln	325 Mln	334 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	42 Mln	26 Mln	101 Mln	22 Mln	159 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	675 Mln	563 Mln	687 Mln	641 Mln	917 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	74 Mln	106 Mln	79 Mln	75 Mln	76 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	21 Mln	4 Mln	-	-	-
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	3,58 Mrd	3,49 Mrd	4,38 Mrd	4,68 Mrd	4,89 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	354 Mrd	375 Mrd	377 Mrd	357 Mrd	354 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	940 Mln	940 Mln	940 Mln	898 Mln	866 Mln
Capitale versato aggiuntivo	12,97 Mrd	12,97 Mrd	12,97 Mrd	12,53 Mrd	12,19 Mrd
Utili non distribuiti	2,05 Mrd	-45 Mln	1,23 Mrd	1,87 Mrd	2,7 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	5,52 Mrd	7,12 Mrd	6,85 Mrd	7,52 Mrd	8,41 Mrd
Capitale Sociale Totale	21,47 Mrd	20,99 Mrd	21,99 Mrd	22,81 Mrd	24,16 Mrd
Interessi di minoranza	-	-	5 Mln	2 Mln	3 Mln
Patrimonio Netto	21,47 Mrd	20,99 Mrd	22 Mrd	22,81 Mrd	24,17 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	375 Mrd	396 Mrd	399 Mrd	380 Mrd	378 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	940 Mln	940 Mln	940 Mln	898 Mln	866 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	940 Mln	940 Mln	940 Mln	898 Mln	866 Mln
Valore Contabile / Azione	22,84	22,33	23,4	25,42	27,92
Valore Contabile Netto	21,29 Mrd	20,86 Mrd	21,87 Mrd	22,7 Mrd	24,07 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	22,65	22,19	23,26	25,3	27,8
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	20,54	20,08	21,15	23,08	25,51
Debito Totale	101 Mrd	94,8 Mrd	82,04 Mrd	78,4 Mrd	87,24 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	28,26 Mrd	61,79 Mrd	68,02 Mrd	62,27 Mrd	54,76 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	229 Mln	241 Mln	215 Mln	198 Mln	204 Mln
Debito Netto	52,8 Mrd	14,44 Mrd	-258 Mln	-4,61 Mrd	10,7 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	639 Mln	593 Mln	564 Mln	474 Mln	333 Mln
Dipendenti a tempo pieno	17.977	19.234	19.957	20.038	20.872
Numero di Uffici	-	-	77	27	25
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	-	969 Mln	923 Mln	796 Mln	646 Mln
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-	-369 Mln	-389 Mln	-369 Mln	-308 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	2,05 Mrd	-45 Mln	1,23 Mrd	1,87 Mrd	2,7 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	355 Mln	194 Mln	175 Mln	156 Mln	155 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	7 Mln	7 Mln	6 Mln	7 Mln	4 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	362 Mln	201 Mln	181 Mln	163 Mln	159 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	21 Mln	18 Mln	14 Mln	12 Mln	10 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	1,63 Mrd	516 Mln	-	-	-
Svalutazione totale delle attività	11 Mln	80 Mln	-1,62 Mrd	6,75 Mrd	545 Mln
Attività di Ristrutturazione	-	-	-	-	-
Provvista per perdite su crediti	-	2,3 Mrd	-46 Mln	39 Mln	-158 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	37 Mln	-23 Mln	44 Mln	-77 Mln	-15 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-616 Mln	-998 Mln	2,55 Mrd	-580 Mln	-412 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-1,7 Mrd	38,84 Mrd	-6,24 Mrd	-20,7 Mrd	-11,57 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	1,01 Mrd	499 Mln	1,07 Mrd	825 Mln	879 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	2,8 Mrd	41,39 Mrd	-2,82 Mrd	-11,7 Mrd	-7,87 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-338 Mln	-217 Mln	-182 Mln	-186 Mln	-209 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	104 Mln	412 Mln	674 Mln	127 Mln	111 Mln
Acquisizioni in Contanti	435 Mln	-24 Mln	-14 Mln	-13 Mln	-23 Mln
Disinvestimenti	-1,18 Mrd	10 Mln	194 Mln	272 Mln	68 Mln
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-45 Mln	-8 Mln	-20 Mln	-1 Mln	-81 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-2,24 Mrd	-2,65 Mrd	3,21 Mrd	-438 Mln	-1,56 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	0	1 Mln	-	-27 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-3,26 Mrd	-2,48 Mrd	3,86 Mrd	-239 Mln	-1,72 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	27,44 Mrd	28,24 Mrd	31,14 Mrd	36,77 Mrd	50,76 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	27,44 Mrd	28,24 Mrd	31,14 Mrd	36,77 Mrd	50,76 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-35,64 Mrd	-37,95 Mrd	-37,79 Mrd	-32,39 Mrd	-45,84 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-35,64 Mrd	-37,95 Mrd	-37,79 Mrd	-32,39 Mrd	-45,84 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-501 Mln	-500 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-1,42 Mrd	-117 Mln	-730 Mln	-931 Mln	-1,21 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-1,42 Mrd	-117 Mln	-730 Mln	-931 Mln	-1,21 Mrd
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	819 Mln	3,92 Mrd	12,42 Mrd	3,56 Mrd	-1,21 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	1 Mln	-2 Mln	-1 Mln	-4 Mln	1 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-8,81 Mrd	-5,91 Mrd	5,04 Mrd	6,51 Mrd	2,01 Mrd
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	-21 Mln	-57 Mln	58 Mln	14 Mln	-22 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	1 Mln	-	49 Mln
Variazione netta della liquidità	-9,29 Mrd	32,94 Mrd	6,14 Mrd	-5,42 Mrd	-7,56 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	3,96 Mrd	1,83 Mrd	1,4 Mrd	2,46 Mrd	9,81 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	645 Mln	373 Mln	534 Mln	544 Mln	629 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	-8,21 Mrd	-9,72 Mrd	-6,65 Mrd	4,38 Mrd	4,92 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,54	-0,01	0,31	0,48	0,71
Rendimento sul Capitale Proprio %	9,55	-0,21	5,74	8,34	11,48
Rendimento sul Capitale Proprio	9,06	-0,74	5,3	7,93	11,09
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-515 Mln	-2,49 Mrd	-1,34 Mrd	-813 Mln	-118 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	64,48	87,69	74,01	68,34	58,69
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	81,39	104,47	68,18	69,5	71,55
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	34,28	10,62	24,04	30,43	41,32
Margine % del Risultato Operativo Continuo	25,75	-0,8	16,15	23,94	30,73
Margine Netto di Reddito %	25,75	-0,8	16,11	23,94	30,73
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	24,42	-2,82	14,92	22,76	29,68
Margine Netto Normalizzato	21,42	6,64	14,98	19,02	25,82
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	2,52	3,23	2,49	1,97	1,81
Prestiti non performanti / Totale attività %	1,85	2,14	1,68	1,36	1,25
Attivi non performanti / Totale attivi %	1,85	2,14	1,68	1,36	1,25
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	2,52	3,23	2,5	1,97	1,81
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	32,38	40,39	30,48	22,7	19,49
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	466,6	314,49	248,46	390,96	719,73
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	34,99	40,97	36,19	39,28	34,1
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,88	1,32	0,9	0,77	0,62
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	126,1	208,6	-4,71	7,5	-70,85
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	5,66	5,51	5,41	5,75	6,2
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	5,66	5,51	5,41	5,75	6,2
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	8,67	9,31	9,09	9,46	9,89
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	111,47	95,65	93,03	96,62	100,5