Ratio finanziarie Banca Mediolanum S.p.A.

Azioni

BMED

IT0004776628

Banche

Mercato chiuso - Borsa Italiana Altri mercati azionari 17:44:59 18/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
11,07 ^EUR	+0,27%		+0,18%	+29,72%

10/09	Piazza Affari in rosso; Amplifon affossa il Mib	AN
10/09	Piazza Affari in rialzo; cala disoccupazione UK	AN

fdac2f0bdf.aXgkR3gLTTOgkrwETVS3r6jItYrwSAX_VLOzgIFYpaM.ECgRE0pyHXnlwvJFL2ff4u6Z4PyVHH-gLPGC5NduzdA6Ek4NCHwOetDo0w

Dati finanziari pubblicati: BANCA MEDIOLANUM S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	368 Mln	392 Mln	406 Mln	553 Mln	1,33 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	5,13 Mln	4,6 Mln	22,66 Mln	25,42 Mln	28,34 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	373 Mln	397 Mln	429 Mln	578 Mln	1,36 Mrd
Interessi sui depositi	63,01 Mln	73,25 Mln	53,76 Mln	80,14 Mln	506 Mln
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	63,01 Mln	73,25 Mln	53,76 Mln	80,14 Mln	506 Mln
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	310 Mln	324 Mln	375 Mln	498 Mln	854 Mln
Redditi da Attività di Trading	8,18 Mln	6,35 Mln	62,51 Mln	-15,18 Mln	37,16 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	2000	36.000	13.000	-144.000	-11.000
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	-	16.000	-34.000	-	-12.000
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	1,98 Mrd	63,66 Mln	1,32 Mrd	-3,1 Mrd	1,85 Mrd
Totale Altri Redditi Non da Interessi	-807 Mln	844 Mln	-129 Mln	4,06 Mrd	-838 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	1,18 Mrd	914 Mln	1,25 Mrd	948 Mln	1,05 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	1,49 Mrd	1,24 Mrd	1,63 Mrd	1,45 Mrd	1,9 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	19,8 Mln	22,77 Mln	27,08 Mln	22,6 Mln	33,14 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	1,47 Mrd	1,21 Mrd	1,6 Mrd	1,42 Mrd	1,87 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	215 Mln	220 Mln	240 Mln	276 Mln	286 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	28,74 Mln	28,33 Mln	-	-	39,88 Mln
Spese di occupazione	16,46 Mln	17,79 Mln	17,78 Mln	33,66 Mln	16,72 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	327 Mln	343 Mln	373 Mln	397 Mln	414 Mln
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	75,1 Mln	-	-	-	-
Totale Altre Spese Non Interesse	52,42 Mln	74,38 Mln	42,93 Mln	13,71 Mln	24,31 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	715 Mln	683 Mln	674 Mln	721 Mln	781 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	755 Mln	532 Mln	926 Mln	702 Mln	1,09 Mrd
Svalutazione dell'avviamento	-	-	-	-7,3 Mln	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-16,43 Mln	-	-31,12 Mln	-33,54 Mln	-10,05 Mln
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	1,01 Mln	-830.000	-3,92 Mln	-	-1,41 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-123.000	-	-	-	-10,21 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	739 Mln	531 Mln	890 Mln	662 Mln	1,07 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	174 Mln	96,96 Mln	177 Mln	140 Mln	245 Mln
Utili da Attività Continuate	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-	-	18.000
Reddito Netto dell'Azienda	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Interessi di minoranza	-	-	-	-	-
Risultato Netto - (CE)	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,77	0,59	0,97	0,71	1,11
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,77	0,59	0,97	0,71	1,11
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	733 Mln	734 Mln	736 Mln	737 Mln	740 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	0,77	0,59	0,96	0,7	1,11
EPS diluito - Operazioni continuative	0,77	0,59	0,96	0,7	1,11
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	737 Mln	738 Mln	739 Mln	744 Mln	744 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,64	0,45	0,79	0,6	0,92
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,64	0,45	0,78	0,59	0,91
Dividendo Per Azione	0,21	0,78	0,46	0,5	0,7
Rapporto di distribuzione	25,94	-	45,43	83,4	48,77
Rapporto ADR	2	2	2	2	2
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	23,49	18,25	19,92	21,13	22,99
Imposte correnti totali	165 Mln	111 Mln	173 Mln	-	248 Mln
Imposte differite totali	8,75 Mln	-14,18 Mln	4,64 Mln	-	-2,87 Mln
Reddito Netto Normalizzato	472 Mln	333 Mln	578 Mln	439 Mln	681 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	-	-	-	-	-
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	10,2 Mln	15,7 Mln	18 Mln	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	10,2 Mln	15,7 Mln	18 Mln	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	170 Mln	130 Mln	519 Mln	2,35 Mrd	188 Mln
Titoli di Investimento, Totale	4,76 Mrd	4,41 Mrd	3,73 Mrd	2,96 Mrd	3,61 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	21,94 Mrd	24,26 Mrd	31,32 Mrd	30,34 Mrd	34,72 Mrd
Investimenti totali	26,7 Mrd	28,68 Mrd	35,05 Mrd	33,3 Mrd	38,33 Mrd
Prestiti Lordi	24,87 Mrd	28,45 Mrd	31,63 Mrd	35,82 Mrd	36,98 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-115 Mln	-130 Mln	-144 Mln	-159 Mln	-183 Mln
Prestiti netti	24,76 Mrd	28,32 Mrd	31,49 Mrd	35,66 Mrd	36,8 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	309 Mln	319 Mln	-	335 Mln	352 Mln
Ammortamento accumulato	-124 Mln	-141 Mln	-	-167 Mln	-198 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	185 Mln	178 Mln	168 Mln	168 Mln	154 Mln
Avviamento	133 Mln	133 Mln	133 Mln	126 Mln	126 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	70,53 Mln	72,28 Mln	77,99 Mln	82,16 Mln	81,24 Mln
Investimento in Immobiliare	83,55 Mln	82,36 Mln	81,29 Mln	61,26 Mln	58,7 Mln
Interessi maturati da ricevere	6,1 Mln	4,84 Mln	5,16 Mln	4,76 Mln	6,17 Mln
Altri Crediti	945 Mln	889 Mln	1,02 Mrd	1,25 Mrd	1,63 Mrd
Contante Vincolato	145 Mln	306 Mln	4,65 Mrd	266 Mln	26,64 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	41,75 Mln	47,75 Mln	55,82 Mln	70,27 Mln	70,63 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	111 Mln	98,02 Mln	94,54 Mln	92,14 Mln	162 Mln
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	23.000	-	-	-	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	90,94 Mln	95,29 Mln	176 Mln	164 Mln	202 Mln
Totale Attivo	53,44 Mrd	59,03 Mrd	73,52 Mrd	73,6 Mrd	77,83 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	76,01 Mln	86,45 Mln	93,39 Mln	110 Mln	108 Mln
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	389 Mln	281 Mln	486 Mln	233 Mln	334 Mln
Depositi a Interesse	8,32 Mrd	10,09 Mrd	14,83 Mrd	13,61 Mrd	17,29 Mrd
Depositi non remunerati	18,93 Mrd	22,38 Mrd	25,01 Mrd	26,07 Mrd	24,4 Mrd
Depositi Totali	27,25 Mrd	32,47 Mrd	39,84 Mrd	39,68 Mrd	41,69 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	4,62 Mrd	3,03 Mrd	6,82 Mrd	9,35 Mrd	8,17 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	-	-	1,47 Mln	9,31 Mln	1,32 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	73,27 Mln	947 Mln	1,04 Mrd	303 Mln	327 Mln
Locazioni a lungo termine	78,67 Mln	73,44 Mln	65,29 Mln	60,74 Mln	61,83 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	144 Mln	87,66 Mln	134 Mln	115 Mln	230 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	207 Mln	201 Mln	271 Mln	307 Mln	393 Mln
Ricavi non acquisiti non correnti	4 Mln	3,64 Mln	3,09 Mln	2,41 Mln	1,67 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	671.000	657.000	545.000	499.000	109.000
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	45,08 Mln	33,47 Mln	30,56 Mln	23,46 Mln	80,32 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	18,21 Mrd	19,07 Mrd	21,85 Mrd	20,47 Mrd	22,98 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	51,09 Mrd	56,29 Mrd	70,64 Mrd	70,66 Mrd	74,38 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	600 Mln	600 Mln	600 Mln	600 Mln	601 Mln
Capitale versato aggiuntivo	3 Mln	3,63 Mln	4,36 Mln	5,3 Mln	7,04 Mln
Utili non distribuiti	1,73 Mrd	2,13 Mrd	2,25 Mrd	2,33 Mrd	2,76 Mrd
Azioni proprie	-47,81 Mln	-43,57 Mln	-38,64 Mln	-33,15 Mln	-19,78 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	52,74 Mln	48,85 Mln	69,25 Mln	28,67 Mln	109 Mln
Capitale Sociale Totale	2,34 Mrd	2,74 Mrd	2,88 Mrd	2,94 Mrd	3,45 Mrd
Interessi di minoranza	-	-	-	-	-
Patrimonio Netto	2,34 Mrd	2,74 Mrd	2,88 Mrd	2,94 Mrd	3,45 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	53,44 Mrd	59,03 Mrd	73,52 Mrd	73,6 Mrd	77,83 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	734 Mln	735 Mln	736 Mln	738 Mln	741 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	734 Mln	735 Mln	736 Mln	738 Mln	741 Mln
Valore Contabile / Azione	3,19	3,73	3,91	3,98	4,66
Valore Contabile Netto	2,14 Mrd	2,53 Mrd	2,67 Mrd	2,73 Mrd	3,25 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	2,92	3,45	3,63	3,7	4,38
Debito Totale	4,77 Mrd	4,05 Mrd	7,93 Mrd	9,72 Mrd	8,56 Mrd
Debito Netto	-17,43 Mrd	-20,41 Mrd	-23,96 Mrd	-23,06 Mrd	-26,4 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	286 Mln	-	-	-	-
Dipendenti a tempo pieno	-	3092	3318	3490	3635
Numero di Uffici	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	565 Mln	434 Mln	713 Mln	522 Mln	822 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	16,46 Mln	20,76 Mln	19,93 Mln	33,66 Mln	26,77 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	28,74 Mln	28,31 Mln	31,12 Mln	33,54 Mln	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	45,21 Mln	49,07 Mln	51,05 Mln	67,2 Mln	26,77 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	34,54 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-1,95 Mrd	-350 Mln	-1,03 Mrd	2,27 Mrd	-1,63 Mrd
Svalutazione totale delle attività	16,43 Mln	-	653.000	-	5,33 Mln
Provvista per perdite su crediti	18,27 Mln	21,27 Mln	26,52 Mln	-	-
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	1,98 Mrd	464 Mln	657 Mln	-645 Mln	-98 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-447 Mln	-598 Mln	426 Mln	2,13 Mrd	-2,92 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	142 Mln	-27,32 Mln	68,45 Mln	-2,05 Mrd	2,01 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	363 Mln	-7 Mln	909 Mln	2,3 Mrd	-1,75 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-10,42 Mln	-10,46 Mln	-23,25 Mln	-22,03 Mln	-13,28 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	35.000	-	-	-	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-24,8 Mln	-32,3 Mln	-37,56 Mln	-37,46 Mln	-38,99 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	18,8 Mln	4,6 Mln	22,66 Mln	25,42 Mln	28,34 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-16,37 Mln	-38,16 Mln	-38,14 Mln	-34,06 Mln	-23,93 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	6,42 Mln	4,92 Mln	5,74 Mln	6,51 Mln	15,22 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Dividendi Ordinari Pagati	-147 Mln	-	-324 Mln	-435 Mln	-401 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-147 Mln	-	-324 Mln	-435 Mln	-401 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Dividendo Speciale Pagato	-154 Mln	-	-420 Mln	-	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-294 Mln	4,92 Mln	-738 Mln	-429 Mln	-386 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-	-	-
Variazione netta della liquidità	52,62 Mln	-40,23 Mln	133 Mln	1,83 Mrd	-2,16 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	1,12	0,77	1,08	0,71	1,09
Rendimento sul Capitale Proprio %	25,68	17,1	25,37	17,94	25,67
Rendimento sul Capitale Proprio	25,68	17,1	25,37	17,94	25,67
Valore Aggiunto per gli Azionisti	330 Mln	158 Mln	407 Mln	206 Mln	438 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	37,75	47,42	39,16	49,68	38,08
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	21,12	26,64	23,46	35,01	45,69
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	51,35	43,81	57,87	49,36	58,23
Margine % del Risultato Operativo Continuo	38,48	35,76	44,59	36,67	43,95
Margine Netto di Reddito %	38,48	35,76	44,59	36,67	43,95
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	38,48	35,76	44,59	36,67	43,95
Margine Netto Normalizzato	32,1	27,38	36,17	30,85	36,39
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	-	-	-	-	-
Prestiti non performanti / Totale attività %	-	-	-	-	-
Attivi non performanti / Totale attivi %	-	-	-	-	-
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	-	-	-	-	-
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	-	-	-	-	-
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	-	-	-	-	-
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,46	0,46	0,46	0,44	0,49
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	4,37	4,52	4,24	3,95	4,23
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	4,37	4,52	4,24	3,95	4,23
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	9,88	10,08	9,57	8,64	9,84
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	91,27	87,6	79,39	90,28	88,7
Prestiti netti / Depositi totali %	90,84	87,2	79,03	89,87	88,26
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	-	-	-	-	-
Rapporto di Capitale Totale %	-	-	-	-	-
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	-	-	-	-	-
Rapporto sul Capitale di Livello 2	-	-	-	-	-
Rapporto di Copertura	-	-	-	-	-
Rapporto Interbancario	166,01	649,91	594,67	92,05	24,64
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	12,73	8,25	17,56	9,26	3,11
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	30,31	4,29	15,93	32,78	70,91
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	54,41	-22,46	36,88	-24,27	16,5
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	32,02	15,02	18,91	-16,54	46,62
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	48,93	-17,31	31,64	-11,01	35,75
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	121,12	-23,16	64,12	-26,82	62,16
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	121,12	-23,16	64,12	-26,82	62,16
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	78,01	-27,89	65,1	-23,78	64,01
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	121,04	-23,21	63,84	-27,36	61,71
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	-47,5	271,43	-41,03	8,7	40
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	14,24	14,36	11,67	13,24	4,71
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	12,76	12,55	11,71	9,63	13,43
Prestiti netti, Crescita su 1 anno %	14,25