Flusso di cassa Banca Profilo S.p.A.

Azioni

PRO

IT0001073045

Banche

Tempo reale Borsa Italiana Altri mercati azionari 09:24:40 15/01/2025			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
0,1880 ^EUR	-1,31%		0,00%	-0,27%

19/11	Izzo a capo degli investimenti alternativi di Banca Profilo	AN
11/11	Futures attendono Borse in marcato rialzo	AN

32632398f32a741c98a9ea70cda987.PUBQ_1LFofBI4IUO5kn5EcgTGROZ_S_jCDM6u3u2O7o.SXEhsQqU770FiOw9kh22X7t3Xn_LxEqESwdl3AnibdNeFRqLNYmWpXmJ4g

Dati finanziari pubblicati: BANCA PROFILO S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	23,62 Mln	15,87 Mln	19,53 Mln	43,61 Mln	68,92 Mln
Redditi da interessi su investimenti	20,3 Mln	16,56 Mln	21,4 Mln	18,52 Mln	26,41 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	43,92 Mln	32,43 Mln	40,94 Mln	62,13 Mln	95,33 Mln
Interessi sui depositi	3,31 Mln	1,66 Mln	2,15 Mln	2,51 Mln	40,02 Mln
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	3,31 Mln	1,66 Mln	2,15 Mln	2,51 Mln	40,02 Mln
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	40,62 Mln	30,77 Mln	38,79 Mln	59,62 Mln	55,31 Mln
Redditi da Attività di Trading	-10,24 Mln	-5,77 Mln	-9,64 Mln	-13,21 Mln	-14,65 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	495.000	3,03 Mln	3,56 Mln	654.000	2,72 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	6,77 Mln	8,03 Mln	4,59 Mln	-674.000	3,59 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	31,87 Mln	21,01 Mln	27,46 Mln	22,14 Mln	27,93 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	28,9 Mln	26,3 Mln	25,96 Mln	8,91 Mln	19,59 Mln
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	69,51 Mln	57,07 Mln	64,75 Mln	68,53 Mln	74,9 Mln
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	-422.000	315.000	1,18 Mln	1,29 Mln	2,2 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	69,93 Mln	56,76 Mln	63,57 Mln	67,24 Mln	72,7 Mln
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	34,72 Mln	24,88 Mln	28,79 Mln	29,86 Mln	32,05 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	1,36 Mln	924.000	895.000	854.000	883.000
Spese di occupazione	1,93 Mln	1,34 Mln	1,44 Mln	1,44 Mln	1,43 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	24,53 Mln	20,59 Mln	23,18 Mln	23,98 Mln	26,14 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	-4,67 Mln	-4,72 Mln	-4,4 Mln	-4,67 Mln	-4,07 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	57,87 Mln	43,01 Mln	49,9 Mln	51,47 Mln	56,44 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	12,06 Mln	13,74 Mln	13,67 Mln	15,77 Mln	16,26 Mln
Svalutazione dell'avviamento	-497.000	-148.000	-128.000	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	51.000	3000	31.000	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	11,57 Mln	13,65 Mln	13,54 Mln	15,8 Mln	16,26 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	2,84 Mln	4,31 Mln	4,66 Mln	4,67 Mln	4,73 Mln
Utili da Attività Continuate	8,73 Mln	9,33 Mln	8,89 Mln	11,13 Mln	11,53 Mln
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-1,04 Mln	2,74 Mln	-	594.000
Reddito Netto dell'Azienda	8,73 Mln	8,3 Mln	11,62 Mln	11,13 Mln	12,12 Mln
Interessi di minoranza	-357.000	411.000	88.000	-	-
Risultato Netto - (CE)	8,37 Mln	8,71 Mln	11,71 Mln	11,13 Mln	12,12 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	8,37 Mln	8,71 Mln	11,71 Mln	11,13 Mln	12,12 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	8,37 Mln	9,74 Mln	8,98 Mln	11,13 Mln	11,53 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,01	0,01	0,02	0,02	0,02
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,01	0,01	0,01	0,02	0,02
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	668 Mln	660 Mln	651 Mln	656 Mln	658 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	0,01	0,01	0,02	0,02	0,02
EPS diluito - Operazioni continuative	0,01	0,01	0,01	0,02	0,02
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	668 Mln	660 Mln	651 Mln	656 Mln	658 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,01	0,01	0,01	0,02	0,02
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,01	0,01	0,01	0,02	0,02
Dividendo Per Azione	0,01	0,02	0,03	0,01	0,02
Rapporto di distribuzione	8,6	-	214,36	88,43	76,1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	24,55	31,6	34,37	29,57	29,1
Tasse Domestiche Correnti	-	-	4,81 Mln	4,42 Mln	4,47 Mln
Imposte correnti totali	954.000	1,77 Mln	4,81 Mln	4,42 Mln	4,47 Mln
Imposte differite nazionali	-	-	-158.000	249.000	265.000
Imposte differite totali	1,89 Mln	2,54 Mln	-158.000	249.000	265.000
Reddito Netto Normalizzato	7,18 Mln	9 Mln	8,63 Mln	9,86 Mln	10,16 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	41,55 Mln	29,72 Mln	24,73 Mln	63,82 Mln	108 Mln
Titoli di Investimento, Totale	550 Mln	297 Mln	367 Mln	370 Mln	394 Mln
Titoli di Attività Negoziable, Totale	534 Mln	410 Mln	382 Mln	407 Mln	366 Mln
Investimenti totali	1,08 Mrd	707 Mln	748 Mln	777 Mln	760 Mln
Prestiti Lordi	883 Mln	721 Mln	798 Mln	907 Mln	1,11 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-	-	-	-	-
Prestiti netti	883 Mln	721 Mln	798 Mln	907 Mln	1,11 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	81,05 Mln	69,97 Mln	73,88 Mln	76,13 Mln	77,5 Mln
Ammortamento accumulato	-27,91 Mln	-17 Mln	-21,83 Mln	-25 Mln	-26,48 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	53,14 Mln	52,97 Mln	52,05 Mln	51,13 Mln	51,02 Mln
Avviamento	5,64 Mln	1,04 Mln	909.000	909.000	909.000
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	3,24 Mln	2,19 Mln	3,56 Mln	6 Mln	7,84 Mln
Investimento in Immobiliare	1,37 Mln	1,33 Mln	1,29 Mln	1,3 Mln	-
Altri Crediti	12,55 Mln	7,7 Mln	14,54 Mln	7,07 Mln	7,71 Mln
Contante Vincolato	7,2 Mln	6,97 Mln	6,77 Mln	7,26 Mln	8,7 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	251.000	300 Mln	821.000	1,52 Mln	1,18 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	6,73 Mln	2,68 Mln	2,58 Mln	3,95 Mln	3,29 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	9,65 Mln	13,98 Mln	13,54 Mln	60,81 Mln	76,94 Mln
Totale Attivo	2,11 Mrd	1,85 Mrd	1,67 Mrd	1,89 Mrd	2,14 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	4 Mln	4,01 Mln	4,21 Mln	4,17 Mln	3,86 Mln
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	9,19 Mln	9,86 Mln	13,23 Mln	14,27 Mln	18,76 Mln
Depositi a Interesse	4,91 Mln	12,75 Mln	29,32 Mln	72,73 Mln	266 Mln
Depositi non remunerati	872 Mln	694 Mln	646 Mln	655 Mln	741 Mln
Depositi Totali	877 Mln	706 Mln	675 Mln	728 Mln	1,01 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	888 Mln	452 Mln	672 Mln	852 Mln	714 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	99,6 Mln	189 Mln	98,42 Mln	101 Mln	126 Mln
Locazioni a lungo termine	4,87 Mln	4,55 Mln	4,28 Mln	4,01 Mln	4,19 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	448.000	809.000	1,13 Mln	1,52 Mln	1,25 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	21,04 Mln	261 Mln	25,98 Mln	12,67 Mln	85,81 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	6,24 Mln	1,67 Mln	1,47 Mln	1,26 Mln	1,11 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	1,88 Mln	1,51 Mln	1,23 Mln	490.000	797.000
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	9,09 Mln	18,48 Mln	5,93 Mln	7,95 Mln	10,12 Mln
Passività Totali - (Specifico al Modello)	1,92 Mrd	1,65 Mrd	1,5 Mrd	1,73 Mrd	1,97 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	137 Mln	137 Mln	137 Mln	137 Mln	137 Mln
Capitale versato aggiuntivo	82.000	82.000	82.000	82.000	82.000
Utili non distribuiti	34,36 Mln	43,14 Mln	30,62 Mln	32,01 Mln	35,18 Mln
Azioni proprie	-3,6 Mln	-5,79 Mln	-5,63 Mln	-5,11 Mln	-4,4 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	-2,56 Mln	2,04 Mln	1,79 Mln	-3,42 Mln	-1,92 Mln
Capitale Sociale Totale	165 Mln	176 Mln	164 Mln	161 Mln	166 Mln
Interessi di minoranza	20,78 Mln	19,74 Mln	-	-	-
Patrimonio Netto	186 Mln	196 Mln	164 Mln	161 Mln	166 Mln
Totale Passività e Patrimonio Netto	2,11 Mrd	1,85 Mrd	1,67 Mrd	1,89 Mrd	2,14 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	660 Mln	654 Mln	655 Mln	657 Mln	660 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	665 Mln	654 Mln	655 Mln	657 Mln	660 Mln
Valore Contabile / Azione	0,25	0,27	0,25	0,24	0,25
Valore Contabile Netto	156 Mln	173 Mln	159 Mln	154 Mln	157 Mln
Valore Contabile Tangibile per Azione	0,24	0,26	0,24	0,23	0,24
Debito Totale	993 Mln	646 Mln	774 Mln	957 Mln	845 Mln
Debito Netto	198 Mln	119 Mln	232 Mln	349 Mln	264 Mln
Dipendenti a tempo pieno	-	211	186	195	202

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	8,37 Mln	8,71 Mln	11,71 Mln	11,13 Mln	12,12 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	1,93 Mln	1,34 Mln	1,44 Mln	1,44 Mln	1,43 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	-	924.000	-	-	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	1,93 Mln	2,26 Mln	1,44 Mln	1,44 Mln	1,43 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	1,36 Mln	-	895.000	854.000	883.000
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	20,43 Mln	-19,14 Mln	26,13 Mln	-13,31 Mln	31,27 Mln
Svalutazione totale delle attività	-	148.000	-	-	-
Provvista per perdite su crediti	-435.000	298.000	1,27 Mln	1,53 Mln	2,48 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	103 Mln	209 Mln	-11,9 Mln	-19,86 Mln	-49,36 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-141 Mln	-183 Mln	-66,89 Mln	58,64 Mln	42,29 Mln
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	9,68 Mln	8,64 Mln	11,47 Mln	11,89 Mln	13,82 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	3,18 Mln	26,81 Mln	-25,87 Mln	52,32 Mln	54,93 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-127.000	-921.000	-64.000	-97.000	-356.000
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	774.000	-	-	-	1,3 Mln
Acquisizioni in Contanti	-	-	-	-	-
Disinvestimenti	-	-	-3,03 Mln	-	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-241.000	-1,26 Mln	-2,27 Mln	-3,3 Mln	-2,72 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	406.000	-2,18 Mln	-5,37 Mln	-3,39 Mln	-1,77 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-839.000	-2,44 Mln	-620.000	-	-
Dividendi Ordinari Pagati	-720.000	-	-25,11 Mln	-9,84 Mln	-9,23 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-720.000	-	-25,11 Mln	-9,84 Mln	-9,23 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-1,56 Mln	-2,44 Mln	-25,73 Mln	-9,84 Mln	-9,23 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-1000	-	-	-	-
Variazione netta della liquidità	2,02 Mln	22,19 Mln	-56,96 Mln	39,09 Mln	43,94 Mln
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	-	-	-	-	-
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,4	0,47	0,51	0,63	0,57
Rendimento sul Capitale Proprio %	4,88	4,88	4,94	6,86	7,06
Rendimento sul Capitale Proprio	5,28	5,7	5,28	6,86	7,06
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-10,64 Mln	-10,87 Mln	-8,71 Mln	-8,34 Mln	-7,47 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	87,09	81,83	83,29	81,61	81,31
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	58,08	54,21	61,02	88,66	76,08
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	17,25	24,21	21,5	23,45	22,37
Margine % del Risultato Operativo Continuo	12,48	16,45	13,98	16,55	15,86
Margine Netto di Reddito %	11,97	15,34	18,43	16,55	16,68
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	11,97	17,17	14,12	16,55	15,86
Margine Netto Normalizzato	10,27	15,86	13,58	14,66	13,98
Qualità degli attivi
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	-	-	-	-	-
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	7,26	8,64	9,69	9,13	8,11
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	8,19	9,67	10,25	9,13	8,11
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	18,73	24,49	20,54	17,71	14,9
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	100,6	102,02	118,11	124,54	110,64
Prestiti netti / Depositi totali %	100,6	102,02	118,11	124,54	110,64
Rapporto Interbancario	74,1	160,27	35,26	32,88	45,63
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	4,5	9,21	7,29	7,29	1,41
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	26,89	-19,03	26,06	53,71	-7,22
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	39,21	37,64	-1,3	-65,67	119,78
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	368,89	-264,06	274,92	9,23	70,54
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	32,31	-0,95	12	5,78	8,12
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	594,9	19,67	-4,77	25,2	3,59
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	411,99	4,04	34,49	-4,99	8,93
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	415,79	27,36	-4,1	14,2	3,11
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	526,6	26,05	-5,16	23,04	3,01
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	200	100	72,22	-54,84	10,71
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	6,62	-18,36	19,32	13,64	22,87
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	-	-	-	-	-
Prestiti netti, Crescita su 1 anno %	6,62	-18,36	19,32	13,64	22,87
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	-6,55	-12,41	-9,73	13,25	13,33
Depositi Totali, Crescita % su 1 Anno	-10,03	-19,49	-4,37	7,77	38,3
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	10,5	10,77	-8	-3,6	2,31
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	9,06	6,77	-7,15	-2,02	3,35
Capitale Proprio Totale, Crescita % su 1 Anno	8,6	5,45	-16,49	-2,02	3,35
Tasso di Crescita Annuo Composto su Due Anni
Reddito Netto da Interessi, CAGR % a 2 anni	26,7	-1,96	1,03	39,2	19,42
Reddito non derivante da interessi, CAGR % a 2 anni	-7,73	12,57	16,55	-41,79	-13,14
Fornitura per perdite su prestiti, CAGR su 2 anni %	82,29	87,08	148,01	102,37	36,49
Ricavi Totali, CAGR % su 2 anni	8,77	3,62	5,32	8,84	6,94
Utili dalle Operazioni Continue, CAGR % su 2 anni	26,47	172,61	6,75	9,19	13,89
Reddito Netto, CAGR % su 2 anni	26,59	130,79	18,29	13,04	1,74
Reddito Netto Normalizzato, CAGR su 2 anni %	24,3	154,21	10,52	4,65	8,52
EPS Diluito Prima Extra, CAGR 2 Anni %	25,16	169,9	9,25	8,02	12,67
Dividendo Per Azione, CAGR % su 2 anni	34,16	144,95	85,59	-11,81	-29,29
Prestiti Lordi, CAGR % a 2 anni	36,7	-6,7	-4,92	16,45	18,17
Fondo per perdite su prestiti, CAGR su 2 anni %	-	-	-	-	-
Prestiti netti, CAGR % a 2 anni	37,69	-6,7	-4,92	16,45	18,17
Totale Attivo, CAGR su 2 anni %	11,63	-9,53	-11,08	1,11	13,29
Depositi Totali, CAGR 2 Anni %	8,32	-14,89	-12,25	1,52	22,09
Valore Contabile Tangibile, CAGR su 2 anni %	0,04	10,63	0,95	-5,83	-0,69
Capitale Comune, CAGR di 2 anni %	1,06	7,91	-0,43	-4,62	0,63
Capitale Proprio Totale, CAGR % su 2 anni	1,14	7,02	-6,16	-9,54	0,63
Tasso di Crescita Annuo Composto su Tre Anni
Reddito Netto da Interessi, CAGR % a 3 anni	19,22	6,74	6,61	16,2	21,59
Reddito non derivante da interessi, CAGR % a 3 anni	3,93	-8,14	7,74	-22,45	-9,36
Provvista per perdite su prestiti, CAGR su 3 anni %	115,78	35,36	135,87	88,7	91,15
Ricavi Totali, CAGR % su 3 anni	12,08	-1,35	6,34	5,48	8,6
Utili da Operazioni Continue, CAGR su 3 Anni %	52,83	19,59	91,99	12,58	7,29
Reddito Netto, CAGR % a 3 anni	55,28	18,57	92,77	9,96	11,66
Reddito Netto Normalizzato, CAGR % a 3 anni	62,7	24,63	83,68	11,73	4,14
EPS diluito prima di elementi straordinari, CAGR su 3 anni %	61,05	22,12	90,35	13,66	6,38
Dividendo Per Azione, CAGR di 3 Anni %	108,01	53,26	117,81	15,87	-4,86
Prestiti Lordi, CAGR % a 3 anni	37,06	15,12	-1,22	0,9	18,55
Fondo per perdite su prestiti, CAGR su 3 anni %	-	-	-	-	-
Prestiti netti, CAGR % a 3 anni	38,02	15,68	-1,22	0,9	18,55
Totale Attivo, CAGR su 3 anni %	5,83	2,96	-9,6	-3,61	5,03
Depositi Totali, CAGR % a 3 anni