Conto economico Banco BPM S.p.A.

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12/09	BPM cede EUR295 milioni di asset immobiliari non strumentali	AN
12/09	BANCO BPM S.P.A. : giudizio sul caso non più negativo per Johnson Rice & Company	ZM

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Dati finanziari pubblicati: BANCO BPM S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	2,51 Mrd	2,42 Mrd	2,43 Mrd	2,94 Mrd	6,56 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	69,61 Mln	42,02 Mln	53,72 Mln	60,84 Mln	79,49 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,58 Mrd	2,46 Mrd	2,48 Mrd	3 Mrd	6,64 Mrd
Interessi sui depositi	516 Mln	460 Mln	409 Mln	596 Mln	3,19 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	516 Mln	460 Mln	409 Mln	596 Mln	3,19 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	2,07 Mrd	2 Mrd	2,07 Mrd	2,4 Mrd	3,45 Mrd
Redditi da Attività di Trading	-178 Mln	16,91 Mln	79,52 Mln	174 Mln	84,62 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	76,51 Mln	-272 Mln	-145 Mln	-60,95 Mln	-42,59 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	712 Mln	259 Mln	31,5 Mln	-111 Mln	-67,3 Mln
Total Altri Redditi Non da Interessi	1,74 Mrd	1,63 Mrd	1,89 Mrd	1,86 Mrd	1,68 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,35 Mrd	1,64 Mrd	1,86 Mrd	1,86 Mrd	1,65 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	4,42 Mrd	3,64 Mrd	3,93 Mrd	4,26 Mrd	5,1 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	725 Mln	1,05 Mrd	630 Mln	481 Mln	515 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	3,7 Mrd	2,59 Mrd	3,3 Mrd	3,78 Mrd	4,59 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	1,69 Mrd	1,86 Mrd	1,68 Mrd	1,61 Mrd	1,65 Mrd
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	106 Mln	110 Mln	112 Mln	130 Mln	-
Spese di occupazione	198 Mln	179 Mln	166 Mln	181 Mln	277 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	736 Mln	1,06 Mrd	1,11 Mrd	1,16 Mrd	1,12 Mrd
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	-130 Mln	-131 Mln	-213 Mln	-147 Mln	-40,82 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	59,65 Mln	-315 Mln	-369 Mln	-328 Mln	-370 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	2,66 Mrd	2,77 Mrd	2,48 Mrd	2,61 Mrd	2,64 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	1,04 Mrd	-185 Mln	815 Mln	1,18 Mrd	1,95 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-25,1 Mln	-	-8,13 Mln	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-163 Mln	-25,38 Mln	-144 Mln	-115 Mln	-148 Mln
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-11,85 Mln	-36,4 Mln	-25,12 Mln	-35,33 Mln	-18 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-14,09 Mln	22,6 Mln	7,13 Mln	4,36 Mln	-3,63 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	846 Mln	-249 Mln	654 Mln	1,02 Mrd	1,78 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	64,68 Mln	-266 Mln	84,96 Mln	321 Mln	513 Mln
Utili da Attività Continuate	781 Mln	16,63 Mln	569 Mln	702 Mln	1,26 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	781 Mln	16,63 Mln	569 Mln	702 Mln	1,26 Mrd
Interessi di minoranza	15,56 Mln	4,25 Mln	284.000	786.000	22.000
Risultato Netto - (CE)	797 Mln	20,88 Mln	569 Mln	703 Mln	1,26 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	-	-	-	-	4 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	797 Mln	20,88 Mln	569 Mln	703 Mln	1,26 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	797 Mln	20,88 Mln	569 Mln	703 Mln	1,26 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,53	0,01	0,38	0,47	0,84
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,53	0,01	0,38	0,47	0,84
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	0,52	0,01	0,38	0,46	0,84
EPS diluito - Operazioni continuative	0,52	0,01	0,38	0,46	0,84
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,44	-0,07	0,34	0,49	0,81
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,44	-0,07	0,34	0,49	0,81
Dividendo Per Azione	-	0,06	0,19	0,23	0,56
Rapporto di distribuzione	-	-	-	41,04	27,64
Rapporto ADR	4	4	4	4	4
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	7,64	106,67	13	31,4	28,87
Imposte correnti totali	-16,09 Mln	-58,56 Mln	-81,14 Mln	48,1 Mln	63,35 Mln
Imposte differite totali	80,77 Mln	-207 Mln	166 Mln	273 Mln	450 Mln
Reddito Netto Normalizzato	662 Mln	-111 Mln	510 Mln	737 Mln	1,22 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	1,87 Mln	525.000	-38.000	-	3,37 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	3,29 Mln	7,78 Mln	8,85 Mln	8,71 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	-	3,29 Mln	7,78 Mln	8,85 Mln	8,71 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	920 Mln	8,86 Mrd	29,16 Mrd	13,14 Mrd	18,3 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	22,6 Mrd	19,11 Mrd	18,95 Mrd	22,3 Mrd	36,77 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	6,25 Mrd	7,7 Mrd	4,99 Mrd	6,25 Mrd	5,74 Mrd
Investimenti totali	28,85 Mrd	26,81 Mrd	23,94 Mrd	28,55 Mrd	42,51 Mrd
Prestiti Lordi	124 Mrd	133 Mrd	129 Mrd	137 Mrd	129 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-4,87 Mrd	-4,77 Mrd	-3,57 Mrd	-2,87 Mrd	-2,35 Mrd
Prestiti netti	119 Mrd	129 Mrd	125 Mrd	134 Mrd	127 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	4,03 Mrd	4,27 Mrd	4,15 Mrd	4,17 Mrd	4,32 Mrd
Ammortamento accumulato	-1,72 Mrd	-1,88 Mrd	-1,98 Mrd	-2,09 Mrd	-2,29 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	2,31 Mrd	2,39 Mrd	2,17 Mrd	2,08 Mrd	2,04 Mrd
Avviamento	76,2 Mln	51,1 Mln	54,86 Mln	56,71 Mln	56,71 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	1,19 Mrd	1,17 Mrd	1,16 Mrd	1,23 Mrd	1,2 Mrd
Investimento in Immobiliare	1,32 Mrd	1,16 Mrd	1,11 Mrd	955 Mln	822 Mln
Interessi maturati da ricevere	30,26 Mln	55,12 Mln	36,44 Mln	32,5 Mln	132 Mln
Altri Crediti	1,32 Mrd	1,42 Mrd	2,19 Mrd	3,31 Mrd	4,38 Mrd
Contante Vincolato	6,54 Mrd	7,82 Mrd	10,04 Mrd	1,3 Mrd	931 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	131 Mln	72,82 Mln	230 Mln	215 Mln	469 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	4,46 Mrd	4,47 Mrd	4,29 Mrd	4,36 Mrd	3,85 Mrd
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	923 Mln	699 Mln	705 Mln	726 Mln	879 Mln
Totale Attivo	167 Mrd	184 Mrd	200 Mrd	190 Mrd	202 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	261 Mln	247 Mln	234 Mln	197 Mln	226 Mln
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	580 Mln	681 Mln	620 Mln	542 Mln	682 Mln
Depositi a Interesse	2,65 Mrd	2,65 Mrd	2,26 Mrd	2,56 Mrd	1,64 Mrd
Depositi non remunerati	86,79 Mrd	99,01 Mrd	104 Mrd	104 Mrd	98,81 Mrd
Depositi Totali	89,44 Mrd	102 Mrd	107 Mrd	106 Mrd	100 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	12,99 Mrd	8,81 Mrd	7,83 Mrd	8,54 Mrd	7,15 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	135 Mln	137 Mln	1,4 Mln	111 Mln	112 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	38,85 Mrd	44,84 Mrd	54,88 Mrd	44,97 Mrd	43,59 Mrd
Locazioni a lungo termine	598 Mln	623 Mln	672 Mln	517 Mln	561 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	9,24 Mln	5,67 Mln	8,89 Mln	1,61 Mln	63,34 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	8,34 Mrd	10,66 Mrd	12,94 Mrd	9 Mrd	20,65 Mrd
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	536 Mln	503 Mln	445 Mln	358 Mln	338 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	610 Mln	459 Mln	294 Mln	278 Mln	391 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	2,81 Mrd	2,83 Mrd	2,75 Mrd	1,76 Mrd	13,88 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	155 Mrd	171 Mrd	187 Mrd	173 Mrd	188 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	7,1 Mrd	7,1 Mrd	7,1 Mrd	7,1 Mrd	7,1 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	-	-	-	-	-
Utili non distribuiti	3,8 Mrd	3,81 Mrd	4,24 Mrd	4,58 Mrd	5,46 Mrd
Azioni proprie	-11,52 Mln	-14 Mln	-8,16 Mln	-18,27 Mln	-22,94 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	973 Mln	1,33 Mrd	1,76 Mrd	5,52 Mrd	1,5 Mrd
Capitale Sociale Totale	11,86 Mrd	12,23 Mrd	13,09 Mrd	17,18 Mrd	14,04 Mrd
Interessi di minoranza	26,08 Mln	1,89 Mln	1,11 Mln	720.000	68.000
Patrimonio Netto	11,89 Mrd	12,23 Mrd	13,1 Mrd	17,18 Mrd	14,04 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	167 Mrd	184 Mrd	200 Mrd	190 Mrd	202 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,51 Mrd
Valore Contabile / Azione	7,85	8,1	8,66	11,39	9,31
Valore Contabile Netto	10,59 Mrd	11,01 Mrd	11,88 Mrd	15,9 Mrd	12,78 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	7,01	7,29	7,86	10,53	8,47
Debito Totale	52,57 Mrd	54,41 Mrd	63,38 Mrd	54,14 Mrd	51,41 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	-	-	-	-	-
Debito Netto	38,58 Mrd	33,43 Mrd	25,13 Mrd	31,96 Mrd	21,46 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	1,39 Mrd	1,66 Mrd	1,79 Mrd	1,45 Mrd	1,45 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	18.240	17.967	16.546	19.157	18.772
Dipendenti a tempo parziale	3469	3545	3412	-	-
Numero di Uffici	1808	1808	1508	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	797 Mln	20,88 Mln	569 Mln	703 Mln	1,26 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	198 Mln	179 Mln	166 Mln	181 Mln	146 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	106 Mln	110 Mln	109 Mln	38,62 Mln	33,04 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	303 Mln	289 Mln	275 Mln	219 Mln	179 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	-	-	3,12 Mln	91,75 Mln	97,97 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-223 Mln	-223 Mln	-111 Mln	-15,94 Mln	-125 Mln
Svalutazione totale delle attività	4,48 Mln	13,76 Mln	2,01 Mln	15,18 Mln	620.000
Provvista per perdite su crediti	724 Mln	1,05 Mrd	639 Mln	481 Mln	516 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	1,78 Mrd	370 Mln	2,8 Mrd	-2,11 Mrd	-6,49 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-3,6 Mrd	6,64 Mrd	15,61 Mrd	-15,33 Mrd	2,03 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	20,52 Mln	-355 Mln	-107 Mln	269 Mln	8,42 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	-193 Mln	7,8 Mrd	19,68 Mrd	-15,68 Mrd	5,89 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-70,26 Mln	-66,36 Mln	-92,32 Mln	-122 Mln	-73,54 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	75,35 Mln	9,74 Mln	17,72 Mln	1,84 Mln	5,52 Mln
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-102 Mln	-86,49 Mln	-106 Mln	-204 Mln	-115 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	1000	-68,24 Mln	314.000	74,3 Mln	40,64 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-97,04 Mln	-211 Mln	-180 Mln	-250 Mln	-143 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	281 Mln	359 Mln	332 Mln	208 Mln	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-4,08 Mln	-	-16,02 Mln	-30,09 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-	-	-	-288 Mln	-350 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-	-	-	-288 Mln	-350 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Dividendo Speciale Pagato	-	-	-90,54 Mln	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-64.000	-	-	-	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	281 Mln	355 Mln	242 Mln	-96,34 Mln	-380 Mln
Variazione netta della liquidità	-9,28 Mln	7,95 Mrd	19,74 Mrd	-16,02 Mrd	5,37 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	-	-	-	-	-
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,48	0,01	0,3	0,36	0,65
Rendimento sul Capitale Proprio %	7,04	0,14	4,49	4,64	9,35
Rendimento sul Capitale Proprio	7,21	0,17	4,49	4,64	9,32
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-425 Mln	-1,31 Mrd	-841 Mln	-1,08 Mrd	-326 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	71,05	120,14	89,54	77,99	66,5
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	55,95	77,26	62,78	63,48	75,24
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	28,01	-7,15	24,73	31,12	42,46
Margine % del Risultato Operativo Continuo	21,15	0,64	17,25	18,55	27,57
Margine Netto di Reddito %	21,57	0,81	17,26	18,57	27,57
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	21,57	0,81	17,26	18,57	27,49
Margine Netto Normalizzato	17,93	-4,31	15,47	19,47	26,54
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	8,14	6,43	4,94	-	-
Prestiti non performanti / Totale attività %	6,04	4,67	3,18	-	-
Attivi non performanti / Totale attivi %	6,04	4,67	3,18	-	-
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	8,14	6,43	4,94	-	-
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	84,85	70,22	48,69	-	-
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	-10.557,52	879,98	597,35	-	-
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	48,3	55,5	56,06	-	-
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	3,93	3,57	2,77	2,1	1,82
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	-1570,4	193,74	105,28	-	-
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	6,75	6,87	6,59	7,76	6,9
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	6,78	6,88	6,59	7,76	6,9
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	13,51	12,73	12,92	14,68	12,71
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	138,46	131,29	120,86	128,6	128,34
Prestiti netti / Depositi totali %	133,02	126,6	117,51	125,9	126
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	15,08	15,85	16,52	-	-
Rapporto di Capitale Totale %	17,4	18,75	19,59	-	-
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	14,43	14,63	14,68	-	-
Rapporto sul Capitale di Livello 2	-	-	-	-	-
Rapporto di Copertura	48,3	55,5	56,06	-	-
Rapporto di Leva %	-	-	-	-	-
Rapporto Interbancario	55,27	67,73	41,16	66,54	67,93
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	2,64	0,46	2,6	2,72	1,56
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	-11,81	-3,33	3,56	16,06	43,62
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	21,46	-30,4	13,42	0,29	-10,44
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	-56,73	44,77	-39,96	-23,72	7,21
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno