Conto economico Banco Santander, S.A.

Azioni

SAN

ES0113900J37

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Tempo reale stimato Tradegate Altri mercati azionari 15:35:24 20/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
4,604 ^EUR	+0,09%		+4,65%	+21,99%

12:14	La mania del gioco d'azzardo online in Brasile potrebbe colpire la spesa dei consumatori	RE
09:31	L'IBEX 35 sale sopra gli 11.800 punti mentre il taglio dei tassi della Fed continua ad essere digerito	RE

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Dati finanziari pubblicati: BANCO SANTANDER, S.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	48,55 Mrd	40,36 Mrd	40,47 Mrd	59,21 Mrd	77,7 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	8,77 Mrd	5,77 Mrd	6,5 Mrd	12,7 Mrd	28,12 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	57,32 Mrd	46,13 Mrd	46,98 Mrd	71,92 Mrd	106 Mrd
Interessi sui depositi	21,5 Mrd	13,75 Mrd	13,09 Mrd	32,81 Mrd	61,99 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	21,5 Mrd	13,75 Mrd	13,09 Mrd	32,81 Mrd	61,99 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	35,82 Mrd	32,38 Mrd	33,88 Mrd	39,11 Mrd	43,83 Mrd
Redditi da Attività di Trading	1,35 Mrd	3,21 Mrd	1,14 Mrd	842 Mln	2,32 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	308 Mln	-31 Mln	89 Mln	34 Mln	-3 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	1,06 Mrd	-57 Mln	10 Mln	19 Mln	293 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	822 Mln	1,05 Mrd	922 Mln	1,24 Mrd	166 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	324 Mln	-96 Mln	432 Mln	702 Mln	613 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	10,6 Mrd	7,76 Mrd	9,92 Mrd	10,19 Mrd	10,45 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	14,46 Mrd	11,84 Mrd	12,51 Mrd	13,02 Mrd	13,84 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	50,28 Mrd	44,22 Mrd	46,4 Mrd	52,13 Mrd	57,67 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	9,34 Mrd	12,38 Mrd	7,39 Mrd	10,86 Mrd	12,91 Mrd
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	40,94 Mrd	31,84 Mrd	39,01 Mrd	41,27 Mrd	44,76 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	12,14 Mrd	10,78 Mrd	11,22 Mrd	12,55 Mrd	13,73 Mrd
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	-	2,81 Mrd	-	-	-
Spese di occupazione	3 Mrd	-	2,76 Mrd	2,98 Mrd	3,18 Mrd
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	7,62 Mrd	7 Mrd	6,88 Mrd	7,81 Mrd	7,94 Mrd
Totale Altre Spese Non Interesse	4,03 Mrd	2,91 Mrd	2,85 Mrd	2,46 Mrd	3,28 Mrd
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	26,78 Mrd	23,51 Mrd	23,71 Mrd	25,81 Mrd	28,13 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	14,15 Mrd	8,33 Mrd	15,3 Mrd	15,46 Mrd	16,63 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-	-	-530 Mln	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-1,49 Mrd	-10,1 Mrd	-6 Mln	-	-20 Mln
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-118 Mln	-316 Mln	-215 Mln	-215 Mln	-189 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	8 Mln	-	-	39 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	12,54 Mrd	-2,08 Mrd	14,55 Mrd	15,25 Mrd	16,46 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	4,43 Mrd	5,63 Mrd	4,89 Mrd	4,49 Mrd	4,28 Mrd
Utili da Attività Continuate	8,12 Mrd	-7,71 Mrd	9,65 Mrd	10,76 Mrd	12,18 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	8,12 Mrd	-7,71 Mrd	9,65 Mrd	10,76 Mrd	12,18 Mrd
Interessi di minoranza	-1,6 Mrd	-1,06 Mrd	-1,53 Mrd	-1,16 Mrd	-1,11 Mrd
Risultato Netto - (CE)	6,52 Mrd	-8,77 Mrd	8,12 Mrd	9,6 Mrd	11,08 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	595 Mln	552 Mln	566 Mln	529 Mln	492 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	5,92 Mrd	-9,32 Mrd	7,56 Mrd	9,08 Mrd	10,58 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	5,92 Mrd	-9,32 Mrd	7,56 Mrd	9,08 Mrd	10,58 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	17,06 Mrd	17,32 Mrd	17,27 Mrd	16,85 Mrd	16,17 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
EPS diluito - Operazioni continuative	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	17,1 Mrd	17,32 Mrd	17,32 Mrd	16,9 Mrd	16,25 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,42	0,24	0,47	0,5	0,57
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,42	0,24	0,46	0,5	0,57
Dividendo Per Azione	0,1	0,13	0,1	0,12	0,18
Rapporto di distribuzione	57,91	-	16,16	19,24	20,41
Rapporto ADR	1	1	1	1	1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	35,29	-271,29	33,64	29,42	25,98
Imposte correnti totali	3,96 Mrd	4,21 Mrd	3,8 Mrd	4,27 Mrd	5,57 Mrd
Imposte differite totali	465 Mln	1,42 Mrd	1,1 Mrd	214 Mln	-1,29 Mrd
Reddito Netto Normalizzato	7,24 Mrd	4,14 Mrd	8,03 Mrd	8,51 Mrd	9,29 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	828 Mln	488 Mln	126 Mln	128 Mln	291 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	-	-	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	101 Mrd	154 Mrd	211 Mrd	223 Mrd	220 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	168 Mrd	153 Mrd	185 Mrd	206 Mrd	240 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	180 Mrd	180 Mrd	136 Mrd	167 Mrd	188 Mrd
Investimenti totali	348 Mrd	333 Mrd	320 Mrd	373 Mrd	428 Mrd
Prestiti Lordi	988 Mrd	956 Mrd	1 Bln	1.065 Mrd	1.074 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-22,24 Mrd	-23,6 Mrd	-22,96 Mrd	-22,68 Mrd	-22,79 Mrd
Prestiti netti	966 Mrd	932 Mrd	977 Mrd	1.042 Mrd	1.052 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	51,45 Mrd	48,9 Mrd	49,6 Mrd	51,51 Mrd	51,34 Mrd
Ammortamento accumulato	-17,18 Mrd	-17,13 Mrd	-17,25 Mrd	-18,47 Mrd	-18,42 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	34,26 Mrd	31,77 Mrd	32,34 Mrd	33,04 Mrd	32,93 Mrd
Avviamento	24,25 Mrd	12,47 Mrd	12,71 Mrd	13,74 Mrd	14,02 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	3,44 Mrd	3,44 Mrd	3,87 Mrd	4,9 Mrd	5,85 Mrd
Investimento in Immobiliare	973 Mln	963 Mln	979 Mln	1,03 Mrd	956 Mln
Altri Crediti	6,83 Mrd	8,15 Mrd	5,76 Mrd	9,2 Mrd	10,62 Mrd
Contante Vincolato	-	-	-	-	-
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	3,25 Mrd	369 Mln	3,05 Mrd	3,37 Mrd	3,16 Mrd
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	22,76 Mrd	19,25 Mrd	19,44 Mrd	20,79 Mrd	20,77 Mrd
Altri Beni Immobili Posseduti e Pignorati	4,48 Mrd	4,08 Mrd	3,65 Mrd	3,1 Mrd	2,77 Mrd
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	7,3 Mrd	8,52 Mrd	6,26 Mrd	7,38 Mrd	6,18 Mrd
Totale Attivo	1.523 Mrd	1.508 Mrd	1.596 Mrd	1.735 Mrd	1.797 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	1,28 Mrd	1,18 Mrd	1,48 Mrd	1,56 Mrd	1,78 Mrd
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	7,69 Mrd	6,33 Mrd	9,1 Mrd	10,53 Mrd	11,85 Mrd
Depositi a Interesse	392 Mrd	402 Mrd	394 Mrd	444 Mrd	463 Mrd
Depositi non remunerati	607 Mrd	632 Mrd	711 Mrd	718 Mrd	697 Mrd
Depositi Totali	1 Bln	1.034 Mrd	1.106 Mrd	1.162 Mrd	1.160 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	69,74 Mrd	71,85 Mrd	59,55 Mrd	74,26 Mrd	58,57 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	86,83 Mrd	64,56 Mrd	61,91 Mrd	81,85 Mrd	93,44 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	766 Mln	594 Mln	690 Mln	707 Mln	586 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	175 Mrd	171 Mrd	184 Mrd	198 Mrd	215 Mrd
Locazioni a lungo termine	4,34 Mrd	2,46 Mrd	2,17 Mrd	1,92 Mrd	1,81 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	2,8 Mrd	2,35 Mrd	2,19 Mrd	3,04 Mrd	3,85 Mrd
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	19,07 Mrd	21,92 Mrd	32,41 Mrd	57,75 Mrd	78,7 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	59 Mln	51 Mln	56 Mln	65 Mln	-
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	7,74 Mrd	5,73 Mrd	4,43 Mrd	3,34 Mrd	3,1 Mrd
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	6,52 Mrd	5,93 Mrd	6,46 Mrd	6,43 Mrd	6,09 Mrd
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	30,52 Mrd	29,29 Mrd	28,22 Mrd	34,72 Mrd	57,59 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	1.412 Mrd	1.417 Mrd	1.499 Mrd	1.637 Mrd	1.693 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	8,31 Mrd	8,67 Mrd	8,67 Mrd	8,4 Mrd	8,09 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	52,45 Mrd	52,01 Mrd	47,98 Mrd	46,27 Mrd	44,37 Mrd
Utili non distribuiti	59,47 Mrd	51,71 Mrd	61,51 Mrd	68,32 Mrd	76,38 Mrd
Azioni proprie	-31 Mln	-69 Mln	-894 Mln	-675 Mln	-1,08 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	-20,12 Mrd	-30,85 Mrd	-30,34 Mrd	-33,21 Mrd	-32,34 Mrd
Capitale Sociale Totale	100 Mrd	81,48 Mrd	86,93 Mrd	89,1 Mrd	95,42 Mrd
Interessi di minoranza	10,59 Mrd	9,85 Mrd	10,12 Mrd	8,48 Mrd	8,82 Mrd
Patrimonio Netto	111 Mrd	91,32 Mrd	97,05 Mrd	97,58 Mrd	104 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	1.523 Mrd	1.508 Mrd	1.596 Mrd	1.735 Mrd	1.797 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	17,33 Mrd	17,31 Mrd	17,06 Mrd	16,55 Mrd	15,89 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	17,33 Mrd	17,31 Mrd	17,06 Mrd	16,55 Mrd	15,89 Mrd
Valore Contabile / Azione	5,77	4,71	5,09	5,38	6,01
Valore Contabile Netto	72,38 Mrd	65,57 Mrd	70,35 Mrd	70,46 Mrd	75,55 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Attività Medie	1.508 Mrd	1.538 Mrd	1.564 Mrd	1.720 Mrd	1.773 Mrd
Prestiti Medi	910 Mrd	931 Mrd	943 Mrd	1.031 Mrd	1.037 Mrd
Debito Totale	337 Mrd	310 Mrd	309 Mrd	357 Mrd	370 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	92,3 Mrd	146 Mrd	203 Mrd	214 Mrd	212 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	6,7 Mrd	4,72 Mrd	1,86 Mrd	1,2 Mrd	1,51 Mrd
Debito Netto	55,29 Mrd	-23,93 Mrd	-70,95 Mrd	-72,23 Mrd	-83,08 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	8,77 Mrd	7,62 Mrd	7,52 Mrd	7,62 Mrd	7,65 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	183.118	180.231	177.033	185.476	200.133
Dipendenti a tempo parziale	9258	8872	11.277	11.123	7132
Numero di Uffici	11.952	11.236	9879	9019	8518
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	24,43 Mrd	24,14 Mrd	24,32 Mrd	25,13 Mrd	25,3 Mrd
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-5,21 Mrd	-5,58 Mrd	-5,24 Mrd	-5,58 Mrd	-5,78 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	6,52 Mrd	-8,77 Mrd	8,12 Mrd	9,6 Mrd	11,08 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	2,04 Mrd	1,91 Mrd	1,74 Mrd	1,83 Mrd	1,76 Mrd
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	92 Mln	104 Mln	91 Mln	127 Mln	135 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	2,13 Mrd	2,02 Mrd	1,83 Mrd	1,96 Mrd	1,89 Mrd
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	874 Mln	792 Mln	922 Mln	1,02 Mrd	1,29 Mrd
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-21,61 Mrd	-8,62 Mrd	39,83 Mrd	-1,4 Mrd	-14,74 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-4,52 Mrd	47,6 Mrd	-10,15 Mrd	-134 Mln	-14,17 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	20 Mrd	33,14 Mrd	16,12 Mrd	16,65 Mrd	19,66 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	3,39 Mrd	66,15 Mrd	56,69 Mrd	27,71 Mrd	5,02 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-12,77 Mrd	-7,39 Mrd	-10,02 Mrd	-9,07 Mrd	-11,45 Mrd
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	6,16 Mrd	2,8 Mrd	7,28 Mrd	6,61 Mrd	7,99 Mrd
Acquisizioni in Contanti	-83 Mln	-2,93 Mrd	-140 Mln	-784 Mln	-1,27 Mrd
Disinvestimenti	218 Mln	1,78 Mrd	6 Mln	734 Mln	885 Mln
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-1,38 Mrd	-1,13 Mrd	-1,39 Mrd	-1,77 Mrd	-2,2 Mrd
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	623 Mln	-343 Mln	546 Mln	381 Mln	675 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-7,23 Mrd	-7,22 Mrd	-3,72 Mrd	-3,9 Mrd	-5,37 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	1,09 Mrd	4,1 Mrd	5,34 Mrd	119 Mln	7,01 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	1,09 Mrd	4,1 Mrd	5,34 Mrd	119 Mln	7,01 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-5,12 Mrd	-3,78 Mrd	-2,68 Mrd	-2,29 Mrd	-2,93 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-5,12 Mrd	-3,78 Mrd	-2,68 Mrd	-2,29 Mrd	-2,93 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	947 Mln	721 Mln	854 Mln	573 Mln	825 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-928 Mln	-758 Mln	-1,64 Mrd	-2,05 Mrd	-3,11 Mrd
Dividendi Ordinari Pagati	-3,77 Mrd	-	-	-	-
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate - (Specifico del modello)	-	-	-1,31 Mrd	-1,85 Mrd	-2,26 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-3,77 Mrd	-	-1,31 Mrd	-1,85 Mrd	-2,26 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-2,34 Mrd	-2,19 Mrd	-1,87 Mrd	-4,47 Mrd	-1,59 Mrd
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-10,12 Mrd	-1,91 Mrd	-1,32 Mrd	-9,96 Mrd	-2,06 Mrd
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	1,37 Mrd	-4,25 Mrd	5,2 Mrd	-1,46 Mrd	-322 Mln
Variazione netta della liquidità	-12,6 Mrd	52,77 Mrd	56,85 Mrd	12,38 Mrd	-2,73 Mrd
Elementi Supplementari
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	2,59 Mrd	2,95 Mrd	4,01 Mrd	5,5 Mrd	5,21 Mrd
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	-4,03 Mrd	315 Mln	2,66 Mrd	-2,17 Mrd	4,08 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,54	-0,51	0,62	0,65	0,69
Rendimento sul Capitale Proprio %	7,45	-7,63	10,25	11,06	12,07
Rendimento sul Capitale Proprio	6,02	-10,27	8,98	10,31	11,47
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-5,19 Mrd	-19,56 Mrd	-1,56 Mrd	-830 Mln	139 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	55,59	55,86	53,47	56,56	55,53
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	87,49	101,71	86,86	94,75	97,93
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	34,57	26,17	39,22	37,47	37,15
Margine % del Risultato Operativo Continuo	19,83	-24,21	24,75	26,08	27,22
Margine Netto di Reddito %	15,92	-27,55	20,83	23,27	24,75
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	14,46	-29,28	19,38	21,99	23,65
Margine Netto Normalizzato	17,7	13,02	20,59	20,61	20,75
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	3,42	3,32	3,32	3,26	3,32
Prestiti non performanti / Totale attività %	2,22	2,11	2,08	2	1,98
Attivi non performanti / Totale attivi %	2,51	2,38	2,31	2,18	2,14
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	3,86	3,73	3,68	3,54	3,56
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	34,6	39,25	38	38,71	36,83
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	202,07	306,07	298	210,5	185,95
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	65,81	74,28	69,1	65,42	63,98
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	2,25	2,47	2,3	2,13	2,12
Svalutazioni nette / Prestiti totali medi %	1,21	0,83	0,82	1,04	1,18
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	84,86	160,62	95,87	100,74	105,36
Attivi produttivi / IBL	104,16	103,44	104,11	104,26	104,91
Reddito da interessi / Attività medie	3,8	3	3	4,18	5,97
Spese per interessi / Attività medie	1,43	0,89	0,84	1,91	3,5
Reddito Netto da Interessi / Attivi Medi	2,37	2,11