Flusso di cassa BFF Bank S.p.A.

Azioni

BFF

IT0005244402

Attività finanziarie specializzate

Mercato chiuso - Borsa Italiana Altri mercati azionari 17:44:59 13/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
9,440 ^EUR	+2,00%		+1,94%	-8,53%

13/09	Cashless ha venduto 15.000 azioni ordinarie di BFF Bank	AN
09/09	Vicepresidente di BFF Bank cede 3.500 azioni	AN

53eab441fdb9236223cf724a8b87e366.HwAUeHTMJywhkIWUYxNyvVfIeQsalF3BvYD2uY1-Myg.LlNyNC6UdXxgvfHiW2oI_iC5MVhIwA-l58uH3_xKBRprX0ABIo91SkKoxA

Dati finanziari pubblicati: BFF BANK S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi e dividendi, totale	249 Mln	245 Mln	234 Mln	365 Mln	638 Mln
Spese per interessi, Totale - (Specifico del modello)	48,45 Mln	46,87 Mln	35 Mln	92,99 Mln	345 Mln
Reddito Netto da Interessi - (Modello di Broker / FS)	201 Mln	198 Mln	199 Mln	272 Mln	293 Mln
Commissioni e Spese	6,3 Mln	6,33 Mln	109 Mln	128 Mln	112 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti & Crediti - (Blocco di Ricavi) - (Specifico del Modello)	-	-	-6	165.940	23,74 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti, Totale (Rev) - (Specifico del Modello)	369.770	362.572	2,73 Mln	5,15 Mln	-
Altri Ricavi, Totale - (Specifico del Modello)	-752.359	5,93 Mln	2,09 Mln	12,62 Mln	294.424
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	206 Mln	211 Mln	313 Mln	417 Mln	429 Mln
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	2,81 Mln	-	-343.493	5,91 Mln	4,93 Mln
Ricavi Totali - (Specifico del Modello)	204 Mln	211 Mln	313 Mln	411 Mln	425 Mln
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	40,1 Mln	41,35 Mln	71,25 Mln	74,35 Mln	75,98 Mln
Costo dei Servizi Forniti, Totale	41,23 Mln	41,45 Mln	107 Mln	116 Mln	125 Mln
Ammortamento e Deprezzamento - (CdR) - (Raccolto)	3,17 Mln	3,43 Mln	5,13 Mln	5,01 Mln	4,8 Mln
Ammortamento di Avviamento e Attività Immateriale - (CE) - (Specifico del Modello)	1,89 Mln	2,09 Mln	4,95 Mln	7,64 Mln	8,25 Mln
Altri Costi Operativi - (Specifico al Modello)	-7,23 Mln	-2,44 Mln	-9,64 Mln	-4,22 Mln	-24,56 Mln
Spese Operative Totali - (Specifico del Modello)	79,15 Mln	85,88 Mln	178 Mln	199 Mln	189 Mln
Risultato operativo - (Banca / Brok. / Modello FS)	124 Mln	125 Mln	135 Mln	212 Mln	236 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio - (Specifico del Modello)	-	-	-	287.857	-
Altri Redditi (Spese) Non Operativi - (Specifico del Modello)	-375.731	41.958	233.721	65.132	-277.773
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	124 Mln	125 Mln	135 Mln	213 Mln	235 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti - (Specifico del Modello)	-2,37 Mln	-3,14 Mln	48.802	-	-267.397
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	1,63 Mln	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	56.001	61,36 Mln	119 Mln	3951
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	122 Mln	124 Mln	197 Mln	331 Mln	235 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	28,55 Mln	32,64 Mln	-713.846	99,15 Mln	63,34 Mln
Utili da Attività Continuate	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Risultato Netto - (CE)	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,55	0,53	1,07	1,25	0,92
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,55	0,53	1,07	1,25	0,92
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	171 Mln	171 Mln	185 Mln	186 Mln	186 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	0,52	0,51	1,01	1,18	0,91
EPS diluito - Operazioni continuative	0,52	0,51	1,01	1,18	0,91
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	178 Mln	177 Mln	195 Mln	197 Mln	188 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,45	0,46	0,46	0,72	0,79
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,44	0,44	0,43	0,68	0,78
Dividendo Per Azione	0,07	0,02	1,57	0,79	0,98
Rapporto di distribuzione	98,92	-	85,38	83,53	92,87
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	23,46	26,38	-0,36	29,94	26,95
Imposte correnti totali	25,59 Mln	24,02 Mln	20,61 Mln	89,96 Mln	46 Mln
Imposte differite totali	2,96 Mln	8,4 Mln	-21,32 Mln	9,2 Mln	17,34 Mln
Reddito Netto Normalizzato	77,55 Mln	78,23 Mln	84,53 Mln	133 Mln	147 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	2,4 Mln	2,47 Mln	4,04 Mln	4,58 Mln	-
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	1,3 Mln	1,4 Mln	225.000	4,44 Mln	3,47 Mln
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	-	-	4,28 Mln	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	1,3 Mln	1,4 Mln	4,5 Mln	4,44 Mln	3,47 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	78,31 Mln	173 Mln	554 Mln	635 Mln	257 Mln
Investimenti a Lungo Termine - (Modello FS)	83,01 Mln	251.868	290 Mln	416 Mln	615 Mln
Titoli di Attività Negoziable, Totale	-	-	4,11 Mln	210.963	1,17 Mln
Prestiti e crediti derivanti da contratti di locazione - (Modello FS)	5,24 Mrd	5,77 Mrd	9,75 Mrd	11,52 Mrd	10,29 Mrd
Altri Crediti	34,59 Mln	31,16 Mln	98,12 Mln	291 Mln	568 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	46,03 Mln	45,53 Mln	62,34 Mln	81,25 Mln	99,23 Mln
Ammortamento accumulato	-28,92 Mln	-27,52 Mln	-25,89 Mln	-26,9 Mln	-38,54 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	17,11 Mln	18,01 Mln	36,45 Mln	54,35 Mln	60,69 Mln
Avviamento	30,87 Mln	30,87 Mln	30,87 Mln	30,96 Mln	30,96 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	4,39 Mln	5,8 Mln	36,67 Mln	39,2 Mln	43,79 Mln
Contante Vincolato	-	-	156 Mln	174 Mln	189 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	9,76 Mln	14,86 Mln	34 Mln	18,75 Mln	42,88 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	11,57 Mln	11,24 Mln	59,13 Mln	60,19 Mln	56,24 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	-1	1	127 Mln	100 Mln	140 Mln
Totale Attivo	5,51 Mrd	6,05 Mrd	11,18 Mrd	13,34 Mrd	12,29 Mrd
Passività
Depositi a Interesse	2,39 Mrd	2,59 Mrd	1,03 Mrd	2,45 Mrd	3,62 Mrd
Depositi non remunerati	163 Mln	142 Mln	7,48 Mrd	4,85 Mrd	5,22 Mrd
Depositi	2,55 Mrd	2,73 Mrd	8,51 Mrd	7,31 Mrd	8,84 Mrd
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	13,61 Mln	16,6 Mln	39,15 Mln	39,77 Mln	36,66 Mln
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	9,41 Mln	24,7 Mln	44,13 Mln	43,84 Mln	45,79 Mln
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	996 Mln	1,67 Mrd	1,13 Mrd	4,46 Mrd	1,66 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	1,41 Mrd	1 Mrd	367 Mln	234 Mln	305 Mln
Locazioni a lungo termine	5,06 Mln	7,44 Mln	17 Mln	13,18 Mln	15,24 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	28,88 Mln	5,82 Mln	5,25 Mln	31 Mln	2,47 Mln
Altri Passività Correnti - (Brok / FS / Ins. / Modello REIT)	-	-	281 Mln	260 Mln	429 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	4,31 Mln	4,78 Mln	6,13 Mln	7,86 Mln	7,01 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	70,12 Mln	77,87 Mln	95,66 Mln	105 Mln	121 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	45,25 Mln	43,78 Mln	116 Mln	86,15 Mln	76,17 Mln
Passività Totali - (Specifico al Modello)	5,13 Mrd	5,59 Mrd	10,61 Mrd	12,58 Mrd	11,53 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	131 Mln	131 Mln	143 Mln	143 Mln	144 Mln
Capitale versato aggiuntivo	693.106	693.106	-	66,28 Mln	66,28 Mln
Utili non distribuiti	240 Mln	333 Mln	364 Mln	465 Mln	449 Mln
Azioni proprie	-1,76 Mln	-3,52 Mln	-7,13 Mln	-3,88 Mln	-4,38 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	6,57 Mln	1,46 Mln	71,76 Mln	88,3 Mln	104 Mln
Capitale Sociale Totale	377 Mln	463 Mln	572 Mln	759 Mln	759 Mln
Interessi di minoranza	-	-	-	-	-
Patrimonio Netto	377 Mln	463 Mln	572 Mln	759 Mln	759 Mln
Totale Passività e Patrimonio Netto	5,51 Mrd	6,05 Mrd	11,18 Mrd	13,34 Mrd	12,29 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	170 Mln	184 Mln	184 Mln	185 Mln	186 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	170 Mln	170 Mln	184 Mln	185 Mln	186 Mln
Valore Contabile / Azione	2,22	2,72	3,1	4,1	4,07
Valore Contabile Netto	342 Mln	426 Mln	504 Mln	689 Mln	684 Mln
Valore Contabile Tangibile per Azione	2,01	2,51	2,73	3,72	3,67
Debito Totale	2,41 Mrd	2,68 Mrd	1,51 Mrd	4,7 Mrd	1,98 Mrd
Debito Netto	2,33 Mrd	2,51 Mrd	791 Mln	3,89 Mrd	1,42 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	517	551	878	842	830

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	93,16 Mln	91,07 Mln	197 Mln	232 Mln	172 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	3,11 Mln	3,37 Mln	5,13 Mln	5,01 Mln	4,8 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	1,89 Mln	2,09 Mln	4,95 Mln	6,54 Mln	8,25 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	4,99 Mln	5,46 Mln	10,08 Mln	11,55 Mln	13,05 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	66.000	61.000	-9,84 Mln	14,84 Mln	-14,31 Mln
Svalutazione totale delle attività	-	-	-	1,1 Mln	-
Provvista per perdite su crediti	2,36 Mln	3,14 Mln	-196.903	5,91 Mln	39.029
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	77,84 Mln	82,75 Mln	-94,7 Mln	-42,07 Mln	-7,35 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-89,34 Mln	-78,8 Mln	429 Mln	-171 Mln	-404 Mln
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	3,19 Mln	989.295	1,9 Mln	106 Mln	55,81 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	92,27 Mln	105 Mln	533 Mln	158 Mln	-185 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-10,23 Mln	-3,04 Mln	-26,71 Mln	-22,9 Mln	-19,05 Mln
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-10,77 Mln	-3,94 Mln	-34,61 Mln	-10,25 Mln	-12,61 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	83.171	-85.676	-13,4 Mln	-172.125	-
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	1	3,68 Mln	-	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-20,92 Mln	-7,06 Mln	-71,04 Mln	-33,32 Mln	-31,67 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	1,04 Mln	74.585	77,16 Mln	150 Mln	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-1,38 Mln	-2,7 Mln	-5,98 Mln	-	-2,79 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-92,15 Mln	-	-169 Mln	-194 Mln	-159 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-92,15 Mln	-	-169 Mln	-194 Mln	-159 Mln
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	1	-	-	-	1
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-92,5 Mln	-2,63 Mln	-97,32 Mln	-43,83 Mln	-162 Mln
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	-	-	-	-	1,08 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-	-	-1
Variazione netta della liquidità	-21,15 Mln	94,98 Mln	365 Mln	80,41 Mln	-378 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	1,78	1,58	2,29	1,89	1,34
Rendimento sul Capitale Proprio %	25,06	21,69	38,17	34,88	22,62
Rendimento sul Capitale Proprio	25,06	21,69	38,17	34,88	22,62
Analisi dei margini
Margine Lordo in %	99,12	98,06	89,05	89,58	89,59
Margine SG&A	39,06	37,3	45,84	35,94	36,81
Margine % del Risultato Operativo Continuo	45,75	43,16	62,97	56,43	40,44
Margine Netto di Reddito %	45,75	43,16	62,97	56,43	40,44
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	45,75	43,16	62,97	56,43	40,44
Margine Netto Normalizzato	38,09	37,08	26,97	32,3	34,64
Rotazione delle attività
Rotazione dell'Attivo	0,04	0,04	0,04	0,03	0,03
Liquidità a breve termine
Rapporto di liquidità corrente	1,49	1,34	1,08	1,06	1,06
Rapporto di liquidità immediata	1,49	1,34	1,06	1,04	1,04
Flusso di Cassa Operativo rispetto ai Passività Correnti	0,03	0,02	0,05	0,01	-0,02
Solvibilità a lungo termine
Debito Totale/Patrimonio Netto	639,64	580,25	264,19	619,96	260,87
Debito Totale / Capitale Totale	86,48	85,3	72,54	86,11	72,29
Debito a lungo termine / Capitale proprio	375,75	218,21	67,19	32,62	42,22
Debito a Lungo Termine / Capitale Totale	50,8	32,08	18,45	4,53	11,7
Total Passività / Total Attività	93,15	92,36	94,89	94,31	93,83
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	12,5	15,54	17,63	22,33	-
Rapporto di Capitale Totale %	16,6	21,62	22,16	22,33	-
Crescita rispetto all'anno precedente
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	2,81	2,22	50,79	31,21	3,23
Utile Lordo, Crescita % su 1 Anno	2,68	1,12	36,99	31,98	3,24
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	1,09	-2,24	116,72	17,57	-26,02
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	1,09	-2,24	116,72	17,57	-26,02
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	-3,87	2,18	9,39	60,33	11,55
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	-1,89	-1,92	94,23	16,83	-27,2
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	3,01	22,62	23,57	32,75	0,01
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	11,52	10,24	84,7	19,38	-7,87
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	0,63	24,54	18,35	36,62	-0,66
Flusso di Cassa Operativo, Crescita su 1 Anno in %	-21,12	13,44	340,73	-70,45	-218,26
Spese di capitale, Crescita su 1 anno in %	2025,31	-70,31	779,07	-14,26	-16,93
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	-86,51	-73,95	8210,54	-49,8	23,94
Tasso di Crescita Annuo Composto Su Due Anni
Ricavi Totali, CAGR % su 2 anni	0,58	3,22	23,22	40,66	16,38
Profitto Lordo, % di CAGR su 2 anni	0,76	2,61	16,79	34,46	16,73
Utili dalle Operazioni Continue, CAGR % su 2 anni	-1,26	-0,59	45,56	59,62	-6,74
Reddito Netto, CAGR % su 2 anni	-1,26	-0,59	45,56	59,62	-6,74
Reddito Netto Normalizzato, CAGR su 2 anni %	-5,93	-1,53	5,08	31,1	33,23
EPS Diluito Prima Extra, CAGR 2 Anni %	-3,64	-1,9	39,37	50,64	-5,08
Capitale Comune, CAGR di 2 anni %	1,83	12,39	23,09	28,07	15,22
Totale Attivo, CAGR su 2 anni %	11,32	10,66	42,69	48,49	4,87
Valore Contabile Tangibile, CAGR su 2 anni %	0,62	11,95	21,4	27,15	16,5
Flusso di Cassa Operativo, CAGR % a 2 anni	-23,11	-5,41	140,4	14,12	-41,12
Spese di capitale, CAGR % a 2 anni	201,21	151,19	61,54	174,54	-15,54
Dividendo Per Azione, CAGR % su 2 anni	-61,56	-81,26	365,24	545,88	-21,12
Tasso di Crescita Annuo Composto su Tre Anni
Ricavi Totali, CAGR % su 3 anni	7,43	1,59	16,54	25,83	26,88
Utile Lordo, CAGR % a 3 anni	8,37	1,35	12,41	21,65	23,12
Utili da Operazioni Continue, CAGR su 3 Anni %	8,9	-1,59	28,9	35,56	23,53
Reddito Netto, CAGR % a 3 anni	8,9	-1,59	28,9	35,56	23,53
Reddito Netto Normalizzato, CAGR % a 3 anni	5,13	-3,71	1,57	20,16	23,92
EPS diluito prima di elementi straordinari, CAGR su 3 anni %	7,38	-3,07	23,98	31,41	20,51
Capitale Comune, CAGR di 3 anni %	4,17	8,33	16	26,23	17,94
Totale Attivo, CAGR su 3 anni %	5,19	10,81	31,27	34,45	26,65
Valore Contabile Tangibile, Tasso di Crescita Annuo Composto su 3 anni %	3,56	8,03	14,04	26,28	17,11
Flusso di Cassa Operativo, CAGR % su 3 anni	-0,75	-12,47	65,81	19,53	15,18
Spese di capitale, CAGR % a 3 anni	125,55	39,14	281,36	30,79	84,41
Dividendo Per Azione, CAGR di 3 Anni %	-44,45	-66,24	42,92	121,49