Ratio finanziarie BGL BNP Paribas S.A.

Azioni

009789111

LU0097891112

Mercato chiuso - Euronext Bruxelles Altri mercati azionari 11:30:00 22/03/2022			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
89,00 ^EUR	+31,85%		-.--%	-.--%

04/09	BNP Paribas nomina Adrien Lalau come responsabile della consulenza sui fondi per l'Asia	CI
19/03	BNP Paribas Wealth Management nomina Martin Leung nuovo responsabile degli investimenti privati di Hong Kong	CI

66a6bb.xYInneVLQAl81SJO9tGNCoU6XSFKcwjAySLuJYHzVFk.vK9I-Y4tH29MuhYKvZXPRdxxMHgHSz2znE6DdLDEPDr36EXnjAwPYw3mew

Dati finanziari pubblicati: BGL BNP PARIBAS S.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,53 Mrd	1,85 Mrd	3,36 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	1,51 Mrd	1,51 Mrd	1,53 Mrd	1,85 Mrd	3,36 Mrd
Interessi sui depositi	329 Mln	262 Mln	253 Mln	462 Mln	1,83 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	329 Mln	262 Mln	253 Mln	462 Mln	1,83 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	1,18 Mrd	1,24 Mrd	1,27 Mrd	1,39 Mrd	1,53 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	25,1 Mln	53,4 Mln	19,5 Mln	19,2 Mln	183 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	-	-	-	-	-
Totale Altri Redditi Non da Interessi	430 Mln	426 Mln	462 Mln	404 Mln	400 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	455 Mln	480 Mln	482 Mln	423 Mln	584 Mln
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	1,63 Mrd	1,72 Mrd	1,75 Mrd	1,81 Mrd	2,11 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	101 Mln	130 Mln	76,6 Mln	72,5 Mln	97,6 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	1,53 Mrd	1,59 Mrd	1,68 Mrd	1,74 Mrd	2,01 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	495 Mln	479 Mln	479 Mln	489 Mln	788 Mln
Spese di occupazione	46,6 Mln	49 Mln	49,7 Mln	43,8 Mln	44,1 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	117 Mln	128 Mln	134 Mln	120 Mln	114 Mln
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	-14,4 Mln	-11,9 Mln	-12,9 Mln	-16,9 Mln	-13,8 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	236 Mln	236 Mln	262 Mln	310 Mln	49,8 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	880 Mln	879 Mln	912 Mln	946 Mln	982 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	651 Mln	715 Mln	766 Mln	791 Mln	1,03 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	900.000	-	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	2,5 Mln	1,9 Mln	5,6 Mln	400.000	1,4 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-17,3 Mln	-22,7 Mln	-32,9 Mln	-38,3 Mln	-31,3 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	637 Mln	694 Mln	739 Mln	753 Mln	1 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	148 Mln	142 Mln	165 Mln	181 Mln	275 Mln
Utili da Attività Continuate	489 Mln	552 Mln	574 Mln	572 Mln	726 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	489 Mln	552 Mln	574 Mln	572 Mln	726 Mln
Interessi di minoranza	-144 Mln	-154 Mln	-180 Mln	-164 Mln	-148 Mln
Risultato Netto - (CE)	345 Mln	398 Mln	394 Mln	408 Mln	578 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	345 Mln	398 Mln	394 Mln	408 Mln	578 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	345 Mln	398 Mln	394 Mln	408 Mln	578 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	12,33	14,24	14,09	14,59	20,65
Utile di base per azione - Operazioni continuative	12,33	14,24	14,09	14,59	20,65
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	12,33	14,24	14,09	14,59	20,65
EPS diluito - Operazioni continuative	12,33	14,24	14,09	14,59	20,65
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	9,38	10,49	10,68	11,8	17,72
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	9,38	10,49	10,68	11,8	17,72
Dividendo Per Azione	5,26	11,58	7,04	9,06	12,67
Rapporto di distribuzione	60,26	-	-	-	-
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	23,17	20,51	22,28	23,99	27,46
Tasse Domestiche Correnti	67,9 Mln	74,1 Mln	71,8 Mln	81,4 Mln	95,5 Mln
Tasse Esterne Correnti	65,3 Mln	65 Mln	99 Mln	83,2 Mln	97,7 Mln
Imposte correnti totali	133 Mln	139 Mln	171 Mln	165 Mln	193 Mln
Imposte differite nazionali	-6,2 Mln	-4,2 Mln	-9,5 Mln	-7,7 Mln	62,9 Mln
Imposte Estere Differite	20,5 Mln	7,8 Mln	3,3 Mln	23,8 Mln	17,6 Mln
Imposte differite totali	14,3 Mln	3,6 Mln	-6,2 Mln	16,1 Mln	80,5 Mln
Reddito Netto Normalizzato	262 Mln	293 Mln	299 Mln	330 Mln	496 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	600.000	-4,4 Mln	500.000	200.000	-700.000

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	1,52 Mrd	9,54 Mrd	14,02 Mrd	11,56 Mrd	12,99 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	11,78 Mrd	3,92 Mrd	3,25 Mrd	3,26 Mrd	4,32 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	494 Mln	702 Mln	700 Mln	1,07 Mrd	886 Mln
Investimenti totali	12,28 Mrd	4,63 Mrd	3,95 Mrd	4,32 Mrd	5,2 Mrd
Prestiti Lordi	42,36 Mrd	42,05 Mrd	43,73 Mrd	45,56 Mrd	44,99 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-672 Mln	-726 Mln	-722 Mln	-692 Mln	-713 Mln
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-976 Mln	-1,03 Mrd	-1,08 Mrd	-1,12 Mrd	-1,69 Mrd
Prestiti netti	40,71 Mrd	40,29 Mrd	41,92 Mrd	43,75 Mrd	42,58 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	1,56 Mrd	1,57 Mrd	1,47 Mrd	1,37 Mrd	1,14 Mrd
Ammortamento accumulato	-849 Mln	-868 Mln	-801 Mln	-767 Mln	-606 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	715 Mln	698 Mln	666 Mln	602 Mln	537 Mln
Avviamento	187 Mln	185 Mln	186 Mln	184 Mln	183 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	37,5 Mln	32,2 Mln	33,8 Mln	41,9 Mln	62,9 Mln
Investimento in Immobiliare	174 Mln	158 Mln	132 Mln	110 Mln	88,5 Mln
Interessi maturati da ricevere	152 Mln	123 Mln	-	-	199 Mln
Altri Crediti	645 Mln	731 Mln	993 Mln	958 Mln	993 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	1 Mln	1 Mln	8,9 Mln	169 Mln	229 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	108 Mln	110 Mln	108 Mln	105 Mln	94,4 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	48,9 Mln	42,9 Mln	46,3 Mln	55,7 Mln	103 Mln
Totale Attivo	56,58 Mrd	56,54 Mrd	62,06 Mrd	61,86 Mrd	63,27 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	325 Mln	306 Mln	318 Mln	324 Mln	341 Mln
Depositi a Interesse	14,15 Mrd	11,83 Mrd	12,65 Mrd	17,89 Mrd	20,75 Mrd
Depositi non remunerati	19,72 Mrd	23,44 Mrd	24,5 Mrd	20,91 Mrd	16,62 Mrd
Depositi Totali	33,87 Mrd	35,27 Mrd	37,15 Mrd	38,8 Mrd	37,37 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	190 Mln	300 Mln	172 Mln	568 Mln	650 Mln
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	650 Mln	1,11 Mrd	1,09 Mrd	801 Mln	631 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	11,82 Mrd	9,5 Mrd	13,16 Mrd	11,15 Mrd	13,25 Mrd
Locazioni a lungo termine	41,5 Mln	37,1 Mln	29,7 Mln	23,5 Mln	50,9 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	88,6 Mln	96,2 Mln	56,4 Mln	67 Mln	99,5 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	63 Mln	70,5 Mln	78,6 Mln	123 Mln	91,3 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	56,2 Mln	56,3 Mln	40,3 Mln	51,42 Mln	53,7 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	304 Mln	301 Mln	309 Mln	265 Mln	357 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	1,11 Mrd	1,06 Mrd	1,08 Mrd	1,08 Mrd	1,32 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	48,51 Mrd	48,1 Mrd	53,49 Mrd	53,25 Mrd	54,21 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	713 Mln	713 Mln	713 Mln	713 Mln	713 Mln
Capitale versato aggiuntivo	2,76 Mrd	2,76 Mrd	2,76 Mrd	2,76 Mrd	2,76 Mrd
Utili non distribuiti	345 Mln	398 Mln	394 Mln	408 Mln	578 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	3,05 Mrd	3,35 Mrd	3,43 Mrd	3,4 Mrd	3,67 Mrd
Capitale Sociale Totale	6,87 Mrd	7,22 Mrd	7,3 Mrd	7,28 Mrd	7,73 Mrd
Interessi di minoranza	1,19 Mrd	1,23 Mrd	1,28 Mrd	1,32 Mrd	1,33 Mrd
Patrimonio Netto	8,06 Mrd	8,45 Mrd	8,57 Mrd	8,61 Mrd	9,05 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	56,58 Mrd	56,54 Mrd	62,06 Mrd	61,86 Mrd	63,27 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln	27,98 Mln
Valore Contabile / Azione	245,53	258,01	260,83	260,35	276,16
Valore Contabile Netto	6,64 Mrd	7 Mrd	7,08 Mrd	7,06 Mrd	7,48 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	237,51	250,24	252,98	252,27	267,37
Debito Totale	12,7 Mrd	10,94 Mrd	14,46 Mrd	12,55 Mrd	14,58 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	466 Mln	391 Mln	247 Mln	134 Mln	189 Mln
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	8,1 Mln	11,9 Mln	-9,8 Mln	-10,5 Mln	6,5 Mln
Debito Netto	2,7 Mrd	696 Mln	-256 Mln	-84,3 Mln	704 Mln
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	194 Mln	248 Mln	242 Mln	220 Mln	263 Mln
Dipendenti a tempo pieno	1710	1644	1584	1614	1575
Dipendenti a tempo parziale	665	608	556	538	525
Numero di Uffici	45	46	44	42	39

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	345 Mln	398 Mln	394 Mln	408 Mln	578 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	132 Mln	150 Mln	138 Mln	121 Mln	114 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	-	-	-	-	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	132 Mln	150 Mln	138 Mln	121 Mln	114 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-100.000	-800.000	100.000	-3,3 Mln	-183 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-	-	-	-	-
Svalutazione totale delle attività	-3,4 Mln	-1,9 Mln	-5,6 Mln	-400.000	-1,4 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-14,4 Mln	-11,9 Mln	-12,9 Mln	-16,9 Mln	-13,8 Mln
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	-151 Mln	-107 Mln	-188 Mln	-143 Mln	-134 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-857 Mln	7,27 Mrd	4,14 Mrd	-3,55 Mrd	801 Mln
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	375 Mln	301 Mln	377 Mln	774 Mln	600 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	-173 Mln	7,99 Mrd	4,84 Mrd	-2,41 Mrd	1,76 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-24,9 Mln	-48,8 Mln	-21,9 Mln	-26,5 Mln	-
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	-	-	-	-	193 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-11,4 Mln	-35,4 Mln	16,7 Mln	-3,7 Mln	1,9 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	100.000	-	-	-100.000	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-36,2 Mln	-84,2 Mln	-5,2 Mln	-30,3 Mln	195 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-208 Mln	-	-	-	-
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-208 Mln	-	-	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-86,1 Mln	-83,7 Mln	-453 Mln	-320 Mln	-409 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-294 Mln	-83,7 Mln	-453 Mln	-320 Mln	-409 Mln
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	2,1 Mln	-5,4 Mln	3,2 Mln	-6,3 Mln	-400.000
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-	-6 Mln	27,8 Mln
Variazione netta della liquidità	-502 Mln	7,82 Mrd	4,39 Mrd	-2,78 Mrd	1,57 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	330 Mln	269 Mln	254 Mln	415 Mln	1,72 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	-	107 Mln	188 Mln	143 Mln	134 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,88	0,98	0,97	0,92	1,16
Rendimento sul Capitale Proprio %	6,15	6,69	6,75	6,66	8,21
Rendimento sul Capitale Proprio	5,08	5,65	5,43	5,6	7,69
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-470 Mln	-447 Mln	-477 Mln	-467 Mln	-324 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	43,03	41,11	39,48	37,61	47,01
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	76,89	78,05	75,87	79,81	75,85
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	42,5	44,86	45,67	45,54	51,2
Margine % del Risultato Operativo Continuo	31,96	34,62	34,23	32,96	36,06
Margine Netto di Reddito %	22,54	24,98	23,5	23,5	28,7
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	22,54	24,98	23,5	23,5	28,7
Margine Netto Normalizzato	17,14	18,4	17,81	19	24,64
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	2,26	2,59	2,13	2,02	2,28
Prestiti non performanti / Totale attività %	1,69	1,92	1,5	1,48	1,62
Attivi non performanti / Totale attivi %	1,69	1,92	1,5	1,48	1,62
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	2,26	2,59	2,13	2,02	2,28
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	11,86	12,88	10,86	10,67	11,33
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	1006,14	1176,82	1093,33	757,83	902,4
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	70,3	66,77	77,46	75,36	69,53
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	1,59	1,73	1,65	1,52	1,58
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	151,65	210,21	116,06	79,41	123,54
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	12,21	12,45	12,24	11,77	12,01
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	14,31	14,59	14,35	13,86	14,13
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	17,8	18,89	18,34	17,51	18,76
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	125,09	119,22	117,7	117,41	120,38
Prestiti netti / Depositi totali %	120,22	114,24	112,85	112,75	113,95
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	-	23,5	-	-	-
Rapporto di Capitale Totale %	22,7	23,5	23,5	23,3	24,2
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	-	23,5	-	-	-
Rapporto sul Capitale di Livello 2	-	-	-	-	-
Rapporto di Copertura	70,3	66,77	77,46	75,36	69,53
Rapporto Interbancario	130,35	68,21	47,08	55,54	40,3
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	2,94	3,65	3,92	2,63	1,55
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	6,37	5,72	2,33	8,87	10,11
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	1,36	5,41	0,4	-12,11	46,98
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	67,72	28,04	-40,94	-5,35	34,62
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	2,39	4,15	5,27	3,5	17,62
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	-2,12	12,82	4,09	-0,37	27,29
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	1,8	15,45	-1	3,5	42,34
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	9,87	11,78	1,88	10,44	50,88
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	1,8	15,45	-1	3,5	42,34
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	-29,21	120,15	-39,21	28,69	39,85
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	6,26	-0,75	4	4,19	-1,25
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	4,7	8,03	-0,62	-4,12	3,04
Prestiti netti, Crescita su 1 anno %	5,76	-1,04	4,05	4,36	-2,66
Prestiti Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	5,66	13,73	-14,33	-1,45	11,68
Attivi Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	5,66	13,73	-14,33	-1,45	11,68
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	3,63	-0,06	9,76	-0,33	2,24
Depositi Totali, Crescita % su 1 Anno	5,51	4,14	5,34	4,45	-3,69
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	2,47	5,36	1,09	-0,28	5,73
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	2,43	5,08	1,09	-0,18	5,82
Capitale Proprio Totale, Crescita % su 1 Anno	2,76	4,73	1,53	0,37	4,97
Tasso di Crescita Annuo Composto su Due Anni
Reddito Netto da Interessi, CAGR % a 2 anni	3,81	6,04	4,01	5,55	9,48
Reddito non derivante da interessi, CAGR % a 2 anni	14,1	3,36	2,87	-6,06	10,08
Fornitura per perdite su prestiti, CAGR su 2 anni %	68,92	46,54	-13,04	-25,23	12,88
Ricavi Totali, CAGR % su 2 anni	4,34	3,26	4,71	4,38	9,5
Utili dalle Operazioni Continue, CAGR % su 2 anni	-4,13	5,08	8,37	1,84	12,39
Reddito Netto, CAGR % su 2 anni	-2,88	8,41	6,91	1,22	21,03
Reddito Netto Normalizzato, CAGR su 2 anni %	4,7	10,82	6,72	6,08	28,81
EPS Diluito Prima Extra, CAGR 2 Anni %