Ratio finanziarie BNP Paribas

Azioni

BNP

FR0000131104

Banche

Mercato chiuso - Euronext Paris Altri mercati azionari 17:35:20 18/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
64,15 ^EUR	-0,47%		+2,46%	+2,49%

18/09	BNP PARIBAS : RBC mantiene la raccomandazione Buy	ZD
18/09	Commerzbank in cima al Dax - L'analista continua il suo rally	DP

8817bb.ZSUhkDRXudUB4-BHxEyenw6FQIbUavD5weMbL6oiurI.I3cR6gQd-oxwlNJ1rhvo6lftFNCOXZuftqh5euls3YMWZxHAWGXgp3SHpQ

Dati finanziari pubblicati: BNP PARIBAS

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	37,33 Mrd	33,59 Mrd	29,52 Mrd	41,08 Mrd	79,54 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	37,33 Mrd	33,59 Mrd	29,52 Mrd	41,08 Mrd	79,54 Mrd
Interessi sui depositi	16,2 Mrd	12,28 Mrd	10,28 Mrd	20,25 Mrd	60,48 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	16,2 Mrd	12,28 Mrd	10,28 Mrd	20,25 Mrd	60,48 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	21,13 Mrd	21,31 Mrd	19,24 Mrd	20,83 Mrd	19,06 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	1,57 Mrd	1,03 Mrd	834 Mln	-253 Mln	-104 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	466 Mln	280 Mln	501 Mln	-827 Mln	-511 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	5 Mln	-5 Mln	1 Mln	-4 Mln	-6 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	23 Mrd	22,69 Mrd	24,02 Mrd	27,63 Mrd	27,29 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	25,04 Mrd	23,99 Mrd	25,36 Mrd	26,55 Mrd	26,67 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	46,17 Mrd	45,3 Mrd	44,6 Mrd	47,38 Mrd	45,73 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	3,2 Mrd	5,72 Mrd	2,97 Mrd	2,8 Mrd	2,7 Mrd
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	42,96 Mrd	39,59 Mrd	41,62 Mrd	44,58 Mrd	43,03 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	16,56 Mrd	16,09 Mrd	15,29 Mrd	16,61 Mrd	-
Spese di occupazione	2,42 Mrd	2,44 Mrd	2,34 Mrd	2,38 Mrd	2,24 Mrd
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	456 Mln	338 Mln	597 Mln	498 Mln	589 Mln
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	-586 Mln	-423 Mln	-494 Mln	-699 Mln	-593 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	11,88 Mrd	11,33 Mrd	11,24 Mrd	12,19 Mrd	28,98 Mrd
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	30,72 Mrd	29,77 Mrd	28,97 Mrd	30,98 Mrd	31,22 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	12,24 Mrd	9,82 Mrd	12,65 Mrd	13,6 Mrd	11,8 Mrd
Svalutazione dell'avviamento	-818 Mln	5 Mln	91 Mln	249 Mln	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-30 Mln	-	-	-18 Mln	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	125 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-	-	-204 Mln	-204 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	11,39 Mrd	9,82 Mrd	12,74 Mrd	13,63 Mrd	11,72 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	2,81 Mrd	2,41 Mrd	3,58 Mrd	3,72 Mrd	3,27 Mrd
Utili da Attività Continuate	8,58 Mrd	7,42 Mrd	9,16 Mrd	9,91 Mrd	8,46 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	720 Mln	686 Mln	2,95 Mrd
Reddito Netto dell'Azienda	8,58 Mrd	7,42 Mrd	9,88 Mrd	10,6 Mrd	11,41 Mrd
Interessi di minoranza	-410 Mln	-348 Mln	-392 Mln	-401 Mln	-431 Mln
Risultato Netto - (CE)	8,17 Mrd	7,07 Mrd	9,49 Mrd	10,2 Mrd	10,98 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	428 Mln	441 Mln	436 Mln	575 Mln	677 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	7,74 Mrd	6,63 Mrd	9,05 Mrd	9,62 Mrd	10,3 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	7,74 Mrd	6,63 Mrd	8,33 Mrd	8,94 Mrd	7,35 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	6,21	5,31	7,26	7,8	8,58
Utile di base per azione - Operazioni continuative	6,21	5,31	6,68	7,25	6,12
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,23 Mrd	1,2 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	6,21	5,31	7,26	7,8	8,58
EPS diluito - Operazioni continuative	6,21	5,31	6,68	7,24	6,12
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,23 Mrd	1,2 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	5,8	4,64	6,03	6,57	5,79
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	5,8	4,64	6,03	6,57	5,79
Dividendo Per Azione	-	2,66	3,67	3,9	4,6
Rapporto di distribuzione	46,15	6,03	4,34	48,07	49,18
Rapporto ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	24,67	24,51	28,12	27,27	27,86
Imposte correnti totali	2,62 Mrd	2,39 Mrd	2,81 Mrd	2,84 Mrd	3,06 Mrd
Imposte differite totali	196 Mln	16 Mln	778 Mln	872 Mln	203 Mln
Reddito Netto Normalizzato	7,24 Mrd	5,79 Mrd	7,52 Mrd	8,1 Mrd	6,95 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	5 Mln	-48 Mln	6 Mln	7 Mln	-25 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	456 Mln	338 Mln	597 Mln	498 Mln	589 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	456 Mln	338 Mln	597 Mln	498 Mln	589 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	164 Mrd	317 Mrd	358 Mrd	330 Mrd	297 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	616 Mrd	686 Mrd	678 Mrd	582 Mrd	497 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	394 Mrd	465 Mrd	443 Mrd	515 Mrd	683 Mrd
Investimenti totali	1.010 Mrd	1.151 Mrd	1.121 Mrd	1.097 Mrd	1.180 Mrd
Prestiti Lordi	841 Mrd	843 Mrd	848 Mrd	897 Mrd	897 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-21,28 Mrd	-21,55 Mrd	-20,03 Mrd	-17,3 Mrd	-17,61 Mrd
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-2,32 Mrd	-2,68 Mrd	-2,8 Mrd	-3,03 Mrd	-4,72 Mrd
Prestiti netti	817 Mrd	819 Mrd	825 Mrd	877 Mrd	875 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	51,56 Mrd	53,26 Mrd	55,02 Mrd	59,82 Mrd	66,38 Mrd
Ammortamento accumulato	-19,87 Mrd	-20,37 Mrd	-20,51 Mrd	-21,88 Mrd	-21,65 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	31,68 Mrd	32,9 Mrd	34,51 Mrd	37,94 Mrd	44,74 Mrd
Avviamento	7,82 Mrd	7,49 Mrd	5,12 Mrd	5,29 Mrd	5,55 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	3,85 Mrd	3,9 Mrd	3,66 Mrd	3,79 Mrd	4,14 Mrd
Investimento in Immobiliare	7,17 Mrd	7,19 Mrd	7,8 Mrd	7,79 Mrd	7,98 Mrd
Interessi maturati da ricevere	6,16 Mrd	3,98 Mrd	4,62 Mrd	7,03 Mrd	5,4 Mrd
Altri Crediti	33,46 Mrd	35,06 Mrd	39,98 Mrd	48,27 Mrd	48,34 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	75,48 Mrd	103 Mrd	227 Mrd	242 Mrd	119 Mrd
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	4,96 Mrd	4,54 Mrd	4 Mrd	4,21 Mrd	3,61 Mrd
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	3,14 Mrd	3,46 Mrd	2,81 Mrd	5,44 Mrd	1,43 Mrd
Totale Attivo	2.165 Mrd	2.488 Mrd	2.634 Mrd	2.666 Mrd	2.591 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	8,03 Mrd	6,7 Mrd	7,74 Mrd	10,87 Mrd	8,26 Mrd
Depositi a Interesse	320 Mrd	328 Mrd	324 Mrd	419 Mrd	450 Mrd
Depositi non remunerati	526 Mrd	622 Mrd	644 Mrd	605 Mrd	553 Mrd
Depositi Totali	846 Mrd	951 Mrd	967 Mrd	1.023 Mrd	1.002 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	326 Mrd	361 Mrd	307 Mrd	388 Mrd	411 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	252 Mrd	319 Mrd	347 Mrd	297 Mrd	281 Mrd
Locazioni a lungo termine	3,3 Mrd	3,6 Mrd	3,25 Mrd	3,08 Mrd	3,06 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	2,1 Mrd	1,67 Mrd	1,79 Mrd	2,04 Mrd	2,72 Mrd
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	281 Mrd	384 Mrd	481 Mrd	411 Mrd	380 Mrd
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	4,29 Mrd	4,19 Mrd	3,84 Mrd	3,24 Mrd	3,28 Mrd
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	1,46 Mrd	1,33 Mrd	1,32 Mrd	1,01 Mrd	1,1 Mrd
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	329 Mrd	339 Mrd	392 Mrd	400 Mrd	370 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	2.053 Mrd	2.371 Mrd	2.512 Mrd	2.540 Mrd	2.463 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	2,5 Mrd	2,5 Mrd	2,5 Mrd	2,5 Mrd	2,29 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	24,57 Mrd	24,55 Mrd	23,85 Mrd	23,69 Mrd	18,91 Mrd
Utili non distribuiti	69,55 Mrd	76,29 Mrd	82,11 Mrd	87,36 Mrd	92,11 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	10,83 Mrd	9,45 Mrd	9,43 Mrd	8,25 Mrd	10,43 Mrd
Capitale Sociale Totale	107 Mrd	113 Mrd	118 Mrd	122 Mrd	124 Mrd
Interessi di minoranza	4,39 Mrd	4,55 Mrd	4,62 Mrd	4,76 Mrd	5,12 Mrd
Patrimonio Netto	112 Mrd	117 Mrd	123 Mrd	127 Mrd	129 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	2.165 Mrd	2.488 Mrd	2.634 Mrd	2.666 Mrd	2.591 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,23 Mrd	1,23 Mrd	1,15 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,23 Mrd	1,23 Mrd	1,15 Mrd
Valore Contabile / Azione	86,03	82,34	88,1	89,17	96,18
Valore Contabile Netto	95,78 Mrd	101 Mrd	109 Mrd	113 Mrd	114 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	76,68	73,22	80,98	81,81	87,73
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	69,7	73,2	78,7	79,3	87,6
Debito Totale	581 Mrd	684 Mrd	657 Mrd	688 Mrd	695 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	152 Mln	89 Mln	14,71 Mrd	2,78 Mrd	92 Mln
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	527 Mln	508 Mln	46 Mln	-187 Mln	-10 Mln
Debito Netto	-171 Mrd	-339 Mrd	-385 Mrd	-339 Mrd	-501 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	6,31 Mrd	6,75 Mrd	6,88 Mrd	6,6 Mrd	6,84 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	198.816	193.319	190.000	190.000	183.000
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	28,12 Mrd	30,44 Mrd	33,89 Mrd	38,82 Mrd	45,72 Mrd
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-7,55 Mrd	-8,2 Mrd	-9,28 Mrd	-10,66 Mrd	-10,57 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	8,17 Mrd	7,07 Mrd	9,49 Mrd	10,2 Mrd	10,98 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	6,11 Mrd	6,32 Mrd	6,78 Mrd	6,52 Mrd	6,24 Mrd
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	6,11 Mrd	6,32 Mrd	6,78 Mrd	6,52 Mrd	6,24 Mrd
Svalutazione totale delle attività	796 Mln	24 Mln	22 Mln	91 Mln	-32 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-586 Mln	-423 Mln	-494 Mln	-699 Mln	-593 Mln
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	-1,93 Mrd	-2,59 Mrd	-2,36 Mrd	-2 Mrd	-3,36 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-73,71 Mrd	126 Mrd	4,76 Mrd	-86,71 Mrd	-54,76 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	10,32 Mrd	2,57 Mrd	23,28 Mrd	18,95 Mrd	3,62 Mrd
Flusso Netto di Cassa da Attività Discontinue	-	-	893 Mln	823 Mln	3,66 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	-50,84 Mrd	139 Mrd	42,38 Mrd	-52,84 Mrd	-34,24 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-2 Mrd	-773 Mln	-1,66 Mrd	-2,53 Mrd	-2,22 Mrd
Acquisizioni in Contanti	-	-	-	-	-
Disinvestimenti	1,68 Mrd	-	-	366 Mln	9,52 Mrd
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-	-78 Mln	482 Mln	-	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-323 Mln	-851 Mln	-1,18 Mrd	-2,16 Mrd	7,3 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	1,6 Mrd	1,62 Mrd	1,24 Mrd	5,02 Mrd	1,67 Mrd
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-1,08 Mrd	-340 Mln	-2,69 Mrd	-2,86 Mrd	-5,22 Mrd
Dividendi Ordinari Pagati	-3,77 Mrd	-	-	-4,53 Mrd	-4,74 Mrd
Dividendi Preferenziali Pagati	-	-426 Mln	-412 Mln	-374 Mln	-654 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-3,77 Mrd	-426 Mln	-412 Mln	-4,9 Mrd	-5,4 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	23,4 Mrd	17,68 Mrd	16,38 Mrd	11,99 Mrd	4,28 Mrd
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	20,14 Mrd	18,52 Mrd	14,52 Mrd	9,25 Mrd	-4,68 Mrd
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	714 Mln	-2,61 Mrd	107 Mln	1,03 Mrd	-3,51 Mrd
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-	-	-
Variazione netta della liquidità	-30,3 Mrd	154 Mrd	55,82 Mrd	-44,72 Mrd	-35,12 Mrd
Elementi Supplementari
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	1,93 Mrd	2,59 Mrd	2,36 Mrd	2 Mrd	3,36 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,41	0,32	0,36	0,37	0,32
Rendimento sul Capitale Proprio %	7,89	6,47	7,64	7,96	6,64
Rendimento sul Capitale Proprio	7,41	6,02	7,22	7,46	6
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-4,36 Mrd	-6,15 Mrd	-4,35 Mrd	-4,18 Mrd	-3,72 Mrd
Analisi dei margini
Margine SG&A	45,22	47,65	43,8	43,71	6,58
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	49,17	53,83	46,22	46,73	44,29
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	28,49	24,8	30,4	30,51	27,43
Margine % del Risultato Operativo Continuo	19,98	18,73	22,01	22,23	19,66
Margine Netto di Reddito %	19,02	17,85	22,79	22,87	25,51
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	18,03	16,74	20,02	20,04	17,08
Margine Netto Normalizzato	16,85	14,62	18,06	18,17	16,14
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	3,54	3,57	3,28	2,82	2,82
Prestiti non performanti / Totale attività %	1,38	1,21	1,06	0,95	0,98
Attivi non performanti / Totale attivi %	1,38	1,21	1,06	0,95	0,98
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	3,54	3,57	3,28	2,82	2,82
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	26,63	25,63	22,71	19,97	19,64
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	348	574,56	471,58	386,37	492,62
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	71,43	71,65	71,99	68,44	69,59
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	2,53	2,56	2,36	1,93	1,96
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	52,39	152,45	69,96	62,54	75,61
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	4,97	4,73	4,5	4,52	4,66
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	5,17	4,93	4,68	4,7	4,85
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	15,31	15,94	16,26	15,5	15,76
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	99,45	88,69	87,66	87,67	89,48
Prestiti netti / Depositi totali %	96,66	86,14	85,3	85,68	87,25
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	13,5	14,2	14,05	13,89	15,28
Rapporto di Capitale Totale %	15,5	16,4	16,43	16,19	17,3
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	12,1	12,8	12,89	12,33	13,2
Rapporto sul Capitale di Livello 2	2,06	2,16	2,38	2,3	2,02
Rapporto di Copertura	71,43	71,65	71,99	68,44	69,59
Rapporto Interbancario	252,96	175,15	158,55	166,11	25,57
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	1,7	1,8	2,24	1,67	1,19
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	0,31	0,88	-0,25	8,28	-8,96
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	14,79	-4,18	7,8	4,69	9,59
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	15,88	78,49	-44,93	-5,76	-3,43
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	7,11	-7,86	11,26	7,09	1,31
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	7,22	-13,61	30,19	8,2	-11,53
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	8,6	-13,53	34,26	7,46	11,44
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	23,38	-19,87	37,04	7,68	-11,29
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	8,31	-14,44	33,43	8,38	-12,07
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	-	-	37,97	6,27	17,95
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	4,79	0,26	0,6	5,94	-0,15
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %