Flusso di cassa Cass Information Systems, Inc.

Azioni

CASS

US14808P1093

Business support

Tempo reale stimato Cboe BZX Altri mercati azionari 18:55:52 11/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
40,71 ^USD	-0,12%		-3,17%	-9,89%

18/07	Aggiornamento settoriale: I titoli finanziari scendono nel tardo pomeriggio	MT
18/07	Le azioni di Cass Information Systems scendono dopo aver riportato un utile inferiore nel secondo trimestre	MT

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Dati finanziari pubblicati: CASS INFORMATION SYSTEMS, INC.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ricavi	110 Mln	99,37 Mln	110 Mln	125 Mln	130 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti, Totale (Rev)	19.000	1,08 Mln	51.000	-	-
Interessi e Redditi da Investimento	52,61 Mln	47,69 Mln	45,5 Mln	62,33 Mln	82,76 Mln
Ricavi Totali	163 Mln	148 Mln	155 Mln	187 Mln	213 Mln
Costo dei Beni Venduti, Totale	91,33 Mln	88,87 Mln	92,02 Mln	108 Mln	118 Mln
Utile Lordo	71,34 Mln	59,26 Mln	63,16 Mln	79,48 Mln	95,08 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale	7,76 Mln	5,92 Mln	6,45 Mln	6,56 Mln	6,81 Mln
Ammortamento e Deprezzamento - (CeR)	6,14 Mln	6,57 Mln	6,74 Mln	6,67 Mln	7,14 Mln
Ammortamento di Avviamento e Attività Immateriale - (CdR)	563.000	859.000	859.000	680.000	780.000
Altre Spese Operative	14,23 Mln	13,2 Mln	14,12 Mln	19,19 Mln	26,73 Mln
Altri Costi Operativi, Totale	28,69 Mln	26,55 Mln	28,17 Mln	33,1 Mln	41,46 Mln
Reddito operativo	42,66 Mln	32,7 Mln	34,99 Mln	46,38 Mln	53,62 Mln
Spese per interessi, Totale	-5,19 Mln	-2,36 Mln	-1,17 Mln	-3,48 Mln	-16,27 Mln
Spese per interessi netti	-5,19 Mln	-2,36 Mln	-1,17 Mln	-3,48 Mln	-16,27 Mln
Risultato prima delle imposte, escl. elementi straordinari	37,47 Mln	30,34 Mln	33,82 Mln	42,9 Mln	37,36 Mln
Accordi Legali	-	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	37,47 Mln	30,34 Mln	33,82 Mln	42,9 Mln	37,36 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	7,06 Mln	5,16 Mln	5,22 Mln	8 Mln	7,3 Mln
Utili da Attività Continuate	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Risultato Netto - (CE)	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	2,11	1,75	2,03	2,58	2,22
Utile di base per azione - Operazioni continuative	2,11	1,75	2,03	2,58	2,22
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	14,43 Mln	14,36 Mln	14,09 Mln	13,55 Mln	13,53 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	2,07	1,73	2	2,53	2,18
EPS diluito - Operazioni continuative	2,07	1,73	2	2,53	2,18
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	14,69 Mln	14,57 Mln	14,33 Mln	13,81 Mln	13,82 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	1,62	1,32	1,5	1,98	1,73
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	1,59	1,3	1,48	1,94	1,69
Dividendo Per Azione	1,05	1,08	1,09	1,13	1,17
Rapporto di distribuzione	50,11	61,96	54	44,24	53,09
Elementi supplementari
EBITDA (Utile prima degli interessi, delle imposte, del deprezzamento e dell'ammortamento)	53,6 Mln	43,97 Mln	40,16 Mln	51,08 Mln	58,59 Mln
EBITA si traduce in italiano come "Risultato Prima di Interessi, Tasse e Ammortamenti".	43,22 Mln	33,56 Mln	35,85 Mln	47,06 Mln	54,4 Mln
EBIT	42,66 Mln	32,7 Mln	34,99 Mln	46,38 Mln	53,62 Mln
EBITDAR	57,52 Mln	47,71 Mln	43,99 Mln	54,76 Mln	62,15 Mln
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	18,85	17,02	15,43	18,64	19,53
Tasse Domestiche Correnti	5,82 Mln	6,02 Mln	5,92 Mln	9,16 Mln	7,58 Mln
Imposte correnti totali	5,82 Mln	6,02 Mln	5,92 Mln	9,16 Mln	7,58 Mln
Imposte differite nazionali	1,25 Mln	-856.000	-698.000	-1,16 Mln	-284.000
Imposte differite totali	1,25 Mln	-856.000	-698.000	-1,16 Mln	-284.000
Reddito Netto Normalizzato	23,42 Mln	18,96 Mln	21,14 Mln	26,81 Mln	23,35 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	1,59 Mln	264.000	-2,35 Mln	-2,14 Mln	1,2 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Spese pubblicitarie	3,84 Mln	2,18 Mln	2,63 Mln	2,89 Mln	3,25 Mln
Spese di Vendita e Marketing	3,84 Mln	2,18 Mln	2,63 Mln	2,89 Mln	3,25 Mln
Total delle spese di affitto nette	3,92 Mln	3,74 Mln	3,82 Mln	3,68 Mln	3,56 Mln
Spesa di interesse per locazione operativa imputata	-	5,84 Mln	-	-	-
Ammortamento Imputato del Leasing Operativo	-	-2,1 Mln	-	-	-
Compensazione basata su azioni, Costo dei beni venduti (Totale)	-	-	-	6,73 Mln	4,14 Mln
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	3,14 Mln	2,27 Mln	2,86 Mln	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	3,14 Mln	2,27 Mln	2,86 Mln	6,73 Mln	4,14 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	204 Mln	671 Mln	515 Mln	201 Mln	372 Mln
Totale di contanti e investimenti a breve termine	204 Mln	671 Mln	515 Mln	201 Mln	372 Mln
Crediti Commerciali, Totale	762 Mln	880 Mln	949 Mln	1,17 Mrd	1,11 Mrd
Crediti Totali	762 Mln	880 Mln	949 Mln	1,17 Mrd	1,11 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale	206 Mln	195 Mln	291 Mln	294 Mln	199 Mln
Totale Attività Correnti	1,17 Mrd	1,74 Mrd	1,75 Mrd	1,66 Mrd	1,68 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	58,18 Mln	59,88 Mln	63,02 Mln	73,64 Mln	86,88 Mln
Ammortamento accumulato	-31,81 Mln	-36,24 Mln	-40,49 Mln	-44,49 Mln	-48,69 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	26,38 Mln	23,64 Mln	22,53 Mln	29,16 Mln	38,19 Mln
Investimenti a lungo termine	423 Mln	358 Mln	673 Mln	754 Mln	627 Mln
Avviamento	14,26 Mln	14,26 Mln	14,26 Mln	17,31 Mln	17,31 Mln
Altri Immobili Intangibili, Totale	4,28 Mln	3,42 Mln	2,56 Mln	4,13 Mln	3,34 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale	124 Mln	59,37 Mln	87,21 Mln	108 Mln	109 Mln
Totale Attivo	1,76 Mrd	2,2 Mrd	2,55 Mrd	2,57 Mrd	2,48 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale	684 Mln	835 Mln	1,05 Mrd	1,07 Mrd	1,07 Mrd
Prestiti a breve termine	18 Mln	-	-	-	-
Parte corrente dei contratti di locazione	1,75 Mln	1,77 Mln	1,74 Mln	1,35 Mln	1,33 Mln
Altri Passività Correnti	721 Mln	1,01 Mrd	1,19 Mrd	1,25 Mrd	1,13 Mrd
Total Passività Correnti	1,43 Mrd	1,85 Mrd	2,24 Mrd	2,32 Mrd	2,2 Mrd
Locazioni a lungo termine	4,93 Mln	4,42 Mln	3,15 Mln	8,15 Mln	7,15 Mln
Altri Passività Non Correnti	90,08 Mln	87,14 Mln	66,76 Mln	41,49 Mln	39,48 Mln
Passività totali - (Modello standard / utilitario)	1,52 Mrd	1,94 Mrd	2,31 Mrd	2,37 Mrd	2,25 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	7,75 Mln	7,75 Mln	7,75 Mln	7,75 Mln	7,75 Mln
Capitale versato aggiuntivo	205 Mln	205 Mln	204 Mln	207 Mln	208 Mln
Utili non distribuiti	90,34 Mln	99,06 Mln	112 Mln	132 Mln	146 Mln
Azioni proprie	-45,38 Mln	-50,52 Mln	-78,9 Mln	-81,21 Mln	-84,26 Mln
Reddito Globale ed Altri	-13,92 Mln	-15.000	453.000	-59,32 Mln	-47,47 Mln
Capitale Sociale Totale	244 Mln	261 Mln	246 Mln	206 Mln	230 Mln
Patrimonio Netto	244 Mln	261 Mln	246 Mln	206 Mln	230 Mln
Totale Passività e Patrimonio Netto	1,76 Mrd	2,2 Mrd	2,55 Mrd	2,57 Mrd	2,48 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	14,55 Mln	14,39 Mln	13,69 Mln	13,71 Mln	13,65 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	14,51 Mln	14,39 Mln	13,73 Mln	13,67 Mln	13,58 Mln
Valore Contabile / Azione	16,82	18,15	17,9	15,09	16,92
Valore Contabile Netto	226 Mln	243 Mln	229 Mln	185 Mln	209 Mln
Valore Contabile Tangibile per Azione	15,55	16,92	16,67	13,53	15,4
Debito Totale	24,68 Mln	6,18 Mln	4,89 Mln	9,5 Mln	8,48 Mln
Debito Netto	-179 Mln	-664 Mln	-510 Mln	-191 Mln	-364 Mln
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	36,9 Mln	28,78 Mln	15,61 Mln	11,62 Mln	9,87 Mln
Debito Equivalente dei Contratti di Locazione Operativi	31,34 Mln	29,91 Mln	30,59 Mln	29,41 Mln	28,48 Mln
Codice Conto - Valutazione dell'Inventario	3	3	-	3	3
Terreno - (BS)	873.000	873.000	873.000	873.000	873.000
Edifici, Totale	14,76 Mln	14,76 Mln	14,83 Mln	14,9 Mln	15,18 Mln
Macchinario, Totale	12,1 Mln	12,9 Mln	13,55 Mln	14,67 Mln	16,33 Mln
Dipendenti a tempo pieno	875	862	884	940	1061
Dipendenti a tempo parziale	247	239	232	269	255
Provvista cumulata per crediti dubbi (Supplemento)	10,56 Mln	11,94 Mln	12,04 Mln	13,54 Mln	13,09 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	30,4 Mln	25,18 Mln	28,6 Mln	34,9 Mln	30,06 Mln
Ammortamento e Deprezzamento - Flusso di Cassa	10,38 Mln	10,41 Mln	4,31 Mln	4,02 Mln	4,19 Mln
Ammortamento di Avviamento e Attivi Immateriale - (CF) - (Specifico del Modello)	563.000	859.000	859.000	680.000	780.000
Ammortamento & Deprezzamento, Totale - CF	10,94 Mln	11,27 Mln	5,17 Mln	4,7 Mln	4,97 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-19.000	-1,08 Mln	7,28 Mln	6,26 Mln	4,65 Mln
Provvista per perdite su crediti	250.000	810.000	-	-	-
Remunerazione basata su azioni (CF)	3,14 Mln	2,27 Mln	2,86 Mln	6,73 Mln	4,14 Mln
Fornitura e Cancellazione di Crediti Inesigibili	-	-	-130.000	1,35 Mln	-550.000
Altre Attività Operative, Totale	-3,11 Mln	2,92 Mln	-7,03 Mln	1,94 Mln	-1,81 Mln
Variazione dei crediti commerciali	988.000	756.000	-602.000	-2,52 Mln	-3,84 Mln
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	-1,84 Mln	1,24 Mln	206.000	724.000	-1,48 Mln
Variazione degli Altri Attivi Netto Operativi	1,37 Mln	4,42 Mln	-1,81 Mln	-2,48 Mln	806.000
Flusso di cassa dalle attività operative	42,13 Mln	47,78 Mln	34,55 Mln	51,61 Mln	36,94 Mln
Spesa per investimenti	-2,72 Mln	-2 Mln	-4,37 Mln	-5,87 Mln	-14,32 Mln
Acquisizioni in Contanti	-2,83 Mln	-	-	-4,81 Mln	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale	26,15 Mln	65,69 Mln	-334 Mln	-167 Mln	135 Mln
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-50,97 Mln	-119 Mln	-68,66 Mln	-122 Mln	68,59 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale	-45,38 Mln	11,6 Mln	-122 Mln	-6,35 Mln	94,91 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-75,76 Mln	-43,9 Mln	-529 Mln	-306 Mln	285 Mln
Debito a breve termine emesso, Totale	18 Mln	-	-	-	-
Debito Totale Emesso	18 Mln	-	-	-	-
Rimborso del debito a breve termine, totale	-	-18 Mln	-	-	-
Totale del Debito Rimborsato	-	-18 Mln	-	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie	-7,8 Mln	-6,82 Mln	-31 Mln	-5,3 Mln	-5,77 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-15,23 Mln	-15,6 Mln	-15,45 Mln	-15,44 Mln	-15,96 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-15,23 Mln	-15,6 Mln	-15,45 Mln	-15,44 Mln	-15,96 Mln
Altre Attività di Finanziamento, Totale	11,68 Mln	503 Mln	385 Mln	-38,46 Mln	-128 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	6,65 Mln	463 Mln	338 Mln	-59,2 Mln	-150 Mln
Variazione netta della liquidità	-26,98 Mln	467 Mln	-156 Mln	-314 Mln	172 Mln
Elementi supplementari
Interessi Pagati in Contanti	5,18 Mln	2,43 Mln	1,19 Mln	3,43 Mln	15,7 Mln
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	7,6 Mln	4,73 Mln	5,64 Mln	8,4 Mln	9,3 Mln
Flusso di Cassa Libero Leveraged	-37,51 Mln	368 Mln	248 Mln	-103 Mln	51,45 Mln
Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	-34,27 Mln	369 Mln	249 Mln	-101 Mln	61,62 Mln
Variazione del Capitale Circolante Netto	72,29 Mln	-337 Mln	-223 Mln	136 Mln	-33,32 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato	18 Mln	-18 Mln	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	1,54	1,03	0,92	1,13	1,33
Rendimento sul Capitale Totale	10,69	7,72	8,55	12,56	15,08
Rendimento sul Capitale Proprio %	12,83	9,96	11,28	15,44	13,78
Rendimento sul Capitale Proprio	12,83	9,96	11,28	15,44	13,78
Analisi dei margini
Margine Lordo in %	43,86	40	40,7	42,43	44,59
Margine SG&A	4,77	4	4,16	3,5	3,19
Margine di EBITDA %	32,95	29,69	25,88	27,27	27,48
Margine di EBITA	26,57	22,66	23,1	25,13	25,51
Margine EBIT %	26,22	22,08	22,55	24,76	25,15
Margine % del Risultato Operativo Continuo	18,69	17	18,43	18,63	14,1
Margine Netto di Reddito %	18,69	17	18,43	18,63	14,1
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	18,69	17	18,43	18,63	14,1
Margine Netto Normalizzato	14,39	12,8	13,62	14,31	10,95
Margine del Flusso di Cassa Libero Leveraged	-23,06	248,36	159,71	-55,18	24,13
Margine di Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	-21,06	249,36	160,18	-54,01	28,9
Rotazione delle attività
Rotazione dell'Attivo	0,09	0,07	0,07	0,07	0,08
Rotazione delle Attività Fisse (Attività Fisse Medie)	6,72	6,71	7,65	7,92	7,33
Rotazione dei crediti (Crediti medi)	0,15	0,12	0,12	0,12	0,11
Liquidità a breve termine
Rapporto di liquidità corrente	0,82	0,94	0,78	0,72	0,76
Rapporto di liquidità immediata	0,68	0,84	0,65	0,59	0,67
Flusso di Cassa Operativo rispetto ai Passività Correnti	0,03	0,03	0,02	0,02	0,02
Giorni di vendita non riscossi (Crediti medi)	2443,47	3023,69	3043,21	3093,69	3185,15
Media dei Giorni di Pagamento in Sospeso	2754,8	3129,24	3739,8	3584,86	3304,12
Solvibilità a lungo termine
Debito Totale/Patrimonio Netto	10,11	2,37	1,99	4,6	3,69
Debito Totale / Capitale Totale	9,18	2,31	1,95	4,4	3,56
Debito a lungo termine / Capitale proprio	2,02	1,69	1,28	3,95	3,11
Debito a Lungo Termine / Capitale Totale	1,84	1,65	1,26	3,78	3
Total Passività / Total Attività	86,16	88,15	90,38	91,98	90,73
EBIT / Spese per interessi	8,21	13,85	29,88	13,32	3,3
EBITDA / Spese per interessi	11,08	20,2	37,56	15,73	3,82
(EBITDA - Capex) / Spese per interessi	10,55	19,35	33,83	14,04	2,94
Debito Totale / EBITDA	0,43	0,13	0,11	0,17	0,14
Debito Netto / EBITDA	-3,12	-13,92	-11,6	-3,5	-5,86
Debito Totale / (EBITDA - Capex)	0,45	0,14	0,12	0,19	0,18
Debito Netto / (EBITDA - Capex)	-3,27	-14,53	-12,87	-3,92	-7,61
Crescita rispetto all'anno precedente
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	7,02	-8,94	4,77	20,7	13,84
Utile Lordo, Crescita % su 1 Anno	7,9	-16,94	6,59	25,84	19,63
EBITDA, Crescita % su 1 anno.	4,44	-17,96	5,6	27,19	14,7
EBITA, Crescita % su 1 anno.	6,66	-22,35	6,82	31,27	15,6
EBIT, Crescita su 1 anno in %	6,43	-23,34	7	32,55	15,61
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	0,45	-17,2	13,62	22,02	-13,88
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	0,45	-17,2	13,62	22,02	-13,88
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	3,08	-19,02	11,47	26,84	-12,92
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	1,97	-16,43	15,61	26,5	-13,83
Crediti commerciali, crescita di 1 anno in %