Flusso di cassa Charles Schwab

Azioni

SCHW

US8085131055

Servizi di Investment Banking & Brokerage

Mercato chiuso - Nyse Altri mercati azionari 22:00:02 13/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
62,12 ^USD	+0,62%		-1,24%	-9,71%

10/09	Sotto la superficie, abbiamo avuto un mercato orso, dice Sonders	MT
23/08	Toronto-Dominion Bank potrebbe subire un ulteriore impatto legato alle condizioni atmosferiche nel quarto trimestre fiscale, secondo RBC	MT

7365a0b48c161a720dcff3.tbQVRTiGcv8oZmGkkH3bp7yZGLY1-hRcIqC6FzQwfrM.jNwlBGn0Q7dQVxH9vTuN6vfbe_pEo0IyRc_vL2ZjHPTA3SwuWssBqx0SLA

Dati finanziari pubblicati: CHARLES SCHWAB

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi e dividendi, totale	7,58 Mrd	6,53 Mrd	8,51 Mrd	12,23 Mrd	16,11 Mrd
Spese per interessi, Totale - (Specifico del modello)	1,06 Mrd	418 Mln	476 Mln	1,54 Mrd	6,68 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello di Broker / FS)	6,52 Mrd	6,11 Mrd	8,03 Mrd	10,68 Mrd	9,43 Mrd
Operazioni di Trading e Transazioni Principali	617 Mln	1,42 Mrd	4,15 Mrd	3,67 Mrd	3,23 Mrd
Tariffa di Gestione Patrimoniale	3,21 Mrd	3,48 Mrd	4,27 Mrd	4,22 Mrd	4,76 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti, Totale (Rev) - (Specifico del Modello)	6 Mln	4 Mln	4 Mln	-9 Mln	61 Mln
Altri Ricavi, Totale - (Specifico del Modello)	371 Mln	683 Mln	2,06 Mrd	2,2 Mrd	1,36 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	10,72 Mrd	11,69 Mrd	18,52 Mrd	20,76 Mrd	18,84 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	-	-	-	-	-
Ricavi Totali - (Specifico del Modello)	10,72 Mrd	11,69 Mrd	18,52 Mrd	20,76 Mrd	18,84 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	3,26 Mrd	3,72 Mrd	5,17 Mrd	5,72 Mrd	5,84 Mrd
Costo dei Servizi Forniti, Totale	1,94 Mrd	2,23 Mrd	3,15 Mrd	3,32 Mrd	3,7 Mrd
Ammortamento e Deprezzamento - (CdR) - (Raccolto)	349 Mln	414 Mln	549 Mln	652 Mln	804 Mln
Ammortamento di Avviamento e Attività Immateriale - (CE) - (Specifico del Modello)	-	190 Mln	615 Mln	596 Mln	534 Mln
Altri Costi Operativi - (Specifico al Modello)	261 Mln	415 Mln	876 Mln	714 Mln	713 Mln
Spese Operative Totali - (Specifico del Modello)	5,81 Mrd	6,97 Mrd	10,35 Mrd	10,99 Mrd	11,59 Mrd
Risultato operativo - (Banca / Brok. / Modello FS)	4,91 Mrd	4,72 Mrd	8,17 Mrd	9,77 Mrd	7,24 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	4,91 Mrd	4,72 Mrd	8,17 Mrd	9,77 Mrd	7,24 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-62 Mln	-	-	-	-490 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-423 Mln	-454 Mln	-381 Mln	-377 Mln
Liquidazioni di Assicurazione - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	4,85 Mrd	4,3 Mrd	7,71 Mrd	9,39 Mrd	6,38 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	1,14 Mrd	1 Mrd	1,86 Mrd	2,2 Mrd	1,31 Mrd
Utili da Attività Continuate	3,7 Mrd	3,3 Mrd	5,86 Mrd	7,18 Mrd	5,07 Mrd
Reddito Netto dell'Azienda	3,7 Mrd	3,3 Mrd	5,86 Mrd	7,18 Mrd	5,07 Mrd
Risultato Netto - (CE)	3,7 Mrd	3,3 Mrd	5,86 Mrd	7,18 Mrd	5,07 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	178 Mln	256 Mln	495 Mln	548 Mln	418 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	3,53 Mrd	3,04 Mrd	5,36 Mrd	6,64 Mrd	4,65 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	3,53 Mrd	3,04 Mrd	5,36 Mrd	6,64 Mrd	4,65 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	2,69	2,13	2,84	3,52	2,55
Utile di base per azione - Operazioni continuative	2,69	2,13	2,84	3,52	2,55
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,31 Mrd	1,43 Mrd	1,89 Mrd	1,88 Mrd	1,82 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	2,67	2,12	2,83	3,5	2,54
EPS diluito - Operazioni continuative	2,67	2,12	2,83	3,5	2,54
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,32 Mrd	1,44 Mrd	1,9 Mrd	1,89 Mrd	1,83 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	2,34	2,07	2,71	3,24	2,48
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	2,32	2,06	2,69	3,22	2,47
Dividendo Per Azione	0,68	0,72	0,72	0,84	1
Rapporto di distribuzione	28,62	38,8	31,12	29,37	44,92
Rapporto ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	23,6	23,28	24,09	23,49	20,56
Tasse Domestiche Correnti	1,14 Mrd	1,14 Mrd	1,8 Mrd	2,22 Mrd	1,79 Mrd
Imposte correnti totali	1,14 Mrd	1,14 Mrd	1,8 Mrd	2,22 Mrd	1,79 Mrd
Imposte differite nazionali	2 Mln	-138 Mln	53 Mln	-18 Mln	-478 Mln
Imposte differite totali	2 Mln	-138 Mln	53 Mln	-18 Mln	-478 Mln
Reddito Netto Normalizzato	3,07 Mrd	2,95 Mrd	5,1 Mrd	6,11 Mrd	4,53 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	13 Mln	17 Mln	16 Mln	19 Mln	12 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	-	-	-	-
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	183 Mln	204 Mln	254 Mln	366 Mln	320 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	183 Mln	204 Mln	254 Mln	366 Mln	320 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	29,34 Mrd	40,35 Mrd	62,98 Mrd	40,2 Mrd	43,34 Mrd
Contanti & Titoli Segregati	20,48 Mrd	50,4 Mrd	53,95 Mrd	42,98 Mrd	31,84 Mrd
Titoli posseduti	718 Mln	687 Mln	1,58 Mrd	1,43 Mrd	1,91 Mrd
Titoli Prestati	735 Mln	873 Mln	582 Mln	705 Mln	1,56 Mrd
Crediti Commerciali, Totale - (Specifico del Modello)	22,12 Mrd	65,02 Mrd	91,2 Mrd	67,15 Mrd	69,27 Mrd
Altri Crediti	19,24 Mrd	26,74 Mrd	38,73 Mrd	44,6 Mrd	44,98 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	4,94 Mrd	6,49 Mrd	7,17 Mrd	7,84 Mrd	8,08 Mrd
Ammortamento accumulato	-2,24 Mrd	-2,67 Mrd	-2,89 Mrd	-3,23 Mrd	-3,76 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	2,7 Mrd	3,82 Mrd	4,28 Mrd	4,61 Mrd	4,32 Mrd
Avviamento	1,23 Mrd	11,95 Mrd	11,95 Mrd	11,95 Mrd	11,95 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	128 Mln	9,99 Mrd	9,38 Mrd	8,79 Mrd	8,26 Mrd
Investimento in Titoli di Debito e di Capitale Proprio	196 Mrd	338 Mrd	390 Mrd	320 Mrd	269 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	1,2 Mrd	300 Mln	999 Mln	2,23 Mrd	100 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	-	-	-	5,37 Mrd	4,3 Mrd
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	281 Mln	303 Mln	344 Mln	379 Mln	416 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	299 Mln	486 Mln	1,18 Mrd	1,41 Mrd	2,35 Mrd
Totale Attivo	294 Mrd	549 Mrd	667 Mrd	552 Mrd	493 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	39,22 Mrd	104 Mrd	126 Mrd	97,44 Mrd	84,79 Mrd
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	3,23 Mrd	4,5 Mrd	7,54 Mrd	7,19 Mrd	10,38 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	1,25 Mrd	7,55 Mrd	12,01 Mrd	21,25 Mrd	38,35 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	800 Mln	3,65 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	128 Mln	182 Mln	191 Mln	263 Mln	231 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	7,43 Mrd	13,63 Mrd	18,91 Mrd	19,96 Mrd	22,39 Mrd
Locazioni a lungo termine	522 Mln	851 Mln	741 Mln	799 Mln	746 Mln
Altri Passività Correnti - (Brok / FS / Ins. / Modello REIT)	220 Mrd	358 Mrd	444 Mrd	367 Mrd	290 Mrd
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	-	92 Mln	119 Mln	78 Mln	125 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	110 Mln	3,46 Mrd	1,48 Mrd	-	556 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	275 Mln	454 Mln	565 Mln	665 Mln	1,05 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	272 Mrd	493 Mrd	611 Mrd	515 Mrd	452 Mrd
Azioni privilegiate riscattabili	2,79 Mrd	7,73 Mrd	9,95 Mrd	9,71 Mrd	9,19 Mrd
Capitale di preferenza totale	2,79 Mrd	7,73 Mrd	9,95 Mrd	9,71 Mrd	9,19 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	15 Mln	21 Mln	21 Mln	21 Mln	21 Mln
Capitale versato aggiuntivo	4,66 Mrd	26,52 Mrd	26,74 Mrd	27,08 Mrd	27,33 Mrd
Utili non distribuiti	19,96 Mrd	21,98 Mrd	25,99 Mrd	31,07 Mrd	33,9 Mrd
Azioni proprie	-5,77 Mrd	-5,58 Mrd	-5,34 Mrd	-8,64 Mrd	-11,35 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	88 Mln	5,39 Mrd	-1,11 Mrd	-22,62 Mrd	-18,13 Mrd
Capitale Sociale Totale	18,95 Mrd	48,33 Mrd	46,31 Mrd	26,9 Mrd	31,77 Mrd
Patrimonio Netto	21,74 Mrd	56,06 Mrd	56,26 Mrd	36,61 Mrd	40,96 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	294 Mrd	549 Mrd	667 Mrd	552 Mrd	493 Mrd
Elementi Supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,29 Mrd	1,88 Mrd	1,89 Mrd	1,84 Mrd	1,82 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,29 Mrd	1,88 Mrd	1,89 Mrd	1,85 Mrd	1,82 Mrd
Valore Contabile / Azione	14,74	25,7	24,46	14,52	17,42
Valore Contabile Netto	17,6 Mrd	26,38 Mrd	24,98 Mrd	6,16 Mrd	11,56 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	13,69	14,03	13,19	3,33	6,34
Debito Totale	9,33 Mrd	22,21 Mrd	31,86 Mrd	43,07 Mrd	65,37 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	83 Mln	92 Mln	119 Mln	78 Mln	125 Mln
Debito Netto	-41,95 Mrd	-70,09 Mrd	-87,23 Mrd	-42,24 Mrd	-13,28 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	19.700	32.000	33.400	35.300	33.000

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	3,7 Mrd	3,3 Mrd	5,86 Mrd	7,18 Mrd	5,07 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	322 Mln	414 Mln	549 Mln	652 Mln	804 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	27 Mln	190 Mln	615 Mln	596 Mln	534 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	349 Mln	604 Mln	1,16 Mrd	1,25 Mrd	1,34 Mrd
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	446 Mln	1,59 Mrd	2,35 Mrd	1,38 Mrd	830 Mln
Provvista per perdite su crediti	-	-	-	-	-
Remunerazione basata su azioni (CF)	183 Mln	204 Mln	254 Mln	366 Mln	320 Mln
Variazione dei crediti - (Specifico del modello)	-125 Mln	-14,61 Mrd	-26,17 Mrd	23,95 Mrd	-2,14 Mrd
Variazione dei Conti da Pagare - (Specifico al Modello)	6,49 Mrd	22,91 Mrd	21,47 Mrd	-28,23 Mrd	-12,65 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-1,93 Mrd	-7,35 Mrd	-3,23 Mrd	-4,3 Mrd	26,6 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	201 Mln	211 Mln	425 Mln	472 Mln	224 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	9,32 Mrd	6,85 Mrd	2,12 Mrd	2,06 Mrd	19,59 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-708 Mln	-631 Mln	-916 Mln	-971 Mln	-700 Mln
Acquisizioni in Contanti	-	14,75 Mrd	-	-	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	14,46 Mrd	-134 Mrd	-63,51 Mrd	39,35 Mrd	58,95 Mrd
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-1,73 Mrd	-5,68 Mrd	-10,84 Mrd	-5,79 Mrd	99 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-59 Mln	-170 Mln	-388 Mln	-544 Mln	-935 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	11,96 Mrd	-126 Mrd	-75,66 Mrd	32,05 Mrd	57,41 Mrd
Debito a breve termine emesso, Totale	-	-	11,11 Mrd	18,7 Mrd	66,2 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	593 Mln	3,07 Mrd	7,04 Mrd	2,97 Mrd	6,1 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	593 Mln	3,07 Mrd	18,14 Mrd	21,67 Mrd	72,3 Mrd
Rimborso del debito a breve termine, totale	-	-	-6,26 Mrd	-6,51 Mrd	-50,3 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-	-700 Mln	-1,82 Mrd	-1,04 Mrd	-831 Mln
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-	-700 Mln	-8,08 Mrd	-7,55 Mrd	-51,14 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	118 Mln	79 Mln	221 Mln	64 Mln	49 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-2,22 Mrd	-	-	-3,4 Mrd	-2,84 Mrd
Emissione di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	4,94 Mrd	2,81 Mrd	740 Mln	-
Riacquisto di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	-	-600 Mln	-1 Mrd	-467 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-899 Mln	-1,04 Mrd	-1,37 Mrd	-1,6 Mrd	-1,84 Mrd
Dividendi Preferenziali Pagati	-161 Mln	-240 Mln	-456 Mln	-505 Mln	-438 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-1,06 Mrd	-1,28 Mrd	-1,82 Mrd	-2,11 Mrd	-2,28 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-11,37 Mrd	138 Mrd	85,65 Mrd	-77,15 Mrd	-76,87 Mrd
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-13,94 Mrd	144 Mrd	96,32 Mrd	-68,72 Mrd	-61,24 Mrd
Variazione netta della liquidità	7,35 Mrd	24,98 Mrd	22,78 Mrd	-34,62 Mrd	15,75 Mrd
Elementi supplementari
Interessi Pagati in Contanti	1,08 Mrd	434 Mln	501 Mln	1,36 Mrd	5,62 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	1,2 Mrd	803 Mln	2,05 Mrd	2,13 Mrd	1,62 Mrd
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	593 Mln	2,37 Mrd	10,07 Mrd	14,13 Mrd	21,16 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	1,25	0,78	0,96	1,18	0,97
Rendimento sul Capitale Proprio %	17,47	8,48	10,43	15,47	13,06
Rendimento sul Capitale Proprio	19,15	9,05	11,33	18,13	15,85
Analisi dei margini
Margine Lordo in %	97,64	96,98	96,83	97,17	96,66
Margine SG&A	46,15	47,87	41,72	40,67	47,31
Margine % del Risultato Operativo Continuo	34,55	28,22	31,61	34,6	26,9
Margine Netto di Reddito %	34,55	28,22	31,61	34,6	26,9
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	32,89	26,03	28,94	31,96	24,68
Margine Netto Normalizzato	28,62	25,25	27,56	29,41	24,04
Rotazione delle attività
Rotazione dell'Attivo	0,04	0,03	0,03	0,03	0,04
Liquidità a breve termine
Rapporto di liquidità corrente	0,36	0,39	0,42	0,4	0,45
Rapporto di liquidità immediata	0,35	0,39	0,42	0,4	0,45
Flusso di Cassa Operativo rispetto ai Passività Correnti	0,04	0,01	0	0	0,05
Solvibilità a lungo termine
Debito Totale/Patrimonio Netto	42,91	39,63	56,63	117,66	159,6
Debito Totale / Capitale Totale	30,03	28,38	36,15	54,06	61,48
Debito a lungo termine / Capitale proprio	36,57	25,83	34,94	56,71	56,49
Debito a Lungo Termine / Capitale Totale	25,59	18,5	22,3	26,05	21,76
Total Passività / Total Attività	92,6	89,79	91,57	93,37	91,7
Crescita rispetto all'anno precedente
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	5,81	9,05	58,41	12,11	-9,27
Utile Lordo, Crescita % su 1 Anno	5,84	8,31	58,17	12,5	-9,75
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	5,62	-10,93	77,48	22,68	-29,46
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	5,62	-10,93	77,48	22,68	-29,46
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	7,63	-4,32	72,92	19,62	-25,84
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	8,98	-20,6	33,49	23,67	-27,43
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	6,01	155	-4,18	-41,91	18,08
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	-0,84	86,73	21,54	-17,31	-10,62
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	6,66	49,93	-5,34	-75,33	87,54
Flusso di Cassa Operativo, Crescita su 1 Anno in %	-25,14	-26,52	-69,09	-2,88	852,21
Spese di capitale, Crescita su 1 anno in %	24,21	-10,88	45,17	6	-27,91
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	47,83	5,88	0	16,67	19,05
Tasso di Crescita Annuo Composto Su Due Anni
Ricavi Totali, CAGR % su 2 anni	11,54	7,42	31,43	33,26	0,85
Profitto Lordo, % di CAGR su 2 anni	11,72	7,07	30,89	33,39	0,76
Utili dalle Operazioni Continue, CAGR % su 2 anni	25,44	-3,01	25,73	47,56	-6,97
Reddito Netto, CAGR % su 2 anni	25,44	-3,01	25,73	47,56	-6,97
Reddito Netto Normalizzato, CAGR su 2 anni %	15,98	1,75	29,45	43,82	-5,81
EPS Diluito Prima Extra, CAGR 2 Anni %	28,78	-6,98	2,95	28,49	-5,26
Capitale Comune, CAGR di 2 anni %	9,76	64,42	56,31	-25,39	-17,17
Totale Attivo, CAGR su 2 anni %	9,93	36,08	50,65	0,25	-14,03
Valore Contabile Tangibile, CAGR su 2 anni %	10,56	26,46	19,14	-51,67	-31,98