Flusso di cassa Commerzbank AG

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Dati finanziari pubblicati: COMMERZBANK AG

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	8,78 Mrd	7,58 Mrd	7,27 Mrd	10,33 Mrd	18,26 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	35 Mln	37 Mln	22 Mln	32 Mln	26 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	8,81 Mrd	7,62 Mrd	7,29 Mrd	10,36 Mrd	18,29 Mrd
Interessi sui depositi	3,7 Mrd	2,61 Mrd	2,42 Mrd	3,87 Mrd	9,9 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	3,7 Mrd	2,61 Mrd	2,42 Mrd	3,87 Mrd	9,9 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	5,11 Mrd	5,01 Mrd	4,87 Mrd	6,49 Mrd	8,39 Mrd
Redditi da Attività di Trading	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	-5 Mln	-68 Mln	-21 Mln	48 Mln	167 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	111 Mln	1 Mln	4 Mln	36 Mln	11 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	247 Mln	61 Mln	983 Mln	455 Mln	-375 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	10 Mln	6 Mln	6 Mln	13 Mln	4 Mln
Total Altri Redditi Non da Interessi	3,32 Mrd	3,3 Mrd	2,74 Mrd	2,5 Mrd	2,33 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	3,68 Mrd	3,3 Mrd	3,71 Mrd	3,05 Mrd	2,14 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	8,79 Mrd	8,31 Mrd	8,58 Mrd	9,54 Mrd	10,53 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	620 Mln	1,75 Mrd	570 Mln	876 Mln	618 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	8,17 Mrd	6,56 Mrd	8,01 Mrd	8,67 Mrd	9,92 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	-	-	-	-	-
Compensazione basata su azioni (IS)	14 Mln	7 Mln	10 Mln	27 Mln	43 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	-	-	-	-	-
Spese di occupazione	-	-	-	-	-
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	377 Mln	379 Mln	361 Mln	365 Mln	332 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	6,52 Mrd	6,41 Mrd	6,24 Mrd	6,17 Mrd	6,1 Mrd
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	6,91 Mrd	6,8 Mrd	6,62 Mrd	6,56 Mrd	6,47 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	1,26 Mrd	-235 Mln	1,4 Mrd	2,11 Mrd	3,44 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-101 Mln	-814 Mln	-1,08 Mrd	-94 Mln	-18 Mln
Svalutazione dell'avviamento	-	-1,52 Mrd	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-28 Mln	-57 Mln	-214 Mln	-10 Mln	-24 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	1,13 Mrd	-2,63 Mrd	105 Mln	2 Mrd	3,4 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	367 Mln	264 Mln	-248 Mln	612 Mln	1,19 Mrd
Utili da Attività Continuate	762 Mln	-2,89 Mrd	353 Mln	1,39 Mrd	2,21 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-18 Mln	30 Mln	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	744 Mln	-2,86 Mrd	353 Mln	1,39 Mrd	2,21 Mrd
Interessi di minoranza	-100 Mln	-9 Mln	77 Mln	42 Mln	10 Mln
Risultato Netto - (CE)	644 Mln	-2,87 Mrd	430 Mln	1,44 Mrd	2,22 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	-	48 Mln	140 Mln	190 Mln	194 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	644 Mln	-2,92 Mrd	290 Mln	1,24 Mrd	2,03 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	662 Mln	-2,95 Mrd	290 Mln	1,24 Mrd	2,03 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
EPS diluito - Operazioni continuative	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
Dividendo Per Azione	-	-	-	0,2	0,35
Rapporto di distribuzione	38,82	-	-	-	11,24
Rapporto ADR	1	1	1	1	1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	32,51	-10,05	-236,19	30,52	34,92
Imposte correnti totali	323 Mln	214 Mln	315 Mln	616 Mln	630 Mln
Imposte differite totali	44 Mln	50 Mln	-563 Mln	-4 Mln	558 Mln
Reddito Netto Normalizzato	686 Mln	-156 Mln	950 Mln	1,36 Mrd	2,16 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	145 Mln	182 Mln	150 Mln	163 Mln	103 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	14 Mln	7 Mln	10 Mln	27 Mln	43 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	14 Mln	7 Mln	10 Mln	27 Mln	43 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	10,47 Mrd	10,61 Mrd	9,71 Mrd	58,11 Mrd	65,82 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	67,66 Mrd	81,1 Mrd	78,7 Mrd	66,9 Mrd	74,3 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	74,75 Mrd	80,37 Mrd	68,96 Mrd	57,94 Mrd	71,39 Mrd
Investimenti totali	142 Mrd	161 Mrd	148 Mrd	125 Mrd	146 Mrd
Prestiti Lordi	262 Mrd	261 Mrd	268 Mrd	271 Mrd	273 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-2,13 Mrd	-3,04 Mrd	-2,83 Mrd	-3,04 Mrd	-3,87 Mrd
Prestiti netti	260 Mrd	258 Mrd	265 Mrd	268 Mrd	269 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	6,28 Mrd	6,3 Mrd	6,28 Mrd	-	5,85 Mrd
Ammortamento accumulato	-2,79 Mrd	-3,09 Mrd	-3,4 Mrd	-	-3,5 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	3,49 Mrd	3,21 Mrd	2,88 Mrd	2,43 Mrd	2,35 Mrd
Avviamento	1,52 Mrd	-	-	-	-
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	1,53 Mrd	1,42 Mrd	1,24 Mrd	1,29 Mrd	1,39 Mrd
Investimento in Immobiliare	13 Mln	13 Mln	41 Mln	57 Mln	53 Mln
Interessi maturati da ricevere	229 Mln	275 Mln	269 Mln	256 Mln	241 Mln
Altri Crediti	439 Mln	130 Mln	222 Mln	178 Mln	138 Mln
Contante Vincolato	30,69 Mrd	65 Mrd	39,8 Mrd	17,13 Mrd	27,3 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	7,98 Mrd	2,12 Mrd	910 Mln	243 Mln	200 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	3,01 Mrd	2,69 Mrd	3,13 Mrd	3,12 Mrd	2,5 Mrd
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	1,5 Mrd	1,52 Mrd	1,79 Mrd	2,09 Mrd	2,3 Mrd
Totale Attivo	464 Mrd	507 Mrd	473 Mrd	477 Mrd	517 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	828 Mln	761 Mln	884 Mln	1,01 Mrd	1,2 Mrd
Depositi a Interesse	329 Mrd	374 Mrd	352 Mrd	373 Mrd	410 Mrd
Depositi non remunerati	-	-	-	-	-
Depositi Totali	329 Mrd	374 Mrd	352 Mrd	373 Mrd	410 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	44,96 Mrd	50,89 Mrd	38,66 Mrd	21,86 Mrd	17,77 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Parte corrente dei contratti di locazione	-	434 Mln	433 Mln	348 Mln	338 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	41,6 Mrd	42,91 Mrd	41,85 Mrd	41,79 Mrd	45,49 Mrd
Locazioni a lungo termine	2,09 Mrd	1,62 Mrd	1,5 Mrd	1,36 Mrd	1,34 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	439 Mln	448 Mln	549 Mln	826 Mln	535 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	10,13 Mrd	2,47 Mrd	2,11 Mrd	1,44 Mrd	2,04 Mrd
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	713 Mln	513 Mln	255 Mln	520 Mln	657 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	27 Mln	10 Mln	13 Mln	6 Mln	3 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	3,49 Mrd	4,5 Mrd	5,16 Mrd	4,03 Mrd	4,62 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	433 Mrd	478 Mrd	443 Mrd	447 Mrd	484 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,24 Mrd
Utili non distribuiti	10,21 Mrd	12,6 Mrd	14,98 Mrd	16,47 Mrd	18,03 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	17,91 Mrd	13,63 Mrd	12,62 Mrd	12,3 Mrd	12,73 Mrd
Capitale Sociale Totale	29,37 Mrd	27,48 Mrd	28,85 Mrd	30,02 Mrd	31,99 Mrd
Interessi di minoranza	1,3 Mrd	1,12 Mrd	975 Mln	888 Mln	1,02 Mrd
Patrimonio Netto	30,67 Mrd	28,6 Mrd	29,83 Mrd	30,9 Mrd	33,01 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	464 Mrd	507 Mrd	473 Mrd	477 Mrd	517 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,24 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,25 Mrd	1,24 Mrd
Valore Contabile / Azione	23,45	21,94	23,04	23,97	25,8
Valore Contabile Netto	26,32 Mrd	26,06 Mrd	27,61 Mrd	28,73 Mrd	30,6 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	21,01	20,81	22,04	22,94	24,67
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	21,54	19,82	20,48	21,58	23,33
Debito Totale	88,66 Mrd	95,86 Mrd	82,44 Mrd	65,35 Mrd	64,93 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	30,69 Mrd	65 Mrd	39,8 Mrd	17,13 Mrd	27,3 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	539 Mln	277 Mln	-454 Mln	-572 Mln	-602 Mln
Debito Netto	3,43 Mrd	4,88 Mrd	3,78 Mrd	-50,69 Mrd	-72,28 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	177 Mln	169 Mln	175 Mln	182 Mln	142 Mln
Dipendenti a tempo pieno	48.512	47.718	46.218	41.909	42.098
Numero di Uffici	1445	1237	978	862	801
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	-	-	-	-	-
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	644 Mln	-2,87 Mrd	430 Mln	1,44 Mrd	2,22 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	571 Mln	547 Mln	521 Mln	474 Mln	436 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	41 Mln	21 Mln	2 Mln	4 Mln	1 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	612 Mln	568 Mln	523 Mln	478 Mln	437 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	483 Mln	457 Mln	427 Mln	409 Mln	387 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti e Crediti - (CF)	-	-	-	-	-
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	8 Mln	1 Mln	4 Mln	36 Mln	11 Mln
Svalutazione totale delle attività	44 Mln	67 Mln	218 Mln	11 Mln	25 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-	-	-	-	-
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-3,65 Mrd	-12,16 Mrd	-4,38 Mrd	6,68 Mrd	-23,64 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-9,17 Mrd	46,57 Mrd	-30,87 Mrd	22,63 Mrd	38,68 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	244 Mln	1,05 Mrd	9,39 Mrd	-5,82 Mrd	1,97 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	-10,79 Mrd	33,68 Mrd	-24,26 Mrd	25,86 Mrd	20,09 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-699 Mln	-898 Mln	-973 Mln	-675 Mln	-998 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	55 Mln	112 Mln	278 Mln	55 Mln	57 Mln
Acquisizioni in Contanti	-7 Mln	-433 Mln	-24 Mln	-62 Mln	-2 Mln
Disinvestimenti	-192 Mln	-2 Mln	-85 Mln	-30 Mln	22 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-1 Mln	-	-	-	-
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-1 Mln	1 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-844 Mln	-1,22 Mrd	-804 Mln	-713 Mln	-920 Mln
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	-	2,55 Mrd	-	477 Mln	-
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	-	2,55 Mrd	-	477 Mln	-
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-926 Mln	-345 Mln	-1,71 Mrd	-299 Mln	-722 Mln
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-926 Mln	-345 Mln	-1,71 Mrd	-299 Mln	-722 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	496 Mln	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-122 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-250 Mln	-	-	-	-250 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-250 Mln	-	-	-	-250 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-1 Mln	-	-1 Mln	-	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-1,18 Mrd	2,21 Mrd	-1,21 Mrd	178 Mln	-1,09 Mrd
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	58 Mln	-223 Mln	179 Mln	402 Mln	-180 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-	-	-
Variazione netta della liquidità	-12,75 Mrd	34,44 Mrd	-26,1 Mrd	25,73 Mrd	17,89 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	3,11 Mrd	2,81 Mrd	2,48 Mrd	3,74 Mrd	9 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	3 Mln	-23 Mln	328 Mln	233 Mln	673 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	-926 Mln	2,21 Mrd	-1,71 Mrd	178 Mln	-722 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,16	-0,6	0,07	0,29	0,45
Rendimento sul Capitale Proprio %	2,54	-9,78	1,21	4,59	6,93
Rendimento sul Capitale Proprio	2,3	-10,4	1,03	4,23	6,54
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-2,71 Mrd	-5,74 Mrd	-2,27 Mrd	-2,03 Mrd	-1,49 Mrd
Analisi dei margini
Margine SG&A	4,62	5,78	4,51	4,21	3,35
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	62,55	76,39	60,78	74,88	84,66
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	15,4	-3,58	17,44	24,33	34,74
Margine % del Risultato Operativo Continuo	9,33	-44,06	4,41	16,07	22,33
Margine Netto di Reddito %	7,88	-43,74	5,37	16,56	22,43
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	8,1	-44,93	3,62	14,36	20,47
Margine Netto Normalizzato	8,4	-2,38	11,86	15,69	21,81
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
Prestiti non performanti / Totale attività %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
Attivi non performanti / Totale attivi %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	12,18	16,76	13,92	18,12	14,33
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	-	-	-	-	-
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	57,03	63,5	68,14	54,33	81,86
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,81	1,16	1,05	1,12	1,42
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	-	-	-	-	-
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	6,22	5,84	5,75	6,23	6,24
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	6,49	6,09	5,96	6,43	6,43
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	12	11,67	11,81	12,21	13,14
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	79,86	69,96	76,24	72,52	66,57
Prestiti netti / Depositi totali %	79,21	69,15	75,44	71,7	65,62
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	14,3	15	15,5	16	16,5
Rapporto di Capitale Totale %	16,8	17,7	18,4	18,9	19,3
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	13,4	13,2	13,6	14,1	14,7
Rapporto sul Capitale di Livello 2