Flusso di cassa Concordia Financial Group, Ltd.

Azioni

7186

JP3305990008

Banche

Tempo differito Japan Exchange Altri mercati azionari 06:44:49 13/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
791,20 ^JPY	+0,03%		-3,22%	+22,70%

06/08	L'utile di Concordia Financial sale dell'11% nel primo trimestre fiscale; azioni in rialzo del 3%	MT
05/08	Concordia Financial Group, Ltd. Fornisce una guida agli utili per l'anno fiscale che terminerà il 31 marzo 2025	CI

9f9cb9c71687b378b775c5d3ad07beb.vifw6JPvMHyc14FVp41aTuY5SlXq66sIkUcU9jXk9Hc.6Haz2vamYTXZjudh8ORuKYABLyWJnMxd9AUgzhi9t1ryb7ey1bxWLPq_yA

Dati finanziari pubblicati: CONCORDIA FINANCIAL GROUP, LTD.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Redditi da interessi su prestiti	145 Mrd	140 Mrd	142 Mrd	158 Mrd	187 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	27,77 Mrd	24,97 Mrd	30,62 Mrd	39,41 Mrd	53,87 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	173 Mrd	165 Mrd	172 Mrd	197 Mrd	241 Mrd
Interessi sui depositi	7,98 Mrd	2,5 Mrd	2,16 Mrd	10,83 Mrd	19,7 Mrd
Interessi Totali su Prestiti	9,04 Mrd	3,66 Mrd	3,25 Mrd	18,42 Mrd	34,43 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	17,02 Mrd	6,15 Mrd	5,41 Mrd	29,25 Mrd	54,13 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	156 Mrd	159 Mrd	167 Mrd	168 Mrd	187 Mrd
Reddito di Trust	99 Mln	245 Mln	252 Mln	266 Mln	278 Mln
Redditi da Attività di Trading	2,16 Mrd	2,78 Mrd	3,21 Mrd	1,3 Mrd	678 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	-2,21 Mrd	-3,21 Mrd	-3,42 Mrd	-1,3 Mrd	-845 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	18,39 Mrd	8,82 Mrd	5,02 Mrd	3,76 Mrd	2,15 Mrd
Total Altri Redditi Non da Interessi	113 Mrd	115 Mrd	106 Mrd	111 Mrd	114 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	131 Mrd	124 Mrd	111 Mrd	115 Mrd	117 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	287 Mrd	282 Mrd	278 Mrd	282 Mrd	303 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	26,83 Mrd	31,6 Mrd	9,78 Mrd	15,44 Mrd	11,83 Mrd
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	260 Mrd	251 Mrd	268 Mrd	267 Mrd	291 Mrd
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	135 Mrd	137 Mrd	131 Mrd	126 Mrd	134 Mrd
Totale Altre Spese Non Interesse	56,22 Mrd	75,68 Mrd	58,4 Mrd	62,88 Mrd	81,77 Mrd
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	191 Mrd	213 Mrd	190 Mrd	188 Mrd	215 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	69,14 Mrd	38,19 Mrd	78,84 Mrd	78,57 Mrd	76,16 Mrd
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-501 Mln	-1,87 Mrd	-255 Mln	-193 Mln	-188 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-1 Mln	-7 Mln	-1 Mln	2,16 Mrd	15,42 Mrd
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	68,64 Mrd	36,31 Mrd	78,58 Mrd	80,53 Mrd	91,39 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	21,83 Mrd	10,3 Mrd	24,24 Mrd	24,33 Mrd	24,21 Mrd
Utili da Attività Continuate	46,81 Mrd	26,01 Mrd	54,34 Mrd	56,2 Mrd	67,18 Mrd
Reddito Netto dell'Azienda	46,81 Mrd	26,01 Mrd	54,34 Mrd	56,2 Mrd	67,18 Mrd
Interessi di minoranza	-271 Mln	-685 Mln	-464 Mln	-45 Mln	-251 Mln
Risultato Netto - (CE)	46,54 Mrd	25,33 Mrd	53,88 Mrd	56,16 Mrd	66,93 Mrd
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	46,54 Mrd	25,33 Mrd	53,88 Mrd	56,16 Mrd	66,93 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	46,54 Mrd	25,33 Mrd	53,88 Mrd	56,16 Mrd	66,93 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	38,38	20,99	44,68	47,4	57,16
Utile di base per azione - Operazioni continuative	38,38	20,99	44,68	47,4	57,16
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,18 Mrd	1,17 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	38,37	20,99	44,67	47,39	57,16
EPS diluito - Operazioni continuative	38,37	20,99	44,67	47,39	57,16
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,18 Mrd	1,17 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	35,42	19,22	40,47	41,4	40,44
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	35,41	19,22	40,47	41,4	40,44
Dividendo Per Azione	16	16	18	19	23
Rapporto di distribuzione	45,96	76,37	38,14	41,49	36,04
Rapporto ADR	3	3	3	3	3
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	31,81	28,37	30,84	30,21	26,49
Imposte correnti totali	-	-	-	-	-
Imposte differite totali	-	-	-	-	-
Reddito Netto Normalizzato	42,94 Mrd	23,19 Mrd	48,81 Mrd	49,06 Mrd	47,35 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	-1,15 Mrd	-907 Mln	-1,24 Mrd	-3,85 Mrd	-2,12 Mrd

Periodo Fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Attivi
Contanti e Equivalenti	2.636 Mrd	4.174 Mrd	5.637 Mrd	6.426 Mrd	4.134 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	2.479 Mrd	3.028 Mrd	2.745 Mrd	2.893 Mrd	2.981 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	4,49 Mrd	4,2 Mrd	4,91 Mrd	3,27 Mrd	1,73 Mrd
Investimenti totali	2.483 Mrd	3.033 Mrd	2.750 Mrd	2.896 Mrd	2.982 Mrd
Prestiti Lordi	13.256 Mrd	13.781 Mrd	15.117 Mrd	15.858 Mrd	16.636 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-62,17 Mrd	-76,13 Mrd	-74,86 Mrd	-82,84 Mrd	-83,89 Mrd
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-	-	-	-	-
Prestiti netti	13.193 Mrd	13.704 Mrd	15.042 Mrd	15.776 Mrd	16.552 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	-	-	-	-	-
Ammortamento accumulato	-	-	-	-	-
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	167 Mrd	167 Mrd	168 Mrd	164 Mrd	168 Mrd
Avviamento	-	-	-	-	-
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	18,44 Mrd	17,7 Mrd	16,65 Mrd	17,45 Mrd	18,95 Mrd
Interessi maturati da ricevere	-	-	-	-	-
Altri Crediti	-	-	-	-	-
Contante Vincolato	-	-	-	-	-
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	70,13 Mrd	71,6 Mrd	67,96 Mrd	60,73 Mrd	61,99 Mrd
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	25,36 Mrd	11,63 Mrd	20,39 Mrd	30,54 Mrd	983 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	334 Mrd	399 Mrd	359 Mrd	358 Mrd	463 Mrd
Totale Attivo	18.928 Mrd	21.577 Mrd	24.061 Mrd	25.730 Mrd	24.382 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	4,18 Mrd	4,84 Mrd	4,86 Mrd	4,64 Mrd	5,01 Mrd
Depositi a Interesse	16.506 Mrd	18.198 Mrd	19.355 Mrd	19.745 Mrd	20.327 Mrd
Depositi Totali	16.506 Mrd	18.198 Mrd	19.355 Mrd	19.745 Mrd	20.327 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	340 Mrd	177 Mrd	868 Mrd	2.065 Mrd	333 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	706 Mrd	1.702 Mrd	2.388 Mrd	2.435 Mrd	2.184 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	-	-	-	-	-
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	52,75 Mrd	42,94 Mrd	40,8 Mrd	35,55 Mrd	37,43 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	-	-	-	-	-
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	1,41 Mrd	536 Mln	602 Mln	677 Mln	910 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	16,56 Mrd	16,66 Mrd	16,36 Mrd	16,34 Mrd	26,83 Mrd
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	198 Mrd	276 Mrd	222 Mrd	266 Mrd	183 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	17.824 Mrd	20.418 Mrd	22.896 Mrd	24.568 Mrd	23.097 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	150 Mrd	150 Mrd	150 Mrd	150 Mrd	150 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	247 Mrd	247 Mrd	247 Mrd	247 Mrd	232 Mrd
Utili non distribuiti	670 Mrd	676 Mrd	708 Mrd	741 Mrd	784 Mrd
Azioni proprie	-1,42 Mrd	-1,34 Mrd	-4,29 Mrd	-17,37 Mrd	-8,48 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	32,69 Mrd	81,4 Mrd	57,02 Mrd	33,92 Mrd	121 Mrd
Capitale Sociale Totale	1.099 Mrd	1.153 Mrd	1.159 Mrd	1.155 Mrd	1.279 Mrd
Interessi di minoranza	5,36 Mrd	5,89 Mrd	6 Mrd	5,82 Mrd	6,07 Mrd
Patrimonio Netto	1.104 Mrd	1.159 Mrd	1.165 Mrd	1.161 Mrd	1.285 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	18.928 Mrd	21.577 Mrd	24.061 Mrd	25.730 Mrd	24.382 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,18 Mrd	1,17 Mrd	1,17 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,21 Mrd	1,21 Mrd	1,2 Mrd	1,17 Mrd	1,17 Mrd
Valore Contabile / Azione	910,74	955,85	965,5	984,09	1096,12
Valore Contabile Netto	1.080 Mrd	1.136 Mrd	1.142 Mrd	1.138 Mrd	1.260 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	895,45	941,18	951,63	969,23	1079,88
Prestiti Medi	13.002 Mrd	13.682 Mrd	14.483 Mrd	15.418 Mrd	16.435 Mrd
Debito Totale	1.045 Mrd	1.879 Mrd	3.256 Mrd	4.499 Mrd	2.516 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	-30,7 Mrd	-45,2 Mrd	-53,61 Mrd	-43,95 Mrd	-60,28 Mrd
Debito Netto	-1.595 Mrd	-2.299 Mrd	-2.386 Mrd	-1.930 Mrd	-1.619 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	6087	5995	5825	5604	5815

Periodo Fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Reddito Netto - (CF)	68,64 Mrd	36,32 Mrd	78,58 Mrd	80,53 Mrd	91,39 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	13,04 Mrd	13,51 Mrd	13,72 Mrd	13,15 Mrd	13,27 Mrd
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	14 Mln	-	-	-	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	13,06 Mrd	13,51 Mrd	13,72 Mrd	13,15 Mrd	13,27 Mrd
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	2,71 Mrd	5,08 Mrd	3,67 Mrd	1,49 Mrd	1,03 Mrd
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-19,73 Mrd	10,27 Mrd	5,42 Mrd	12,88 Mrd	27,33 Mrd
Svalutazione totale delle attività	-	-	-	-	-
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	251 Mln	112 Mln	1,25 Mrd	221 Mln	2,48 Mrd
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	723 Mln	266 Mln	-734 Mln	1,66 Mrd	1,5 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-717 Mrd	307 Mrd	10,21 Mrd	506 Mrd	-2.316 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	30,82 Mrd	-25,34 Mrd	-22,27 Mrd	-39,97 Mrd	-146 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	-620 Mrd	347 Mrd	89,84 Mrd	576 Mrd	-2.325 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-9,58 Mrd	-10,1 Mrd	-12,32 Mrd	-5,58 Mrd	-9,35 Mrd
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	462 Mln	183 Mln	1,32 Mrd	1,45 Mrd	1,46 Mrd
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-7,69 Mrd	-5,29 Mrd	-4,94 Mrd	-6,71 Mrd	-8,07 Mrd
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-56,15 Mrd	-464 Mrd	236 Mrd	-137 Mrd	53,6 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-986 Mln	-1,85 Mrd	-1,38 Mrd	-246 Mln	-149 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-73,94 Mrd	-481 Mrd	219 Mrd	-148 Mrd	37,48 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	20 Mrd	20 Mrd	-	-	-
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	20 Mrd	20 Mrd	-	-	-
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-	-	-20 Mrd	-20 Mrd	-20 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-	-	-20 Mrd	-20 Mrd	-20 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	99 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-10,75 Mrd	-1 Mln	-3 Mrd	-13,4 Mrd	-7 Mrd
Dividendi Ordinari Pagati	-	-	-	-	-
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate - (Specifico del modello)	-21,39 Mrd	-19,34 Mrd	-20,55 Mrd	-23,3 Mrd	-24,12 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-21,39 Mrd	-19,34 Mrd	-20,55 Mrd	-23,3 Mrd	-24,12 Mrd
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	326 Mrd	1.692 Mrd	1.157 Mrd	390 Mrd	107 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-152 Mln	-359 Mln	-231 Mln	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	314 Mrd	1.693 Mrd	1.114 Mrd	333 Mrd	56,44 Mrd
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	-7 Mln	9 Mln	9 Mln	7 Mln	-
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-2 Mln	-1 Mln	-	-1 Mln	-
Variazione netta della liquidità	-381 Mrd	1.559 Mrd	1.422 Mrd	761 Mrd	-2.231 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	-	-	-	-	-
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	20,37 Mrd	23,06 Mrd	11,73 Mrd	26,23 Mrd	23,93 Mrd
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	20 Mrd	20 Mrd	-20 Mrd	-20 Mrd	-20 Mrd

Periodo Fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,25	0,13	0,24	0,23	0,27
Rendimento sul Capitale Proprio %	4,13	2,3	4,68	4,83	5,49
Rendimento sul Capitale Proprio	4,13	2,25	4,66	4,85	5,5
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-88,67 Mrd	-110 Mrd	-84,83 Mrd	-82,68 Mrd	-79,12 Mrd
Analisi dei margini
Margine SG&A	51,82	54,59	48,86	47,02	45,82
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	59,86	63,23	62,12	62,85	64,06
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	26,58	15,23	29,38	29,43	26,13
Margine % del Risultato Operativo Continuo	17,99	10,37	20,25	21,05	23,05
Margine Netto di Reddito %	17,89	10,1	20,08	21,03	22,96
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	17,89	10,1	20,08	21,03	22,96
Margine Netto Normalizzato	16,51	9,25	18,19	18,38	16,24
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	1,51	1,67	1,59	1,54	1,43
Prestiti non performanti / Totale attività %	1,06	1,07	1	0,95	0,98
Attivi non performanti / Totale attivi %	1,06	1,07	1	0,95	0,98
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	1,51	1,67	1,59	1,54	1,43
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	18,11	19,87	20,6	21,1	18,52
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	137,5	228,93	263,07	419,83	395,46
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	31,09	33,05	31,2	33,82	35,25
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,47	0,55	0,5	0,52	0,5
Svalutazioni nette / Prestiti totali medi %	0,35	0,24	0,2	0,13	0,13
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	59,34	95,02	34,37	78,22	55,77
Attivi produttivi / IBL	89,18	88,28	83,24	80,48	79,25
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	5,95	5,56	5,07	4,65	4,86
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	5,98	5,59	5,09	4,67	4,88
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	8,76	8,92	8,16	7,81	8,19
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	80,31	75,73	78,1	80,31	81,84
Prestiti netti / Depositi totali %	79,93	75,31	77,71	79,9	81,43
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	12,27	12,4	12,1	13,87	14,35
Rapporto di Capitale Totale %	13,28	13,66	13,06	14,68	14,9
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	12,27	12,4	12,09	13,86	14,35
Rapporto sul Capitale di Livello 2	1,02	1,26	0,96	0,82	0,56
Rapporto Interbancario	-	-	-	-	-
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Interessi su prestiti / Interessi su prestiti	8,59	10,92	25,19	5,37	3,65
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	5,03	6,9	15,53	3,75	2,69
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	-6,55	1,81	5,14	0,66	11,26
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	18,05	-5,69	-9,99	2,85	1,74
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	427,38	17,76	-69,05	57,85	-23,36
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	-4,61	-3,62	7,02	-0,52	9,17
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	-14,06	-44,43	108,93	3,42	19,53
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	-14,27	-45,58	112,75	4,23	19,18
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	-13,26	-46,01	110,52	0,51	-3,49
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	-11,67	-45,3	112,82	6,09	20,62
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	0	0	12,5	5,56	21,05
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	2,08	3,96	9,7	4,91	4,9
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	16,39	22,46	-1,68	10,67	1,26
Prestiti netti, Crescita su 1 anno %	2,05	3,87	9,76	4,88	4,92
Prestiti Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	7,8	15,18	4,16	2,11	-2,87
Attivi Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	7,8	15,18	4,16	2,11	-2,87
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	-0,1	14	11,51	6,94	-5,24
Depositi Totali, Crescita % su 1 Anno	2,01	10,25	6,36	2,01	2,95
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	-5,11	5,12	0,57	-0,35	10,7
Attività Medie che Generano Interessi, Crescita su 1 Anno in %	-	6,39	5,54	5,07	5,52
Crescita media dei passivi a interesse, crescita di 1 anno in %	-	7,47	11,93	8,68	7,16
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	-4,89	4,97	0,47	-0,28	10,67
Capitale Proprio Totale, Crescita % su 1 Anno