Il Credit Suisse ha negato di aver commesso un illecito nel caso, che conclude una serie di scandali della seconda banca più grande della Svizzera.

Ecco le principali crisi che la banca ha affrontato negli ultimi anni:

PROCESSO DI BERMUDA

A marzo, un tribunale delle Bermuda ha stabilito che l'ex Primo Ministro georgiano Bidzina Ivanishvili e la sua famiglia hanno diritto a un risarcimento di oltre mezzo miliardo di dollari da parte del ramo assicurativo locale del Credit Suisse.

Il tribunale ha affermato che a Ivanishvili e alla sua famiglia sono dovuti i danni come risultato di una lunga frode commessa da un ex consulente del Credit Suisse, Pascale Lescaudron.

Lescaudron è stata condannata da un tribunale svizzero nel 2018 per aver falsificato le firme di ex clienti, tra cui Ivanishvili, per un periodo di otto anni.

Il Credit Suisse prevede che il processo, contro il quale sta facendo appello, gli costerà circa 600 milioni di dollari.

'SEGRETI DI SUISSE'

Il Credit Suisse ha negato le accuse di illecito dopo che, a febbraio, decine di media hanno pubblicato i risultati di indagini coordinate, in stile Panama Papers, su una fuga di dati relativi a migliaia di conti detenuti in quella sede nei decenni precedenti.

Le accuse contenute negli articoli dei media "Suisse Secrets" includevano il fatto che la banca avesse tra i suoi clienti persone che violavano i diritti umani e uomini d'affari sottoposti a sanzioni.

USCITA DEL PRESIDENTE

Il Presidente Antonio Horta-Osorio si è dimesso a gennaio, dopo aver violato le regole di quarantena della COVID-19.

La brusca mossa è arrivata meno di un anno dopo che Horta-Osorio era stato introdotto per ripulire la cultura aziendale della banca, rovinata dal suo coinvolgimento con la società di investimenti Archegos, che è crollata, e con la società di finanziamento della catena di approvvigionamento Greensill Capital, che è fallita.

Il membro del Consiglio di Amministrazione Axel Lehmann ha assunto la carica di presidente.

FRODE SUI TUNA BOND

Il Credit Suisse si è dichiarato colpevole di aver frodato gli investitori https://www.justice.gov/opa/pr/credit-suisse-resolves-fraudulent-mozambique-loan-case-547-million-coordinated-global in merito ad un prestito di 850 milioni di dollari al Mozambico, destinato a pagare una flotta di pesca di tonni, e sta pagando alle autorità di regolamentazione statunitensi e britanniche 475 milioni di dollari per risolvere il caso, in base ad un accordo annunciato in ottobre.

Circa 200 milioni di dollari del prestito sono andati in tangenti a banchieri del Credit Suisse e a funzionari del governo mozambicano. La banca era a conoscenza di un enorme ammanco tra i fondi raccolti e il valore delle imbarcazioni acquistate, ma non l'ha rivelato agli investitori quando il prestito è stato ristrutturato nel 2016, hanno detto le autorità di regolamentazione.

Il Credit Suisse ha anche organizzato un prestito che è stato tenuto segreto al Fondo Monetario Internazionale (FMI). Quando il Mozambico ha ammesso di avere 1,4 miliardi di dollari di prestiti non rivelati, il FMI ha ritirato il suo sostegno, mandando in tilt l'economia del Paese dell'Africa meridionale.

DEFAULT DI ARCHEGOS

Il Credit Suisse ha perso 5,5 miliardi di dollari quando il family office statunitense Archegos Capital Management è andato in default nel marzo 2021.

Le scommesse ad alta leva del fondo hedge su alcuni titoli tecnologici si sono ritorte contro e il valore del suo portafoglio con Credit Suisse è crollato.

Un rapporto indipendente sull'incidente ha criticato la condotta della banca, affermando che le perdite sono state il risultato di un fallimento fondamentale della gestione e del controllo della sua banca d'investimento, e in particolare della sua divisione di prime brokerage.

Il rapporto afferma che la banca si è concentrata sulla massimizzazione dei profitti a breve termine e non è riuscita a contenere la vorace assunzione di rischi da parte di Archegos, nonostante i numerosi segnali di allarme, mettendo in discussione la competenza del suo personale addetto ai rischi.

CROLLO DEI FONDI GREENSILL

Il Credit Suisse è stato costretto a congelare 10 miliardi di dollari di fondi per il finanziamento della catena di approvvigionamento nel marzo 2021, quando il finanziere britannico Greensill Capital è crollato dopo aver perso la copertura assicurativa per il debito emesso a fronte dei suoi prestiti alle aziende.

La banca svizzera aveva venduto miliardi di dollari di debito di Greensill agli investitori, assicurando loro nel materiale di marketing che le note ad alto rendimento erano a basso rischio perché l'esposizione creditizia sottostante era completamente assicurata.

Alcuni investitori hanno fatto causa alla banca svizzera per i fondi legati a Greensill. Finora la banca ha restituito agli investitori circa 6,8 miliardi di dollari.

RABBIA DEGLI AZIONISTI

Gli azionisti del Credit Suisse hanno respinto una proposta del Consiglio di amministrazione della banca di esonerare la dirigenza da altre responsabilità per il 2020, evidenziando la rabbia degli azionisti per i costosi passi falsi della banca.

Il voto ha raccolto solo il 35,88% di consensi all'assemblea generale della banca in aprile, mentre i consulenti per le deleghe hanno sottolineato le carenze di rischio e di controllo che hanno portato ai crolli di Greensill e Archegos.

Questo lascia spazio agli azionisti per ritenere i direttori responsabili di violazioni intenzionali o di grave negligenza dei loro doveri, secondo le regole svizzere.

SCANDALO SPYING

L'amministratore delegato del Credit Suisse, Tidjane Thiam, è stato costretto a lasciare https://www.reuters.com/article/us-credit-suisse-spying-ceo-idUSKBN2010L3 nel marzo 2020, dopo che un'indagine ha scoperto che la banca aveva assunto investigatori privati per spiare il suo ex responsabile della gestione patrimoniale Iqbal Kahn, dopo che questi era passato all'acerrima rivale UBS.

Il Credit Suisse ha ripetutamente minimizzato l'episodio come un incidente isolato.

Tuttavia, il regolatore finanziario svizzero ha dichiarato che il Credit Suisse lo ha ingannato sulla portata dello spionaggio. Il regolatore ha affermato che la banca ha pianificato sette diverse operazioni di spionaggio tra il 2016 e il 2019 e ne ha portato a termine la maggior parte.

In un raro rimprovero, l'autorità di vigilanza ha affermato che ci sono state gravi carenze organizzative presso il Credit Suisse e che la banca ha persino cercato di coprire le sue tracce modificando una fattura per la sorveglianza.

In risposta, il Credit Suisse ha dichiarato di condannare lo spionaggio e di aver intrapreso passi "decisivi" per migliorare la propria governance e rafforzare la conformità.