Le autorità svizzere hanno annunciato domenica che UBS ha accettato di acquistare la banca rivale Credit Suisse, in una fusione a tappeto volta ad evitare ulteriori turbolenze del mercato bancario globale.

UBS ha dichiarato che pagherà 3,2 miliardi di dollari per l'ammiraglia di 167 anni, mentre il Governo ha detto che UBS si accollerà anche i primi 5,4 miliardi di dollari di perdite derivanti dalla liquidazione dei derivati e di altre attività rischiose.

L'accordo, tuttavia, prevede un grande sostegno pubblico, con tre tranche di liquidità e prestiti, oltre all'impegno del Governo svizzero ad assorbire fino a 9 miliardi di franchi di potenziali perdite derivanti dall'acquisizione.

Il totale di 259 miliardi di franchi di sostegno equivale a un terzo dell'intera produzione economica della Svizzera, che si è attestata a 771 miliardi di franchi lo scorso anno.

"Il Governo dovrà dire agli elettori perché sta mettendo a rischio il denaro dei cittadini, dei contribuenti, per salvare una banca che serviva prevalentemente gli ultra ricchi, facendo cose piuttosto straordinarie con la sua banca d'investimento e pagando alle persone cifre folli rispetto a quanto viene pagato l'uomo della strada", ha detto a Reuters un ex CEO di una banca globale, che non ha voluto essere identificato.

Il sostegno alla banca arriva in tre modi.

Il Credit Suisse aveva già attinto al programma di assistenza di liquidità di emergenza della Banca Nazionale Svizzera (BNS).

Il Credit Suisse ha detto mercoledì scorso che avrebbe preso 50 miliardi di franchi dallo schema, che fornisce finanziamenti garantiti da garanzie come mutui e titoli. Finché la banca dispone di ulteriori garanzie, può attingere ad altri finanziamenti di questo tipo.

I dati della banca centrale di lunedì indicavano che il Credit Suisse stava probabilmente già accedendo al fondo.

Inoltre, la Banca Nazionale Svizzera ha offerto alla banca combinata un prestito di liquidità di emergenza fino a 100 miliardi di franchi svizzeri. Questo prestito è protetto in caso di insolvenza.

La terza tranche di sostegno consente al Credit Suisse di attingere ad altri 100 miliardi di franchi di finanziamento attraverso un backstop di liquidità pubblica, esplicitamente garantito dal Governo svizzero.

La BNS ha rifiutato di commentare se Credit Suisse o UBS abbiano fatto uso del denaro offerto.

Il Credit Suisse è stato il nome più importante coinvolto nelle turbolenze del mercato globale, scatenate dal recente fallimento delle banche statunitensi Silicon Valley Bank e Signature Bank.

UBS e Credit Suisse fanno parte di un gruppo di 30 banche di importanza sistemica globale, tenute sotto stretta osservazione dalle autorità di regolamentazione. Un fallimento del Credit Suisse si ripercuoterebbe sull'intero sistema finanziario, ha dichiarato il Governo svizzero nella tarda serata di domenica.

"Il fallimento del Credit Suisse avrebbe avuto un enorme danno collaterale - anche sul mercato finanziario svizzero, rischio di contagio per UBS e altre banche, e anche a livello internazionale", ha detto il Ministro delle Finanze svizzero Karin Keller-Sutter in una conferenza stampa.

(1 dollaro = 0,9278 franchi svizzeri)