Le autorità stanno cercando di risolvere una crisi di fiducia nei confronti del Credit Suisse, che ha 167 anni, la banca più importante a livello globale, coinvolta nelle turbolenze provocate dal crollo delle banche statunitensi Silicon Valley Bank e Signature Bank la scorsa settimana.

Sebbene i regolatori vogliano una risoluzione prima della riapertura dei mercati lunedì, una fonte ha avvertito che i colloqui stanno incontrando ostacoli significativi e che potrebbe essere necessario tagliare 10.000 posti di lavoro se le due banche si uniscono.

Le garanzie richieste da UBS coprirebbero il costo della liquidazione di parti del Credit Suisse e le potenziali spese di contenzioso, hanno detto due persone a Reuters.

Credit Suisse, UBS e il Governo svizzero hanno rifiutato di commentare.

I frenetici negoziati del fine settimana seguono una settimana brutale per i titoli bancari e gli sforzi in Europa e negli Stati Uniti per sostenere il settore. L'amministrazione del Presidente degli Stati Uniti Joe Biden si è mossa per sostenere i depositi dei consumatori, mentre la banca centrale svizzera ha prestato miliardi al Credit Suisse per stabilizzare il suo bilancio traballante.

UBS è stata sottoposta a pressioni da parte delle autorità svizzere per rilevare la sua rivale locale per tenere sotto controllo la crisi, hanno detto due persone a conoscenza della questione. Il piano potrebbe prevedere lo scorporo delle attività svizzere del Credit Suisse.

La Svizzera si sta preparando a ricorrere a misure di emergenza per accelerare l'accordo, ha riferito il Financial Times, citando due persone che hanno familiarità con la situazione.

Le autorità statunitensi sono coinvolte e stanno lavorando con le loro controparti svizzere per aiutare a mediare un accordo, ha riferito Bloomberg News, citando anche persone che hanno familiarità con la questione.

Warren Buffett di Berkshire Hathaway Inc. ha discusso con gli alti funzionari dell'amministrazione Biden sulla crisi bancaria, ha riferito una fonte a Reuters.

La Casa Bianca e il Tesoro degli Stati Uniti hanno rifiutato di commentare.

Anche il Ministro delle Finanze britannico Jeremy Hunt e il Governatore della Banca d'Inghilterra Andrew Bailey sono in contatto regolare questo fine settimana sul destino del Credit Suisse, ha detto una fonte che ha familiarità con la questione. I portavoce del Tesoro britannico e dell'Autorità di Regolamentazione Prudenziale della Banca d'Inghilterra, che supervisiona gli istituti di credito, hanno rifiutato di commentare.

RISPOSTA ENERGICA

Le azioni del Credit Suisse hanno perso un quarto del loro valore nell'ultima settimana. La banca è stata costretta a ricorrere a 54 miliardi di dollari di finanziamenti della banca centrale, mentre cerca di riprendersi da una serie di scandali che hanno minato la fiducia di investitori e clienti.

Si colloca tra i maggiori gestori patrimoniali del mondo ed è considerata una delle 30 banche di importanza sistemica globale - il fallimento di una di esse si ripercuoterebbe sull'intero sistema finanziario.

Ci sono state diverse segnalazioni di interesse per il Credit Suisse da parte di altri rivali. Bloomberg ha riferito che Deutsche Bank stava valutando l'acquisto di alcune delle sue attività, mentre il gigante finanziario statunitense BlackRock ha smentito una notizia secondo cui stava partecipando ad un'offerta rivale per la banca.

RISCHIO DI TASSO D'INTERESSE

Il fallimento della Silicon Valley Bank, con sede in California, ha messo in evidenza come una campagna incessante di rialzi dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve statunitense e di altre banche centrali - compresa la Banca Centrale Europea giovedì - stia facendo pressione sul settore bancario.

I crolli di SVB e Signature sono i più grandi fallimenti bancari nella storia degli Stati Uniti, dopo la scomparsa di Washington Mutual durante la crisi finanziaria globale del 2008.

I titoli bancari a livello globale sono stati colpiti dal crollo di SVB, con l'indice S&P Banks che è sceso del 22%, la più grande perdita di due settimane da quando la pandemia ha scosso i mercati nel marzo 2020.

Le grandi banche statunitensi hanno lanciato un'ancora di salvezza da 30 miliardi di dollari al prestatore più piccolo First Republic. Negli ultimi giorni, le banche statunitensi hanno richiesto alla Federal Reserve una liquidità d'emergenza record di 153 miliardi di dollari.

La Mid-Size Bank Coalition of America ha chiesto alle autorità di regolamentazione di estendere l'assicurazione federale a tutti i depositi per i prossimi due anni, ha riferito sabato Bloomberg News, citando una lettera della coalizione.

A Washington, l'attenzione si è concentrata su una maggiore supervisione per garantire che le banche e i loro dirigenti siano ritenuti responsabili.

Biden ha invitato il Congresso a conferire alle autorità di regolamentazione maggiori poteri sul settore, tra cui l'imposizione di multe più elevate, il recupero di fondi e l'esclusione di funzionari dalle banche fallite.

Gli eventi rapidi e drammatici potrebbero significare che le grandi banche diventeranno più grandi, le banche più piccole potrebbero sforzarsi di tenere il passo e altri istituti di credito regionali potrebbero chiudere.

"Le persone stanno effettivamente spostando il loro denaro, tutte queste banche appariranno fondamentalmente diverse tra tre mesi, sei mesi", ha detto Keith Noreika, vice presidente di Patomak Global Partners ed ex controllore repubblicano della valuta degli Stati Uniti.