BERLINO (dpa-AFX) - La neo-banca N26 continuerà a essere limitata nella sua crescita dalle condizioni imposte dal regolatore bancario Bafin. La start-up con sede a Berlino potrà continuare ad accettare solo un massimo di 50.000 nuovi clienti al mese, secondo un ordine della Bafin annunciato lunedì a Francoforte. La Bafin ha spiegato che, nonostante alcuni progressi, N26 presenta ancora delle carenze nei suoi sistemi di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Pertanto, è stato esteso anche il mandato di un rappresentante speciale, incaricato di monitorare l'attuazione delle misure antiriciclaggio presso la start-up di Berlino.

Da tempo la Bafin interviene sempre più spesso nei confronti di neo-banche come N26, C24 e Solarisbank, nonché di broker online come Flatexdegiro. Nel caso di N26, la Bafin ritiene che la società sia cresciuta troppo rapidamente e non abbia sviluppato di conseguenza i propri processi e controlli.

Nel 2021, il Bafin aveva accusato la start-up tedesca di aver fatto troppo poco per combattere il riciclaggio di denaro durante la sua rapida crescita. All'epoca, il regolatore aveva anche imposto una multa di 4,25 milioni di euro perché N26 aveva presentato in ritardo le segnalazioni di attività sospette di riciclaggio di denaro.

N26 ha dichiarato di aver "pienamente rispettato" l'ordine del 2021 sull'organizzazione aziendale e la gestione del rischio. "Negli ultimi anni N26 ha investito molto nelle misure di prevenzione del riciclaggio di denaro, ha rafforzato questo settore in termini di personale e lo ha ottimizzato dal punto di vista tecnologico". La società ha dichiarato che l'ultimo ordine "riconosce questi progressi significativi" e include un piano per affrontare le questioni in sospeso. "N26 continuerà a lavorare in stretto coordinamento con la Bafin e il Commissario speciale per attuare pienamente l'ordine aggiornato con le misure appropriate".

N26 ha dichiarato di avere più di otto milioni di clienti in 24 Paesi e un volume di transazioni annuali di oltre 100 miliardi di euro. Attualmente N26 impiega più di 1500 persone./chd/DP/stk