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L'affare 2021 di JPMorgan mira a riempire i pochi buchi rimasti nelle sue operazioni globali

22-09-2021 | 19:11
FILE PHOTO: A woman walks past JPMorgan Chase & Co's international headquarters on Park Avenue in New York

JPMorgan Chase & Co è stata in una baldoria di acquisti di boutique-business quest'anno, acquisendo o investendo in circa 30 aziende dall'inizio del 2021.

Solo a settembre, la banca ha preso una partecipazione vicina al 75% nei pagamenti di Volkswagen https://www.reuters.com/business/jpmorgan-buy-majority-stake-volkswagens-payments-business-2021-09-08business, ha comprato la società di media https://reut.rs/3hihk1w che possiede Zagat e martedì ha comprato una piattaforma di pianificazione finanziaria per il college https://www.reuters.com/business/finance/jpmorgan-chase-acquires -college-financial-planning-platform-frank-2021-09-21 usata da più di 5 milioni di studenti negli Stati Uniti.

Queste tre transazioni illustrano i contorni della strategia di dealmaking di JPMorgan, hanno detto analisti e dirigenti della banca: la più grande banca degli Stati Uniti sta riempiendo i pochi buchi rimasti nelle sue offerte, senza affrontare gli ostacoli normativi che quasi sicuramente accompagnerebbero le transazioni più grandi.

"Queste sono acquisizioni che sono grandi come un morso e abbracciano una gamma completa dai pagamenti ai grandi dati, hanno applicazioni per l'IA e (forniscono) esperienze premium per i clienti", ha detto Mike Mayo, analista bancario di Wells Fargo.

"È un altro motivo per cui Golia sta vincendo", ha aggiunto. "Possono andare avanti e scegliere le aziende fintech di nicchia e lungimiranti e scalarle attraverso il loro franchising globale".

Mentre la maggior parte degli accordi e i loro termini non sono informazioni pubbliche, Reuters stima che JPMorgan ha acquistato e investito in circa 30 aziende nel 2021, secondo i dati di Refinitiv, Dealogic e i rapporti dei media.

La dimensione media degli affari che la banca ha fatto quest'anno è più piccola che in qualsiasi momento dell'ultimo decennio, Dealogic ha trovato, contando solo gli affari in cui il valore è stato divulgato. La dimensione media degli affari l'anno scorso era più piccola.

Solo nel 2012 JPMorgan ha fatto più accordi, secondo Dealogic. La banca ha fatto 34 investimenti e acquisizioni quell'anno, sempre contando solo gli affari con valori divulgati.

"Il beneficio del nostro franchising è la nostra scala", ha detto Leslie Wims Morris, che dirige lo sviluppo aziendale per Chase. "Non è tanto la dimensione dell'affare quanto l'impatto strategico: di quali capacità abbiamo bisogno, e quali esperienze vogliamo offrire?

ABBONDANZA DI ACCORDI

JPMorgan non è sola nei suoi inseguimenti ultimamente. I rivali hanno anche acquistato aziende o partecipazioni in aziende che prosperano su algoritmi, app, dati e un appello specifico a clienti desiderabili in mercati dove non hanno un punto d'appoggio.

Per esempio, Goldman Sachs Group Inc la scorsa settimana ha acquistato GreenSky https://www.reuters.com/business/finance/goldman-sachs-buy-lender-greensky-224-billion-deal-2021-09-15 per 2,2 miliardi di dollari, e martedì Wells Fargo & Co e Mastercard Inc hanno partecipato a un round di finanziamento di 60 milioni di dollari per Bilt Rewards, una startup di fidelizzazione con carta di credito che mira agli affittuari.

Anche se alcuni degli accordi sono abbastanza grandi da giustificare l'annuncio del prezzo di acquisto, sono generalmente più piccoli e meno significativi delle mega-fusioni bancarie avvenute negli anni '90 e 2000.

I regolatori statunitensi sono stati restii ad approvare le transazioni che aiutano le più grandi società finanziarie a diventare più grandi. Questo è particolarmente vero sotto l'amministrazione Biden, che ha una politica dichiarata di reprimere le pratiche anticoncorrenziali https://www.reuters.com/business/bidens-antitrust-crackdown-adds-anxiety-merger-investors-2021-08-05 e il cui Dipartimento di Giustizia ha effettivamente fermato una fusione tra due grandi broker assicurativi https://www.reuters.com/business/finance/aon-willis-towers-watson-call-off-30-bln-merger-2021-07-26 a luglio.

C'è anche una questione di redditività relativa alle dimensioni. Più grandi diventano le banche statunitensi, più capitale devono detenere contro certe attività. Poiché JPMorgan è così grande, ha senso puntare a società che forniscono servizi a pagamento o possono offrire dati sulle preferenze dei clienti, ha detto l'analista Richard Bove di Odeon Capital Group.

"JPMorgan non vuole far crescere il suo bilancio, ma vuole far crescere i suoi profitti", ha detto.

Questa dinamica, combinata con la saturazione di JPMorgan negli Stati Uniti, spiega la sua partecipazione del 75% in Volkswagen Payments SA; la sua acquisizione del gestore patrimoniale digitale britannico Nutmeg https://www.reuters.com/technology/jpmorgan-chase-buys-uk-robo-adviser-nutmeg-2021-06-17; e una partecipazione del 40% in C6 Bank, https://www.reuters.com/business/jpmorgan-takes-40-stake-brazils-c6-bank-2021-06-28 un popolare prestatore digitale in Brasile, ha detto.

Investire a livello internazionale dà anche a JPMorgan un vantaggio rispetto ai concorrenti nazionali come Citigroup Inc, che ha abbandonato grandi porzioni delle sue operazioni di consumo globale, hanno detto gli analisti.

JPMorgan sta prendendo in considerazione anche i grandi affari, ma alcune delle transazioni di quest'anno sono semplicemente venute insieme più velocemente, ha detto Ben Hesse, capo della strategia della banca e dello sviluppo del business per l'unità di gestione patrimoniale.

La sua divisione ha supervisionato i recenti acquisti della startup fintech focalizzata su ESG OpenInvest https://www.reuters.com/technology/jpmorgan-acquire-fintech-startup-openinvest-2021-06-29, il gestore forestale e l'investitore di legname Campbell Global LLC e una quota di minoranza in Kraft Analytics Group https://www.reuters.com/business/jpmorgan-unit-buys-stake-sports-data-provider-kraft-analytics-2021-06-24, la società di analisi dei dati focalizzata sullo sport.

"Solo perché non abbiamo annunciato nulla di grande non significa che non l'abbiamo esaminato", ha detto Hesse a Reuters. "È solo che la barra per queste cose è molto, molto alta".

(Relazione di Elizabeth Dilts Marshall a New York Editing di Lauren Tara LaCapra e Matthew Lewis)


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