HomeStreet, Inc. ha annunciato i risultati dei guadagni consolidati non certificati per il quarto trimestre e l'intero anno conclusosi il 31 dicembre 2017. Per il trimestre, la società ha riportato un reddito netto da interessi di 51.079.000 dollari contro i 48.074.000 dollari di un anno fa. Gli aumenti del margine di interesse rispetto al terzo trimestre del 2017 e al quarto trimestre del 2016 sono dovuti principalmente alla crescita delle attività medie di guadagno nel segmento Commercial e Consumer Banking. Il reddito netto da interessi dopo l'accantonamento per le perdite di credito è stato di $ 51.079.000 contro $ 47.724.000 di un anno fa. Il reddito prima delle imposte sul reddito è stato di 17.042.000 dollari contro i 3.406.000 dollari di un anno fa. Il reddito netto è stato di 17.042.000 dollari contro i 3.406.000 dollari di un anno fa. L'aumento significativo dell'utile netto è dovuto principalmente al riconoscimento di un beneficio fiscale una tantum non in contanti di 23,3 milioni di dollari dalla rivalutazione della posizione netta di passività fiscale differita al 31 dicembre 2017 alla nuova, più bassa aliquota federale dell'imposta sul reddito societario del 21% dalla legislazione Tax Cuts and Jobs Act firmata in legge nel dicembre 2017. L'utile netto core nel quarto trimestre del 2017 è stato di 11,5 milioni di dollari, in calo di 5,1 milioni di dollari, o 31% rispetto al terzo trimestre del 2017 e in aumento di 8,9 milioni di dollari, o 349% rispetto al quarto trimestre del 2016. L'aumento del reddito netto di base rispetto al quarto trimestre del 2016 è stato principalmente il risultato di un reddito di interesse netto più elevato derivante principalmente dalla crescita del segmento Commercial e Consumer Banking insieme a una diminuzione degli stipendi e dei costi correlati principalmente a seguito delle fasi di ristrutturazione del secondo e terzo trimestre 2017 nel segmento Mortgage Banking. Il reddito diluito per azione è stato di 1,29 dollari contro un reddito base e diluito per azione di 0,09 dollari un anno fa. Il valore contabile per azione era di 26,20 dollari contro 23,48 dollari di un anno fa. Il valore contabile tangibile per azione era di 25,09 dollari contro i 22,33 dollari di un anno fa. Il ritorno sul patrimonio netto medio è stato del 19,90% contro l'1,49% di un anno fa. Il ritorno sul patrimonio netto tangibile medio è stato del 20,78% contro l'1,56% di un anno fa. Il ritorno sulle attività medie è stato del 2,03% contro lo 0,15% di un anno fa. Per l'intero anno, la società ha riportato un reddito netto da interessi di 194.438.000 dollari contro 180.049.000 dollari di un anno fa. Il reddito netto da interessi dopo l'accantonamento per le perdite di credito è stato di 193.688.000 dollari contro 175.949.000 dollari di un anno fa. Il reddito prima delle imposte sul reddito è stato di 66.189.000 dollari contro i 90.777.000 dollari di un anno fa. Il reddito netto è stato di 68.946.000 dollari contro 58.151.000 dollari di un anno fa. Il reddito diluito per azione è stato di 2,54 dollari contro i 2,34 dollari di un anno fa. Il ritorno sul patrimonio netto medio è stato del 10,20% contro il 10,27% di un anno fa. Il ritorno sul patrimonio netto tangibile medio è stato del 10,68% contro il 10,82% di un anno fa. Il ritorno sulle attività medie è stato dell'1,05% contro l'1,01% di un anno fa. Per il primo trimestre del 2018, si prevede una diminuzione delle spese non di interesse, data la stagionalità dei prestiti monofamiliari chiusi più bassi. La società prevede per l'intero anno 2018, il blocco dei mutui ipotecari unifamiliari e gli impegni di vendita a termine per un totale di 7,2 miliardi di dollari e i volumi di chiusura dei prestiti per un totale di 7,4 miliardi di dollari. Inoltre ipoteca da margine di profitto positivo per diminuire a una gamma di tra 315 milioni e 325 punti base nel corso del 2018. Nel segmento Commercial and Consumer Banking, la società prevede che la crescita media trimestrale del portafoglio prestiti sia compresa tra il 2% e il 4% a trimestre per l'anno 2018. Riflettendo il continuo flagging della curva dei rendimenti e delle variazioni delle attività e dei tassi di mercato e delle commissioni di prepagamento dei prestiti, la società prevede che il margine di interesse netto consolidato diminuisca a una gamma di 3,25% - 3,35% per il primo e il secondo trimestre di quest'anno. Poiché il portafoglio prestiti continua a crescere e a riprezzare verso l'alto, la società prevede che il margine di interesse netto aumenti a una gamma di 3,35% - 3,45% nel terzo e quarto trimestre di quest'anno. Per il resto del 2018, l'azienda si aspetta che le spese non interessanti crescano, in media, dell'1% a trimestre, riflettendo l'attenzione sull'ottimizzazione della crescita redditizia di HomeStreet. Il tasso di crescita delle spese totali noninteressate varierà un po 'di trimestre in trimestre, guidato dalla stagionalità e dalla ciclicità nel volume del prestito chiuso monofamiliare e in relazione ai tempi di ulteriori aggiustamenti nella crescita. Inoltre, come risultato della riforma fiscale federale, l'azienda prevede che l'aliquota fiscale effettiva stimata scenda tra il 21% e il 22% per il 2018.