MILANO (MF-DJ)--Nasce a Torino l'Afc Digital Hub (Anti Financial Crime Digital Hub), un consorzio che si occuperà di contrastare i crimini finanziari attraverso l'impiego delle nuove tecnologie e dell'intelligenza artificiale che vedrà come soci Intesa Sanpaolo Innovation Center, l'Università di Torino, il Politecnico di Torino e Centai (Center for Artificial Intelligence, il nuovo istituto di ricerca dedicato all'intelligenza artificiale partecipato dalla banca).

Afc Digital Hub è stato presentato oggi a Torino alla presenza di autorità nazionali ed europee ed esperti di livello internazionale che si sono riuniti oggi al grattacielo Intesa Sanpaolo di Torino, tra cui Elizabeth McCaul, Supervisory Board Member della Banca Centrale Europea, Claudio Clemente, Direttore dell'Unità di Informazione Finanziaria di Banca d'Italia, Alessandra Perrazzelli, Vice Direttrice Generale di Banca d'Italia e Francesco Greco, Capo di Stato Maggiore della Guardia di Finanza.

L'impiego dell'intelligenza artificiale consentirà all'Afc Digital Hub di sviluppare soluzioni e modelli innovativi di individuazione di fenomeni sospetti riconducibili ad attività illecite. L'ambito di analisi dell'Hub, inizialmente focalizzato sui fenomeni legati al riciclaggio e al contrasto del terrorismo, in futuro potrebbe essere esteso all'intercettazione delle situazioni di abuso di mercato e delle frodi, che presentano elementi comuni in termini di logiche di individuazione delle operazioni sospette.

Le potenzialità offerte dalle nuove tecnologie consentiranno a Intesa Sanpaolo e alle banche e alle società che successivamente sceglieranno di aderire al consorzio di aumentare l'efficacia nel presidio del rischio, di rendere più efficaci i processi di gestione e di definire nuovi standard qualitativi in tutti gli ambiti di attività.

"L'IA è in grado di intercettare più facilmente alcune operazioni che con strumenti tradizionali non sarebbero intercettabili, oppure lo sarebbero ma con uno spreco di tempo e risorse destinate. Un esempio è la segmentazione comportamentale dei clienti, in cui l'intelligenza artificiale gioca un ruolo fondamentale", spiega Piero Boccassino Chief Compliance Officer di Intesa Sanpaolo. "A livello di gruppo circa 1.200 persone si occupano di 'conformità' e circa la metà è dedicata ai fenomeni di lotta alla criminalità finanziaria: si tratta di numeri importanti, senza contare che facciamo costantemente investimenti non solo in risorse umane ma anche per aggiornare le dotazioni: parliamo di decine di milioni all'anno. Una trentina di persone tra i profili più qualificati saranno distaccate nel Digital Hub, con un budget specifico di circa 2 milioni di euro l'anno".

Il nuovo Piano d'impresa 2022-2025 prevede interventi di ulteriore rafforzamento dei presidi di controllo, l'adozione di modelli interni sempre più evoluti per l'intercettazione delle operazioni potenzialmente sospette, un crescente ricorso all'intelligenza artificiale e la costante cooperazione con le Autorità italiane ed europee e i migliori partner scientifici e industriali.

Afc Digital Hub intende divenire un punto di riferimento a livello nazionale e internazionale per il contrasto del riciclaggio e del terrorismo e, per perseguire quest'obiettivo, i soci intendono favorirne l'apertura ad altri istituti di credito e intermediari del sistema. "La partnership tra pubblico e privato è fondamentale e noi siamo convinti che ci sia spazio per un allargamento anche ad altri soggetti oltre a quelli con cui già dialoghiamo", ha proseguito Valerio Cencig, Head Compliance Digital & Data Transformation Intesa Sanpaolo.

Nel Consiglio di amministrazione, di cui sarà presidente Piero Franco Maria Boccassino, Group Chief Compliance Officer di Intesa Sanpaolo, siederanno: Stefano Geuna, Rettore dell'Università di Torino; Guido Saracco, Rettore del Politecnico di Torino; Francesco Bonchi, Direttore Scientifico di Centai; Maurizio Montagnese, Presidente di Intesa Sanpaolo Innovation Center; Massimo Proverbio, Chief IT Digital Innovation Officer di Intesa Sanpaolo; Raffaele Cosimo, Responsabile della Direzione Centrale Anti Financial Crime di Intesa Sanpaolo. Il Direttore Generale sarà Valerio Cencig, Responsabile Compliance Digital Transformation di Intesa Sanpaolo.

cce


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July 13, 2022 05:00 ET (09:00 GMT)