Bilancio Intesa Sanpaolo S.p.A.

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Mercato chiuso - Borsa Italiana Altri mercati azionari 17:44:59 06/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
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05/09	Borsa di Italia: un'attesa così lunga
04/09	Intesa Sanpaolo avvierà buyback da 21 milioni di azioni	AN

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Dati finanziari pubblicati: INTESA SANPAOLO S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	10,19 Mrd	10,18 Mrd	10,47 Mrd	13,23 Mrd	32,52 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	117 Mln	86 Mln	161 Mln	225 Mln	660 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	10,31 Mrd	10,27 Mrd	10,63 Mrd	13,46 Mrd	33,18 Mrd
Interessi sui depositi	3,27 Mrd	2,45 Mrd	2,48 Mrd	3,55 Mrd	15,59 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	3,27 Mrd	2,45 Mrd	2,48 Mrd	3,55 Mrd	15,59 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	7,04 Mrd	7,82 Mrd	8,15 Mrd	9,91 Mrd	17,6 Mrd
Redditi da Attività di Trading	506 Mln	628 Mln	503 Mln	-149 Mln	513 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	97 Mln	-193 Mln	201 Mln	167 Mln	-58 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	5,4 Mrd	4,41 Mrd	5,72 Mrd	1,72 Mrd	2,03 Mrd
Total Altri Redditi Non da Interessi	4,9 Mrd	5,97 Mrd	6,35 Mrd	9,4 Mrd	4,43 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	10,9 Mrd	10,82 Mrd	12,78 Mrd	11,14 Mrd	6,92 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	17,94 Mrd	18,63 Mrd	20,93 Mrd	21,05 Mrd	24,52 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	2,17 Mrd	4,34 Mrd	2,81 Mrd	2,58 Mrd	1,36 Mrd
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	15,77 Mrd	14,3 Mrd	18,12 Mrd	18,47 Mrd	23,16 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	5,77 Mrd	5,96 Mrd	6,59 Mrd	6,71 Mrd	6,59 Mrd
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	640 Mln	701 Mln	786 Mln	858 Mln	817 Mln
Spese di occupazione	498 Mln	545 Mln	617 Mln	636 Mln	626 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	3,83 Mrd	4,53 Mrd	4,94 Mrd	4,87 Mrd	4,83 Mrd
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	-53 Mln	-	-138 Mln	-232 Mln	-163 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	-767 Mln	-637 Mln	-613 Mln	-589 Mln	-592 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	9,92 Mrd	11,1 Mrd	12,18 Mrd	12,25 Mrd	12,11 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	5,86 Mrd	3,2 Mrd	5,94 Mrd	6,22 Mrd	11,05 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-141 Mln	-2,27 Mrd	-378 Mln	-169 Mln	-307 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-981 Mln	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-22 Mln	-48 Mln	-65 Mln	-76 Mln	-33 Mln
Liquidazioni di Assicurazione - (Specifico al Modello)	3 Mln	-	-	-	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-50 Mln	-133 Mln	-221 Mln	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	26 Mln	2,44 Mrd	-93 Mln	28 Mln	36 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	5,67 Mrd	2,21 Mrd	5,18 Mrd	6,01 Mrd	10,75 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	1,56 Mrd	59 Mln	1,14 Mrd	1,63 Mrd	2,99 Mrd
Utili da Attività Continuate	4,11 Mrd	2,15 Mrd	4,04 Mrd	4,38 Mrd	7,75 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	64 Mln	1,14 Mrd	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	4,17 Mrd	3,28 Mrd	4,04 Mrd	4,38 Mrd	7,75 Mrd
Interessi di minoranza	10 Mln	-8 Mln	142 Mln	-23 Mln	-28 Mln
Risultato Netto - (CE)	4,18 Mrd	3,28 Mrd	4,18 Mrd	4,35 Mrd	7,72 Mrd
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	4,18 Mrd	3,28 Mrd	4,18 Mrd	4,35 Mrd	7,72 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	4,12 Mrd	2,14 Mrd	4,18 Mrd	4,35 Mrd	7,72 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,24	0,18	0,22	0,23	0,42
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,24	0,12	0,22	0,23	0,42
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	17,47 Mrd	18,24 Mrd	19,38 Mrd	19,32 Mrd	18,37 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	0,24	0,18	0,22	0,23	0,42
EPS diluito - Operazioni continuative	0,24	0,12	0,22	0,23	0,42
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	17,47 Mrd	18,24 Mrd	19,38 Mrd	19,32 Mrd	18,37 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,21	0,11	0,2	0,2	0,37
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,21	0,11	0,2	0,2	0,37
Dividendo Per Azione	-	0,04	0,25	0,16	0,3
Rapporto di distribuzione	82,81	0,37	96,56	68,12	55,58
Rapporto ADR	6	6	6	6	6
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	27,57	2,67	21,96	27,14	27,86
Imposte correnti totali	1,72 Mrd	429 Mln	-500 Mln	243 Mln	1,7 Mrd
Imposte differite totali	-160 Mln	-370 Mln	1,64 Mrd	1,39 Mrd	1,3 Mrd
Reddito Netto Normalizzato	3,67 Mrd	1,99 Mrd	3,85 Mrd	3,87 Mrd	6,88 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	27 Mln	18 Mln	10 Mln	18 Mln	39 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	199 Mln	220 Mln	146 Mln	158 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	-	199 Mln	220 Mln	146 Mln	158 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	9,74 Mrd	9,81 Mrd	14,76 Mrd	113 Mrd	89,27 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	286 Mrd	268 Mrd	312 Mrd	254 Mrd	279 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	50,31 Mrd	57,55 Mrd	50,62 Mrd	43,75 Mrd	39,47 Mrd
Investimenti totali	336 Mrd	326 Mrd	362 Mrd	298 Mrd	318 Mrd
Prestiti Lordi	413 Mrd	515 Mrd	520 Mrd	505 Mrd	489 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-	-	-10,65 Mrd	-7,76 Mrd	-7,39 Mrd
Prestiti netti	413 Mrd	515 Mrd	509 Mrd	497 Mrd	482 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	15,68 Mrd	18,48 Mrd	18,74 Mrd	18,79 Mrd	17,97 Mrd
Ammortamento accumulato	-7,09 Mrd	-8,39 Mrd	-8,75 Mrd	-9,05 Mrd	-9,03 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	8,6 Mrd	10,09 Mrd	9,99 Mrd	9,74 Mrd	8,94 Mrd
Avviamento	4,06 Mrd	3,15 Mrd	3,57 Mrd	3,63 Mrd	3,67 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	5,16 Mrd	5,04 Mrd	5,77 Mrd	6,2 Mrd	5,85 Mrd
Investimento in Immobiliare	282 Mln	762 Mln	798 Mln	770 Mln	887 Mln
Prestiti Detenuti per la Vendita	-	-	-	-	-
Altri Crediti	4,88 Mrd	8,17 Mrd	12,57 Mrd	4,19 Mrd	2,6 Mrd
Contante Vincolato	14,98 Mrd	73,4 Mrd	127 Mrd	5,43 Mrd	7,7 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	494 Mln	28,7 Mrd	1,42 Mrd	638 Mln	264 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	13,75 Mrd	17,18 Mrd	15,25 Mrd	14,75 Mrd	12,6 Mrd
Altri Beni Immobili Posseduti e Pignorati	-	-	-	-	-
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	5,3 Mrd	5,2 Mrd	6,12 Mrd	22,47 Mrd	31,47 Mrd
Totale Attivo	816 Mrd	1.003 Mrd	1.069 Mrd	976 Mrd	964 Mrd
Passività
Conti da Pagare, Totale - (Specifico del Modello)	1,53 Mrd	1,98 Mrd	2,27 Mrd	1,88 Mrd	1,69 Mrd
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	4,04 Mrd	5,37 Mrd	5,64 Mrd	4,09 Mrd	4,4 Mrd
Depositi a Interesse	107 Mrd	116 Mrd	117 Mrd	111 Mrd	80,94 Mrd
Depositi non remunerati	299 Mrd	386 Mrd	427 Mrd	416 Mrd	368 Mrd
Depositi Totali	406 Mrd	502 Mrd	544 Mrd	527 Mrd	449 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	80,28 Mrd	57,18 Mrd	50,56 Mrd	48,03 Mrd	68,86 Mrd
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	150 Mrd	197 Mrd	241 Mrd	208 Mrd	199 Mrd
Locazioni a lungo termine	1,5 Mrd	1,75 Mrd	1,39 Mrd	1,32 Mrd	1,22 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	455 Mln	284 Mln	363 Mln	297 Mln	458 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	13,47 Mrd	56,44 Mrd	25,75 Mrd	10,04 Mrd	10,98 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	711 Mln	780 Mln	945 Mln	932 Mln	-
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	1,37 Mrd	1,52 Mrd	1,39 Mrd	991 Mln	865 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	1,87 Mrd	2,74 Mrd	1,92 Mrd	2,01 Mrd	1,49 Mrd
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	98,69 Mrd	109 Mrd	131 Mrd	109 Mrd	161 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	760 Mrd	936 Mrd	1.005 Mrd	914 Mrd	899 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	9,09 Mrd	10,08 Mrd	10,08 Mrd	10,37 Mrd	10,37 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	25,08 Mrd	27,44 Mrd	27,29 Mrd	28,05 Mrd	28 Mrd
Utili non distribuiti	16,68 Mrd	19,75 Mrd	19,4 Mrd	17,88 Mrd	18,81 Mrd
Azioni proprie	-104 Mln	-130 Mln	-136 Mln	-124 Mln	-140 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	5,23 Mrd	8,73 Mrd	7,14 Mrd	5,48 Mrd	6,92 Mrd
Capitale Sociale Totale	55,97 Mrd	65,87 Mrd	63,78 Mrd	61,66 Mrd	63,96 Mrd
Interessi di minoranza	247 Mln	450 Mln	291 Mln	166 Mln	164 Mln
Patrimonio Netto	56,22 Mrd	66,32 Mrd	64,07 Mrd	61,82 Mrd	64,13 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	816 Mrd	1.003 Mrd	1.069 Mrd	976 Mrd	964 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	17,48 Mrd	19,39 Mrd	19,4 Mrd	18,96 Mrd	18,26 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	17,48 Mrd	19,39 Mrd	19,4 Mrd	18,96 Mrd	18,26 Mrd
Valore Contabile / Azione	3,2	3,4	3,29	3,25	3,5
Valore Contabile Netto	46,76 Mrd	57,68 Mrd	54,43 Mrd	51,82 Mrd	54,44 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	2,67	2,97	2,81	2,73	2,98
Debito Totale	232 Mrd	256 Mrd	293 Mrd	258 Mrd	269 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	1,41 Mrd	1,57 Mrd	1,45 Mrd	978 Mln	811 Mln
Debito Netto	132 Mrd	162 Mrd	195 Mrd	73,74 Mrd	111 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	1,24 Mrd	2 Mrd	1,65 Mrd	2,01 Mrd	2,5 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	89.102	105.615	97.698	95.574	94.368
Numero di Uffici	4799	6314	4719	4565	4259

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	4,18 Mrd	3,28 Mrd	4,18 Mrd	4,35 Mrd	7,72 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	553 Mln	600 Mln	687 Mln	654 Mln	636 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	198 Mln	257 Mln	264 Mln	858 Mln	801 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	751 Mln	857 Mln	951 Mln	1,51 Mrd	1,44 Mrd
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	490 Mln	561 Mln	628 Mln	-	-
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-2,38 Mrd	-7,6 Mrd	-1,76 Mrd	533 Mln	-1,74 Mrd
Svalutazione totale delle attività	9 Mln	987 Mln	44 Mln	28 Mln	38 Mln
Attività di Ristrutturazione	-	-	-	160 Mln	214 Mln
Provvista per perdite su crediti	2,67 Mrd	4,96 Mrd	3,62 Mrd	3,15 Mrd	1,78 Mrd
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-15,56 Mrd	23,67 Mrd	-4,17 Mrd	16,62 Mrd	-12,2 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	10,18 Mrd	-33,05 Mrd	2,12 Mrd	74,48 Mrd	-17,49 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	4,09 Mrd	4,17 Mrd	3,18 Mrd	1,44 Mrd	2,9 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	4,43 Mrd	-2,17 Mrd	8,8 Mrd	102 Mrd	-17,34 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-497 Mln	-430 Mln	-775 Mln	-576 Mln	-334 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	340 Mln	96 Mln	96 Mln	78 Mln	633 Mln
Acquisizioni in Contanti	-	-389 Mln	-446 Mln	1,07 Mrd	-
Disinvestimenti	-	1,29 Mrd	-	-	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-968 Mln	-1 Mrd	-1,1 Mrd	-1,27 Mrd	-1,25 Mrd
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-172 Mln	50 Mln	-50 Mln	78 Mln	288 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	9 Mln	23 Mln	48 Mln	79 Mln	73 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-1,29 Mrd	-357 Mln	-2,23 Mrd	-538 Mln	-588 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	2,75 Mrd	-	616 Mln	417 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-254 Mln	-26 Mln	-1,54 Mrd	-1,12 Mrd	-1,71 Mrd
Dividendi Ordinari Pagati	-3,46 Mrd	-12 Mln	-4,04 Mrd	-2,97 Mrd	-4,29 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-3,46 Mrd	-12 Mln	-4,04 Mrd	-2,97 Mrd	-4,29 Mrd
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Dividendo Speciale Pagato	-	-	-	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-45 Mln	-30 Mln	-14 Mln	-50 Mln	-7 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-3,76 Mrd	2,68 Mrd	-5,59 Mrd	-3,52 Mrd	-5,59 Mrd
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	12 Mln	-84 Mln	37 Mln	-52 Mln	-136 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	1 Mln	-	-	-
Variazione netta della liquidità	-605 Mln	69 Mln	1,02 Mrd	98,17 Mrd	-23,65 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,51	0,24	0,39	0,43	0,8
Rendimento sul Capitale Proprio %	7,43	3,51	6,2	6,95	12,36
Rendimento sul Capitale Proprio	7,49	3,51	6,46	6,94	12,35
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-2,13 Mrd	-2,36 Mrd	-3,09 Mrd	-2,21 Mrd	1,21 Mrd
Analisi dei margini
Margine SG&A	64,02	77,16	67,03	66,1	52,01
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	44,64	54,68	45,01	53,65	75,99
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	37,12	22,39	32,78	33,7	47,72
Margine % del Risultato Operativo Continuo	26,04	15,03	22,32	23,7	33,48
Margine Netto di Reddito %	26,51	22,92	23,1	23,57	33,35
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	26,11	14,97	23,1	23,57	33,35
Margine Netto Normalizzato	23,27	13,94	21,27	20,94	29,7
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	7,59	4,06	2,93	2,11	2,02
Prestiti non performanti / Totale attività %	3,84	2,08	1,43	1,09	1,03
Attivi non performanti / Totale attivi %	3,87	2,12	1,43	1,09	1,03
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	7,65	4,12	2,93	2,11	2,02
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	56,15	32,04	23,8	17,21	15,43
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	-	-	732,9	994,11	1438,13
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	-	-	69,83	72,96	74,7
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	-	-	2,05	1,54	1,51
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	59,33	156,5	193,6	330,22	264,4
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	6,86	6,7	6,26	6,13	6,45
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	6,89	6,74	6,29	6,16	6,47
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	13,57	12,78	14,31	13,75	14,58
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	101,58	102,57	95,68	95,83	108,92
Prestiti netti / Depositi totali %	101,58	102,57	93,72	94,36	107,28
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	15,3	16,9	16,4	16,2	16,3
Rapporto di Capitale Totale %	17,7	19,6	19,1	19,1	19,2
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	13,9	14,7	14,5	13,8	13,7
Rapporto sul Capitale di Livello 2	2,36	2,7	2,74	2,84	2,91
Rapporto di Copertura	-	-	69,83	72,96	74,7
Rapporto Interbancario	61,45	111,96	119,18	67,67	47,32
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	2,74