Nelle ultime settimane, gli istituti di credito statunitensi si sono affrettati a lasciare una delle principali coalizioni mondiali del settore bancario per il clima, attirando il disprezzo degli attivisti che temono che il settore stia perdendo la determinazione ad agire sui combustibili fossili.

Goldman Sachs ha rotto i ranghi per annunciare il 6 dicembre che avrebbe lasciato la Net-Zero Banking Alliance (NZBA) ed è stata presto seguita da Wells Fargo, Citi, Bank of America e Morgan Stanley. L'uscita di alcuni dei maggiori istituti di credito del mondo significa che la NZBA, i cui membri mirano ad allineare i loro finanziamenti con la lotta globale per il clima, ora include solo JPMorgan tra le sei grandi banche statunitensi.

L'esodo ha posto fine a matrimoni infelici per la maggior parte di esse, dopo che i politici repubblicani avevano avvertito che l'adesione al gruppo, in particolare se avesse portato a una riduzione dei finanziamenti per le aziende di combustibili fossili, avrebbe potuto violare le norme antitrust.

Le banche che si sono ritirate potrebbero ora ridurre i loro impegni nei confronti delle politiche climatiche, ha dichiarato Patrick McCully, analista senior per la transizione energetica presso Reclaim Finance.

"La cosa fondamentale da osservare sarà l'indebolimento degli obiettivi e delle politiche esistenti", ha detto McCully, notando che alcune banche avevano obiettivi ambiziosi di riduzione delle emissioni. Tuttavia, non si aspetta che le banche annuncino pubblicamente tali cambiamenti.

Sebbene la NZBA abbia cercato in varie occasioni di adattare le sue regole per mantenere a bordo le banche grandi e di importanza sistemica, l'ultima volta l'anno scorso, gli sforzi non sono stati sufficienti.

Jeanne Martin, responsabile del programma bancario presso il gruppo di advocacy ShareAction, ha detto che coloro che se ne stanno andando stanno inviando un segnale al mercato che il cambiamento climatico è diventato ancora meno una priorità per loro.

"Questo è preoccupante quando sono tra i maggiori fornitori di finanziamenti al mondo per i combustibili fossili", ha detto.

Un portavoce di JPMorgan, l'ultima grande banca statunitense rimasta nell'alleanza, ha detto che valuta regolarmente le sue adesioni a tali gruppi, senza commentare se intende unirsi all'esodo. Gli altri membri statunitensi sono più piccoli: Amalgamated Bank, Areti Bank e Climate First Bank.

Anche se nessuno l'ha citato come fattore, a pesare sulle uscite è stato il contraccolpo degli Stati Uniti, durato due anni, contro gli investimenti ambientali, sociali e di governance. Un gruppo di politici repubblicani, molti dei quali procuratori generali di Stato, hanno accusato i membri di potenziali violazioni delle norme antitrust.

Queste pressioni si sono intensificate dopo la vittoria repubblicana nelle elezioni americane di novembre, che hanno annunciato il ritorno di Donald Trump alla presidenza, e gli investitori, tra cui BlackRock, hanno recentemente affrontato sfide legali per le loro iniziative sul clima.

Da parte loro, le banche hanno evitato in larga misura di fornire una ragione diretta per la necessità di uscire dall'NZBA, affermando invece di rimanere impegnate ad aiutare i clienti nella transizione verso un'economia a basse emissioni di carbonio e a divulgare le loro azioni.

L'analisi dei ricavi delle commissioni di sindacazione di dicembre derivanti dall'emissione di prestiti e obbligazioni, effettuata dal think tank finanziario Anthropocene Fixed Income Institute, ha mostrato che ciascuna delle banche statunitensi che hanno abbandonato l'NZBA ha guadagnato di più dai combustibili fossili che dall'energia verde.

"Come primo taglio, alcune di queste banche... possono tranquillamente dire che 'non è cambiato nulla', in quanto sono ancora in modalità 'guadagna più soldi dai combustibili fossili'", ha detto il direttore generale dell'AFII Ulf Erlandsson.

Uno studio intitolato 'Banking on Climate Chaos' del 2024 ha suggerito che le sei maggiori banche statunitensi sono tutte tra i primi 20 finanziatori globali delle aziende di combustibili fossili.

Nonostante le uscite, le maggiori banche statunitensi hanno tutte assunto "forti impegni per il clima" attraverso l'NZBA e gli investitori continueranno a chiedere maggiori informazioni sui loro sforzi, ha dichiarato Mindy Lubber, amministratore delegato dell'organizzazione no-profit Ceres.

"Ceres continuerà a sostenere le banche mentre fissano e raggiungono gli obiettivi e implementano i piani di transizione. Le banche sono fondamentali per sostenere l'obiettivo globale di emissioni nette zero e per le opportunità economiche che derivano dalla transizione".

Dopo l'uscita di massa degli istituti di credito statunitensi, l'NZBA conta ancora 142 membri di 44 Paesi, con un patrimonio di 64.000 miliardi di dollari, con 80 banche europee che rappresentano la quota maggiore della cifra in dollari. Le banche che rimangono nella coalizione includono HSBC, Barclays e BNP Paribas.

Un portavoce della NZBA non è stato immediatamente disponibile per un commento.

Date le precedenti dispute su dove fissare la barra per l'adesione alla NZBA, l'uscita delle banche statunitensi ha offerto un'opportunità a coloro che vogliono essere più ambiziosi, ha detto McCully.

"Le banche europee si sono lamentate del fatto che vorrebbero che le linee guida dell'NZBA fossero più forti, ma i membri statunitensi non lo permettono - quindi (è) giunto il momento per gli europei di farsi avanti e dimostrare che non stavano solo usando l'ostruzionismo degli Stati Uniti come scusa per ritardare", ha detto su LinkedIn.