L'utile standalone del prestatore privato si è attestato a 27,92 miliardi di rupie (344,2 milioni di dollari) rispetto ai 21,31 miliardi di rupie dello stesso periodo dell'anno scorso. Gli analisti si aspettavano un utile di 26,28 miliardi di rupie, secondo i dati di Refinitiv IBES.

Il reddito netto da interessi, ovvero la differenza tra gli interessi guadagnati e quelli spesi, è aumentato del 30,4% rispetto a un anno fa, raggiungendo 56,53 miliardi di rupie, mentre le altre entrate sono aumentate di quasi il 54%. Il margine di interesse netto è stato del 5,47% rispetto al 4,62% dell'anno scorso.

Gli anticipi del prestatore privato sono cresciuti di oltre il 23%, mentre i depositi sono aumentati di quasi il 13% rispetto all'anno precedente. Il rapporto tra conti correnti e conti di risparmio (CASA) della banca era al 53,3% al 31 dicembre.

Le banche indiane stanno cercando di finanziare l'attuale ritmo di crescita del credito nel sistema aumentando la loro base di depositi. I prestiti delle banche indiane sono aumentati di quasi il 15% nei quindici giorni conclusi il 30 dicembre rispetto ad un anno fa, mentre i depositi sono aumentati solo del 9,2%, secondo gli ultimi dati della Reserve Bank of India.

I crediti deteriorati lordi di Kotak Mahindra Bank in percentuale dei prestiti totali - una misura chiave della qualità degli asset - erano all'1,90% alla fine di dicembre, dal 2,08% alla fine di settembre. Il rapporto netto delle attività non performanti si è attestato allo 0,43% dallo 0,55% di fine settembre.

Il rapporto di copertura degli accantonamenti era del 77,6% a fine dicembre. Al 31 dicembre, la banca deteneva accantonamenti legati a Covid per un valore di quattro miliardi di rupie.