Mediobanca S p A : CdA di CheBanca! Approvazione semestrale al 31 dicembre 2020

COMUNICATO STAMPA

Consiglio di Amministrazione di CheBanca!

Approvazione Semestrale al 31 dicembre 2020

Risultati semestrali record per masse (€30mld, +8%), ricavi (€173m, +9%), di cui €60m commissioni (+21%) e utile netto (€23m, +20%)

Prosegue il potenziamento

della nuova brand identity 'Alza la tua visione', dell'offerta per la clientela affluent e premier, della rete distributiva

Masse complessive della clientela salite a €29,9mld (+7,6% nel semestre; +4,2% nel trimestre)

con raccolta netta semestrale per €1,6mld (€0,8 a trimestre)

raddoppiata rispetto all'anno precedente

AUM/AUA in crescita a €13,9mld (+11,3% nel semestre; +7,5% nel trimestre)

Impieghi a €10,7mld (4,5% nel semestre; +3% nel trimestre) con erogazione di mutui residenziali

per €1,1mld (di cui €0,7mld nel trimestre vs. €0,4mld del trim.precedente)

Dopo il rallentamento causa Covid, la rete distributiva torna a crescere

e conta oggi 896 professionisti e 200 punti vendita

n. 467 gestori affluent e premier (+13 nel semestre), che hanno raccolto nel semestre €0,5mld di AUM/AUA

n. 429 consulenti finanziari (+15 nel semestre), che hanno raccolto nel semestre €0,4mld di AUM/AUA

Ricavi, utile operativo e netto in significativo progresso

Ricavi a €173,3m in sostenuta crescita (+8,9%) rispetto al primo semestre dell'anno precedente, trainati dall'importante crescita delle commissioni a €60,5m (+21%) prevalentemente ricorrenti.

Costi a €128,4m (+4,3%) in aumento per l'accresciuta operatività e distribuzione

La qualità dell'attivo si mantiene eccellente, anche relativamente alla gestione delle moratorie

Utile operativo (+17,8% a €33,7m) e utile netto (+19,5% a €22,7m) in marcata crescita

CheBanca! S.p.A. - Sede Legale: Viale Bodio 37, Palazzo 4, 20158 Milano - Capitale Sociale € 506.250.000,00 i.v. - Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano n° 10359360152 - Codice ABI 03058.5 - Banca iscritta all'Albo delle Banche e appartenente al Gruppo Bancario Mediobanca iscritto all'Albo dei Gruppi Bancari - Banca iscritta al Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi - Socio unico, direzione e coordinamento: Mediobanca S.p.A. - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia. CheBanca!® è un marchio registrato di CheBanca! S.p.A

E' proseguito nel trimestre il piano di investimenti lungo le linee guida del Piano Strategico 2019-23 del Gruppo Mediobanca, con un graduale riposizionamento del brand e dell'offerta verso la fascia di clientela Affluent/Premier. E' continuata la campagna di comunicazione "Alza la tua visione" volta a qualificare CheBanca! come partner di lungo periodo nella consulenza e pianificazione finanziaria. Sono proceduti gli interventi di riposizionamento della rete di filiali.

Da inizio ottobre, con il riaggravarsi dell'emergenza sanitaria, l'operatività delle filiali e degli uffici di consulenza

• tornata ad essere gestita su appuntamento ed è stato ulteriormente incrementato l'utilizzo di strumenti di collaborazione a distanza, garantendo un continuo e costante presidio delle relazioni con la clientela.

OPERATIVITA' E SVILUPPO DEL PORTAFOGLIO PRODOTTI

• E' continuata con elevata efficacia la campagna di comunicazione "Alza la tua visione" volta a rafforzare il posizionamento di CheBanca! come partner di lungo periodo nella consulenza e pianificazione finanziaria, coniugando competenze, innovazione, sostenibilità e solidità del gruppo. Coerentemente sono proseguiti gli investimenti nella rete distributiva volti ad adeguare le filiali al nuovo concept che coniuga eleganza, trasparenza, riservatezza e attenzione all'ambiente.
• Potenziamento della struttura distributiva. Complessivamente la rete distributiva consta oggi di 467 gestori affluent e premier (454 a giugno 2020) e 429 consulenti finanziari (414 a giugno 2020 ), che svolgono la propria attività su 200 tra filiali e uffici finanziari (192 a giugno 2020).
• Avviato il collocamento del nuovo Fondo Target Maturity Mediobanca Diversified Credit Portfolio 2026 di Mediobanca Sgr.
• Rafforzamento dell'offerta in architettura aperta con 3 nuovi accordi di distribuzione nel trimestre.

CRESCITA DELLE MASSE

TFA A €29,9mld (+7,6%), IMPIEGHI A €10,7mld (+4,5%)

• Il totale delle masse (Total Financial Assets, "TFA") ha raggiunto i €29,9mld, in crescita del 7,6% rispetto a giugno 2020, con un aumento delle componenti di AUM/AUA dell' 11,3% a €13,9mld.
• La raccolta netta del trimestre (Net New Money, "NNM") pari a €0,8mld (€0,5mld 2°trim.19/20 e €0,8mld 1°trim.20/21) evidenzia una crescita significativa di AUM/AUA (€0,5mld) e della diretta che, nella sua componente transazionale, raggiunge gli €11mld.
  La crescita delle masse di AUM/AUA vede un equilibrato apporto dei principali canali distributivi nel trimestre e una produttività della rete tra le più elevate nel settore affluent:

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60% rete proprietaria: €0,3mld di NNM sulla componente AUM/AUA. Le masse TFA facenti capo al canale proprietario sono pari a €24,1mld, suddivise in €10,1mld di AUM/AUA e €14,0mld di depositi.

40% consulenti finanziari: €0,2mld di NNM sulla componente AUM/AUA. Le masse TFA facenti capo a consulenti finanziari raggiungono €5,8mld, suddivise in €3,8mld di AUM/AUA e €2mld di depositi.

1. livelli di produttività pro-capitesi mantengono tra i più elevati nel settore: nel trimestre €0,61m per gestore / consulente vs. media di settore di €0,53m.

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Gli impieghi alle famiglie salgono nel semestre da €10,2mld a €10,7mld per effetto di un erogato mutui di €1,1mld, in significativa crescita nel secondo trimestre (€0,7mld nel 2Q vs €0,4mld nel 1Q). La qualità dell'attivo si mantiene su ottimi livelli. Nello stesso periodo infatti le deteriorate lorde registrano un aumento (da €194,9m a €199,9m) con un'incidenza sugli impieghi pari all'1,85% in leggera riduzione rispetto all'1,88% del 30 giugno. Le attività deteriorate nette si riducono da €110,3m a €107m e rappresentano l'1% degli impieghi netti con un tasso di copertura del 46,5% in aumento rispetto al 43,4% di inizio esercizio. Le sofferenze nette si incrementano (da €46,3m a €48,9m) e sono pari allo 0,46% degli impieghi netti, il tasso di copertura passa dal 56,2% al 55,1%.

Per quanto relativo alle moratorie si evidenzia che nel semestre è proseguita l'attività di supporto alla clientela attraverso moratorie (il cui ammontare complessivo aumenta da €601m a €662m) e linee di credito garantite ex Decreto Liquidità (erogati per complessivi €17m). Nel semestre sono scadute moratorie per €228,4m, di cui oltre l'80% tornate regolari, riducendo così lo stock a €467,4m per il 90% concesso per il tramite degli interventi Consap, e per il 60% riferito a lavoratori dipendenti in cassa integrazione. Di queste oltre il 50% sono state prudenzialmente classificate a stage 2 alla luce del protrarsi della pandemia e tenuto conto delle indicazioni ECB.

REDDITIVITÀ IN MIGLIORAMENTO RISPETTO TUTTI GLI ORIZZONTI TEMPORALI

Rispetto al primo semestre del precedente esercizio, il conto economico mostra un andamento positivo:

• I ricavi aumentano dell' 8,9% (da €159,1m a €173,3m) grazie al contributo positivo del margine di interesse che cresce del 3,0% (da €108,6m a €111,9m) ma soprattutto alle commissioni che continuano a crescere significativamente (+21%; da €50,0m a €60,5m) con particolare riguardo alla componente gestita che passa da €33,5m a €39,7m.
• I costi di struttura registrano una crescita del 4,3% (+€5,3m; da €123,1m a €128,4m) legata sia ai costi del personale, che aumentano di +€2,9m (da €57,1m a €60m) per il potenziamento della struttura distributiva, l'aumentata operatività e lo sviluppo del franchise, sia alle spese amministrative che risultano essere in lieve incremento del 3,6% (+€2,4m; da €66,0m a €68,4m).
• Le rettifiche su crediti registrano una crescita di €3,8m (da €7,4m a €11,2m) a seguito di classificazioni prudenziali legate a pratiche sospese in moratoria. Il costo del rischio, pur in crescita rispetto al primo semestre dell'esercizio precedente (da 14 a 22 bps), rimane contenuto.
• L'utile lordo si attesta a €34,5m registrando una crescita del 18,6% rispetto a €29,1m del primo semestre 19/20.
• L'utile netto sale del 19,5% a €22,7m (da €19m) e riflette le dinamiche sopra descritte.

Rispetto al primo trimestre dell'esercizio corrente, il conto economico mostra la seguente evoluzione:

• I ricavi aumentano dell' 8,8% (+€7,3m; da €83,0m a €90,3m). Al loro interno aumentano sia il margine di interesse dell' 1,6% (+€0,9m; da €55,5m a €56,4m) sia le commissioni del 22,4% (+€6,1m; da €27,2m a €33,3m), trainate queste ultime ancora dalla componente gestita che passa €18,2m a €21,5m.
• I costi di struttura evidenziano un aumento pari a 2,5% (€1,6m; da €63,4m a €65m) principalmente legato alla stagionalità dell'attività operativa e di sviluppo.
• Le rettifiche sui crediti evidenziano una contrazione di -€0,8m(-13,3%, da €6,0m a €5,2m).
• L'utile lordo e l'utile netto evidenziano una crescita rispettivamente di €6,7m (da €13,9m a €20,6m;

+48,2%) e €4,3m (da €9,2m a €13,5m; +46,7%).

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L'IMPEGNO DI CHEBANCA!

Prosegue l'impegno di CheBanca! a supporto della comunità in questi difficili mesi. Dopo un primo progetto intrapreso in aprile con l'Associazione Hope Onlus per l'acquisto di macchinari e dispositivi medici in aiuto agli ospedali lombardi, è stato avviato un progetto con Fondazione Progetto Arca onlus, che proseguirà per tutto il 2021, per supportare mille famiglie in difficoltà attraverso la consegna periodica di pacchi di alimenti e beni di prima necessità.

Milano, 29 gennaio 2021
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