Flusso di cassa Mediobanca S.p.A.

Azioni

MB

IT0000062957

Banche

Mercato chiuso - Borsa Italiana Altri mercati azionari 17:44:59 02/12/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
13,72 ^EUR	0,00%		-2,04%	+22,40%

29/11	Borsa : a novembre clamoroso gap tra Wall Street e Europa, e' l'effetto Trump	DJ
29/11	Europee senza slancio, pesa inflazione Eurozona	AN

a3dfc0.BV2ncTOaUEG-Hgrx7RnYwcll3X65ECRfT78BCnjddEc.dhqKPQTpZSn_SGbInEqdgrovihPBRHVsJNNLewucLhZwBeE9BNcYde9OaQ

Dati finanziari pubblicati: MEDIOBANCA S.P.A.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Giugno	2020	2021	2022	2023	2024
Redditi da interessi su prestiti	1,94 Mrd	1,82 Mrd	1,85 Mrd	2,83 Mrd	3,97 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	87,42 Mln	107 Mln	118 Mln	78,76 Mln	138 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,03 Mrd	1,93 Mrd	1,97 Mrd	2,91 Mrd	4,11 Mrd
Interessi sui depositi	502 Mln	402 Mln	354 Mln	1,03 Mrd	2,03 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	502 Mln	402 Mln	354 Mln	1,03 Mrd	2,03 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	1,53 Mrd	1,52 Mrd	1,61 Mrd	1,89 Mrd	2,09 Mrd
Redditi da Attività di Trading	-18,02 Mln	83,92 Mln	-84,82 Mln	99,41 Mln	39,68 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	-2,67 Mln	-10,02 Mln	31,13 Mln	4,43 Mln	606.000
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	-	-	-5,1 Mln	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	393 Mln	398 Mln	412 Mln	443 Mln	549 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	523 Mln	619 Mln	697 Mln	709 Mln	834 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	896 Mln	1,09 Mrd	1,05 Mrd	1,26 Mrd	1,42 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	2,42 Mrd	2,62 Mrd	2,66 Mrd	3,14 Mrd	3,51 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	398 Mln	264 Mln	204 Mln	232 Mln	246 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	2,03 Mrd	2,35 Mrd	2,46 Mrd	2,91 Mrd	3,26 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	591 Mln	620 Mln	656 Mln	717 Mln	788 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	30,22 Mln	32,37 Mln	29,53 Mln	30,19 Mln	80,47 Mln
Spese di occupazione	52,57 Mln	53,22 Mln	57,06 Mln	62,14 Mln	71,11 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	576 Mln	591 Mln	623 Mln	664 Mln	678 Mln
(Perdita) Guadagno su Invest. in Capitale Proprio - (Blocco di Entrate)	-	-	-	-	-
Totale Altre Spese Non Interesse	-136 Mln	-51,74 Mln	-74,84 Mln	-48,32 Mln	-68,85 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	1,11 Mrd	1,25 Mrd	1,29 Mrd	1,43 Mrd	1,55 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	914 Mln	1,11 Mrd	1,17 Mrd	1,48 Mrd	1,71 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-1,6 Mln	-1,84 Mln	-2,38 Mln	-3,01 Mln	-2,95 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-96,9 Mln	-62,47 Mln	-3,73 Mln	-49,54 Mln	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-980.000	-200.000	-	-1,25 Mln	-1,61 Mln
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	646.000	39,38 Mln	-1,02 Mln	-6,36 Mln	1,05 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	815 Mln	1,08 Mrd	1,16 Mrd	1,42 Mrd	1,71 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	214 Mln	272 Mln	252 Mln	395 Mln	434 Mln
Utili da Attività Continuate	601 Mln	809 Mln	910 Mln	1,03 Mrd	1,28 Mrd
Reddito Netto dell'Azienda	601 Mln	809 Mln	910 Mln	1,03 Mrd	1,28 Mrd
Interessi di minoranza	-1,05 Mln	-1,62 Mln	-2,68 Mln	-3,03 Mln	-3,14 Mln
Risultato Netto - (CE)	600 Mln	808 Mln	907 Mln	1,03 Mrd	1,27 Mrd
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	600 Mln	808 Mln	907 Mln	1,03 Mrd	1,27 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	600 Mln	808 Mln	907 Mln	1,03 Mrd	1,27 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,7	0,94	1,08	1,22	1,54
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,7	0,94	1,08	1,22	1,54
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	861 Mln	862 Mln	839 Mln	841 Mln	827 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	0,69	0,93	1,08	1,21	1,53
EPS diluito - Operazioni continuative	0,69	0,93	1,08	1,21	1,53
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	866 Mln	867 Mln	843 Mln	845 Mln	833 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,66	0,8	0,87	1,1	1,29
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,66	0,8	0,86	1,09	1,28
Dividendo Per Azione	-	0,66	0,75	0,85	1,07
Rapporto di distribuzione	67,76	0,46	63,91	61,74	90,55
Rapporto ADR	1	1	1	1	1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	26,2	25,14	21,69	27,71	25,37
Tasse Domestiche Correnti	207 Mln	-	255 Mln	350 Mln	441 Mln
Imposte correnti totali	207 Mln	217 Mln	255 Mln	350 Mln	441 Mln
Imposte differite nazionali	6,93 Mln	-	-3,23 Mln	44,83 Mln	-6,63 Mln
Imposte differite totali	6,93 Mln	54,46 Mln	-3,23 Mln	44,83 Mln	-6,63 Mln
Reddito Netto Normalizzato	570 Mln	690 Mln	728 Mln	925 Mln	1,07 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	33,9 Mln	34,51 Mln	35,63 Mln	40,66 Mln	43,66 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	12,55 Mln	14,39 Mln	13,27 Mln	11,18 Mln	15,83 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	12,55 Mln	14,39 Mln	13,27 Mln	11,18 Mln	15,83 Mln

Periodo Fiscale: Giugno	2020	2021	2022	2023	2024
Attivi
Contanti e Equivalenti	3,22 Mrd	1,97 Mrd	8,58 Mrd	4,24 Mrd	3,36 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	11,53 Mrd	12,91 Mrd	10,99 Mrd	13,86 Mrd	17,17 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	9,33 Mrd	12,22 Mrd	10,92 Mrd	11,41 Mrd	16,83 Mrd
Investimenti totali	20,86 Mrd	25,13 Mrd	21,92 Mrd	25,27 Mrd	34 Mrd
Prestiti Lordi	51,44 Mrd	52,47 Mrd	56,79 Mrd	58,42 Mrd	58,27 Mrd
Prestiti netti	51,44 Mrd	52,47 Mrd	56,79 Mrd	58,42 Mrd	58,27 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	645 Mln	723 Mln	783 Mln	846 Mln	885 Mln
Ammortamento accumulato	-222 Mln	-283 Mln	-337 Mln	-371 Mln	-393 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	424 Mln	439 Mln	447 Mln	475 Mln	493 Mln
Avviamento	667 Mln	602 Mln	617 Mln	575 Mln	827 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	149 Mln	142 Mln	222 Mln	222 Mln	218 Mln
Investimento in Immobiliare	64,35 Mln	62,85 Mln	59,64 Mln	50,49 Mln	48 Mln
Interessi maturati da ricevere	44,63 Mln	53,95 Mln	63,28 Mln	71,13 Mln	70,01 Mln
Altri Crediti	746 Mln	767 Mln	869 Mln	928 Mln	1,12 Mrd
Contante Vincolato	589 Mln	278 Mln	315 Mln	521 Mln	318 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	3,21 Mln	7,62 Mln	3,57 Mln	255 Mln	407 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	658 Mln	584 Mln	597 Mln	524 Mln	-
Altri Beni Immobili Posseduti e Pignorati	-	-	-	-	8,86 Mln
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	86,67 Mln	89,88 Mln	94,64 Mln	93,22 Mln	85,15 Mln
Totale Attivo	78,95 Mrd	82,6 Mrd	90,57 Mrd	91,64 Mrd	99,23 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	280 Mln	320 Mln	316 Mln	407 Mln	490 Mln
Depositi a Interesse	25,31 Mrd	26,5 Mrd	30,65 Mrd	29,95 Mrd	29,12 Mrd
Depositi non remunerati	596 Mln	406 Mln	461 Mln	269 Mln	279 Mln
Depositi Totali	25,91 Mrd	26,91 Mrd	31,11 Mrd	30,22 Mrd	29,39 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	8,17 Mrd	8,38 Mrd	11,78 Mrd	11,46 Mrd	16,08 Mrd
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	30,12 Mrd	30,17 Mrd	31,09 Mrd	31,96 Mrd	34,86 Mrd
Locazioni a lungo termine	217 Mln	227 Mln	209 Mln	217 Mln	213 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	192 Mln	211 Mln	257 Mln	417 Mln	360 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	3,45 Mrd	4,41 Mrd	4,13 Mrd	4,51 Mrd	5,4 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	147 Mln	120 Mln	108 Mln	102 Mln	-
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	30,44 Mln	28,3 Mln	21,97 Mln	20,58 Mln	20,44 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	325 Mln	339 Mln	403 Mln	450 Mln	390 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	371 Mln	388 Mln	391 Mln	448 Mln	774 Mln
Passività Totali - (Specifico al Modello)	69,21 Mrd	71,5 Mrd	79,82 Mrd	80,21 Mrd	87,98 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	444 Mln	444 Mln	444 Mln	444 Mln	445 Mln
Capitale versato aggiuntivo	2,2 Mrd	2,2 Mrd	2,2 Mrd	2,2 Mrd	2,2 Mrd
Utili non distribuiti	6,87 Mrd	7,66 Mrd	7,82 Mrd	8,7 Mrd	1,27 Mrd
Azioni proprie	-232 Mln	-217 Mln	-241 Mln	-78,88 Mln	-68,83 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	375 Mln	931 Mln	434 Mln	62,13 Mln	7,31 Mrd
Capitale Sociale Totale	9,65 Mrd	11,01 Mrd	10,65 Mrd	11,33 Mrd	11,16 Mrd
Interessi di minoranza	91,49 Mln	88,31 Mln	102 Mln	104 Mln	86,11 Mln
Patrimonio Netto	9,74 Mrd	11,1 Mrd	10,75 Mrd	11,43 Mrd	11,24 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	78,95 Mrd	82,6 Mrd	90,57 Mrd	91,64 Mrd	99,23 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	861 Mln	862 Mln	839 Mln	841 Mln	827 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	861 Mln	862 Mln	839 Mln	841 Mln	827 Mln
Valore Contabile / Azione	11,21	12,77	12,69	13,47	13,5
Valore Contabile Netto	8,83 Mrd	10,27 Mrd	9,81 Mrd	10,53 Mrd	10,11 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	10,26	11,91	11,69	12,52	12,23
Debito Totale	38,51 Mrd	38,77 Mrd	43,08 Mrd	43,64 Mrd	51,15 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	2,57 Mln	1,41 Mln	-782.406	-617.245	-118.402
Debito Netto	22,46 Mrd	21,05 Mrd	20,85 Mrd	24,5 Mrd	25,27 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	3,2 Mrd	3,7 Mrd	3,16 Mrd	3,56 Mrd	3,79 Mrd
Dipendenti a tempo pieno	4920	4921	5016	5227	5443

Periodo Fiscale: Giugno	2020	2021	2022	2023	2024
Reddito Netto - (CF)	600 Mln	808 Mln	907 Mln	1,03 Mrd	1,27 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	52,57 Mln	53,22 Mln	57,06 Mln	62,14 Mln	71,11 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	18,91 Mln	9,48 Mln	29,53 Mln	30,19 Mln	38,57 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	71,48 Mln	62,7 Mln	86,58 Mln	92,34 Mln	110 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	11,32 Mln	22,89 Mln	22,68 Mln	17,02 Mln	31,73 Mln
Svalutazione totale delle attività	980.000	200.000	-	-	-
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	456 Mln	-678 Mln	1,66 Mrd	-1,51 Mrd	-5,59 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	2,23 Mrd	-1,06 Mrd	3,66 Mrd	-2,38 Mrd	4,11 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	-432 Mln	-558 Mln	-480 Mln	-406 Mln	500 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	2,94 Mrd	-1,4 Mrd	5,86 Mrd	-3,16 Mrd	440 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-21,65 Mln	-26,34 Mln	-26,46 Mln	-39,75 Mln	-51,16 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	6000	546.000	2,08 Mln	9,7 Mln	128.000
Acquisizioni in Contanti	-	-	-	-	55.000
Disinvestimenti	-	-	-	246.000	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-27,13 Mln	-28,54 Mln	-25,9 Mln	-36,35 Mln	-36,5 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	101 Mln	207 Mln	314 Mln	236 Mln	107 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	52,59 Mln	153 Mln	264 Mln	170 Mln	19,05 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	6,25 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-106 Mln	-	-241 Mln	-	-188 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-407 Mln	-3,69 Mln	-580 Mln	-634 Mln	-1,15 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-407 Mln	-3,69 Mln	-580 Mln	-634 Mln	-1,15 Mrd
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-512 Mln	-3,69 Mln	-821 Mln	-634 Mln	-1,33 Mrd
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	-	-	-	-	-
Variazione netta della liquidità	2,48 Mrd	-1,25 Mrd	5,31 Mrd	-3,62 Mrd	-876 Mln
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	681 Mln	441 Mln	294 Mln	1,36 Mrd	3,37 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	388 Mln	279 Mln	288 Mln	257 Mln	499 Mln

Periodo Fiscale: Giugno	2020	2021	2022	2023	2024
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,77	1	1,05	1,13	1,34
Rendimento sul Capitale Proprio %	6,12	7,77	8,33	9,29	11,26
Rendimento sul Capitale Proprio	6,17	7,82	8,37	9,35	11,33
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-547 Mln	-421 Mln	-362 Mln	-259 Mln	-35,16 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	60,16	53,78	54,31	49,6	47,11
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	75,43	64,84	65,56	64,83	63,92
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	45,07	47,05	47,53	51,02	52,53
Margine % del Risultato Operativo Continuo	29,67	34,42	36,99	35,39	39,12
Margine Netto di Reddito %	29,62	34,35	36,88	35,29	39,03
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	29,62	34,35	36,88	35,29	39,03
Margine Netto Normalizzato	28,12	29,33	29,6	31,79	32,73
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	4,36	3,76	2,95	2,27	2,07
Prestiti non performanti / Totale attività %	2,84	2,39	1,85	1,45	1,22
Attivi non performanti / Totale attivi %	2,85	2,4	1,86	1,46	1,23
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	4,37	3,78	2,96	2,28	2,09
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	23,08	17,86	15,65	11,67	10,83
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	12,38	12,79	12,51	12,06	11,78
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %	12,49	12,9	12,62	12,17	11,88
Capitale Totale + Fondo per Perdite su Prestiti / Totale Prestiti %	18,76	20,99	18,75	19,39	19,15
Prestiti Lordi / Depositi Totali %	198,52	194,99	182,52	193,3	198,22
Prestiti netti / Depositi totali %	198,52	194,99	182,52	193,3	198,22
Rapporto di Capitale di Livello 1 %	16,13	16,31	15,67	15,9	15,17
Rapporto di Capitale Totale %	18,82	18,91	17,62	17,92	17,72
Rapporto di Capitale di Base di Livello 1	16,13	16,31	15,67	15,9	15,17
Rapporto sul Capitale di Livello 2	2,7	2,61	1,95	2,02	2,55
Rapporto Interbancario	74,75	94,42	41,54	70,25	-
Copertura delle spese fisse
Risultato prima delle imposte + Spese per interessi / Spese per interessi	2,62	3,69	4,28	2,39	1,84
Crescita rispetto all'anno precedente
Reddito Netto da Interessi, Crescita su 1 Anno in %	1,27	-0,3	5,75	17,01	10,56
Reddito non derivante da interessi, Crescita su 1 anno in %	1,08	21,8	-3,69	18,92	13,48
Fondo per perdite su prestiti, Crescita di 1 anno in %	89,75	-33,51	-22,87	13,84	6,11
Ricavi Totali, Crescita % su 1 Anno	-7,29	15,98	4,58	18,09	12,18
Utili da Operazioni Continue, Crescita su 1 Anno in %	-27,21	34,55	12,41	13,21	24,05
Reddito netto, Crescita su 1 anno in %	-27,05	34,51	12,31	13,21	24,11
Reddito Netto Normalizzato, Crescita su 1 Anno in %	-15,12	21,12	1,76	27,08	16,63
EPS diluito prima dell'Extra, crescita di 1 anno %	-26,6	34,78	16,13	12,04	26,45
Dividendo Per Azione, Crescita % su 1 Anno	-	-	13,64	13,33	25,88
Prestiti Lordi, Crescita % su 1 Anno	5,12	2,01	10,98	1,59	-0,26
Prestiti netti, Crescita su 1 anno %	5,12	2,01	10,98	1,59	-0,26
Prestiti Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	-	-	-	-	-
Attivi Non Performanti, Crescita % su 1 Anno	-	-	-	-	-
Attivo Totale, Crescita % su 1 anno	0,9	4,62	9,65	1,18	8,3
Depositi Totali, Crescita % su 1 Anno	7,95	3,86	15,61	-2,86	-2,74
Valore Contabile Tangibile, Crescita % su 1 anno	-0,84	16,26	-4,48	7,34	-3,96
Capitale Comune, Crescita su 1 Anno in %	-1,64	14,14	-3,32	6,37	-1,49
Capitale Proprio Totale, Crescita % su 1 Anno	-1,6	13,97	-3,17	6,33	-1,63
Tasso di Crescita Annuo Composto su Due Anni
Reddito Netto da Interessi, CAGR % a 2 anni	2,68	0,48	2,68	11,24	13,74
Reddito non derivante da interessi, CAGR % a 2 anni	-2,25	10,96	8,31	7,28	16,12
Fornitura per perdite su prestiti, CAGR su 2 anni %	37,84	12,32	-28,39	-6,3	9,91
Ricavi Totali, CAGR % su 2 anni	-3,53	3,69	10,13	11,25	15,07
Utili dalle Operazioni Continue, CAGR % su 2 anni	-16,75	-1,03	22,98	12,81	18,46
Reddito Netto, CAGR % su 2 anni	-16,64	-0,94	22,91	12,76	18,49
Reddito Netto Normalizzato, CAGR su 2 anni %	-9,08	1,34	13,05	13,72	21,14
EPS Diluito Prima Extra, CAGR 2 Anni %	-16,09	-0,53	25,11	14,06	19,02
Dividendo Per Azione, CAGR % su 2 anni	-	18,5	-	13,48	19,44
Prestiti Lordi, CAGR % a 2 anni	9,24	3,56	5,07	6,85	0,66