NAB - la banca numero 2 del paese per valore di mercato e il più grande prestatore d'affari - si è unita alla pari Australia and New Zealand Banking Group nel prevedere benefici dall'aumento dei tassi d'interesse nel paese, ma ha avvertito di costi più alti mentre insegue la crescita sullo sfondo dell'inflazione in aumento.

Le "Grandi Quattro" banche australiane hanno goduto di un boom di prestiti per la casa tra tassi bassi da record e un passaggio al lavoro a distanza alimentato dalla pandemia che ha fatto impennare i mercati immobiliari. Ma i loro margini stanno subendo un colpo dalla concorrenza e dai mutuatari che si spostano verso prestiti a tasso fisso.

Il margine d'interesse netto di NAB è diminuito di 11 punti base all'1,63% nei sei mesi fino a marzo.

NAB ha detto che il suo accordo con il regolatore del crimine finanziario australiano per affrontare le preoccupazioni su sospette violazioni gravi delle leggi antiriciclaggio e antiterrorismo costerà alla banca tra 80 e 120 milioni di dollari australiani all'anno fino all'anno fiscale 2024.

Questo, insieme ad una baldoria di assunzioni di banchieri e ad un'inflazione più ampia, ha spinto la banca ad alzare la sua stima dei costi annuali a circa il 2-3% da una situazione sostanzialmente piatta in precedenza, e ad abbandonare il suo obiettivo di ridurre i costi assoluti nei prossimi tre anni.

"Le prospettive si sono spostate verso una crescita più alta, un'inflazione più alta e tassi più alti, spingendo a riconsiderare i nostri obiettivi per assicurarci di bilanciare adeguatamente la disciplina dei costi con le opportunità di crescita", ha detto NAB in una dichiarazione.

Ha riportato guadagni in contanti di A$3,48 miliardi ($2,53 miliardi), rispetto ai A$3,34 miliardi di un anno prima e alle stime di Refinitiv IBES di A$3,48 miliardi.

Il dividendo intermedio di NAB di 73 centesimi australiani per azione è aumentato rispetto ai 60 centesimi di un anno prima.

(1 dollaro = 1,3782 dollari australiani)