Ratio finanziarie NatWest Group plc

Azioni

NWG

GB00BM8PJY71

Banche

Mercato chiuso - London S.E. Altri mercati azionari 17:35:12 19/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
341,40 ^GBX	+1,91%		+3,27%	+55,61%

18/09	Le grandi banche britanniche sotto osservazione per i bassi tassi di risparmio	RE
17/09	L'ex CEO di NatWest Alison Rose entra a far parte della società legale Mishcon de Reya come consulente	RE

faeabface7.ibn7-PP0SYPcARZHe73EdFdnIORVi4_OYJBysEAw6hA.6NrItpGTJba6eVUgIeKnQ2MBZ6wwzqL4LKcF-ykF01j9j7mbtJAB0rBXYQ

Dati finanziari pubblicati: NATWEST GROUP PLC

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	11,38 Mrd	10,07 Mrd	9,31 Mrd	12,64 Mrd	21,03 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	11,38 Mrd	10,07 Mrd	9,31 Mrd	12,64 Mrd	21,03 Mrd
Interessi sui depositi	3,33 Mrd	2,32 Mrd	1,7 Mrd	2,8 Mrd	9,98 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	3,33 Mrd	2,32 Mrd	1,7 Mrd	2,8 Mrd	9,98 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	8,05 Mrd	7,75 Mrd	7,61 Mrd	9,84 Mrd	11,05 Mrd
Redditi da Attività di Trading	932 Mln	1,12 Mrd	323 Mln	1,13 Mrd	794 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	1,16 Mrd	-3 Mln	18 Mln	-5 Mln	-21 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	43 Mln	96 Mln	117 Mln	-168 Mln	-43 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	-14 Mln	-30 Mln	216 Mln	-30 Mln	-9 Mln
Totale Altri Redditi Non da Interessi	3,03 Mrd	2,24 Mrd	2,37 Mrd	2,54 Mrd	2,98 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	5,15 Mrd	3,43 Mrd	3,04 Mrd	3,48 Mrd	3,7 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	13,2 Mrd	11,18 Mrd	10,66 Mrd	13,32 Mrd	14,75 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	696 Mln	3,24 Mrd	-1,28 Mrd	337 Mln	578 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	12,5 Mrd	7,94 Mrd	11,94 Mrd	12,98 Mrd	14,17 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	3,48 Mrd	3,4 Mrd	3,22 Mrd	3,66 Mrd	3,85 Mrd
Spese di occupazione	1,84 Mrd	1,78 Mrd	1,81 Mrd	1,94 Mrd	2,09 Mrd
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	2,62 Mrd	1,71 Mrd	1,94 Mrd	2,09 Mrd	2,06 Mrd
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	7,94 Mrd	6,89 Mrd	6,97 Mrd	7,69 Mrd	8 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	4,56 Mrd	1,05 Mrd	4,96 Mrd	5,29 Mrd	6,18 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-1,38 Mrd	-1,01 Mrd	-787 Mln	-	-
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	290 Mln	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-	-2 Mln	-	-	-
Liquidazioni di Assicurazione - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	767 Mln	-382 Mln	-145 Mln	-161 Mln	3 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	4,23 Mrd	-351 Mln	4,03 Mrd	5,13 Mrd	6,18 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	432 Mln	83 Mln	996 Mln	1,28 Mrd	1,43 Mrd
Utili da Attività Continuate	3,8 Mrd	-434 Mln	3,04 Mrd	3,86 Mrd	4,74 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	276 Mln	-262 Mln	-112 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	3,8 Mrd	-434 Mln	3,31 Mrd	3,6 Mrd	4,63 Mrd
Interessi di minoranza	-261 Mln	62 Mln	-44 Mln	-6 Mln	4 Mln
Risultato Netto - (CE)	3,54 Mrd	-372 Mln	3,27 Mrd	3,59 Mrd	4,64 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	406 Mln	381 Mln	318 Mln	249 Mln	242 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	3,13 Mrd	-753 Mln	2,95 Mrd	3,34 Mrd	4,39 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	3,13 Mrd	-753 Mln	2,67 Mrd	3,6 Mrd	4,51 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	0,28	-0,07	0,27	0,34	0,48
Utile di base per azione - Operazioni continuative	0,28	-0,07	0,25	0,36	0,49
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	11,21 Mrd	11,23 Mrd	10,79 Mrd	9,87 Mrd	9,16 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	0,28	-0,07	0,27	0,34	0,48
EPS diluito - Operazioni continuative	0,28	-0,07	0,25	0,36	0,49
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	11,24 Mrd	11,25 Mrd	10,83 Mrd	9,93 Mrd	9,22 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,23	0,06	0,28	0,33	0,42
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,23	0,06	0,28	0,33	0,42
Dividendo Per Azione	0,02	0,03	0,11	0,14	0,17
Rapporto di distribuzione	30,26	-102,42	30,94	40,51	36,63
Rapporto ADR	2	2	2	2	2
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	10,21	-23,65	24,7	24,84	23,21
Imposte correnti totali	551 Mln	105 Mln	1 Mrd	1,51 Mrd	1,5 Mrd
Imposte differite totali	-119 Mln	-22 Mln	-9 Mln	-236 Mln	-62 Mln
Reddito Netto Normalizzato	2,59 Mrd	716 Mln	3,06 Mrd	3,3 Mrd	3,86 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	-5 Mln	7 Mln	-17 Mln	11 Mln	17 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	83 Mln	60 Mln	49 Mln	60 Mln	51 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	83 Mln	60 Mln	49 Mln	60 Mln	51 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	79,81 Mrd	132 Mrd	186 Mrd	153 Mrd	114 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	96,43 Mrd	99,99 Mrd	93,74 Mrd	73,13 Mrd	102 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	182 Mrd	207 Mrd	137 Mrd	115 Mrd	91,91 Mrd
Investimenti totali	279 Mrd	307 Mrd	231 Mrd	188 Mrd	194 Mrd
Prestiti Lordi	320 Mrd	343 Mrd	339 Mrd	353 Mrd	360 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-3,79 Mrd	-6,19 Mrd	-3,81 Mrd	-3,43 Mrd	-3,64 Mrd
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-	-	-891 Mln	-889 Mln	-1,02 Mrd
Prestiti netti	317 Mrd	337 Mrd	335 Mrd	348 Mrd	356 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	-	-	-	-	-
Ammortamento accumulato	-	-	-	-	-
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	4,93 Mrd	4,42 Mrd	4,23 Mrd	4,24 Mrd	4,23 Mrd
Avviamento	5,61 Mrd	5,61 Mrd	5,52 Mrd	5,52 Mrd	5,68 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	1,02 Mrd	1,05 Mrd	1,2 Mrd	1,59 Mrd	1,93 Mrd
Investimento in Immobiliare	-	-	-	-	-
Interessi maturati da ricevere	275 Mln	216 Mln	248 Mln	327 Mln	292 Mln
Altri Crediti	46 Mln	192 Mln	190 Mln	279 Mln	49 Mln
Contante Vincolato	8,57 Mrd	7,67 Mrd	4,35 Mrd	4,96 Mrd	4,57 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	21,02 Mrd	600 Mln	9,6 Mrd	7,44 Mrd	1,83 Mrd
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	1,01 Mrd	901 Mln	1,2 Mrd	2,18 Mrd	1,89 Mrd
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	5,56 Mrd	3,41 Mrd	3,22 Mrd	3,46 Mrd	7,94 Mrd
Totale Attivo	723 Mrd	799 Mrd	782 Mrd	720 Mrd	693 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	2,28 Mrd	1,31 Mrd	1,51 Mrd	1,41 Mrd	1,41 Mrd
Depositi a Interesse	385 Mrd	442 Mrd	484 Mrd	461 Mrd	441 Mrd
Depositi Istituzionali	-	-	-	-	-
Depositi non remunerati	-	-	-	-	-
Depositi Totali	385 Mrd	442 Mrd	484 Mrd	461 Mrd	441 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	156 Mrd	180 Mrd	132 Mrd	111 Mrd	97,68 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	7,8 Mrd	5,07 Mrd	7,83 Mrd	8,71 Mrd	10,05 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	194 Mln	185 Mln	238 Mln	137 Mln	102 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	43,12 Mrd	42,66 Mrd	40,2 Mrd	39,93 Mrd	38,16 Mrd
Locazioni a lungo termine	1,63 Mrd	1,51 Mrd	1,02 Mrd	981 Mln	568 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	132 Mln	63 Mln	12 Mln	55 Mln	332 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	59,22 Mrd	53,51 Mrd	47 Mrd	48,23 Mrd	55,81 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	362 Mln	361 Mln	319 Mln	355 Mln	402 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	119 Mln	121 Mln	114 Mln	98 Mln	99 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	266 Mln	291 Mln	359 Mln	227 Mln	141 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	23,46 Mrd	29,49 Mrd	24,93 Mrd	11,9 Mrd	9,86 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	679 Mrd	756 Mrd	740 Mrd	684 Mrd	655 Mrd
Azioni privilegiate riscattabili	-	-	-	-	-
Azioni privilegiate non rimborsabili	1 Mln	1 Mln	1 Mln	-	-
Azioni privilegiate - Altri - (Specifico del modello)	495 Mln	493 Mln	493 Mln	-	-
Capitale di preferenza totale	496 Mln	494 Mln	494 Mln	-	-
Azioni ordinarie, Totale	12,09 Mrd	12,13 Mrd	11,47 Mrd	10,54 Mrd	10,54 Mrd
Capitale versato aggiuntivo	598 Mln	617 Mln	667 Mln	1,16 Mrd	305 Mln
Utili non distribuiti	13,95 Mrd	12,57 Mrd	12,97 Mrd	10,02 Mrd	10,64 Mrd
Azioni proprie	-42 Mln	-24 Mln	-371 Mln	-258 Mln	-503 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	16,46 Mrd	18,08 Mrd	16,57 Mrd	15,03 Mrd	16,17 Mrd
Capitale Sociale Totale	43,05 Mrd	43,37 Mrd	41,3 Mrd	36,49 Mrd	37,16 Mrd
Interessi di minoranza	9 Mln	-36 Mln	7 Mln	8 Mln	31 Mln
Patrimonio Netto	43,56 Mrd	43,82 Mrd	41,8 Mrd	36,5 Mrd	37,19 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	723 Mrd	799 Mrd	782 Mrd	720 Mrd	693 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	11,22 Mrd	11,25 Mrd	10,47 Mrd	9,66 Mrd	8,79 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	11,22 Mrd	11,25 Mrd	10,47 Mrd	9,66 Mrd	8,79 Mrd
Valore Contabile / Azione	3,48	3,41	3,57	3,37	3,78
Valore Contabile Netto	36,43 Mrd	36,71 Mrd	34,58 Mrd	29,37 Mrd	29,54 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	2,89	2,82	2,93	2,64	2,92
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	2,89	2,81	2,93	2,64	2,92
Attività Medie	-	-	-	-	-
Prestiti Medi	-	-	-	-	-
Debito Totale	208 Mrd	229 Mrd	182 Mrd	161 Mrd	147 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	22,73 Mrd	14,71 Mrd	12,95 Mrd	13,62 Mrd	14,56 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	-7,81 Mrd	-8,38 Mrd	-10,98 Mrd	-10 Mrd	-7,52 Mrd
Debito Netto	-88,56 Mrd	-154 Mrd	-189 Mrd	-149 Mrd	-110 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	436 Mln	449 Mln	716 Mln	688 Mln	668 Mln
Dipendenti a tempo pieno	64.397	59.822	58.735	61.857	61.253
Numero di Uffici	-	800	800	-	-
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	-	-	-	-	-
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	3,54 Mrd	-372 Mln	3,27 Mrd	3,59 Mrd	4,64 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	1,15 Mrd	623 Mln	536 Mln	492 Mln	496 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	291 Mln	282 Mln	300 Mln	-	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	1,44 Mrd	905 Mln	836 Mln	492 Mln	496 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	-	-	-	341 Mln	438 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-2,28 Mrd	0	-25 Mln	154 Mln	125 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-258 Mln	-1,3 Mrd	1,86 Mrd	1,44 Mrd	-540 Mln
Svalutazione totale delle attività	44 Mln	9 Mln	87 Mln	-	-
Attività di Ristrutturazione	-	-	-	-	-
Provvista per perdite su crediti	366 Mln	3,24 Mrd	-1,28 Mrd	337 Mln	578 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-	-	-216 Mln	30 Mln	9 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-17,34 Mrd	-12,03 Mrd	67,45 Mrd	18,61 Mrd	21,15 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	2,2 Mrd	-23,76 Mrd	-74,59 Mrd	-31,73 Mrd	-29,62 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	3,65 Mrd	-201 Mln	2,33 Mrd	-1,2 Mrd	2,62 Mrd
Flusso Netto di Cassa da Attività Discontinue	-	-	222 Mln	-333 Mln	-118 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	-8,63 Mrd	-33,51 Mrd	-60 Mln	-8,27 Mrd	-223 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-559 Mln	-376 Mln	-901 Mln	-639 Mln	-811 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	428 Mln	348 Mln	165 Mln	154 Mln	128 Mln
Acquisizioni in Contanti	-55 Mln	-	-3,13 Mrd	-	-139 Mln
Disinvestimenti	351 Mln	288 Mln	114 Mln	6,27 Mrd	5,56 Mrd
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-380 Mln	-348 Mln	-479 Mln	-743 Mln	-744 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-1,36 Mrd	7,11 Mrd	6,66 Mrd	13,46 Mrd	-19,7 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	854 Mln	521 Mln	636 Mln	553 Mln	1,01 Mrd
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-716 Mln	7,55 Mrd	3,06 Mrd	19,06 Mrd	-14,69 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	4,22 Mrd	636 Mln	2,74 Mrd	-	4,58 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	4,22 Mrd	636 Mln	2,74 Mrd	-	4,58 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-2,39 Mrd	-2,38 Mrd	-3,45 Mrd	-5,39 Mrd	-5,49 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-2,39 Mrd	-2,38 Mrd	-3,45 Mrd	-5,39 Mrd	-5,49 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	17 Mln	2,22 Mrd	937 Mln	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-21 Mln	-2 Mln	-1,81 Mrd	-2,05 Mrd	-2,42 Mrd
Riacquisto di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Dividendi Ordinari Pagati	-1,03 Mrd	-355 Mln	-992 Mln	-1,45 Mrd	-1,7 Mrd
Dividendi Preferenziali Pagati	-39 Mln	-26 Mln	-19 Mln	-	-
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-1,07 Mrd	-381 Mln	-1,01 Mrd	-1,45 Mrd	-1,7 Mrd
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	5,53 Mrd	62,6 Mrd	53,74 Mrd	-35,33 Mrd	-17,22 Mrd
Dividendo Speciale Pagato	-2,35 Mrd	-	-	-1,75 Mrd	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-943 Mln	-	-5 Mln	-5 Mln	-1,29 Mrd
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	2,98 Mrd	62,7 Mrd	51,14 Mrd	-45,98 Mrd	-23,52 Mrd
Adeguamenti del Tasso di Cambio Estero	-1,98 Mrd	1,88 Mrd	-2,64 Mrd	2,93 Mrd	-1,19 Mrd
Variazione netta della liquidità	-8,35 Mrd	38,61 Mrd	51,51 Mrd	-32,26 Mrd	-39,62 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	4,26 Mrd	3,6 Mrd	2,64 Mrd	3,43 Mrd	10,15 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	278 Mln	214 Mln	856 Mln	1,22 Mrd	1,03 Mrd
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	1,82 Mrd	-1,74 Mrd	-716 Mln	-5,39 Mrd	-902 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,54	-0,06	0,38	0,51	0,67
Rendimento sul Capitale Proprio %	8,44	-0,99	7,09	9,85	12,88
Rendimento sul Capitale Proprio	7,1	-1,74	6,32	9,26	12,24
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-786 Mln	-4,64 Mrd	-1,02 Mrd	-1,08 Mrd	217 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	63,55	86,82	58,41	59,22	56,42
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	64,38	97,64	63,8	75,82	77,97
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	36,45	13,18	41,59	40,78	43,57
Margine % del Risultato Operativo Continuo	30,4	-5,47	25,44	29,71	33,48
Margine Netto di Reddito %	28,31	-4,69	27,38	27,65	32,71
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	25,06	-9,49	22,4	27,75	31,8
Margine Netto Normalizzato	20,69	9,02	25,63	25,44	27,26
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %