Bilancio Prudential Financial, Inc.

Azioni

PRU

US7443201022

Assicurazioni-vita/salute

Mercato chiuso - Nyse Altri mercati azionari 22:00:01 06/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
113,25 ^USD	-3,85%		-6,53%	+9,20%

04/09	Transcript : Prudential Financial, Inc. Presents at 2024 KBW Insurance Conference, Sep-04-2024 10:50 AM
27/08	Borsa di Italia: Morbida in ginocchio

da603058bcae.q6FYuJbIshzhEhijKgVg0OKJNoT8Rbkn6JrgodcOYEI.79UT8ND--iSEdHnXR3E5n4q5W7GkcvEUvdSj6KFdKhjC2SrSpof1SYZVVQ

Dati finanziari pubblicati: PRUDENTIAL FINANCIAL, INC.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Premi e Redditi da Annuità	40,18 Mrd	37,17 Mrd	40,77 Mrd	43,59 Mrd	31,89 Mrd
Reddito Totale da Interessi e Dividendi	17,58 Mrd	17,41 Mrd	18,29 Mrd	16,04 Mrd	17,86 Mrd
Tariffa di Gestione Patrimoniale	4,24 Mrd	4,39 Mrd	4,9 Mrd	4,06 Mrd	3,72 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti, Totale (Rev) - (Specifico del Modello)	448 Mln	-3,68 Mrd	4,62 Mrd	-4,28 Mrd	-3 Mrd
Altri Ricavi, Totale - (Specifico del Modello)	2,26 Mrd	1,8 Mrd	2,3 Mrd	-1,03 Mrd	3,51 Mrd
Ricavi Totali - (Specifico del Modello)	64,71 Mrd	57,09 Mrd	70,87 Mrd	58,38 Mrd	53,98 Mrd
Vantaggi della Politica	43,97 Mrd	41,22 Mrd	44,81 Mrd	46 Mrd	36,32 Mrd
Costi di Acquisizione di Polizza / Sottoscrizione, Totale	2,33 Mrd	2,22 Mrd	2,1 Mrd	2,43 Mrd	1,46 Mrd
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	13,39 Mrd	13,91 Mrd	13,58 Mrd	12,48 Mrd	12,92 Mrd
Spese Operative Totali - (Specifico del Modello)	59,7 Mrd	57,35 Mrd	60,49 Mrd	60,92 Mrd	50,7 Mrd
Risultato operativo - (Banca / Brok. / Modello FS)	5,02 Mrd	-258 Mln	10,38 Mrd	-2,54 Mrd	3,28 Mrd
Spese per interessi, Totale - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio - (Specifico del Modello)	100 Mln	96 Mln	87 Mln	-56 Mln	49 Mln
Guadagni (Perdite) da Cambio Valute - (Specifico del Modello)	61 Mln	-58 Mln	63 Mln	-	-
Altri Redditi (Spese) Non Operativi - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	5,18 Mrd	-220 Mln	10,53 Mrd	-2,59 Mrd	3,33 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-27 Mln	-7 Mln	-1 Mln	-8 Mln	-30 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-	-1,06 Mrd	-903 Mln	-177 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti - (Specifico del Modello)	36 Mln	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Specifico del Modello)	-	-	-	1,67 Mrd	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	5,18 Mrd	-227 Mln	9,47 Mrd	-1,83 Mrd	3,12 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	947 Mln	-81 Mln	1,67 Mrd	-370 Mln	613 Mln
Utili da Attività Continuate	4,24 Mrd	-146 Mln	7,79 Mrd	-1,46 Mrd	2,51 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	4,24 Mrd	-146 Mln	7,79 Mrd	-1,46 Mrd	2,51 Mrd
Interessi di minoranza	-52 Mln	-228 Mln	-70 Mln	24 Mln	-20 Mln
Risultato Netto - (CE)	4,19 Mrd	-374 Mln	7,72 Mrd	-1,44 Mrd	2,49 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	46 Mln	21 Mln	115 Mln	25 Mln	29 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	4,14 Mrd	-395 Mln	7,61 Mrd	-1,46 Mrd	2,46 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	4,14 Mrd	-395 Mln	7,61 Mrd	-1,46 Mrd	2,46 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	10,23	-1	19,65	-3,93	6,76
Utile di base per azione - Operazioni continuative	10,23	-1	19,65	-3,93	6,76
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	405 Mln	396 Mln	387 Mln	372 Mln	364 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	10,11	-1	19,51	-3,93	6,74
EPS diluito - Operazioni continuative	10,11	-1	19,51	-3,93	6,74
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	411 Mln	396 Mln	390 Mln	372 Mln	365 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	7,86	-0,92	16,81	-4,29	5,67
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	7,75	-0,92	16,69	-4,29	5,65
Dividendo Per Azione	4	4,4	4,6	4,8	5
Rapporto di distribuzione	39,2	-472,19	23,49	-126,36	74,2
Elementi supplementari
EBITDA (Utile prima degli interessi, delle imposte, del deprezzamento e dell'ammortamento)	5,48 Mrd	199 Mln	10,58 Mrd	-2,41 Mrd	3,28 Mrd
EBITA si traduce in italiano come "Risultato Prima di Interessi, Tasse e Ammortamenti".	5,08 Mrd	-156 Mln	10,49 Mrd	-2,43 Mrd	3,37 Mrd
EBIT	5,02 Mrd	-258 Mln	10,38 Mrd	-2,54 Mrd	3,28 Mrd
EBITDAR	5,71 Mrd	459 Mln	10,83 Mrd	-2,2 Mrd	3,48 Mrd
Ricavi Totali (Come Riportato)	64,81 Mrd	57,03 Mrd	70,93 Mrd	60,05 Mrd	53,98 Mrd
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	18,26	35,68	17,68	20,2	19,64
Tasse Domestiche Correnti	88 Mln	-560 Mln	1,12 Mrd	229 Mln	21 Mln
Tasse Esterne Correnti	879 Mln	848 Mln	770 Mln	480 Mln	667 Mln
Imposte correnti totali	967 Mln	288 Mln	1,89 Mrd	709 Mln	688 Mln
Imposte differite nazionali	56 Mln	-361 Mln	15 Mln	-679 Mln	323 Mln
Imposte Estere Differite	-76 Mln	-8 Mln	-229 Mln	-400 Mln	-398 Mln
Imposte differite totali	-20 Mln	-369 Mln	-214 Mln	-1,08 Mrd	-75 Mln
Reddito Netto Normalizzato	3,18 Mrd	-366 Mln	6,51 Mrd	-1,6 Mrd	2,06 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	-29 Mln	-101 Mln	-211 Mln	-270 Mln	-279 Mln
Elementi di spese operative supplementari
Spese Generali e Amministrative	13,15 Mrd	13,65 Mrd	13,33 Mrd	12,27 Mrd	12,73 Mrd
Total delle spese di affitto nette	239 Mln	260 Mln	249 Mln	213 Mln	195 Mln
Spesa di interesse per locazione operativa imputata	-	-	-	-	-
Ammortamento Imputato del Leasing Operativo	-	-	-	-	-
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	236 Mln	242 Mln	284 Mln	220 Mln	257 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	236 Mln	242 Mln	284 Mln	220 Mln	257 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Investimento in Titoli di Debito	412 Mrd	436 Mrd	375 Mrd	310 Mrd	317 Mrd
Investimento Totale in Azioni Ordinarie e Preferenziali	19,83 Mrd	22,63 Mrd	24,85 Mrd	25,28 Mrd	26,85 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	3,88 Mrd	3,91 Mrd	8,82 Mrd	5,95 Mrd	9,79 Mrd
Immobili Posseduti	2,39 Mrd	2,03 Mrd	1,79 Mrd	1,62 Mrd	1,79 Mrd
Prestiti ipotecari	62,84 Mrd	64,66 Mrd	58,04 Mrd	56,18 Mrd	58,76 Mrd
Prestiti su Polizza	12,1 Mrd	11,27 Mrd	10,39 Mrd	10,05 Mrd	10,05 Mrd
Totale degli Altri Investimenti	9,44 Mrd	12,11 Mrd	9,9 Mrd	7,91 Mrd	9,05 Mrd
Investimenti totali	522 Mrd	552 Mrd	488 Mrd	417 Mrd	433 Mrd
Contanti e Equivalenti	16,33 Mrd	13,7 Mrd	12,89 Mrd	17,25 Mrd	19,42 Mrd
Recuperi da riassicurazione - (IS)	6,63 Mrd	7,35 Mrd	-	8,88 Mrd	27,31 Mrd
Altri Crediti - (Modello di Assicurazione)	4,05 Mrd	3,96 Mrd	3,48 Mrd	7,8 Mrd	4,78 Mrd
Costi di Acquisizione delle Polizze Differite - (BG)	19,91 Mrd	19,03 Mrd	18,19 Mrd	19,54 Mrd	20,86 Mrd
Attivi di Conti Separati	312 Mrd	327 Mrd	246 Mrd	198 Mrd	199 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	554 Mln	466 Mln	-	340 Mln	-
Avviamento	3,01 Mrd	3,04 Mrd	1,8 Mrd	876 Mln	1,07 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	323 Mln	273 Mln	-	205 Mln	-
Contante Vincolato	147 Mln	154 Mln	-	48 Mln	44 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	877 Mln	1,92 Mrd	157 Mrd	1,46 Mrd	1,1 Mrd
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	935 Mln	820 Mln	-	366 Mln	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	9,04 Mrd	10,41 Mrd	9,71 Mrd	18,88 Mrd	14,58 Mrd
Totale Attivo	897 Mrd	941 Mrd	938 Mrd	690 Mrd	721 Mrd
Passività
Passività di Assicurazioni e Annuità	450 Mrd	475 Mrd	419 Mrd	417 Mrd	414 Mrd
Crediti inesigibili	2,88 Mrd	2,97 Mrd	3,2 Mrd	3,25 Mrd	-
Crediti da riassicurazione - (BG)	-	-	-	-	15,73 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	1,37 Mrd	527 Mln	197 Mln	328 Mln	83 Mln
Parte corrente dei contratti di locazione	152 Mln	156 Mln	129 Mln	116 Mln	110 Mln
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	14,46 Mrd	14,79 Mrd	14,96 Mrd	13,14 Mrd	13,07 Mrd
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	19,92 Mrd	20,02 Mrd	18,9 Mrd	20,28 Mrd	20,26 Mrd
Locazioni a lungo termine	442 Mln	355 Mln	303 Mln	254 Mln	201 Mln
Passività del Conto Separato	312 Mrd	327 Mrd	246 Mrd	198 Mrd	199 Mrd
Imposte sul reddito correnti da pagare	11,38 Mrd	12,02 Mrd	9,51 Mrd	-	-
Altri Passività Correnti - (Brok / FS / Ins. / Modello REIT)	831 Mln	792 Mln	154 Mrd	3,06 Mrd	17,4 Mrd
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	3,37 Mrd	3,46 Mrd	2,99 Mrd	2,36 Mrd	2,06 Mrd
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	16,01 Mrd	15,56 Mrd	6,06 Mrd	14,75 Mrd	9,52 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	833 Mrd	873 Mrd	875 Mrd	673 Mrd	691 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	6 Mln	6 Mln	6 Mln	6 Mln	6 Mln
Capitale versato aggiuntivo	25,53 Mrd	25,58 Mrd	25,73 Mrd	25,75 Mrd	25,75 Mrd
Utili non distribuiti	32,99 Mrd	30,75 Mrd	36,65 Mrd	33,39 Mrd	32,35 Mrd
Azioni proprie	-19,45 Mrd	-19,65 Mrd	-21,84 Mrd	-23,07 Mrd	-23,78 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	24,04 Mrd	30,74 Mrd	21,32 Mrd	-19,83 Mrd	-6,5 Mrd
Capitale Sociale Totale	63,12 Mrd	67,42 Mrd	61,88 Mrd	16,25 Mrd	27,82 Mrd
Interessi di minoranza	604 Mln	785 Mln	732 Mln	958 Mln	1,97 Mrd
Patrimonio Netto	63,72 Mrd	68,21 Mrd	62,61 Mrd	17,21 Mrd	29,79 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	897 Mrd	941 Mrd	938 Mrd	690 Mrd	721 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	397 Mln	397 Mln	376 Mln	366 Mln	359 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	399 Mln	396 Mln	376 Mln	366 Mln	359 Mln
Valore Contabile / Azione	158,25	170,08	164,44	44,4	77,45
Valore Contabile Netto	59,78 Mrd	64,12 Mrd	60,07 Mrd	15,17 Mrd	26,75 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	149,89	161,73	159,64	41,45	74,46
Debito Totale	36,34 Mrd	35,85 Mrd	34,49 Mrd	34,12 Mrd	33,72 Mrd
Debito Netto	20,01 Mrd	22,15 Mrd	21,6 Mrd	16,86 Mrd	14,3 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	731 Mln	586 Mln	-455 Mln	-1,42 Mrd	-1,41 Mrd
Debito Equivalente dei Contratti di Locazione Operativi	1,91 Mrd	2,08 Mrd	1,99 Mrd	1,7 Mrd	1,56 Mrd
Partecipazione di minoranza, Totale (Incl. Div. Fin)	604 Mln	785 Mln	732 Mln	958 Mln	1,97 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	8,25 Mrd	10,14 Mrd	11,68 Mrd	14,41 Mrd	14,67 Mrd
Codice Conto - Valutazione dell'Inventario	3	3	3	3	3
Dipendenti a tempo pieno	51.511	41.671	40.916	39.583	40.366

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	4,19 Mrd	-374 Mln	7,72 Mrd	-1,44 Mrd	2,49 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	395 Mln	355 Mln	94 Mln	20 Mln	-159 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	65 Mln	102 Mln	110 Mln	104 Mln	89 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	460 Mln	457 Mln	204 Mln	124 Mln	-70 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-512 Mln	3,14 Mrd	-3,72 Mrd	4,5 Mrd	3,11 Mrd
Svalutazione totale delle attività	-	-	1,06 Mrd	903 Mln	177 Mln
Costi di Acquisizione delle Polizze Differiti - (CF)	-634 Mln	-542 Mln	-451 Mln	232 Mln	-869 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	-	-	-	-	-
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	-339 Mln	-424 Mln	-62 Mln	-1,68 Mrd	-442 Mln
Cambio nelle Riserve / Passività assicurative	10,99 Mrd	10,82 Mrd	7,76 Mrd	6,57 Mrd	5,49 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	3,16 Mrd	-6,82 Mrd	-3,95 Mrd	-3,81 Mrd	-5,14 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	2,32 Mrd	2,11 Mrd	1,25 Mrd	-240 Mln	1,76 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	19,62 Mrd	8,37 Mrd	9,81 Mrd	5,16 Mrd	6,51 Mrd
Acquisizioni in Contanti	-1,76 Mrd	-	-	-	-
Disinvestimenti	-	1,45 Mrd	132 Mln	422 Mln	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-12,75 Mrd	-16,92 Mrd	-2,65 Mrd	-6,26 Mrd	-8 Mrd
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-3,8 Mrd	-88 Mln	736 Mln	573 Mln	-2,11 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	1,28 Mrd	-652 Mln	-3,56 Mrd	-2,37 Mrd	-2,01 Mrd
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-17,03 Mrd	-16,21 Mrd	-5,34 Mrd	-7,64 Mrd	-12,12 Mrd
Debito a breve termine emesso, Totale	16 Mln	499 Mln	339 Mln	-	10 Mln
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	3,96 Mrd	3,01 Mrd	268 Mln	2,84 Mrd	2,08 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	3,98 Mrd	3,51 Mrd	607 Mln	2,84 Mrd	2,09 Mrd
Rimborso del debito a breve termine, totale	-181 Mln	-21 Mln	-	-1,76 Mrd	-156 Mln
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-2,07 Mrd	-2,76 Mrd	-1,71 Mrd	-1,18 Mrd	-2,32 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-2,25 Mrd	-2,78 Mrd	-1,71 Mrd	-2,94 Mrd	-2,47 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	133 Mln	153 Mln	200 Mln	163 Mln	126 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-2,5 Mrd	-500 Mln	-2,5 Mrd	-1,49 Mrd	-1,01 Mrd
Dividendi Ordinari Pagati	-1,64 Mrd	-1,77 Mrd	-1,81 Mrd	-1,82 Mrd	-1,85 Mrd
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-1,64 Mrd	-1,77 Mrd	-1,81 Mrd	-1,82 Mrd	-1,85 Mrd
Ricevute di rendita	27,48 Mrd	41,42 Mrd	31,8 Mrd	30,09 Mrd	28,52 Mrd
Pagamenti di rendita	-26,66 Mrd	-34,7 Mrd	-29,23 Mrd	-24,15 Mrd	-18,31 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-181 Mln	-456 Mln	-364 Mln	2,23 Mrd	645 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-1,63 Mrd	4,88 Mrd	-3,01 Mrd	4,93 Mrd	7,74 Mrd
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	16 Mln	340 Mln	-309 Mln	-159 Mln	37 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-2,07 Mrd	2,07 Mrd	-
Variazione netta della liquidità	979 Mln	-2,62 Mrd	-921 Mln	4,36 Mrd	2,16 Mrd
Elementi supplementari
Interessi Pagati in Contanti	1,52 Mrd	1,53 Mrd	1,45 Mrd	1,45 Mrd	1,56 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	1,35 Mrd	287 Mln	1,67 Mrd	1,09 Mrd	895 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	1,73 Mrd	729 Mln	-1,1 Mrd	-96 Mln	-388 Mln
Flusso di Cassa Libero Leveraged	8,65 Mrd	-1,65 Mrd	-14,29 Mrd	-4,06 Mrd	2,62 Mrd
Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	8,65 Mrd	-1,65 Mrd	-14,29 Mrd	-4,06 Mrd	2,62 Mrd
Variazione del Capitale Circolante Netto	-4,82 Mrd	2,18 Mrd	21,26 Mrd	2,82 Mrd	-387 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,37	-0,02	0,69	-0,19	0,29
Rendimento sul Capitale Totale	3,41	-0,16	6,45	-2,14	3,16
Rendimento sul Capitale Proprio %	7,52	-0,22	11,92	-3,66	8,13
Rendimento sul Capitale Proprio	7,41	-0,61	11,77	-3,75	8,42
Analisi dei margini
Margine Lordo in %	28,44	23,91	33,81	17,04	30,01
Margine SG&A	20,69	24,36	19,16	21,39	23,94
Margine di EBITDA %	8,46	0,35	14,93	-4,13	6,08
Margine di EBITA	7,85	-0,27	14,8	-4,17	6,24
Margine EBIT %	7,75	-0,45	14,64	-4,35	6,07
Margine % del Risultato Operativo Continuo	6,55	-0,26	11	-2,5	4,65
Margine Netto di Reddito %	6,47	-0,66	10,9	-2,46	4,61
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	6,4	-0,69	10,74	-2,51	4,56
Margine Netto Normalizzato	4,92	-0,64	9,19	-2,73	3,82
Margine del Flusso di Cassa Libero Leveraged	13,37	-2,88	-20,16	-6,95	4,86
Margine di Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	13,37	-2,88	-20,16	-6,95	4,86
Rotazione delle attività
Rotazione dell'Attivo