Bilancio Raiffeisen Bank International AG

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06/09	Il congelamento del braccio russo di Raiffeisen blocca il prestatore austriaco	RE
06/09	Raiffeisen Bank International subisce un ritardo nel processo di vendita dell'unità russa a causa del divieto di trasferimento delle azioni	MT

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Dati finanziari pubblicati: RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	4,41 Mrd	3,89 Mrd	3,85 Mrd	6,68 Mrd	8,29 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	668 Mln	629 Mln	789 Mln	641 Mln	2,35 Mrd
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	5,08 Mrd	4,52 Mrd	4,64 Mrd	7,32 Mrd	10,64 Mrd
Interessi sui depositi	1,64 Mrd	1,25 Mrd	1,27 Mrd	2,2 Mrd	4,92 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	1,64 Mrd	1,25 Mrd	1,27 Mrd	2,2 Mrd	4,92 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	3,44 Mrd	3,26 Mrd	3,37 Mrd	5,12 Mrd	5,72 Mrd
Redditi da Attività di Trading	-17,16 Mln	93,69 Mln	-	663 Mln	186 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	54,7 Mln	2,26 Mln	-19 Mln	-20 Mln	1 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	-73,72 Mln	-53,2 Mln	56 Mln	-124 Mln	-4 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	171 Mln	40,66 Mln	46 Mln	64 Mln	85 Mln
Total Altri Redditi Non da Interessi	1,92 Mrd	1,83 Mrd	2,16 Mrd	3,95 Mrd	3,1 Mrd
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,05 Mrd	1,91 Mrd	2,24 Mrd	4,54 Mrd	3,37 Mrd
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	5,5 Mrd	5,18 Mrd	5,61 Mrd	9,65 Mrd	9,09 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	234 Mln	630 Mln	295 Mln	949 Mln	393 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	5,26 Mrd	4,55 Mrd	5,32 Mrd	8,7 Mrd	8,7 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	1,59 Mrd	1,59 Mrd	1,58 Mrd	2,01 Mrd	2,21 Mrd
Spese di occupazione	389 Mln	397 Mln	407 Mln	461 Mln	475 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	1,09 Mrd	986 Mln	933 Mln	1,01 Mrd	1,14 Mrd
Totale Altre Spese Non Interesse	343 Mln	236 Mln	272 Mln	410 Mln	371 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	3,42 Mrd	3,21 Mrd	3,19 Mrd	3,89 Mrd	4,19 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	1,84 Mrd	1,34 Mrd	2,12 Mrd	4,82 Mrd	4,51 Mrd
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-18,21 Mln	22,35 Mln	-	-3 Mln	-2 Mln
Svalutazione dell'avviamento	-	-26,86 Mln	-2 Mln	-68 Mln	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-59,28 Mln	-20,49 Mln	6 Mln	-20 Mln	-25 Mln
Regolamenti Legali - (Specifico al Modello)	-	-41,67 Mln	-326 Mln	-510 Mln	-878 Mln
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-40,86 Mln	-14 Mln	-11 Mln	-27 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	1,77 Mrd	1,23 Mrd	1,79 Mrd	4,2 Mrd	3,58 Mrd
Oneri Fiscali sul Reddito	402 Mln	324 Mln	368 Mln	859 Mln	997 Mln
Utili da Attività Continuate	1,36 Mrd	910 Mln	1,42 Mrd	3,34 Mrd	2,58 Mrd
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	86 Mln	453 Mln	-
Reddito Netto dell'Azienda	1,36 Mrd	910 Mln	1,51 Mrd	3,8 Mrd	2,58 Mrd
Interessi di minoranza	-138 Mln	-106 Mln	-135 Mln	-170 Mln	-192 Mln
Risultato Netto - (CE)	1,23 Mrd	804 Mln	1,37 Mrd	3,63 Mrd	2,39 Mrd
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	62,31 Mln	75,05 Mln	92 Mln	92 Mln	109 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	1,16 Mrd	729 Mln	1,28 Mrd	3,54 Mrd	2,28 Mrd
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	1,16 Mrd	729 Mln	1,19 Mrd	3,08 Mrd	2,28 Mrd
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	3,54	2,22	3,89	10,74	6,94
Utile di base per azione - Operazioni continuative	3,54	2,22	3,63	9,37	6,94
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	329 Mln	329 Mln	329 Mln	329 Mln	328 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	3,54	2,22	3,89	10,74	6,94
EPS diluito - Operazioni continuative	3,54	2,22	3,63	9,37	6,94
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	329 Mln	329 Mln	329 Mln	329 Mln	328 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	3,09	2,23	3,63	8,63	8
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	3,09	2,23	3,63	8,63	8
Dividendo Per Azione	-	0,48	-	0,8	1,25
Rapporto di distribuzione	29,97	9,17	36,22	2,56	15,59
Rapporto ADR	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	22,76	26,25	20,57	20,44	27,89
Tasse Domestiche Correnti	11,21 Mln	36,11 Mln	23 Mln	7 Mln	16 Mln
Tasse Esterne Correnti	446 Mln	269 Mln	367 Mln	966 Mln	960 Mln
Imposte correnti totali	457 Mln	306 Mln	390 Mln	973 Mln	976 Mln
Imposte differite totali	-54,79 Mln	18,3 Mln	-22 Mln	-114 Mln	21 Mln
Reddito Netto Normalizzato	1,02 Mrd	732 Mln	1,19 Mrd	2,84 Mrd	2,62 Mrd
Spese pensionistiche non monetarie	90,88 Mln	47,2 Mln	50 Mln	50 Mln	48 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	-	-	-	-
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	-	-	-	-	-
Compensazione Totale Basata su Azioni	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	24,01 Mrd	33,43 Mrd	38,29 Mrd	53,66 Mrd	43,21 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	18,59 Mrd	21,02 Mrd	22,05 Mrd	23,24 Mrd	30,1 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	4,45 Mrd	4,91 Mrd	4,33 Mrd	7,03 Mrd	6,53 Mrd
Investimenti totali	23,04 Mrd	25,94 Mrd	26,38 Mrd	30,27 Mrd	36,63 Mrd
Prestiti Lordi	103 Mrd	106 Mrd	120 Mrd	122 Mrd	118 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-2,31 Mrd	-2,56 Mrd	-2,56 Mrd	-2,97 Mrd	-2,89 Mrd
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-333 Mln	-324 Mln	-359 Mln	-456 Mln	-493 Mln
Prestiti netti	101 Mrd	103 Mrd	117 Mrd	119 Mrd	114 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	2,84 Mrd	2,76 Mrd	2,75 Mrd	2,8 Mrd	2,83 Mrd
Ammortamento accumulato	-1,32 Mrd	-1,36 Mrd	-1,42 Mrd	-1,51 Mrd	-1,57 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	1,53 Mrd	1,39 Mrd	1,33 Mrd	1,3 Mrd	1,26 Mrd
Avviamento	101 Mln	73,18 Mln	101 Mln	44 Mln	38 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	656 Mln	690 Mln	832 Mln	859 Mln	932 Mln
Investimento in Immobiliare	301 Mln	290 Mln	306 Mln	389 Mln	412 Mln
Altri Crediti	61,27 Mln	86,95 Mln	73 Mln	100 Mln	69 Mln
Contante Vincolato	284 Mln	235 Mln	266 Mln	20 Mln	20 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	892 Mln	661 Mln	6,41 Mrd	542 Mln	555 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	144 Mln	121 Mln	152 Mln	269 Mln	218 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	549 Mln	425 Mln	506 Mln	657 Mln	743 Mln
Totale Attivo	152 Mrd	166 Mrd	192 Mrd	207 Mrd	198 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	248 Mln	211 Mln	235 Mln	344 Mln	349 Mln
Depositi a Interesse	43,13 Mrd	41,62 Mrd	46,69 Mrd	48,92 Mrd	44,46 Mrd
Depositi non remunerati	75,62 Mrd	88,91 Mrd	101 Mrd	107 Mrd	97,72 Mrd
Depositi Totali	119 Mrd	131 Mrd	148 Mrd	156 Mrd	142 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	3,25 Mrd	3,18 Mrd	3,88 Mrd	8,23 Mrd	7,64 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	86,95 Mln	85,08 Mln	300 Mln	298 Mln	296 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	10,29 Mrd	11,12 Mrd	11,99 Mrd	15 Mrd	18,45 Mrd
Locazioni a lungo termine	403 Mln	369 Mln	115 Mln	96 Mln	75 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	30,55 Mln	76,59 Mln	87 Mln	181 Mln	242 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	3,86 Mrd	3,92 Mrd	8,81 Mrd	3,65 Mrd	5,08 Mrd
Ricavi non acquisiti non correnti	440 Mln	440 Mln	509 Mln	509 Mln	564 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	246 Mln	263 Mln	252 Mln	220 Mln	229 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	38,02 Mln	36,99 Mln	46 Mln	36 Mln	43 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	791 Mln	1,43 Mrd	2,33 Mrd	3,58 Mrd	3,23 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	138 Mrd	152 Mrd	177 Mrd	188 Mrd	178 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	1 Mrd	1 Mrd	1 Mrd	1 Mrd	1 Mrd
Utili non distribuiti	8,44 Mrd	9,23 Mrd	10,12 Mrd	13,64 Mrd	15,6 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	3,51 Mrd	3,23 Mrd	3,34 Mrd	3 Mrd	2,02 Mrd
Capitale Sociale Totale	12,95 Mrd	13,47 Mrd	14,46 Mrd	17,64 Mrd	18,62 Mrd
Interessi di minoranza	811 Mln	820 Mln	1,01 Mrd	1,13 Mrd	1,23 Mrd
Patrimonio Netto	13,76 Mrd	14,29 Mrd	15,48 Mrd	18,76 Mrd	19,85 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	152 Mrd	166 Mrd	192 Mrd	207 Mrd	198 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	329 Mln	329 Mln	329 Mln	328 Mln	328 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	329 Mln	329 Mln	329 Mln	328 Mln	328 Mln
Valore Contabile / Azione	39,42	40,98	44,02	53,7	56,7
Valore Contabile Netto	12,2 Mrd	12,7 Mrd	13,53 Mrd	16,73 Mrd	17,65 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	37,11	38,66	41,18	50,95	53,75
Debito Totale	14,03 Mrd	14,76 Mrd	16,28 Mrd	23,62 Mrd	26,46 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	14,39 Mrd	21,65 Mrd	25,75 Mrd	32,98 Mrd	24,58 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	204 Mln	204 Mln	195 Mln	176 Mln	182 Mln
Debito Netto	-14,43 Mrd	-23,58 Mrd	-26,33 Mrd	-37,07 Mrd	-23,29 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	1,11 Mrd	1 Mrd	968 Mln	713 Mln	820 Mln
Dipendenti a tempo pieno	46.873	45.414	46.185	44.414	44.887
Numero di Uffici	2040	1857	1771	1664	1519
Attivi in Locazione Operativa - Lordo	229 Mln	192 Mln	185 Mln	200 Mln	220 Mln
Attività in Locazione Operativa - Ammortamento Accumulato	-96,08 Mln	-103 Mln	-97 Mln	-105 Mln	-112 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	1,23 Mrd	804 Mln	1,37 Mrd	3,63 Mrd	2,39 Mrd
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	218 Mln	229 Mln	223 Mln	245 Mln	256 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	6,78 Mln	1,37 Mln	8 Mln	15 Mln	17 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	225 Mln	230 Mln	231 Mln	260 Mln	273 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	164 Mln	167 Mln	175 Mln	221 Mln	227 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti e Crediti - (CF)	-	-	-	-	-
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-50,22 Mln	-5,6 Mln	13 Mln	-10 Mln	4 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-577.000	7,57 Mln	-7 Mln	167 Mln	57 Mln
Svalutazione totale delle attività	382 Mln	52,64 Mln	11 Mln	-352 Mln	106 Mln
Provvista per perdite su crediti	235 Mln	622 Mln	301 Mln	783 Mln	335 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-171 Mln	-40,66 Mln	-46 Mln	-64 Mln	-85 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	2,35 Mrd	1,65 Mrd	443 Mln	2,25 Mrd	-1,21 Mrd
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	-243 Mln	-	-	-	-
Variazione delle imposte differite	-45,78 Mln	-	-	-	-
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	82,05 Mln	11,03 Mrd	5,66 Mrd	13 Mrd	-5,53 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	296 Mln	134 Mln	-354 Mln	1,08 Mrd	1,47 Mrd
Flusso di cassa dalle attività operative	4,45 Mrd	14,65 Mrd	7,8 Mrd	20,97 Mrd	-1,97 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-569 Mln	-435 Mln	-451 Mln	-484 Mln	-592 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	57,46 Mln	103 Mln	58 Mln	155 Mln	176 Mln
Acquisizioni in Contanti	-	-	-132 Mln	70 Mln	-
Disinvestimenti	44,04 Mln	-902.000	-4 Mln	31 Mln	-6 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-1,69 Mrd	-4,81 Mrd	-1,76 Mrd	-4,24 Mrd	-6,2 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-2,15 Mrd	-5,14 Mrd	-2,29 Mrd	-4,47 Mrd	-6,62 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	607 Mln	511 Mln	534 Mln	520 Mln	-
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	607 Mln	511 Mln	534 Mln	520 Mln	-
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-636 Mln	-492 Mln	-690 Mln	-817 Mln	-687 Mln
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-636 Mln	-492 Mln	-690 Mln	-817 Mln	-687 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	497 Mln	-	-	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-597.000	-11 Mln	-14 Mln	-2 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-368 Mln	-73,71 Mln	-497 Mln	-93 Mln	-372 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-368 Mln	-73,71 Mln	-497 Mln	-93 Mln	-372 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	-	-	-	-	-
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-52,91 Mln	-39,55 Mln	10 Mln	-25 Mln	-57 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-450 Mln	403 Mln	-654 Mln	-429 Mln	-1,12 Mrd
Ajustamenti del Tasso di Cambio Estero	-118 Mln	-539 Mln	39 Mln	-945 Mln	-741 Mln
Varie Regolazioni dei Flussi di Cassa	-	-	-1 Mln	-	-
Variazione netta della liquidità	1,73 Mrd	9,37 Mrd	4,9 Mrd	15,13 Mrd	-10,45 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	1,49 Mrd	1,3 Mrd	1,2 Mrd	2,05 Mrd	4,09 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	86,59 Mln	341 Mln	330 Mln	896 Mln	834 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	-29,61 Mln	19,49 Mln	-156 Mln	-297 Mln	-687 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,93	0,57	0,79	1,68	1,27
Rendimento sul Capitale Proprio %	10,43	6,48	9,55	19,53	13,35
Rendimento sul Capitale Proprio	9,44	5,52	8,55	19,2	12,56
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-235 Mln	-794 Mln	-296 Mln	1,72 Mrd	229 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	58,43	65,32	54,91	39,97	43,9
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	65,43	71,75	63,37	58,79	65,76
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	35,05	29,48	39,97	55,32	51,83
Margine % del Risultato Operativo Continuo	25,93	20	26,73	38,42	29,65
Margine Netto di Reddito %	23,32	17,67	25,81	41,67	27,44
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	22,13	16,02	22,46	35,41	26,19
Margine Netto Normalizzato	19,29	16,1	22,44	32,62	30,19
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	2,84	2,69	2,34	2,52	2,97
Prestiti non performanti / Totale attività %	1,93	1,71	1,47	1,49	1,76
Attivi non performanti / Totale attivi %	1,93	1,71	1,47	1,49	1,76
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	2,84	2,69	2,34	2,52	2,97
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	21,34	19,88	18,24	16,47	17,59
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	-	-	-	-	-
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	78,76	89,96	90,68	96,21	82,76
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	2,24	2,42	2,13	2,43	2,46
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	-	-	-	-	-
Capitale e Finanziamento
Capitale Proprio Medio Totale / Attività Medie Totali %	8,44	8,3	7,8	8,04	8,95
Totale Media del Patrimonio Netto / Totale Media degli Attivi %