L'autorità di vigilanza di Wall Street multa Webull per violazioni dell'approvazione dei clienti delle opzioni

La Financial Industry Regulatory Authority ha dichiarato giovedì di aver multato il brokeraggio al dettaglio Webull Financial per 3 milioni di dollari per non aver esercitato una ragionevole due diligence prima di approvare i clienti per il trading di opzioni, oltre a problemi relativi al modo in cui ha risposto ai reclami dei clienti.

L'organo di controllo autofinanziato di Wall Street ha affermato che il sistema automatizzato di Webull non ha colto i segnali di allarme e ha approvato clienti per il trading di opzioni che non soddisfacevano i criteri di idoneità del brokeraggio tra dicembre 2019 e luglio 2021.

Webull non ha ammesso o negato le conclusioni della FINRA. La società ha rifiutato di commentare.

I volumi di trading delle opzioni sono aumentati negli ultimi anni insieme ai rally dei cosiddetti titoli "meme", in quanto gli investitori individuali hanno utilizzato i derivati per effettuare scommesse con leva finanziaria nella speranza di ottenere rendimenti superiori.

La FINRA ha multato la società di brokeraggio Robinhood Markets con una multa record di 70 milioni di dollari nel giugno 2021 per mancanze "sistemiche", tra cui quella di non aver esaminato adeguatamente i clienti prima di consentire loro di effettuare scommesse in opzioni rischiose. Nel giugno 2020, un cliente di 20 anni di Robinhood si è tolto la vita dopo aver creduto di aver subito una grossa perdita utilizzando l'app di trading.

Giovedì la FINRA ha dichiarato che Webull ha approvato più di 2.500 clienti di età inferiore ai 21 anni per negoziare spread di opzioni, anche se i criteri di idoneità dell'azienda richiedevano che i clienti avessero almeno tre anni di esperienza nel trading di opzioni prima di essere approvati per quel livello di trading.

Errori di programma nei sistemi automatizzati di Webull hanno anche fatto sì che 9.000 conti venissero erroneamente approvati per il trading di opzioni, anche se questi clienti avevano dichiarato di non avere alcuna esperienza di investimento, il che avrebbe dovuto renderli non idonei al trading di opzioni secondo i criteri di Webull, ha detto la FINRA.

Separatamente, la società di brokeraggio non ha impegnato il personale e le altre risorse necessarie per tenere il passo con le centinaia di migliaia di comunicazioni ricevute dai clienti, tra cui i reclami, ha detto la FINRA.

Webull non ha inoltre riportato alcuni reclami scritti dei clienti alla FINRA, come richiesto, ha detto l'autorità di regolamentazione.