La fonte, che ha familiarità con la questione, ha detto a Reuters che la banca con sede nel Regno Unito, che sta attualmente cercando di vendere le sue attività di wealth e retail banking in Zambia, sta affrontando "un'azione esecutiva" per due violazioni delle regole della SEC, a seguito di un'indagine durata mesi.
La prima è che non ha divulgato "informazioni materiali" sulle obbligazioni vendute nel marzo 2022. Quelle obbligazioni, emesse dallo sviluppatore cinese sostenuto dallo Stato Sino-Ocean, sono andate in default poco più di un anno dopo e ora, come molte altre nel settore, sono quasi prive di valore.
Inoltre, la SEC ha riscontrato che Standard Chartered ha anche utilizzato clausole contrattuali "escludenti", il che significa che il cliente detiene tutta la responsabilità dei rischi, il che va contro le regole dello Zambia in materia di titoli.
In una dichiarazione a Reuters, Standard Chartered ha detto: "Rispettiamo il risultato della Securities Exchange Commission in Zambia, tuttavia, in conformità con le procedure locali appropriate, eserciteremo con rispetto il nostro diritto di appello".
"Siamo pienamente consapevoli della questione e stiamo esaminando i dettagli necessari per chiarire la situazione. Per noi della Banca è prioritario garantire la conformità agli standard normativi in tutti i nostri mercati".
La SEC, che ha iniziato la sua indagine sul caso ad aprile, ha detto di non essere in grado di commentare la questione quando è stata interpellata da Reuters. In base alla Legge sui Titoli dello Zambia, Standard Chartered ha ora 30 giorni per presentare il suo appello.
La SEC dello Zambia ha il potere di multare, o di "censurare o rimproverare" pubblicamente o privatamente gli istituti di credito, anche se non può formalmente ordinare loro di risarcire i clienti per la vendita errata.
Reuters non è stata in grado di stabilire quale sia la sanzione che il regolatore intende imporre a Standard Chartered.
L'istituto di credito ha annunciato a novembre di voler vendere le sue attività di wealth e retail banking in Zambia, oltre a quelle nei vicini Botswana e Uganda.
Opera in Zambia da quasi 120 anni, il che la rende la banca più antica del Paese.
Tuttavia, sta attualmente riducendo la sua impronta complessiva in Africa, avendo venduto anche la sua attività in Tanzania e le filiali in Angola, Camerun, Gambia e Sierra Leone negli ultimi due anni.
