Il carbone termico, una fonte di energia a basso costo ampiamente utilizzata nei mercati asiatici dove hanno sede molti dei clienti di HSBC, è uno dei combustibili fossili maggiormente responsabili delle emissioni dannose per il clima.

Il settore bancario è stato lento nell'impegnarsi a non finanziare più la produzione di questo combustibile. Standard Chartered, un concorrente di HSBC nei mercati emergenti, ha dichiarato all'inizio di quest'anno che avrebbe posto fine a tutti i finanziamenti diretti al carbone per i clienti entro il 2032.

HSBC ha dichiarato lo scorso dicembre che avrebbe ridotto l'esposizione al finanziamento del carbone termico, in tutte le sue attività, compresa la gestione patrimoniale, di almeno il 25% entro il 2025 e del 50% entro il 2030, anche se i clienti non appartenenti all'UE o non appartenenti all'OCSE potrebbero essere finanziati fino ad un'eliminazione globale entro il 2040.

In un nuovo piano in 10 punti, HSBC Asset Management, che gestisce circa 600 miliardi di dollari di attività, ha dichiarato che smetterà immediatamente di investire nelle quotazioni o nell'emissione di debito primario di qualsiasi azienda impegnata nell'espansione del carbone termico.

HSBC stima che ci siano più di 300 aziende a livello globale con più del 10% dei ricavi legati al combustibile. La Global Coal Exit List, che tiene traccia dei legami delle società finanziarie con il settore del carbone, ha dichiarato che l'esposizione del braccio dei fondi di HSBC era di 3,4 miliardi di dollari a fine novembre.

Il responsabile della sostenibilità di HSBC Asset Management, Erin Leonard, ha dichiarato in un'intervista che il numero di aziende nel portafoglio di investimenti della banca che hanno finora confermato i piani per espandere la loro esposizione al carbone termico è "relativamente piccolo".

HSBC ha dichiarato che entro il prossimo anno si impegnerà con tutte le società quotate nei suoi portafogli a gestione attiva con più del 10% dei ricavi da carbone termico.

Entro la fine del 2030, i portafogli attivi del gruppo non deterranno titoli quotati di società che dipendono dal carbone per più del 2,5% dei ricavi nei mercati dell'Unione Europea o dell'OCSE; e ciò sarà esteso a tutti i mercati entro il 2040.

HSBC intende iniziare a impegnarsi con tutte le società in cui detiene azioni superiori alla soglia del 10%, comprese quelle detenute nei suoi fondi passivi, entro il 2025, ha dichiarato Leonard.

Per le aziende dei suoi fondi attivi con un'esposizione al carbone termico superiore al 10% dei ricavi, tutte le offerte pubbliche iniziali e le emissioni di debito primario saranno soggette a una "due diligence rafforzata" del piano dell'azienda per la transizione al carbone netto zero, secondo HSBC.

Nel suo rapporto annuale del 2021, HSBC ha dichiarato che l'esposizione al carbone termico della banca era di 1 miliardo di dollari, pari allo 0,2% del suo portafoglio prestiti all'ingrosso totale.

Per quanto riguarda la responsabilità dei consigli di amministrazione delle aziende con un'esposizione significativa al carbone termico, HSBC ha dichiarato che il suo ramo fondi voterà contro l'elezione dei presidenti dei consigli di amministrazione delle aziende che prevedono di espandere la produzione e l'utilizzo del carbone termico.

Anche i presidenti delle aziende con un'esposizione al carbone termico superiore al 10% e che non forniscono un reporting accettabile sul rischio climatico, o in cui i piani di transizione rimangono deboli dopo un periodo di impegno, rischiano di essere osteggiati quando cercano di essere rieletti.

"Si tratta di un segnale molto più pubblico alle aziende in cui investiamo sulle nostre intenzioni e su come voteremo", ha detto Leonard.

Un portavoce di ShareAction, un'organizzazione no-profit che si batte per il business sostenibile, ha accolto con favore l'annuncio di HSBC e l'ha invitata a fissare delle tappe intermedie sul suo impegno con le aziende.

HSBC ha anche detto che smetterà di lanciare fondi indicizzati con più di un'esposizione "de minimis" al carbone termico, che il gruppo ha definito come più del 2,5% dei ricavi di un'azienda.

Per tutti i fondi passivi esistenti, che costituiscono un sesto del patrimonio totale di HSBC, lavorerà con i clienti per passare ad alternative più ecologiche e con i fornitori di indici per creare più indici senza esposizione al carbone termico.