Conto economico The Allstate Corporation

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14/01	Aggiornamento settoriale: I titoli finanziari avanzano martedì prima del mercato	MT

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Dati finanziari pubblicati: THE ALLSTATE CORPORATION

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Premi e Redditi da Annuità	38,58 Mrd	39,52 Mrd	44,04 Mrd	47,74 Mrd	52,52 Mrd
Reddito Totale da Interessi e Dividendi	2,69 Mrd	2,52 Mrd	1,32 Mrd	1,42 Mrd	1,98 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Investimenti, Totale (Rev) - (Specifico del Modello)	1,88 Mrd	1,36 Mrd	1,08 Mrd	-1,07 Mrd	-300 Mln
Altri Ricavi, Totale - (Specifico del Modello)	1,52 Mrd	1,4 Mrd	4,14 Mrd	3,33 Mrd	2,9 Mrd
Ricavi Totali - (Specifico del Modello)	44,68 Mrd	44,79 Mrd	50,59 Mrd	51,41 Mrd	57,09 Mrd
Vantaggi della Politica	26,66 Mrd	24,88 Mrd	30,37 Mrd	38,32 Mrd	42,14 Mrd
Costi di Acquisizione di Polizza / Sottoscrizione, Totale	5,53 Mrd	5,63 Mrd	6,25 Mrd	6,64 Mrd	7,28 Mrd
Ammortamento di Avviamento e Attività Immateriale - (CE) - (Specifico del Modello)	126 Mln	118 Mln	376 Mln	353 Mln	329 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	5,69 Mrd	5,69 Mrd	7,24 Mrd	7,45 Mrd	7,14 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	114 Mln	-51 Mln	-644 Mln	116 Mln	9 Mln
Spese Operative Totali - (Specifico del Modello)	38,12 Mrd	36,27 Mrd	43,59 Mrd	52,88 Mrd	56,89 Mrd
Risultato operativo - (Banca / Brok. / Modello FS)	6,56 Mrd	8,52 Mrd	7 Mrd	-1,47 Mrd	200 Mln
Spese per interessi, Totale - (Specifico del modello)	-327 Mln	-318 Mln	-330 Mln	-335 Mln	-379 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	6,23 Mrd	8,2 Mrd	6,67 Mrd	-1,81 Mrd	-179 Mln
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-41 Mln	-259 Mln	-170 Mln	-51 Mln	-169 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-22 Mln	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Specifico del Modello)	6 Mln	4 Mln	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-106 Mln	-41 Mln	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-948 Mln	-29 Mln	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	6,09 Mrd	6,96 Mrd	6,45 Mrd	-1,86 Mrd	-348 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	1,24 Mrd	1,38 Mrd	1,29 Mrd	-494 Mln	-135 Mln
Utili da Attività Continuate	4,85 Mrd	5,58 Mrd	5,16 Mrd	-1,36 Mrd	-213 Mln
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-3,59 Mrd	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	4,85 Mrd	5,58 Mrd	1,57 Mrd	-1,36 Mrd	-213 Mln
Interessi di minoranza	-	-	33 Mln	53 Mln	25 Mln
Risultato Netto - (CE)	4,85 Mrd	5,58 Mrd	1,6 Mrd	-1,31 Mrd	-188 Mln
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	169 Mln	115 Mln	114 Mln	105 Mln	128 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	4,68 Mrd	5,46 Mrd	1,48 Mrd	-1,42 Mrd	-316 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	4,68 Mrd	5,46 Mrd	5,08 Mrd	-1,42 Mrd	-316 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	14,25	17,53	5,04	-5,22	-1,2
Utile di base per azione - Operazioni continuative	14,25	17,53	17,23	-5,22	-1,2
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	328 Mln	312 Mln	295 Mln	271 Mln	262 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	14,03	17,31	4,97	-5,22	-1,2
EPS diluito - Operazioni continuative	14,03	17,31	16,98	-5,22	-1,2
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	334 Mln	316 Mln	299 Mln	271 Mln	262 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	11,86	16,45	14,25	-3,97	-0,33
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	11,68	16,25	14,05	-3,97	-0,33
Dividendo Per Azione	2	2,16	3,24	3,4	3,56
Rapporto di distribuzione	16,24	13,92	62,48	-78,64	-548,94
Rapporto ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementi supplementari
EBITDA (Utile prima degli interessi, delle imposte, del deprezzamento e dell'ammortamento)	7,2 Mrd	9,21 Mrd	8,08 Mrd	-625 Mln	904 Mln
EBITA si traduce in italiano come "Risultato Prima di Interessi, Tasse e Ammortamenti".	6,68 Mrd	8,64 Mrd	7,38 Mrd	-1,12 Mrd	529 Mln
EBIT	6,56 Mrd	8,52 Mrd	7 Mrd	-1,47 Mrd	200 Mln
EBITDAR	7,38 Mrd	9,37 Mrd	8,25 Mrd	-494 Mln	1,01 Mrd
Ricavi Totali (Come Riportato)	44,68 Mrd	44,79 Mrd	50,59 Mrd	51,41 Mrd	57,09 Mrd
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	20,4	19,87	19,99	26,59	38,79
Imposte correnti totali	991 Mln	1,5 Mrd	841 Mln	-36 Mln	114 Mln
Imposte differite totali	251 Mln	-116 Mln	448 Mln	-458 Mln	-249 Mln
Reddito Netto Normalizzato	3,89 Mrd	5,13 Mrd	4,2 Mrd	-1,08 Mrd	-86,88 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	-124 Mln	-321 Mln	-932 Mln	-1 Mln	-54 Mln
Elementi di spese operative supplementari
Totale delle spese di affitto nette	171 Mln	166 Mln	162 Mln	131 Mln	102 Mln
Spesa di interesse per locazione operativa imputata	65,46 Mln	54,3 Mln	50,98 Mln	41,92 Mln	38,25 Mln
Ammortamento Imputato del Leasing Operativo	106 Mln	112 Mln	111 Mln	89,08 Mln	63,75 Mln
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	79 Mln	137 Mln	129 Mln	102 Mln	87 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	79 Mln	137 Mln	129 Mln	102 Mln	87 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Investimento in Titoli di Debito	59,04 Mrd	66,35 Mrd	42,14 Mrd	42,48 Mrd	48,86 Mrd
Investimento Totale in Azioni Ordinarie e Preferenziali	16,24 Mrd	12,32 Mrd	15,08 Mrd	12,68 Mrd	10,79 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	-	-	1 Mln	3 Mln	2 Mln
Immobili Posseduti	1 Mrd	974 Mln	809 Mln	813 Mln	709 Mln
Prestiti ipotecari	4,82 Mrd	4,08 Mrd	821 Mln	762 Mln	822 Mln
Prestiti su Polizza	894 Mln	754 Mln	148 Mln	120 Mln	119 Mln
Totale degli Altri Investimenti	4,35 Mrd	7,91 Mrd	4,12 Mrd	4,28 Mrd	5,15 Mrd
Investimenti totali	86,35 Mrd	92,38 Mrd	63,12 Mrd	61,14 Mrd	66,45 Mrd
Contanti e Equivalenti	338 Mln	377 Mln	763 Mln	736 Mln	722 Mln
Recuperi da riassicurazione - (IS)	9,21 Mrd	9,22 Mrd	10,02 Mrd	9,61 Mrd	8,81 Mrd
Altri Crediti - (Modello di Assicurazione)	8,94 Mrd	8,73 Mrd	10,28 Mrd	10,27 Mrd	10,81 Mrd
Costi di Acquisizione delle Polizze Differite - (BG)	4,7 Mrd	4,7 Mrd	4,72 Mrd	5,42 Mrd	5,94 Mrd
Attivi di Conti Separati	3,04 Mrd	3,34 Mrd	-	-	-
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	4,23 Mrd	4,26 Mrd	3,69 Mrd	3,67 Mrd	3,61 Mrd
Ammortamento accumulato	-2,6 Mrd	-2,81 Mrd	-2,44 Mrd	-2,45 Mrd	-2,59 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	1,63 Mrd	1,45 Mrd	1,25 Mrd	1,22 Mrd	1,02 Mrd
Avviamento	2,54 Mrd	2,54 Mrd	3,5 Mrd	3,5 Mrd	3,5 Mrd
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	481 Mln	453 Mln	1,42 Mrd	1,18 Mrd	966 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	157 Mln	220 Mln	84 Mln	110 Mln	125 Mln
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	-	-	-	386 Mln	219 Mln
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	27 Mln	25 Mln	-	-	-
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	2,53 Mrd	2,54 Mrd	4,28 Mrd	4,38 Mrd	4,8 Mrd
Totale Attivo	120 Mrd	126 Mrd	99,44 Mrd	97,96 Mrd	103 Mrd
Passività
Passività di Assicurazioni e Annuità	29,53 Mrd	29,46 Mrd	2,18 Mrd	2,17 Mrd	2,24 Mrd
Crediti inesigibili	28,64 Mrd	28,57 Mrd	34,18 Mrd	38,81 Mrd	41,21 Mrd
Premi non guadagnati	15,34 Mrd	15,95 Mrd	19,84 Mrd	22,31 Mrd	24,71 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	2 Mln	750 Mln	351 Mln
Parte corrente dei contratti di locazione	133 Mln	120 Mln	95 Mln	100 Mln	92 Mln
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	-
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	6,63 Mrd	7,82 Mrd	7,98 Mrd	7,21 Mrd	7,59 Mrd
Locazioni a lungo termine	453 Mln	391 Mln	370 Mln	243 Mln	173 Mln
Passività del Conto Separato	3,04 Mrd	3,34 Mrd	-	-	-
Altri Passività Correnti - (Brok / FS / Ins. / Modello REIT)	507 Mln	657 Mln	12 Mln	12 Mln	5 Mln
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	1,34 Mrd	1,09 Mrd	284 Mln	284 Mln	185 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	1,15 Mrd	1,36 Mrd	833 Mln	-	-
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	7,17 Mrd	7 Mrd	8,53 Mrd	8,71 Mrd	9,18 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	93,95 Mrd	95,77 Mrd	74,31 Mrd	80,61 Mrd	85,73 Mrd
Azioni privilegiate - Altri - (Specifico del modello)	2,25 Mrd	1,97 Mrd	1,97 Mrd	1,97 Mrd	2 Mrd
Capitale di preferenza totale	2,25 Mrd	1,97 Mrd	1,97 Mrd	1,97 Mrd	2 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	9 Mln	9 Mln	9 Mln	9 Mln	9 Mln
Capitale versato aggiuntivo	3,46 Mrd	3,5 Mrd	3,72 Mrd	3,79 Mrd	3,85 Mrd
Utili non distribuiti	48,07 Mrd	52,77 Mrd	53,29 Mrd	50,95 Mrd	49,72 Mrd
Azioni proprie	-29,75 Mrd	-31,33 Mrd	-34,47 Mrd	-36,86 Mrd	-37,11 Mrd
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	1,95 Mrd	3,3 Mrd	655 Mln	-2,39 Mrd	-700 Mln
Capitale Sociale Totale	23,75 Mrd	28,25 Mrd	23,21 Mrd	15,5 Mrd	15,77 Mrd
Interessi di minoranza	-	-	-52 Mln	-125 Mln	-140 Mln
Patrimonio Netto	26 Mrd	30,22 Mrd	25,13 Mrd	17,35 Mrd	17,63 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	120 Mrd	126 Mrd	99,44 Mrd	97,96 Mrd	103 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	317 Mln	303 Mln	278 Mln	263 Mln	263 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	319 Mln	304 Mln	281 Mln	263 Mln	262 Mln
Valore Contabile / Azione	74,45	92,92	82,59	58,95	60,19
Valore Contabile Netto	20,72 Mrd	25,25 Mrd	18,29 Mrd	10,83 Mrd	11,3 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	64,97	83,06	65,08	41,16	43,13
Debito Totale	7,22 Mrd	8,34 Mrd	8,44 Mrd	8,31 Mrd	8,21 Mrd
Debito Netto	6,88 Mrd	7,96 Mrd	7,68 Mrd	7,57 Mrd	7,49 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	947 Mln	776 Mln	-25 Mln	81 Mln	144 Mln
Debito Equivalente dei Contratti di Locazione Operativi	1,37 Mrd	1,33 Mrd	1,3 Mrd	1,05 Mrd	816 Mln
Partecipazione di minoranza, Totale (Incl. Div. Fin)	-	-	-52 Mln	-125 Mln	-140 Mln
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	8,08 Mrd	7,61 Mrd	8,02 Mrd	8,11 Mrd	8,38 Mrd
Codice Conto - Valutazione dell'Inventario	3	3	3	3	3
Dipendenti a tempo pieno	45.780	41.860	54.300	54.000	53.000
Dipendenti a tempo parziale	510	300	400	500	400

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	4,85 Mrd	5,58 Mrd	1,6 Mrd	-1,31 Mrd	-188 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	521 Mln	568 Mln	710 Mln	494 Mln	375 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	126 Mln	118 Mln	376 Mln	353 Mln	329 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	647 Mln	686 Mln	1,09 Mrd	847 Mln	704 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-6 Mln	43 Mln	-304 Mln	1 Mln	4 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-1,9 Mrd	-1,35 Mrd	-1,02 Mrd	1,94 Mrd	212 Mln
Svalutazione totale delle attività	106 Mln	-	-	-	-
Costi di Acquisizione delle Polizze Differiti - (CF)	-85 Mln	-125 Mln	-608 Mln	-702 Mln	-489 Mln
Variazione dei crediti - (Specifico del modello)	-299 Mln	-3 Mln	-498 Mln	-1,04 Mrd	-861 Mln
Crediti da riassicurazione - (CF)	320 Mln	-11 Mln	-1,56 Mrd	408 Mln	807 Mln
Variazione dei Ricavi non Guadagnati	801 Mln	598 Mln	1,62 Mrd	2,54 Mrd	2,38 Mrd
Cambiamento nelle Imposte sul Reddito	487 Mln	-232 Mln	349 Mln	-721 Mln	-229 Mln
Cambio nelle Riserve / Passività assicurative	-508 Mln	-682 Mln	1,98 Mrd	4,5 Mrd	2,2 Mrd
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-50 Mln	457 Mln	-1,37 Mrd	-541 Mln	-387 Mln
Flusso Netto di Cassa da Attività Discontinue	-	-	4,12 Mrd	-	-
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	769 Mln	534 Mln	-282 Mln	-811 Mln	68 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	5,13 Mrd	5,49 Mrd	5,12 Mrd	5,12 Mrd	4,23 Mrd
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-433 Mln	-308 Mln	-345 Mln	-420 Mln	-267 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	-	-	-	209 Mln	27 Mln
Acquisizioni in Contanti	-18 Mln	1 Mln	-3,59 Mrd	-	-
Disinvestimenti	-	-	2,06 Mrd	-	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-2,21 Mrd	-3,79 Mrd	1,75 Mrd	-1,58 Mrd	-2,7 Mrd
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-149 Mln	653 Mln	639 Mln	59 Mln	-64 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-2,81 Mrd	-3,44 Mrd	510 Mln	-1,73 Mrd	-3 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	491 Mln	1,19 Mrd	-	-	743 Mln
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	491 Mln	1,19 Mrd	-	-	743 Mln
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-317 Mln	-	-436 Mln	-	-750 Mln
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-317 Mln	-	-436 Mln	-	-750 Mln
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	120 Mln	63 Mln	114 Mln	82 Mln	73 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-1,74 Mrd	-1,74 Mrd	-3,12 Mrd	-2,52 Mrd	-335 Mln
Emissione di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	1,41 Mrd	-	-	-	587 Mln
Riacquisto di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-1,13 Mrd	-288 Mln	-450 Mln	-	-575 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-653 Mln	-668 Mln	-885 Mln	-926 Mln	-925 Mln
Dividendi Preferenziali Pagati	-134 Mln	-108 Mln	-114 Mln	-105 Mln	-107 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-787 Mln	-776 Mln	-999 Mln	-1,03 Mrd	-1,03 Mrd
Ricevute di rendita	996 Mln	991 Mln	826 Mln	133 Mln	130 Mln
Pagamenti di rendita	-1,66 Mrd	-1,49 Mrd	-1,14 Mrd	-49 Mln	-35 Mln
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	129 Mln	41 Mln	-35 Mln	-35 Mln	-49 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	-2,48 Mrd	-2,01 Mrd	-5,24 Mrd	-3,42 Mrd	-1,24 Mrd
Variazione netta della liquidità	-161 Mln	39 Mln	386 Mln	-27 Mln	-14 Mln
Elementi supplementari
Interessi Pagati in Contanti	312 Mln	311 Mln	321 Mln	323 Mln	355 Mln
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	648 Mln	1,48 Mrd	1,05 Mrd	95 Mln	-45 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	174 Mln	1,19 Mrd	-436 Mln	-	-7 Mln
Flusso di Cassa Libero Leveraged	-11,14 Mrd	2,7 Mrd	21,41 Mrd	5,83 Mrd	4,06 Mrd
Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	-10,93 Mrd	2,9 Mrd	21,61 Mrd	6,04 Mrd	4,29 Mrd
Variazione del Capitale Circolante Netto	15,32 Mrd	2,94 Mrd	-16,37 Mrd	-6,43 Mrd	-3,64 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	3,53	4,33	3,88	-0,93	0,12
Rendimento sul Capitale Totale	13,44	14,84	12,13	-3,11	0,49
Rendimento sul Capitale Proprio %	20,49	19,84	18,64	-6,42	-1,22
Rendimento sul Capitale Proprio	21,69	21	19,74	-7,32	-2,02
Analisi dei margini
Margine Lordo in %	27,95	31,88	27,61	12,53	13,44
Margine SG&A	12,99	12,59	13,03	14,71	12,52
Margine di EBITDA %	16,13	20,56	15,98	-1,22	1,58
Margine di EBITA	14,96	19,29	14,58	-2,18	0,93
Margine EBIT %	14,68	19,02	13,84	-2,86	0,35
Margine % del Risultato Operativo Continuo	10,85	12,45	10,2	-2,65	-0,37
Margine Netto di Reddito %	10,85	12,45	3,16	-2,55	-0,33
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	10,47	12,19	10,04	-2,75	-0,55
Margine Netto Normalizzato	8,72	11,45	8,3	-2,09	-0,15
Margine del Flusso di Cassa Libero Leveraged	-24,93	6,03	42,32	11,35	7,1
Margine di Flusso di Cassa Libero Non Indebitato	-24,47	6,47	42,73	11,75	7,52
Rotazione delle attività
Rotazione dell'Attivo	0,38	0,36	0,45	0,52	0,57
Rotazione delle Attività Fisse (Attività Fisse Medie)	33,43	29,1	37,43	41,56	50,91
Rotazione dei crediti (Crediti medi)	6,54	6,49	6,12	5,61	5,67
Liquidità a breve termine
Rapporto di liquidità corrente	0,72	0,55	0,44	0,39	0,38
Rapporto di liquidità immediata	0,38	0,32	0,24	0,23	0,24
Flusso di Cassa Operativo rispetto ai Passività Correnti	0,18	0,12	0,09	0,08	0,06
Giorni di vendita non riscossi (Crediti medi)	55,84	56,39	59,66	65,08	64,33
Media dei Giorni di Pagamento in Sospeso	236,3	343,11	312,73	296,23	295,51
Solvibilità a lungo termine
Debito Totale/Patrimonio Netto	27,76	27,59	33,6	47,88	46,56
Debito Totale / Capitale Totale	21,73	21,62	25,15	32,38	31,77
Debito a lungo termine / Capitale proprio	27,25	27,19	33,22	42,98	44,04
Debito a Lungo Termine / Capitale Totale	21,33	21,31	24,86	29,06	30,05
Totale Passività / Totale Attività	78,33	76,02	74,73	82,29	82,94