Flusso di cassa Triumph Financial, Inc.

Azioni

TFIN

US89679E3009

Banche

Tempo reale stimato Cboe BZX Altri mercati azionari 16:26:31 18/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
81,14 ^USD	-1,59%		+4,01%	+1,17%

29/08	Un insider di Triumph Financial ha venduto azioni per un valore di 961.768 dollari, secondo un recente documento della SEC	MT
20/08	Un insider di Triumph Financial ha venduto azioni per un valore di 632.100 dollari, secondo un recente deposito SEC	MT

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Dati finanziari pubblicati: TRIUMPH FINANCIAL, INC.

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	196 Mln	198 Mln	184 Mln	181 Mln	228 Mln
Redditi da interessi su investimenti	116 Mln	124 Mln	204 Mln	238 Mln	194 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	311 Mln	322 Mln	388 Mln	419 Mln	422 Mln
Interessi sui depositi	40,22 Mln	27,4 Mln	9,7 Mln	10,04 Mln	34,32 Mln
Interessi Totali su Prestiti	15,02 Mln	9,98 Mln	8,73 Mln	8,71 Mln	20,02 Mln
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	55,25 Mln	37,39 Mln	18,42 Mln	18,75 Mln	54,34 Mln
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	256 Mln	285 Mln	369 Mln	400 Mln	368 Mln
Spese di servizio sui depositi	7,13 Mln	5,27 Mln	7,72 Mln	6,84 Mln	7 Mln
Reddito di Trust	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti - (Blocco di Entrate) - (Modello di Banca)	-	-	-	18,23 Mln	119.000
Italian: Reddito (Perdita) su Immobili - (Blocco di Reddito)	351.000	-616.000	-347.000	-133.000	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	-	9,76 Mln	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	61.000	3,23 Mln	5000	2,51 Mln	102.000
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	-	-	-	-	-
Totale Altri Redditi Non da Interessi	24,02 Mln	42,74 Mln	47,12 Mln	56,62 Mln	42,95 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	31,57 Mln	60,38 Mln	54,5 Mln	84,07 Mln	50,17 Mln
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	287 Mln	345 Mln	424 Mln	485 Mln	418 Mln
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	7,94 Mln	38,33 Mln	-8,83 Mln	6,92 Mln	12,2 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	280 Mln	307 Mln	432 Mln	478 Mln	406 Mln
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	109 Mln	122 Mln	154 Mln	180 Mln	197 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	9,13 Mln	8,33 Mln	10,88 Mln	11,92 Mln	11,45 Mln
Spese di occupazione	13,49 Mln	15,65 Mln	19,49 Mln	21,65 Mln	22,99 Mln
Assicurazione Federale sui Depositi	298.000	1,52 Mln	2,12 Mln	1,54 Mln	2,62 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	42,75 Mln	46,55 Mln	69,92 Mln	89,8 Mln	84,72 Mln
(Reddito) Perdita su Immobili - (Blocco di Spese)	-	-	-	-	-
Totale Altre Spese Non Interesse	29,21 Mln	26,26 Mln	31,46 Mln	35,4 Mln	34,07 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	204 Mln	221 Mln	288 Mln	341 Mln	353 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	75,45 Mln	86,11 Mln	145 Mln	137 Mln	52,82 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Svalutazione dell'avviamento	-	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-	-1,4 Mln	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	75,45 Mln	84,71 Mln	145 Mln	137 Mln	52,82 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	16,9 Mln	20,69 Mln	31,98 Mln	34,69 Mln	11,73 Mln
Utili da Attività Continuate	58,54 Mln	64,02 Mln	113 Mln	102 Mln	41,08 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	58,54 Mln	64,02 Mln	113 Mln	102 Mln	41,08 Mln
Interessi di minoranza	-	-	-	-	-
Risultato Netto - (CE)	58,54 Mln	64,02 Mln	113 Mln	102 Mln	41,08 Mln
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	-	1,7 Mln	3,21 Mln	3,21 Mln	3,21 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	58,54 Mln	62,32 Mln	110 Mln	99,1 Mln	37,88 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	58,54 Mln	62,32 Mln	110 Mln	99,1 Mln	37,88 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	2,26	2,56	4,44	4,06	1,63
Utile di base per azione - Operazioni continuative	2,26	2,56	4,44	4,06	1,63
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	25,94 Mln	24,39 Mln	24,74 Mln	24,39 Mln	23,21 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	2,25	2,53	4,35	3,96	1,61
EPS diluito - Operazioni continuative	2,25	2,53	4,35	3,96	1,61
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	26,06 Mln	24,62 Mln	25,25 Mln	25,02 Mln	23,56 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	1,82	2,21	3,66	3,51	1,42
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	1,81	2,19	3,59	3,42	1,4
Rapporto di distribuzione	-	2,66	2,84	3,13	7,8
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	22,4	24,42	22,06	25,32	22,22
Tasse Domestiche Correnti	-	-	-	-	-
Imposte correnti totali	12,97 Mln	22,77 Mln	37,81 Mln	36,47 Mln	5,2 Mln
Imposte differite nazionali	-	-	-	-	-
Imposte differite totali	3,93 Mln	-2,08 Mln	-5,83 Mln	-1,78 Mln	6,54 Mln
Reddito Netto Normalizzato	47,15 Mln	53,82 Mln	90,6 Mln	85,63 Mln	33,01 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	3,65 Mln	4,62 Mln	20,32 Mln	21,18 Mln	13,23 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	3,65 Mln	4,62 Mln	20,32 Mln	21,18 Mln	13,23 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	198 Mln	314 Mln	383 Mln	408 Mln	287 Mln
Titoli di Investimento, Totale	233 Mln	217 Mln	164 Mln	251 Mln	289 Mln
Titoli di Attività Negoziable, Totale	-	816.000	6,16 Mln	-	-
Titoli garantiti da ipoteche	38,02 Mln	27,68 Mln	37,45 Mln	50,63 Mln	55,84 Mln
Investimenti totali	271 Mln	245 Mln	207 Mln	302 Mln	345 Mln
Prestiti Lordi	4,21 Mrd	5,02 Mrd	4,88 Mrd	4,14 Mrd	4,17 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-29,09 Mln	-95,74 Mln	-42,21 Mln	-42,81 Mln	-35,22 Mln
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-14,96 Mln	-23,4 Mln	-17,07 Mln	-16,69 Mln	-10,52 Mln
Prestiti netti	4,17 Mrd	4,9 Mrd	4,83 Mrd	4,08 Mrd	4,13 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	139 Mln	152 Mln	179 Mln	182 Mln	204 Mln
Ammortamento accumulato	-20,96 Mln	-30,91 Mln	-39,97 Mln	-47,54 Mln	-61,18 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	118 Mln	122 Mln	139 Mln	134 Mln	143 Mln
Avviamento	159 Mln	163 Mln	234 Mln	234 Mln	234 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	31,54 Mln	26,71 Mln	43,13 Mln	32,06 Mln	23,65 Mln
Investimento in FHLB	19,86 Mln	6,75 Mln	10,15 Mln	6,25 Mln	14,28 Mln
Prestiti Detenuti per la Vendita	2,74 Mln	24,55 Mln	7,33 Mln	5,64 Mln	1,24 Mln
Interessi maturati da ricevere	-	19,43 Mln	15,32 Mln	21,87 Mln	34,48 Mln
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	3,81 Mln	6,43 Mln	10,02 Mln	16,47 Mln	8,8 Mln
Altri Beni Immobili Posseduti e Pignorati	3,48 Mln	2,5 Mln	2,89 Mln	1,3 Mln	987.000
Costi Differiti a Lungo Termine - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	899.000
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	88,45 Mln	104 Mln	79,19 Mln	94,64 Mln	127 Mln
Totale Attivo	5,06 Mrd	5,94 Mrd	5,96 Mrd	5,33 Mrd	5,35 Mrd
Passività
Depositi a Interesse	2,15 Mrd	2,45 Mrd	2,6 Mrd	2,36 Mrd	2,28 Mrd
Depositi Istituzionali	833 Mln	910 Mln	117 Mln	58,46 Mln	66,17 Mln
Depositi non remunerati	810 Mln	1,35 Mrd	1,93 Mrd	1,76 Mrd	1,63 Mrd
Depositi Totali	3,79 Mrd	4,72 Mrd	4,65 Mrd	4,17 Mrd	3,98 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	402 Mln	78,1 Mln	152 Mln	340.000	-
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	-	-	-	-	225 Mln
Parte corrente dei contratti di locazione	4,04 Mln	3,88 Mln	5,07 Mln	5,52 Mln	6,44 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	87,33 Mln	279 Mln	134 Mln	108 Mln	109 Mln
Debito a lungo termine della Banca Federale di Prestito Immobiliare	30 Mln	30 Mln	30 Mln	30 Mln	30 Mln
Locazioni a lungo termine	17,01 Mln	15,26 Mln	30,76 Mln	28,52 Mln	25,87 Mln
Titoli Preferenziali di Trust (BS)	39,57 Mln	40,07 Mln	40,6 Mln	41,16 Mln	41,74 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	53,83 Mln	45,72 Mln	58,07 Mln	60,14 Mln	67,73 Mln
Passività Totali - (Specifico al Modello)	4,42 Mrd	5,21 Mrd	5,1 Mrd	4,44 Mrd	4,48 Mrd
Azioni privilegiate riscattabili	-	45 Mln	45 Mln	45 Mln	45 Mln
Azioni Preferenziali Convertibili	-	-	-	-	-
Capitale di preferenza totale	-	45 Mln	45 Mln	45 Mln	45 Mln
Azioni ordinarie, Totale	272.000	280.000	283.000	283.000	290.000
Capitale versato aggiuntivo	473 Mln	489 Mln	511 Mln	535 Mln	551 Mln
Utili non distribuiti	229 Mln	290 Mln	399 Mln	498 Mln	536 Mln
Azioni proprie	-67,07 Mln	-103 Mln	-105 Mln	-183 Mln	-265 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	1,11 Mln	5,82 Mln	8,03 Mln	-6,9 Mln	-2,93 Mln
Capitale Sociale Totale	637 Mln	682 Mln	814 Mln	844 Mln	819 Mln
Patrimonio Netto	637 Mln	727 Mln	859 Mln	889 Mln	864 Mln
Totale Passività e Patrimonio Netto	5,06 Mrd	5,94 Mrd	5,96 Mrd	5,33 Mrd	5,35 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	24,46 Mln	24,67 Mln	24,81 Mln	22,86 Mln	23,21 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	24,82 Mln	24,66 Mln	24,8 Mln	23,82 Mln	23,18 Mln
Valore Contabile / Azione	25,65	27,64	32,82	35,43	35,35
Valore Contabile Netto	446 Mln	492 Mln	537 Mln	578 Mln	562 Mln
Valore Contabile Tangibile per Azione	17,98	19,94	21,66	24,27	24,25
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	17,88	19,78	21,34	24,04	24,12
Attività Medie	4,77 Mrd	5,43 Mrd	6,03 Mrd	5,73 Mrd	5,43 Mrd
Prestiti Medi	3,83 Mrd	4,47 Mrd	4,82 Mrd	4,55 Mrd	4,23 Mrd
Debito Totale	580 Mln	447 Mln	393 Mln	213 Mln	438 Mln
Depositi a Interesse - Liquidità	130 Mln	229 Mln	260 Mln	274 Mln	194 Mln
Debito Netto	382 Mln	131 Mln	3,29 Mln	-195 Mln	151 Mln
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	8,04 Mln	8,26 Mln	8,37 Mln	38,09 Mln	-
Dipendenti a tempo pieno	1107	1125,5	1250,5	1429	1468
Numero di Uffici	61	63	63	63	63

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	58,54 Mln	64,02 Mln	113 Mln	102 Mln	41,08 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	8,14 Mln	10,72 Mln	12,04 Mln	13,3 Mln	13,8 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	9,13 Mln	8,33 Mln	10,88 Mln	11,92 Mln	11,45 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	17,27 Mln	19,05 Mln	22,91 Mln	25,22 Mln	25,26 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	116.000	182.000	1,22 Mln	843.000	878.000
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti e Crediti - (CF)	-7,89 Mln	-13,53 Mln	-12,4 Mln	-26,87 Mln	-5,36 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-351.000	-9,14 Mln	347.000	133.000	-
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	-249.000	-3,74 Mln	-675.000	-13,24 Mln	-1,03 Mln
Svalutazione totale delle attività	-	-	-	-	-
Provvista per perdite su crediti	7,94 Mln	38,33 Mln	-8,83 Mln	6,92 Mln	12,2 Mln
(Italiano) Perdita su Investimenti in Azioni - (CF)	-	-	-	-	-
Remunerazione basata su azioni (CF)	3,65 Mln	4,62 Mln	20,32 Mln	21,18 Mln	13,23 Mln
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Operativo	24.000	-2,16 Mln	749.000	451.000	-1,14 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-11,02 Mln	23,27 Mln	5,64 Mln	-41,24 Mln	-49,04 Mln
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	4,41 Mln	-23,57 Mln	-5,3 Mln	-1,22 Mln	7,12 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	72,45 Mln	97,33 Mln	137 Mln	74,49 Mln	43,2 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-21,34 Mln	-17,57 Mln	-14,36 Mln	-10,91 Mln	-23,92 Mln
Acquisizioni in Contanti	-	-108 Mln	-96,93 Mln	-	-
Disinvestimenti	-	93,84 Mln	-	85,92 Mln	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-3,04 Mln
Vendita (Acquisto) di Beni Immobili (Raccolti)	2,76 Mln	2,11 Mln	1,25 Mln	438.000	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	90,53 Mln	33,69 Mln	41,37 Mln	-73,59 Mln	-25,95 Mln
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-588 Mln	-792 Mln	147 Mln	667 Mln	-51,76 Mln
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-3,92 Mln	13,11 Mln	-1,12 Mln	3,89 Mln	-8,03 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-520 Mln	-775 Mln	77,66 Mln	672 Mln	-113 Mln
Debito a breve termine emesso, Totale	-	1,07 Mln	-	-	-
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	138 Mln	231 Mln	370 Mln	-	225 Mln
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	138 Mln	232 Mln	370 Mln	-	225 Mln
Rimborso del debito a breve termine, totale	-2,45 Mln	-	-996.000	-28,91 Mln	-340.000
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-	-365 Mln	-441 Mln	-150 Mln	-
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-2,45 Mln	-365 Mln	-442 Mln	-179 Mln	-340.000
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	449.000	1,55 Mln	1,98 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-64,52 Mln	-35,77 Mln	-1,24 Mln	-76,71 Mln	-81,62 Mln
Emissione di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	42,36 Mln	-	-	-
Riacquisto di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Dividendi Preferenziali Pagati	-	-1,7 Mln	-3,21 Mln	-3,21 Mln	-3,21 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-	-1,7 Mln	-3,21 Mln	-3,21 Mln	-3,21 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	340 Mln	921 Mln	-69,92 Mln	-465 Mln	-194 Mln
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-227.000	577.000	-74.000	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	411 Mln	794 Mln	-146 Mln	-722 Mln	-52,05 Mln
Variazione netta della liquidità	-37,06 Mln	117 Mln	68,78 Mln	25 Mln	-122 Mln
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	52,01 Mln	41,74 Mln	18,95 Mln	16,33 Mln	48,28 Mln
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	17,75 Mln	12,08 Mln	40 Mln	47,22 Mln	14,14 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	136 Mln	-132 Mln	-72,49 Mln	-179 Mln	225 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	1,22	1,16	1,9	1,81	0,77
Rendimento sul Capitale Proprio %	9,2	9,39	14,25	11,71	4,69
Rendimento sul Capitale Proprio	9,2	9,45	14,68	11,96	4,55
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-8,72 Mln	-6,75 Mln	34,11 Mln	14,76 Mln	-47,27 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	59,19	60,16	56,2	61,09	75,14
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	91,55	92,81	85,36	83,85	90,65
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	26,99	28,07	33,52	28,68	13,01
Margine % del Risultato Operativo Continuo	20,94	20,87	26,12	21,42	10,12
Margine Netto di Reddito %	20,94	20,87	26,12	21,42	10,12
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	20,94	20,31	25,38	20,75	9,33
Margine Netto Normalizzato	16,87	17,54	20,95	17,93	8,13
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	0,96	1,16	0,95	1,17	1,65
Prestiti non performanti / Totale attività %	0,8	0,98	0,78	0,9	1,29
Attivi non performanti / Totale attivi %	0,87	1,15	0,92	1,02	1,42
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	1,05	1,36	1,12	1,32	1,82