Il rapporto di 209 pagine del governo delinea 22 misure volte a rafforzare le normative attuali per le banche conosciute come "troppo grandi per fallire" (TBTF), dopo che sono state riscontrate delle lacune nelle regole esistenti a seguito dell'acquisizione di salvataggio da parte di UBS della sua rivale bancaria.

Le proposte mirano a migliorare la governance aziendale e la supervisione, ad esempio conferendo maggiori poteri al regolatore dei mercati finanziari svizzeri FINMA.

Inoltre, mirano a rendere le banche più resistenti, aumentando i requisiti di capitale e garantendo la liquidità in caso di crisi, oltre a migliorare la cooperazione tra le autorità.

Ecco alcune delle principali raccomandazioni:

* I requisiti patrimoniali per le banche di importanza sistemica dovrebbero essere inaspriti in modo mirato e integrati con una componente lungimirante.

* La preferenza dovrebbe essere data alle misure volte a rafforzare i requisiti patrimoniali delle banche di importanza sistemica, si legge nel rapporto, senza fornire cifre.

* Rafforzare i requisiti patrimoniali per le partecipazioni estere - e quindi per le banche madri - all'interno di un gruppo finanziario.

* Esaminare i requisiti per i sistemi di remunerazione, in particolare per quanto riguarda la progettazione della remunerazione variabile e i clawback.

* Definire meglio i requisiti di corporate governance delle banche, rafforzando i requisiti del consiglio di amministrazione e la sua responsabilità per la cultura aziendale.

* Introdurre un regime di senior manager per garantire una più chiara assegnazione delle responsabilità.

* Consentire la divulgazione pubblica delle procedure di vigilanza; sarà esaminato il diritto della FINMA di emettere multe.

* Rafforzare la funzione di copertura del rischio degli strumenti di capitale AT1 in base alla continuità aziendale, stabilendo criteri chiari per la sospensione dei pagamenti delle cedole.

* L'abolizione degli strumenti di capitale AT, la cui cancellazione è stata una parte contestata del salvataggio di Credit Suisse, è stata respinta.

* Esaminare il miglioramento della cooperazione tra le varie autorità in caso di crisi. Il Governo, la FINMA e la Banca Nazionale Svizzera sono stati criticati per aver lasciato che la situazione del Credit Suisse si aggravasse prima di intervenire.

* Introdurre un backstop pubblico di liquidità per le banche di importanza sistemica. La fornitura di liquidità nel caso del Credit Suisse è avvenuta solo grazie all'applicazione della legge di emergenza.

* La creazione di un'opzione legale per una proprietà pubblica temporanea di una banca in crisi come ultima risorsa è stata rifiutata, a causa dei potenziali rischi morali.