Flusso di cassa UMB Financial Corporation

Azioni

UMBF

US9027881088

Banche

Mercato chiuso - Nasdaq Altri mercati azionari 22:00:00 10/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
101,51 ^USD	+0,16%		-2,26%	+21,50%

04/09	Un insider di Umb Financial ha venduto azioni per un valore di 2.503.212 dollari, secondo un recente documento della SEC	MT
27/08	Un insider di Umb Financial ha venduto azioni per un valore di 735.162 dollari, secondo un recente documento della SEC	MT

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Dati finanziari pubblicati: UMB FINANCIAL CORPORATION

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	638 Mln	586 Mln	619 Mln	810 Mln	1,4 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	225 Mln	223 Mln	242 Mln	328 Mln	439 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	863 Mln	808 Mln	862 Mln	1,14 Mrd	1,84 Mrd
Interessi sui depositi	154 Mln	58,21 Mln	26,41 Mln	168 Mln	704 Mln
Interessi Totali su Prestiti	37,8 Mln	19,05 Mln	19,59 Mln	56,17 Mln	214 Mln
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	192 Mln	77,26 Mln	46 Mln	224 Mln	919 Mln
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	671 Mln	731 Mln	816 Mln	914 Mln	920 Mln
Spese di servizio sui depositi	82,75 Mln	83,88 Mln	86,06 Mln	85,17 Mln	84,95 Mln
Reddito di Trust	177 Mln	195 Mln	224 Mln	237 Mln	257 Mln
Redditi da Attività di Trading	23,47 Mln	32,94 Mln	30,94 Mln	23,2 Mln	19,63 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	374.000	797.000	2,67 Mln	3,06 Mln	4,34 Mln
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	3,22 Mln	121 Mln	5,06 Mln	58,44 Mln	-3,14 Mln
Total Altri Redditi Non da Interessi	140 Mln	127 Mln	118 Mln	147 Mln	179 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	427 Mln	560 Mln	467 Mln	554 Mln	542 Mln
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	1,1 Mrd	1,29 Mrd	1,28 Mrd	1,47 Mrd	1,46 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	32,85 Mln	130 Mln	20 Mln	37,9 Mln	41,23 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	1,06 Mrd	1,16 Mrd	1,26 Mrd	1,43 Mrd	1,42 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	447 Mln	480 Mln	483 Mln	503 Mln	535 Mln
Ammort. di Avviamento & Attivi immateriali	5,51 Mln	6,52 Mln	4,76 Mln	5,04 Mln	8,59 Mln
Spese di occupazione	35,47 Mln	34,68 Mln	35,54 Mln	36,95 Mln	48,5 Mln
Assicurazione Federale sui Depositi	11,49 Mln	10,28 Mln	11,89 Mln	15,38 Mln	77,01 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	235 Mln	228 Mln	245 Mln	268 Mln	263 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	44,9 Mln	62,36 Mln	53,31 Mln	69,56 Mln	67,23 Mln
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	779 Mln	822 Mln	834 Mln	898 Mln	999 Mln
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	286 Mln	339 Mln	429 Mln	532 Mln	422 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-	-	-	-	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-	-	-	-	-
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	286 Mln	339 Mln	429 Mln	532 Mln	422 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	42,36 Mln	52,39 Mln	76,04 Mln	100 Mln	71,58 Mln
Utili da Attività Continuate	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Utili delle Operazioni Discontinue	-	-	-	-	-
Reddito Netto dell'Azienda	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Risultato Netto - (CE)	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	4,99	5,95	7,31	8,93	7,22
Utile di base per azione - Operazioni continuative	4,99	5,95	7,31	8,93	7,22
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	48,78 Mln	48,14 Mln	48,27 Mln	48,34 Mln	48,5 Mln
Utile Netto per Azione - Diluito	4,96	5,93	7,24	8,86	7,18
EPS diluito - Operazioni continuative	4,96	5,93	7,24	8,86	7,18
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	49,09 Mln	48,34 Mln	48,74 Mln	48,75 Mln	48,76 Mln
Utile Normalizzato per Azione di Base	3,66	4,4	5,56	6,88	5,43
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	3,64	4,38	5,5	6,82	5,4
Dividendo Per Azione	1,21	1,25	1,38	1,49	1,53
Rapporto di distribuzione	24,4	21,04	18,91	16,69	21,21
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	14,81	15,46	17,72	18,86	16,98
Tasse Domestiche Correnti	42,52 Mln	57,22 Mln	88,77 Mln	107 Mln	92,02 Mln
Imposte correnti totali	42,52 Mln	57,22 Mln	88,77 Mln	107 Mln	92,02 Mln
Imposte differite nazionali	-153.000	-4,84 Mln	-12,72 Mln	-6,31 Mln	-20,44 Mln
Imposte differite totali	-153.000	-4,84 Mln	-12,72 Mln	-6,31 Mln	-20,44 Mln
Reddito Netto Normalizzato	179 Mln	212 Mln	268 Mln	333 Mln	264 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	14,85 Mln	15,12 Mln	21,21 Mln	21,49 Mln	18,69 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	14,85 Mln	15,12 Mln	21,21 Mln	21,49 Mln	18,69 Mln

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	473 Mln	431 Mln	414 Mln	508 Mln	452 Mln
Titoli di Investimento, Totale	6,17 Mrd	6,8 Mrd	6,68 Mrd	7,3 Mrd	7,12 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	101 Mln	139 Mln	89,56 Mln	66,1 Mln	180 Mln
Titoli garantiti da ipoteche	4,07 Mrd	5,47 Mrd	8,36 Mrd	6,95 Mrd	6,36 Mrd
Investimenti totali	10,35 Mrd	12,41 Mrd	15,13 Mrd	14,31 Mrd	13,66 Mrd
Prestiti Lordi	13,43 Mrd	16,1 Mrd	17,17 Mrd	21,03 Mrd	23,17 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-102 Mln	-216 Mln	-195 Mln	-192 Mln	-220 Mln
Prestiti netti	13,33 Mrd	15,89 Mrd	16,98 Mrd	20,84 Mrd	22,95 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	632 Mln	634 Mln	633 Mln	645 Mln	656 Mln
Ammortamento accumulato	-331 Mln	-341 Mln	-358 Mln	-372 Mln	-395 Mln
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	301 Mln	292 Mln	275 Mln	273 Mln	261 Mln
Avviamento	181 Mln	181 Mln	175 Mln	207 Mln	207 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	93,3 Mln	85,23 Mln	67,17 Mln	124 Mln	101 Mln
Investimento in FHLB	10 Mln	10 Mln	-	-	-
Prestiti Detenuti per la Vendita	7,8 Mln	6,71 Mln	1,28 Mln	1,98 Mln	4,42 Mln
Interessi maturati da ricevere	125 Mln	140 Mln	131 Mln	189 Mln	220 Mln
Altri Crediti	58 Mln	62,1 Mln	73,6 Mln	76,1 Mln	86,6 Mln
Contante Vincolato	1,2 Mrd	3,07 Mrd	8,8 Mrd	1,06 Mrd	5,08 Mrd
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	-	-	-	248 Mln	222 Mln
Altri Beni Immobili Posseduti e Pignorati	2,94 Mln	4,74 Mln	-	68.000	1,74 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	436 Mln	554 Mln	651 Mln	675 Mln	759 Mln
Totale Attivo	26,56 Mrd	33,13 Mrd	42,69 Mrd	38,51 Mrd	44,01 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	202 Mln	219 Mln	224 Mln	237 Mln	385 Mln
Depositi a Interesse	14,04 Mrd	16,77 Mrd	18,81 Mrd	18,84 Mrd	22,88 Mrd
Depositi Istituzionali	615 Mln	398 Mln	448 Mln	538 Mln	781 Mln
Depositi non remunerati	6,94 Mrd	9,88 Mrd	16,34 Mrd	13,26 Mrd	12,13 Mrd
Depositi Totali	21,6 Mrd	27,05 Mrd	35,6 Mrd	32,64 Mrd	35,79 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	1,9 Mrd	2,32 Mrd	3,25 Mrd	2,35 Mrd	4,02 Mrd
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	5000	-	-	-	-
Parte corrente dei contratti di locazione	12,38 Mln	12,72 Mln	12,4 Mln	12,28 Mln	11,99 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	27,11 Mln	198 Mln	198 Mln	307 Mln	308 Mln
Debito a lungo termine della Banca Federale di Prestito Immobiliare	-	-	-	-	-
Locazioni a lungo termine	60,61 Mln	58,96 Mln	52,22 Mln	51,19 Mln	46,94 Mln
Titoli Preferenziali di Trust (BS)	70,37 Mln	71,71 Mln	73,21 Mln	74,55 Mln	75,61 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	14,6 Mln	2,18 Mln	3,2 Mln	3,5 Mln	8,02 Mln
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	30,18 Mln	95,56 Mln	22,1 Mln	-	-
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	31,89 Mln	76,89 Mln	110 Mln	173 Mln	259 Mln
Passività Totali - (Specifico al Modello)	23,95 Mrd	30,11 Mrd	39,55 Mrd	35,85 Mrd	40,91 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	55,06 Mln	55,06 Mln	55,06 Mln	55,06 Mln	55,06 Mln
Capitale versato aggiuntivo	1,07 Mrd	1,09 Mrd	1,11 Mrd	1,13 Mrd	1,13 Mrd
Utili non distribuiti	1,67 Mrd	1,89 Mrd	2,18 Mrd	2,54 Mrd	2,81 Mrd
Azioni proprie	-278 Mln	-338 Mln	-323 Mln	-347 Mln	-343 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	83,18 Mln	318 Mln	126 Mln	-703 Mln	-557 Mln
Capitale Sociale Totale	2,61 Mrd	3,02 Mrd	3,15 Mrd	2,67 Mrd	3,1 Mrd
Patrimonio Netto	2,61 Mrd	3,02 Mrd	3,15 Mrd	2,67 Mrd	3,1 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	26,56 Mrd	33,13 Mrd	42,69 Mrd	38,51 Mrd	44,01 Mrd
Elementi supplementari
Total delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	49,09 Mln	48,18 Mln	48,46 Mln	48,5 Mln	48,74 Mln
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	49,1 Mln	48,01 Mln	48,43 Mln	48,32 Mln	48,55 Mln
Valore Contabile / Azione	53,09	62,84	64,95	55,2	63,85
Valore Contabile Netto	2,33 Mrd	2,75 Mrd	2,9 Mrd	2,34 Mrd	2,79 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	47,5	57,3	59,96	48,33	57,49
Attività Medie	23,78 Mrd	28,57 Mrd	35,33 Mrd	37,58 Mrd	39,73 Mrd
Prestiti Medi	12,76 Mrd	15,13 Mrd	16,63 Mrd	18,82 Mrd	22,34 Mrd
Debito Totale	2,07 Mrd	2,67 Mrd	3,59 Mrd	2,79 Mrd	4,47 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	1,2 Mrd	3,07 Mrd	8,8 Mrd	1,06 Mrd	5,08 Mrd
Fondi Federali Venduti	1,58 Mrd	1,65 Mrd	1,22 Mrd	959 Mln	245 Mln
Debito Netto	-108 Mln	403 Mln	1,83 Mrd	1,15 Mrd	3,52 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	7 Mln	-	-	-	-
Dipendenti a tempo pieno	3670	3591	3529	3770	3599
Numero di Uffici	93	91	91	89	88

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	244 Mln	287 Mln	353 Mln	432 Mln	350 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	50,75 Mln	56,29 Mln	50,99 Mln	48,98 Mln	50,14 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	5,51 Mln	6,52 Mln	4,76 Mln	5,04 Mln	8,59 Mln
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	56,26 Mln	62,8 Mln	55,75 Mln	54,02 Mln	58,72 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	-	131.000	450.000	556.000	876.000
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Prestiti e Crediti - (CF)	-1,37 Mln	-3,96 Mln	-5,13 Mln	-1,2 Mln	-1,69 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-374.000	-797.000	-2,67 Mln	-3,06 Mln	-4,34 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	31,96 Mln	-76,08 Mln	48,94 Mln	-11,92 Mln	46,24 Mln
Provvista per perdite su crediti	32,85 Mln	130 Mln	20 Mln	37,9 Mln	41,23 Mln
Remunerazione basata su azioni (CF)	14,85 Mln	15,12 Mln	21,21 Mln	21,49 Mln	18,69 Mln
Vantaggio fiscale delle opzioni su azioni	766.000	345.000	2,6 Mln	-	-
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Operativo	-3,24 Mln	5,06 Mln	10,56 Mln	494.000	-749.000
Modifiche degli Interessi Maturati da Ricevere	-14,34 Mln	-15,38 Mln	4,59 Mln	-58,22 Mln	-31,08 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-35,46 Mln	-36,4 Mln	47,82 Mln	290 Mln	15,24 Mln
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	15,93 Mln	5,76 Mln	-23,05 Mln	7,59 Mln	-20,55 Mln
Flusso Netto di Cassa da Attività Discontinue	-	-	-	-	-
Flusso di cassa dalle attività operative	341 Mln	374 Mln	534 Mln	770 Mln	473 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-72,31 Mln	-60,22 Mln	-33,69 Mln	-51,72 Mln	-26,91 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	5,54 Mln	8,57 Mln	3,9 Mln	6,73 Mln	3,81 Mln
Acquisizioni in Contanti	-18,5 Mln	-	-	-	-793.000
Disinvestimenti	-	24.000	18,43 Mln	549 Mln	-
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-681 Mln	-1,58 Mrd	-3,44 Mrd	-655 Mln	200 Mln
Variazione netta (aumento/diminuzione) dei prestiti originati / venduti - Investimento	-1,28 Mrd	-2,69 Mrd	-1,12 Mrd	-3,95 Mrd	-2,16 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	-949 Mln	-171 Mln	334 Mln	258 Mln	710 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	-3 Mrd	-4,49 Mrd	-4,24 Mrd	-3,85 Mrd	-1,27 Mrd
Debito a breve termine emesso, Totale	378 Mln	434 Mln	923 Mln	-	32,86 Mrd
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	18,6 Mln	200 Mln	-	110 Mln	-
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	396 Mln	634 Mln	923 Mln	110 Mln	32,86 Mrd
Rimborso del debito a breve termine, totale	-	-15 Mln	-	-1,02 Mrd	-31,16 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-4,83 Mln	-	-	-	-
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-4,83 Mln	-15 Mln	-	-1,02 Mrd	-31,16 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	4,64 Mln	5,19 Mln	19,05 Mln	2,14 Mln	2,46 Mln
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-4,5 Mln	-63,77 Mln	-5,51 Mln	-32 Mln	-8,37 Mln
Dividendi Ordinari Pagati	-59,44 Mln	-60,28 Mln	-66,75 Mln	-72,03 Mln	-74,24 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-59,44 Mln	-60,28 Mln	-66,75 Mln	-72,03 Mln	-74,24 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	2,32 Mrd	5,45 Mrd	8,55 Mrd	-3,57 Mrd	3,15 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-	-2,25 Mln	-	-2,13 Mln	-
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	2,65 Mrd	5,95 Mrd	9,42 Mrd	-4,58 Mrd	4,77 Mrd
Variazione netta della liquidità	-4,95 Mln	1,83 Mrd	5,72 Mrd	-7,66 Mrd	3,97 Mrd
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	190 Mln	84,1 Mln	47,11 Mln	196 Mln	844 Mln
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	2,24 Mln	34,07 Mln	92,58 Mln	102 Mln	79,33 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	391 Mln	619 Mln	923 Mln	-906 Mln	1,7 Mrd

Periodo Fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	0,98	0,96	0,93	1,06	0,85
Rendimento sul Capitale Proprio %	10,08	10,19	11,46	14,85	12,14
Rendimento sul Capitale Proprio	10,08	10,19	11,46	14,85	12,14
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-40,99 Mln	-44,38 Mln	-11,97 Mln	87,97 Mln	12,56 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	67,33	63,99	60,48	56,51	59,57
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	63,01	62,99	64,59	63,9	64,76
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	26,86	29,19	33,98	37,2	29,67
Margine % del Risultato Operativo Continuo	22,88	24,68	27,96	30,18	24,64
Margine Netto di Reddito %	22,88	24,68	27,96	30,18	24,64
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	22,88	24,68	27,96	30,18	24,64
Margine Netto Normalizzato	16,78	18,24	21,24	23,25	18,55
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	0,42	0,55	0,54	0,09	0,06
Prestiti non performanti / Totale attività %	0,21	0,27	0,22	0,05	0,03
Attivi non performanti / Totale attivi %	0,22	0,28	0,22	0,05	0,03
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	0,44	0,57	0,54	0,09	0,06
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	2,27	3,07	2,93	0,72	0,48
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	293,36	1073,16	434,06	481,18	2097,94
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	180,64	245,92	211,02	995,57	1663,17
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,76	1,34	1,13	0,91	0,95
Svalutazioni nette / Prestiti totali medi %	0,27	0,13	0,27	0,21	0,05
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	94,68	648,45	44,57	95,06	393,61
Attivi produttivi / IBL