ROMA (MF-DJ)--Unicredit ha un approccio prudente con le imprese del settore giochi, ma non esiste -e non è mai esistito- un fenomeno di derisking. Lo ha detto Andrea Casini, di Unicredit Italia, durante un'audizione davanti alla commissione di inchiesta sulle banche in merito alle criticità nei rapporti fra sistema bancario e operatori del settore del gioco legale.

L'instaurazione e il mantenimento dei rapporti tra Unicredit e gli operatori del settore del gioco legale, ha proseguito Casini, sono regolamentati dalle puntuali indicazioni rivenienti dal quadro

normativo in materia di antiriciclaggio.

Della "maggiore esposizione al rischio di riciclaggio, la banca tiene conto nell'ambito dello svolgimento dell'adeguata verifica, sia in occasione dell'instaurazione di un rapporto continuativo e/o dell'esecuzione di un'operazione occasionale, sia in sede di revisione periodica -ha spiegato il rappresentante di Unicredit Italia- L'obiettivo è quello di valutare se instaurare/mantenere un rapporto continuativo con tali persone giuridiche, non sussistendo alcuna preclusione all'apertura/mantenimento dei rapporti con tale tipologia di clientela, nè con i suoi dipendenti e/o collaboratori".

Rispetto al fenomeno del de-risking, con cui si intende "la scelta di non instaurare rapporti o di interromperli con determinate categorie di clienti che la banca associa ad alto rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, invece che gestirne il rischio", non è in atto -e non vi è stato neanche in passato- presso la Banca un'attività di tale tipo".

Le casistiche della specie, ha ribadito, "vengono valutate di volta in volta nell'ambito delle attività di adeguata verifica. Inoltre, in piena conformità alla politica interna di antiriciclaggio, considerato il

potenzialmente rilevante rischio reputazionale associato all'industria del gioco, il gruppo Unicredit adotta un approccio prudenziale, richiedendo che le decisioni di concessione relative a tale settore debbano essere prese da un organo decisionale in possesso di seniority e comprovata esperienza, individuata nell'ambito delle strutture di controllo indipendenti rispetto al network commerciale della banca".

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(END) Dow Jones Newswires

May 17, 2021 07:00 ET (11:00 GMT)