Flusso di cassa Virgin Money UK PLC

Azioni

CYBG

GB00BD6GN030

Banche

Mercato chiuso - London S.E. Altri mercati azionari 17:35:21 19/09/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
217,20 ^GBX	0,00%		+0,09%	+32,08%

18/09	Le grandi banche britanniche sotto osservazione per i bassi tassi di risparmio	RE
12/09	Le banche sfidanti della Gran Bretagna sono stimolate dalla revisione delle regole sul capitale	RE

71e1ffaf2e.6VnCssCX6eLRvB9TKced7k4eUiqgGWXRnCez2DX016s.hDK45K7gubW2y0gRbbSogjouNEbPcjO9yVP1jAOMocWQK7fjt9_cr47xbA

Dati finanziari pubblicati: VIRGIN MONEY UK PLC

Annuale

Trimestrale

Semestrale

YTD

LTM

Periodo Fiscale: Settembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditi da interessi su prestiti	2,42 Mrd	2,13 Mrd	1,91 Mrd	2,22 Mrd	3,83 Mrd
Redditi da interessi su investimenti	13 Mln	8 Mln	4 Mln	2 Mln	3 Mln
Ricavi da interessi, Totale (Modello Bancario)	2,43 Mrd	2,14 Mrd	1,91 Mrd	2,22 Mrd	3,83 Mrd
Interessi sui depositi	919 Mln	854 Mln	553 Mln	641 Mln	2,15 Mrd
Spese per interessi, Totale (Modello Bancario)	919 Mln	854 Mln	553 Mln	641 Mln	2,15 Mrd
Reddito Netto da Interessi - (Modello Bancario)	1,51 Mrd	1,28 Mrd	1,36 Mrd	1,58 Mrd	1,69 Mrd
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Attività - (Blocco di Entrate)	35 Mln	-	-	-	-
Guadagno (Perdita) sulla Vendita di Invest. & Titoli - (Rev)	3 Mln	16 Mln	-	4 Mln	1 Mln
Reddito (Perdita) su Investimenti in Capitale Proprio (Blocco di Reddito) - (Modello Bancario)	-1 Mln	-7 Mln	-5 Mln	-4 Mln	-
Totale Altri Redditi Non da Interessi	198 Mln	151 Mln	137 Mln	140 Mln	139 Mln
Reddito non derivante da interessi, Totale (Modello Bancario)	235 Mln	160 Mln	132 Mln	140 Mln	140 Mln
Ricavi prima della provvista per perdite su prestiti	1,75 Mrd	1,44 Mrd	1,49 Mrd	1,72 Mrd	1,83 Mrd
Fondo per perdite su prestiti - (Banca / Brok. / Modello FS)	252 Mln	501 Mln	-131 Mln	52 Mln	309 Mln
Totale dei Ricavi - (Modello di Banca)	1,5 Mrd	942 Mln	1,62 Mrd	1,66 Mrd	1,52 Mrd
Salari e Altri Benefici Sociali per Dipendenti	417 Mln	386 Mln	389 Mln	421 Mln	432 Mln
Spese di occupazione	108 Mln	149 Mln	273 Mln	170 Mln	190 Mln
Spese di Vendita, Generali e Amministrative, Totale - (Specifico del Modello)	506 Mln	368 Mln	289 Mln	269 Mln	408 Mln
Totale Altre Spese Non Interesse	-	-	-56 Mln	-	-
Costi non finanziari, totale (Modello bancario)	1,03 Mrd	903 Mln	895 Mln	860 Mln	1,03 Mrd
EBT, Escl. Elementi Insoliti - (Specifico del Modello)	466 Mln	39 Mln	725 Mln	804 Mln	488 Mln
Costi di Ristrutturazione - (Specifico del Modello)	-154 Mln	-139 Mln	-146 Mln	-82 Mln	-131 Mln
Costi Totali di Fusione & Ristrutturazione Associati	-138 Mln	-	-	-	-
Svalutazione di attività - (Specifico del modello)	-	-	-7 Mln	-47 Mln	-
Altri Elementi Inusuali - (Specifico del Modello)	-406 Mln	-68 Mln	-155 Mln	-80 Mln	-12 Mln
Risultato prima delle imposte, incl. elementi insoliti	-232 Mln	-168 Mln	417 Mln	595 Mln	345 Mln
Oneri Fiscali sul Reddito	-38 Mln	-27 Mln	-57 Mln	58 Mln	99 Mln
Utili da Attività Continuate	-194 Mln	-141 Mln	474 Mln	537 Mln	246 Mln
Reddito Netto dell'Azienda	-194 Mln	-141 Mln	474 Mln	537 Mln	246 Mln
Interessi di minoranza	-74 Mln	-79 Mln	-79 Mln	-70 Mln	-54 Mln
Risultato Netto - (CE)	-268 Mln	-220 Mln	395 Mln	467 Mln	192 Mln
Dividendo Preferenziale e Altri Aggiustamenti	-15 Mln	-	-	-	-
Reddito Netto per il Comune Inclusi Elementi Straordinari	-253 Mln	-220 Mln	395 Mln	467 Mln	192 Mln
Risultato netto attribuibile alle azioni ordinarie escl. elementi straordinari	-253 Mln	-220 Mln	395 Mln	467 Mln	192 Mln
Elementi per azione
Utile Netto per Azione - Base	-0,18	-0,15	0,27	0,32	0,14
Utile di base per azione - Operazioni continuative	-0,18	-0,15	0,27	0,32	0,14
Azioni Medie Ponderate di Base in Circolazione	1,41 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,38 Mrd
Utile Netto per Azione - Diluito	-0,18	-0,15	0,27	0,32	0,14
EPS diluito - Operazioni continuative	-0,18	-0,15	0,27	0,32	0,14
Azioni Medie Diluite in Circolazione Ponderate	1,41 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,38 Mrd
Utile Normalizzato per Azione di Base	0,15	-0,04	0,26	0,3	0,18
Utile Per Azione Diluito Normalizzato	0,15	-0,04	0,26	0,3	0,18
Dividendo Per Azione	-	-	0,01	0,1	0,05
Rapporto di distribuzione	-29,1	-35,91	20	25,7	105,21
Rapporto ADR	1	1	1	1	1
Elementi supplementari
Tasso di Imposizione Effettivo - (Rapporto)	16,38	16,07	-13,67	9,75	28,7
Tasse Domestiche Correnti	15 Mln	4 Mln	62 Mln	85 Mln	38 Mln
Imposte correnti totali	15 Mln	4 Mln	62 Mln	85 Mln	38 Mln
Imposte differite nazionali	-53 Mln	-31 Mln	-119 Mln	-27 Mln	61 Mln
Imposte differite totali	-53 Mln	-31 Mln	-119 Mln	-27 Mln	61 Mln
Reddito Netto Normalizzato	217 Mln	-54,62 Mln	374 Mln	432 Mln	251 Mln
Spese pensionistiche non monetarie	9 Mln	-	-9 Mln	-24 Mln	-50 Mln
Elementi di spesa operativa supplementari
Compensazione basata su azioni, Spese generali e amministrative (Totale)	4 Mln	10 Mln	8 Mln	4 Mln	-
Compensazione Basata su Azioni, Altro (Totale)	-	-	-	-	6 Mln
Compensazione Totale Basata su Azioni	4 Mln	10 Mln	8 Mln	4 Mln	6 Mln

Periodo Fiscale: Settembre	2019	2020	2021	2022	2023
Attivi
Contanti e Equivalenti	10,16 Mrd	9,76 Mrd	10,24 Mrd	1,62 Mrd	1,49 Mrd
Titoli di Investimento, Totale	4,33 Mrd	5,08 Mrd	4,35 Mrd	5,06 Mrd	6,19 Mrd
Titoli di Attività Negoziable, Totale	633 Mln	521 Mln	293 Mln	420 Mln	196 Mln
Investimenti totali	4,96 Mrd	5,6 Mrd	4,64 Mrd	5,48 Mrd	6,39 Mrd
Prestiti Lordi	73,49 Mrd	73,2 Mrd	72,58 Mrd	73,19 Mrd	73,38 Mrd
Fondo per perdite su prestiti	-362 Mln	-735 Mln	-496 Mln	-454 Mln	-612 Mln
Altri Ajustamenti ai Prestiti Lordi	-36 Mln	-36 Mln	-209 Mln	-986 Mln	-575 Mln
Prestiti netti	73,1 Mrd	72,43 Mrd	71,88 Mrd	71,75 Mrd	72,19 Mrd
Proprietà, Impianti e Attrezzature Lordi	349 Mln	-	-	-	-
Ammortamento accumulato	-204 Mln	-	-	-	-
Proprietà, Impianti e Attrezzature Nette	145 Mln	288 Mln	250 Mln	211 Mln	184 Mln
Avviamento	11 Mln	11 Mln	11 Mln	11 Mln	11 Mln
Altri Intangibili, Totale - (Specifico al Modello)	505 Mln	480 Mln	362 Mln	256 Mln	162 Mln
Investimento in Immobiliare	-	-	-	-	40 Mln
Interessi maturati da ricevere	-	-	-	-	-
Altri Crediti	976 Mln	30 Mln	23 Mln	10 Mln	87 Mln
Contante Vincolato	238 Mln	273 Mln	276 Mln	11,26 Mrd	10,46 Mrd
Altri Attivi Correnti, Totale - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Attività per Imposte Differite a Lungo Termine (Riscosse)	322 Mln	326 Mln	377 Mln	146 Mln	193 Mln
Altri Attivi a Lungo Termine, Totale - (Specifico al Modello)	590 Mln	1,06 Mrd	1,04 Mrd	1,16 Mrd	577 Mln
Totale Attivo	91 Mrd	90,26 Mrd	89,1 Mrd	91,91 Mrd	91,79 Mrd
Passività
Spese accumulate, Totale - (Specifico del Modello)	130 Mln	94 Mln	76 Mln	74 Mln	67 Mln
Depositi a Interesse	60,84 Mrd	63,03 Mrd	61,96 Mrd	60,46 Mrd	62,14 Mrd
Depositi non remunerati	3 Mrd	4,55 Mrd	4,94 Mrd	4,95 Mrd	4,54 Mrd
Depositi Totali	63,84 Mrd	67,58 Mrd	66,89 Mrd	65,41 Mrd	66,69 Mrd
Prestiti a breve termine - (Specifico del modello)	273 Mln	250 Mln	209 Mln	1,53 Mrd	842 Mln
Parte corrente del debito a lungo termine - (Specifico del modello)	1,83 Mrd	1,65 Mrd	1,29 Mrd	1,53 Mrd	1,88 Mrd
Parte corrente dei contratti di locazione	-	27 Mln	26 Mln	22 Mln	22 Mln
Debito a Lungo Termine - (Specifico al Modello)	16,63 Mrd	12,52 Mrd	12,29 Mrd	14,22 Mrd	14,15 Mrd
Locazioni a lungo termine	-	148 Mln	128 Mln	110 Mln	158 Mln
Imposte sul reddito correnti da pagare	-	-	-	1 Mln	-
Interessi maturati da pagare	207 Mln	188 Mln	99 Mln	74 Mln	218 Mln
Altri Passivi Correnti - (Modello Banca / Utilità)	-	-	-	-	-
Ricavi non acquisiti non correnti	-	35 Mln	20 Mln	-	-
Pensione & Altri Benefici Post-Ritiro	3 Mln	-	-	-	-
Passività Fiscale Differita Non Corrente - (Specifico del modello)	201 Mln	274 Mln	296 Mln	350 Mln	179 Mln
Altri Passività Non Correnti - (Specifico al Modello)	2,86 Mrd	2,56 Mrd	2,3 Mrd	2,24 Mrd	1,98 Mrd
Passività Totali - (Specifico al Modello)	85,98 Mrd	85,33 Mrd	83,63 Mrd	85,57 Mrd	86,18 Mrd
Azioni ordinarie, Totale	143 Mln	144 Mln	144 Mln	141 Mln	134 Mln
Capitale versato aggiuntivo	3 Mln	3 Mln	5 Mln	7 Mln	9 Mln
Utili non distribuiti	2,66 Mrd	2,62 Mrd	3,05 Mrd	3,47 Mrd	3,05 Mrd
Azioni proprie	-1 Mln	-	-	-	-2 Mln
Reddito Globale e Altri - (Specifico del Modello)	2,22 Mrd	2,16 Mrd	2,28 Mrd	2,72 Mrd	2,41 Mrd
Capitale Sociale Totale	5,02 Mrd	4,93 Mrd	5,47 Mrd	6,34 Mrd	5,61 Mrd
Patrimonio Netto	5,02 Mrd	4,93 Mrd	5,47 Mrd	6,34 Mrd	5,61 Mrd
Totale Passività e Patrimonio Netto	91 Mrd	90,26 Mrd	89,1 Mrd	91,91 Mrd	91,79 Mrd
Elementi supplementari
Totale delle Azioni in Circolazione alla Data di Deposito	1,43 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,41 Mrd	1,34 Mrd
Totale delle Azioni Ordinarie in Circolazione	1,43 Mrd	1,44 Mrd	1,44 Mrd	1,41 Mrd	1,34 Mrd
Valore Contabile / Azione	3,5	3,43	3,8	4,5	3,73
Valore Contabile Netto	4,5 Mrd	4,44 Mrd	5,1 Mrd	6,07 Mrd	5,43 Mrd
Valore Contabile Tangibile per Azione	3,14	3,09	3,54	4,31	3,6
Valore Contabile Tangibile per Azione (Come Riportato)	2,49	2,44	2,9	3,83	3,6
Attività Medie	89,91 Mrd	90,52 Mrd	90,54 Mrd	89,5 Mrd	92,19 Mrd
Prestiti Medi	72,5 Mrd	73,13 Mrd	72,63 Mrd	72,36 Mrd	73,02 Mrd
Debito Totale	18,74 Mrd	14,6 Mrd	13,94 Mrd	17,42 Mrd	17,05 Mrd
Depositi a Interesse - Liquidità	8,54 Mrd	8,25 Mrd	8,88 Mrd	11,4 Mrd	10,58 Mrd
Debito Equivalente dell'Obbligo di Prestazione Progettata Non Finanziata	-396 Mln	-723 Mln	-847 Mln	-1 Mrd	-512 Mln
Debito Netto	7,95 Mrd	4,31 Mrd	3,41 Mrd	15,38 Mrd	15,37 Mrd
Investimenti secondo il Metodo del Patrimonio Netto, Totale	-	-	-	-	10 Mln
Dipendenti a tempo pieno	9667	9275	7415	7829	8110
Numero di Uffici	-	-	-	-	-

Periodo Fiscale: Settembre	2019	2020	2021	2022	2023
Reddito Netto - (CF)	-268 Mln	-220 Mln	395 Mln	467 Mln	192 Mln
Deprezzamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico del Modello)	25 Mln	46 Mln	55 Mln	48 Mln	56 Mln
Ammortamento del Goodwill e degli Attivi Immateriale - (CF)	1 Mln	1 Mln	1 Mln	3 Mln	-
Totale Ammortamento, Esaurimento & Ammortamento - (Specifico al Modello)	26 Mln	47 Mln	56 Mln	51 Mln	56 Mln
Ammortamento delle Spese Differite, Totale - (Specifico del Modello)	82 Mln	102 Mln	123 Mln	81 Mln	60 Mln
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Attività - (CF)	-35 Mln	-	-	-	-
(Guadagno) Perdita sulla Vendita di Investimenti - (CF)	17 Mln	-5 Mln	5 Mln	13 Mln	11 Mln
Svalutazione totale delle attività	132 Mln	6 Mln	1 Mln	47 Mln	-
Attività di Ristrutturazione	-	-	11 Mln	-	-
Provvista per perdite su crediti	252 Mln	507 Mln	-131 Mln	52 Mln	309 Mln
Remunerazione basata su azioni (CF)	4 Mln	10 Mln	5 Mln	4 Mln	5 Mln
Variazione dei Titoli di Attività Negoziable	134 Mln	-31 Mln	299 Mln	1,9 Mrd	-251 Mln
Variazione degli Altri Attivi Operativi Netto (Raccolti)	-2,55 Mrd	-1,9 Mrd	151 Mln	580 Mln	-1,26 Mrd
Altre Attività Operative - (Specifico al Modello)	90 Mln	233 Mln	326 Mln	227 Mln	581 Mln
Flusso di cassa dalle attività operative	-2,11 Mrd	-1,25 Mrd	1,24 Mrd	3,43 Mrd	-295 Mln
Spesa in capitale - (Specifico del modello)	-20 Mln	-14 Mln	-26 Mln	-13 Mln	-9 Mln
Vendita di Proprietà, Impianti e Attrezzature	3 Mln	5 Mln	6 Mln	1 Mln	1 Mln
Acquisizioni in Contanti	4,11 Mrd	-	-	-	-
Acquisto / Vendita di Attivi Immateriale - (Specifico al Modello)	-130 Mln	-78 Mln	-80 Mln	-53 Mln	-11 Mln
Investimento in Titoli Negoziali e Azioni, Totale - (Specifico al Modello)	-591 Mln	-685 Mln	546 Mln	-1,35 Mrd	-1,08 Mrd
Altre Attività di Investimento, Totale - (Specifico al Modello)	27 Mln	35 Mln	19 Mln	47 Mln	232 Mln
Flusso di cassa dalle attività di investimento	3,4 Mrd	-737 Mln	465 Mln	-1,37 Mrd	-869 Mln
Debito a Lungo Termine Emesso, Totale	2,87 Mrd	2,71 Mrd	4,08 Mrd	5,03 Mrd	2,57 Mrd
Debito Totale Emesso - (Specifico al Modello)	2,87 Mrd	2,71 Mrd	4,08 Mrd	5,03 Mrd	2,57 Mrd
Rimborso del debito a lungo termine, totale	-3,3 Mrd	-5,5 Mrd	-4,46 Mrd	-2,53 Mrd	-2,47 Mrd
Totale del Debito Rimborsato - (Specifico al Modello)	-3,3 Mrd	-5,5 Mrd	-4,46 Mrd	-2,53 Mrd	-2,47 Mrd
Emissione di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	247 Mln	-	-	347 Mln	-
Riacquisto di Azioni Ordinarie - (Specifico al Modello)	-	-	-	-667 Mln	-184 Mln
Riacquisto di Azioni Preferenziali - (Specifico al Modello)	-	-	-	-	-
Dividendi Ordinari Pagati	-78 Mln	-79 Mln	-79 Mln	-120 Mln	-202 Mln
Dividendi pagati su azioni ordinarie e privilegiate	-78 Mln	-79 Mln	-79 Mln	-120 Mln	-202 Mln
Aumento netto (Diminuzione) nei conti di deposito - (CF)	2,84 Mrd	3,73 Mrd	-644 Mln	-1,51 Mrd	1,25 Mrd
Altre Attività di Finanziamento, Totale - (Specifico al Modello)	-282 Mln	-195 Mln	-161 Mln	-246 Mln	-742 Mln
Flusso di cassa derivante dal finanziamento	2,3 Mrd	666 Mln	-1,27 Mrd	300 Mln	226 Mln
Variazione netta della liquidità	3,58 Mrd	-1,32 Mrd	439 Mln	2,36 Mrd	-938 Mln
Elementi Supplementari
Interessi Pagati in Contanti	826 Mln	879 Mln	622 Mln	624 Mln	1,92 Mrd
Imposta sul reddito in contanti pagata (rimborso)	8 Mln	12 Mln	27 Mln	59 Mln	48 Mln
Debito Netto Emesso / Rimborsato - (Specifico al Modello)	-429 Mln	-2,79 Mrd	-383 Mln	2,5 Mrd	105 Mln

Periodo Fiscale: Settembre	2019	2020	2021	2022	2023
Redditività
Rendimento sugli Attivi	-0,29	-0,16	0,53	0,59	0,27
Rendimento sul Capitale Proprio %	-4,73	-2,83	9,11	9,09	4,12
Rendimento sul Capitale Proprio	-6,17	-4,42	7,59	7,91	3,21
Valore Aggiunto per gli Azionisti	-577 Mln	-729 Mln	-137 Mln	-188 Mln	-443 Mln
Analisi dei margini
Margine SG&A	68,87	95,86	58,7	51,68	67,85
Reddito Netto da Interessi / Ricavi Totali %	101,14	136,2	83,77	94,71	111,13
Margine % del Risultato Prima delle Imposte Escl. Elementi Non Ricorrenti	31,13	4,14	44,75	48,32	32,15
Margine % del Risultato Operativo Continuo	-12,96	-14,97	29,26	32,27	16,21
Margine Netto di Reddito %	-17,9	-23,35	24,38	28,06	12,65
Margine Netto Disponibile per le Azioni Comuni %	-16,9	-23,35	24,38	28,06	12,65
Margine Netto Normalizzato	14,51	-5,8	23,09	25,99	16,53
Qualità degli attivi
Prestiti non performanti / Totale prestiti %	1,1	1,18	1,32	1,42	1,47
Prestiti non performanti / Totale attività %	0,89	0,96	1,07	1,13	1,18
Attivi non performanti / Totale attivi %	0,89	0,96	1,07	1,13	1,18
Attivi non produttivi / Prestiti e OREO	1,1	1,18	1,32	1,42	1,47
Attivi non produttivi / Patrimonio netto	16,07	17,48	17,49	16,34	19,26
Fondo per perdite su crediti / % di svalutazioni nette	317,54	548,51	496	458,59	410,74
Fondo per perdite su crediti / Prestiti non performanti %	44,86	85,27	51,83	43,82	56,67
Fondo per perdite su crediti / Totale prestiti %	0,49	1	0,68	0,62	0,83
Svalutazioni nette / Prestiti totali medi %	0,16	0,18	0,14	0,14	0,2
Fornitura per perdite su prestiti / % di svalutazioni nette	221,05	373,88	-131	52,53	207,38
Attivi produttivi / IBL	110,38	111,23	113,25	113,62	112,49
Reddito da interessi / Attività medie	2,71	2,36	2,11	2,48	4,16
Spese per interessi / Attività medie	1,02	0,94	0,61	0,72	2,33
Reddito Netto da Interessi / Attivi Medi	1,68	1,42	1,5