Wolters Kluwer ha presentato una raccolta delle sanzioni imposte dalle autorità di regolamentazione dei servizi finanziari statunitensi negli ultimi anni, fornendo ai responsabili della compliance informazioni strategiche sui volumi aggregati e sugli importi delle sanzioni comminate agli istituti di servizi finanziari negli Stati Uniti. Coprendo un periodo che va dal 2018 al 2023, con incrementi semestrali, il Regulatory Violations Intelligence Index esamina le principali categorie di violazioni - reati legati alla concorrenza, reati legati alla protezione dei consumatori e reati finanziari - attraverso gli enti normativi federali e statali. Risultati chiave del periodo di revisione di sei anni dell'Indice: In termini di volume di azioni esecutive emesse, la classifica delle tre categorie di violazioni è rimasta costante nel corso del periodo di valutazione dell'Indice, con i regolamenti relativi alla protezione dei consumatori che hanno portato al maggior numero di sanzioni e i regolamenti relativi alla concorrenza al minor numero.

Tra i risultati principali: Le azioni esecutive per le commissioni illegali e le violazioni della sicurezza dei dati dei clienti sono state priorità costanti per i regolatori bancari. I problemi di emissione delle polizze e di gestione dei sinistri sono stati ripetutamente citati dai regolatori delle assicurazioni. Le violazioni relative alla protezione dei consumatori sono state predominanti, raggiungendo un picco di 123 azioni esecutive nella prima metà del 2020 e, nella seconda metà del 2022, con l'emissione di sanzioni per circa 4,1 miliardi di dollari.

Ulteriori risultati: La seconda metà del 2023 riflette ulteriormente l'ampiezza delle sanzioni per reati finanziari, sia per il volume che per gli importi valutati: 46 violazioni per un totale di 11,3 miliardi di dollari, che rappresenta un aumento del 130% delle azioni esecutive e un aumento del 2.739% del valore delle sanzioni rispetto ai livelli del semestre precedente. La U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hanno emesso il maggior numero di azioni, concentrandosi molto sulle violazioni della protezione degli investitori e sulle carenze di supervisione interna delle istituzioni finanziarie. Wolters Kluwer aggiornerà l'Indice semestralmente per fornire ai professionisti della compliance una visione tempestiva e olistica delle priorità di vigilanza in evoluzione delle principali autorità di regolamentazione per banche, società di brokeraggio e fornitori di assicurazioni.