Banca Profilo S p A : Presentazione Risultati 6M 2023 (ITA)

Gruppo Banca Profilo - Risultati 6M 2023

Presentazione agli investitori

4 Agosto 2023

Executive Summary

Banca Profilo chiude un primo semestre 2023 record con tutte le voci di conto economico in significativa crescita

Raccolta totale in crescita per l'effetto mercato e per la positiva raccolta netta

del Private Banking e dei Canali Digitali

Ricavi del Private Banking in forte crescita grazie al ritorno della contribuzione positiva da raccolta diretta

Ricavi da Investment banking in ulteriore crescita grazie allo sviluppo degli impieghi corporate e fiscali

e alle commissioni per le attività di capital market

I risultati della Finanza in calo rispetto ai risultati record del 2022 a seguito dell'impatto del rialzo dei tassi

ma con intermediazione e trading in crescita

Livelli patrimoniali tornati su livelli record con CET 1 ratio al 24% confermano l'attenzione alla solidità

in un periodo di tensione sistemica

Risultati complessivamente superiori ai target di Piano Industriale best case

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Sintesi 6M 23

Commento ai Risultati 6M 23

Agenda

Analisi per segmento di business

Digital Transformation Plan

Conclusioni

Scenario di riferimento

Costo del denaro in crescita, inflazione in graduale rallentamento, rimbalzo dei mercati azionari

MERCATI OBBLIGAZIONARI		MERCATI AZIONARI
Btp 10 Anni	Euribor 3 M		Eurostoxx 50	S&P 500
4,5	4600
5,5
5				4900
		4400
		3,5
			4700
4,5
4		2,5	4200	4500
3,5			4000	4300
		1,5
3			3800	4100
2,5		0,5	3600
			3900
2
		-0,5	3400	3700
1,5
1		-1,5	3200	3500

Anche nell'ultimo trimestre è proseguita l'azione restrittiva delle principali Banche Centrali, che solo recentemente hanno lasciato intendere che le politiche diventeranno più «data dependent» e meno preventive. L'inversione delle curve dei rendimenti è significativa: le parti brevi che prezzano ancora qualche rialzo e le lunghe che hanno marginalmente iniziato a prezzare un rallentamento economico più severo ed un rientro delle pressioni inflazionistiche. Tra le curve dei rendimenti principali, solo l'Italia mantiene ancora un'inclinazione positiva, con uno spread in area 160 che è risultato in contrazione significativa rispetto all'inizio dell'anno

Il parziale allentamento delle tensioni inflazionistiche ha favorito un rimbalzo dei mercati azionari, con una partecipazione più corale e diversificata rispetto al primo trimestre ed una ripresa anche di temi più ciclici e non solo legati all'intelligenza artificiale. Le prospettive di manovre espansive in Cina e minori ristrettezze regolamentative per i giganti tech, inoltre, di recente hanno favorito un rimbalzo del mercato cinese

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Raccolta clientela e attivo patrimoniale in crescita

TOTALE RACCOLTA CLIENTELA (€ MLD)

TOTALE ATTIVO (€ MLD)

	+5,2%		-5,6%
			+0,9%
			YTD
			QoQ
5,8		5,8
5,5
0,7		0,8	+12% YoY
0,7

5,1	4,8	5,0	+4% YoY

06 21	06 22	06 23
Banca Profilo			Raccolta fiduciaria netta*

		+4,2%
	1,9	2,0
	0,3
1,6	0,2
0,2	0,1
0,2
	0,4
0,1	0,4
0,3

1,11,21,2

06 21

06 22

06 23

Att. Finanziarie Impieghi a clientela PCT

+33% YoY -34% YoY

+8% YoY

+3% YoY

Altro attivo

Raccolta di Gruppo in crescita a € 5,8 mld (+5% YoY), a seguito dell'effetto performance positivo dei mercati finanziari nella seconda parte del 2022 e alla raccolta netta positiva nei primi 6 mesi del 2023 sia nel Private Banking che nella Digital Bank

Totale attivo in crescita rispetto a giugno 2023 (+4% YoY) negli impieghi alla clientela (+8% YoY) grazie alle attività in Investment Banking e nell'altro attivo patrimoniale (+33%) inclusivo dei crediti fiscali acquistati

* Masse al netto di quelle depositate presso Banca Profilo

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