Le famiglie cinesi con un patrimonio netto elevato e ultra-elevato cercano di diversificare i loro investimenti, poiché sono finalmente in grado di viaggiare e cercano alternative a un mercato immobiliare depresso in patria.

Questa settimana è stata eccezionalmente affollata, hanno detto le fonti, con i visitatori della Cina continentale che hanno affollato la prima fiera Art Basel a Hong Kong da quando sono state tolte le restrizioni COVID-19 della Cina.

"La riapertura significa una crescita robusta della nostra attività internazionale. Le richieste dei clienti per gli investimenti offshore sono aumentate del 155% nel primo trimestre rispetto all'anno precedente", ha dichiarato a Reuters Oscar Liu, CEO del dipartimento di gestione patrimoniale di Noah International.

Noah Holdings, la più grande società di gestione patrimoniale indipendente in Cina, era tra le cinque banche private e società di gestione patrimoniale con cui Reuters ha parlato, che hanno detto di aver organizzato eventi per i clienti in città e tour artistici privati.

Stanno inseguendo alcune delle 2,1 milioni di famiglie cinesi "ad alto patrimonio netto", ognuna con un patrimonio netto superiore a 10 milioni di yuan (1,46 milioni di dollari), e 138.000 famiglie ad altissimo patrimonio netto con oltre 100 milioni di yuan al gennaio 2022, secondo i dati dell'Istituto di ricerca Hurun pubblicati questo mese.

Le richieste di investimento offshore sono aumentate di un terzo a marzo rispetto al mese precedente, ha detto Liu.

Noah, con sede a Shanghai, che gestisce un patrimonio di 22 miliardi di dollari, prevede di quintuplicare il suo front office a Hong Kong, passando da circa 20 a 100 relationship manager nel 2023, assumendo personale locale e trasferendolo dalla Cina continentale.

Il piano di espansione del gestore patrimoniale è a parte rispetto ad altre assunzioni di personale di middle e back office. Liu ha detto che le attività all'estero dovrebbero rappresentare oltre il 30% del patrimonio totale gestito da Noah Holding nel 2023, rispetto al 20% attuale.

Hywin Holdings, un altro gestore patrimoniale cinese, ha invitato 30 clienti con un patrimonio ultra elevato a partecipare a workshop, visite a gestori di fondi e persino a una festa in yacht a Hong Kong la scorsa settimana.

Nick Xiao, CEO di Hywin International, ha detto che la riapertura non solo ha reso più facile l'accesso ai prodotti globali per gli investitori cinesi facoltosi, ma ha anche ravvivato l'interesse per Hong Kong come hub per i finanziamenti, gli investimenti e come base per accedere ai mercati continentali.

L'azienda intende assumere fino a 10 private banker nel 2023 e aggiungere personale in ruoli di supporto, ha detto Xiao.

IN COMPETIZIONE CON SINGAPORE

Dong, un banchiere d'investimento di Shenzhen, intende recarsi a Hong Kong nei prossimi mesi per aprire un conto bancario e acquistare prodotti assicurativi.

"Detenere attività in dollari offre molta flessibilità. Può essere utilizzato in futuro per acquistare proprietà all'estero o per pagare le tasse scolastiche per i figli che studiano all'estero", ha detto Dong, che preferisce usare il suo nome di famiglia.

Per sfruttare questa domanda in rapida crescita da parte degli investitori continentali, HSBC Bank ha lanciato un programma pilota per tenere aperte tre filiali di Hong Kong, compresi i centri di gestione patrimoniale, sette giorni su sette.

Anche il Governo di Hong Kong ha organizzato venerdì un summit "Wealth for Good" per attirare i family office globali in città e allontanarli da Singapore, che era diventata la destinazione preferita dagli imprenditori facoltosi durante le rigide restrizioni di Hong Kong per la pandemia.

Il Governo ha anche rilasciato una dichiarazione politica venerdì, sottolineando le nuove misure, tra cui gli sgravi fiscali per i family office e la creazione di strutture di deposito d'arte per sostenere "un ecosistema vivace per i family office globali e i proprietari di beni".

Le istituzioni finanziarie cinesi sono in lizza per questa crescente attività di gestione patrimoniale a Hong Kong.

La Chinese Everbright Bank e la Hua Xia Bank hanno creato dipartimenti di private banking a Hong Kong negli ultimi mesi, secondo fonti che hanno familiarità con i loro piani.

(1 dollaro = 6,8450 yuan cinesi renminbi)