FIFTH THIRD BANCORP 
Le banche regionali hanno aumentato costantemente i tassi d'interesse offerti sui conti di deposito per trattenere i clienti che cercano maggiori rendimenti parcheggiando il loro denaro in alternative a più alto rendimento.
Il reddito netto da interessi di Fifth Third, con sede a Cincinnati, Ohio, su base dichiarata - la differenza tra ciò che una banca guadagna sui prestiti e paga sui depositi - è sceso di quasi l'8,8% a 1,38 miliardi di dollari nel trimestre.
Il margine di interesse netto si è ridotto al 2,86% nel primo trimestre rispetto al 3,29% del periodo dell'anno precedente.
Fifth Third continua a prevedere che il suo NII nel 2024 diminuirà tra il 2% e il 4%. Gli analisti in media prevedono un calo del 3,4%, secondo i dati LSEG.
Le colleghe regionali U.S. Bancorp e KeyCorp hanno comunicato i loro guadagni giovedì e hanno registrato cali di NII simili.
Gli accantonamenti per perdite su crediti sono scesi a 94 milioni di dollari nel trimestre, rispetto ai 164 milioni di dollari dell'anno scorso.
I tassi d'interesse più elevati hanno anche attenuato la domanda di prestiti, in quanto i mutuatari sono rimasti in disparte in attesa di tagli dei tassi.
Il portafoglio medio totale di prestiti e leasing di Fifth Third è sceso del 4% a 117,33 miliardi di dollari nel trimestre, a causa di una diminuzione dei portafogli consumer e commerciale.
Nel frattempo, i depositi medi totali della banca sono aumentati del 5% a 168,12 miliardi di dollari, grazie all'aumento degli interessi dei conti correnti e del mercato monetario.
L'utile netto disponibile per gli azionisti comuni del prestatore è sceso a 480 milioni di dollari, o 70 centesimi per azione, per i tre mesi conclusi il 31 marzo, da 535 milioni di dollari, o 78 centesimi per azione, di un anno prima.
Le azioni di Fifth Third sono scese dello 0,8% quest'anno, fino alla chiusura precedente, rispetto al calo del 14,2% dell'indice bancario regionale KBW. (Relazioni di Arasu Kannagi Basil a Bengaluru; Redazione di Ravi Prakash Kumar)
