Le nuove regole del 'dovere del consumatore' impongono standard più elevati alle società finanziarie per evitare di truffare i clienti.
I regolatori vogliono tracciare una linea di demarcazione rispetto ai costosi scandali di vendita errata che risalgono ai mutui di dotazione negli anni '80 e all'assicurazione di protezione dei pagamenti negli ultimi anni.
Le regole si applicano il 31 luglio ai prodotti o servizi nuovi ed esistenti ancora in vendita o rinnovati, e un anno dopo ai prodotti e servizi già venduti ma non più in offerta.
"Per le aziende che sono in ritardo nell'apportare le modifiche necessarie, c'è tempo per rimediare e per dimostrare che stanno agendo nello spirito dei nuovi doveri", ha dichiarato Sheldon Mills, direttore esecutivo di FCA per i consumatori e la concorrenza.
Le aziende non devono essere troppo sicure che le politiche di protezione dei consumatori esistenti siano adeguate e devono collaborare con le altre aziende della loro catena di distribuzione, ha detto l'FCA.
Una revisione ha rilevato che le aziende non sono in grado di nominare la persona responsabile dell'applicazione delle regole del dovere del consumatore, e alcuni consigli di amministrazione non sono sufficientemente impegnati, dato che le regole richiedono un cambiamento significativo nella cultura, ha detto FCA.
