Il rallentamento dei prelievi dei depositi e una migliore preparazione delle garanzie saranno fondamentali per gestire le future crisi bancarie, ha dichiarato il vicepresidente della BNS Martin Schlegel, dopo che è stata necessaria la più grande iniezione di liquidità di sempre in una banca per organizzare il salvataggio del Credit Suisse. La Reuters ha riferito la scorsa settimana che le autorità svizzere, tra cui la Banca Nazionale Svizzera (BNS), e gli istituti di credito, stanno discutendo i modi per prevenire le corse agli sportelli bancari, ad esempio scaglionando il ritiro dei fondi in un periodo di tempo e imponendo commissioni sulle uscite.

La BNS ha fornito quasi 168 miliardi di franchi svizzeri (186,58 miliardi di dollari) in fondi di emergenza per mantenere a galla il Credit Suisse, dopo che la banca ha subito massicci deflussi di denaro da parte di clienti spaventati a marzo.

"È stata la più grande quantità di assistenza di liquidità mai fornita ad una singola banca in tutto il mondo", ha detto Schlegel in un evento a Basilea giovedì.

Ma la banca, sebbene solvibile, non soffriva solo di una temporanea carenza di liquidità, ma anche di una fondamentale perdita di fiducia, ha detto.

"L'assistenza alla liquidità da sola non avrebbe risolto la crisi", ha detto, aggiungendo che erano necessarie altre misure come l'eventuale acquisizione da parte dello Stato della banca svizzera rivale UBS.

Schlegel ha evidenziato altri problemi legati alla crisi, tra cui il Credit Suisse non aveva abbastanza garanzie - obbligazioni, azioni e mutui - pronte da offrire alla BNS come garanzia per la liquidità fornita.

Questo ha limitato il livello di liquidità che poteva essere offerto attraverso lo schema di Emergency Liquidity Assistance (ELA), lo strumento abituale della BNS come prestatore di ultima istanza.

Il Credit Suisse ha ricevuto ulteriore denaro tramite l'Emergency Liquidity Assistance (ELA+), che ha fornito contanti garantiti solo da diritti preferenziali in caso di fallimento del Credit Suisse, piuttosto che da garanzie collaterali.

È stato utilizzato anche il Public Liquidity Backstop (PLB), che ha fornito fondi coperti da una garanzia governativa.

In futuro, Schlegel ha affermato che è necessaria una migliore preparazione delle garanzie da parte delle banche, per consentire loro di accedere meglio ai finanziamenti di emergenza attraverso gli schemi esistenti.

È inoltre fondamentale rallentare la velocità con cui i depositi possono essere ritirati, ad esempio estendendo la scadenza dei depositi.

"La banca e le autorità guadagnerebbero così tempo prezioso per gestire una crisi", ha detto.

Infine, il PLB dovrebbe essere utilizzato in futuro se lo schema ELA convenzionale non è in grado di coprire le esigenze della banca, e non l'ELA+, ha detto Schlegel.

"L'ELA+ era necessario nel caso specifico del Credit Suisse, ma non è un modello per la gestione di crisi future", ha detto Schlegel. (1 dollaro = 0,9004 franchi svizzeri) (Servizio di John Revill; Redazione di Sharon Singleton)