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I regolatori bancari pianificano una regola di capitale "conservativa" per il bitcoin

10-06-2021 | 13:25
FILE PHOTO: A banner is seen at a beach cafe on Punta Roca Beach in La Libertad

Le banche devono mettere da parte abbastanza capitale per coprire completamente le perdite su qualsiasi partecipazione in bitcoin, i regolatori bancari globali hanno proposto giovedý, in un passo "conservativo" che potrebbe impedire l'uso su larga scala della criptovaluta da parte dei principali istituti di credito.

Il Comitato di Basilea per la supervisione bancaria, composto da regolatori dei principali centri finanziari del mondo, ha proposto un duplice approccio ai requisiti di capitale per le criptovalute detenute dalle banche nella sua prima regola su misura per il settore nascente.

El Salvador è diventato il primo paese al mondo ad adottare bitcoin come valuta legale, anche se le banche centrali a livello globale hanno ripetutamente avvertito che gli investitori nella criptovaluta devono essere pronti a perdere tutti i loro soldi.

Le maggiori economie, tra cui la Cina e gli Stati Uniti, hanno segnalato nelle ultime settimane un approccio più duro, mentre sviluppano piani per sviluppare le proprie valute digitali della banca centrale.

Il comitato di Basilea, con sede in Svizzera, ha detto in un documento di consultazione pubblica che mentre le esposizioni bancarie alle criptovalute sono limitate, la loro continua crescita potrebbe aumentare i rischi per la stabilità finanziaria globale se non vengono introdotti requisiti di capitale.

Bitcoin e altre criptovalute valgono attualmente circa 1,6 trilioni di dollari a livello globale, che è ancora minuscolo rispetto alle partecipazioni bancarie di prestiti, derivati e altre attività importanti.

Le regole di Basilea richiedono alle banche di assegnare "ponderazioni di rischio" ai diversi tipi di attività nei loro libri, con queste sommate per determinare i requisiti di capitale complessivo.

Per le criptovalute, Basilea propone due grandi gruppi.

Il primo include alcuni asset tradizionali tokenizzati e stablecoin che rientrerebbero nelle regole esistenti e sarebbero trattati allo stesso modo di obbligazioni, prestiti, depositi, azioni o materie prime.

Ciò significa che la ponderazione potrebbe variare dallo 0% per un'obbligazione sovrana tokenizzata al 1.250% o l'intero valore dell'asset coperto dal capitale.

Il valore degli stablecoin e di altre cripto-asset del gruppo 1 è legato a un asset tradizionale, come il dollaro nel caso dello stablecoin Diem proposto da Facebook.

Tuttavia, dato che le criptovalute si basano su una tecnologia nuova e in rapida evoluzione come la blockchain, questo pone una probabilità potenzialmente maggiore di rischi operativi che richiedono un onere di capitale "aggiuntivo" per tutti i tipi, ha detto Basilea.

RISCHI UNICI

Il secondo gruppo comprende le criptovalute come il bitcoin che sarebbero soggette a un nuovo "trattamento prudenziale conservativo" con una ponderazione del rischio del 1.250% a causa dei loro "rischi unici".

Bitcoin e altre criptovalute non sono legate ad alcuna attività sottostante.

Secondo le regole di Basilea, una ponderazione del rischio del 1.250% si traduce in banche che devono detenere un capitale almeno uguale in valore alle loro esposizioni a bitcoin o altre criptovalute del gruppo 2.

"Il capitale sarà sufficiente per assorbire una cancellazione completa delle esposizioni in criptovalute senza esporre i depositanti e altri creditori senior delle banche a una perdita", ha aggiunto.

Poche altre attività che hanno un trattamento così conservativo sotto le regole esistenti di Basilea, e comprendono investimenti in fondi o cartolarizzazioni dove le banche non hanno informazioni sufficienti sulle loro esposizioni sottostanti.

Il valore del bitcoin ha oscillato selvaggiamente, toccando un massimo storico di circa 64.895 dollari a metà aprile, prima di scendere a circa 36.834 dollari giovedì.

L'appetito delle banche per le criptovalute varia, con HSBC che ha detto di non avere piani per un trading desk sulle criptovalute perché le monete digitali sono troppo volatili. Goldman Sachs ha riavviato il suo crypto trading desk a marzo.

Basilea ha detto che data la natura in rapida evoluzione delle criptovalute, un'ulteriore consultazione pubblica sui requisiti di capitale è probabile prima che le regole finali siano pubblicate.

Le valute digitali delle banche centrali non sono incluse nelle sue proposte.

Basilea Crypto Grafico https://fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/qzjpqrdqevx/Basel%20Crypto%20Graphic.PNG


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